Постанова суду № 910/14930/19 від 30.03.2020 про забезпечення позову

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 березня 2020 року

м. Київ

Справа № 910/14930/19

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:

Студенець В.І. - головуючий, судді: Баранець О.М., Кондратова І.Д.

розглянувши у порядку письмового провадження без повідомлення учасників справи

матеріали касаційної скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

на ухвалу Господарського суду міста Києва

(головуючий суддя - Щербаков С.О.)

від 28.10.2019

та постанову Північного апеляційного господарського суду

(головуючий суддя - Сулім В.В., судді: Ткаченко Б.О., Майданевич А.Г.)

від 17.12.2019

за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються"

про забезпечення позову

у справі № 910/14930/19

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються"

до Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк"

треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Гетьманенко Юрій Іванович, Дрига Олександр Васильович,

ВСТАНОВИВ:

ІСТОРІЯ СПРАВИ

1.1.До пред`явлення позову Товариство з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються" звернулося до Господарського суду міста Києва із заявою про забезпечення позову, в якій просило суд:

- заборонити організаторам (операторам, електронним майданчикам), відкритих торгів (аукціонів, голландського аукціону), адміністраторам електронної торгової системи ProZorro. Продажі, Державному підприємству "ПРОЗОРРО.ПРОДАЖІ" (Ідентифікаційний код 42068925), а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону (за виключенням обмежень встановлених ч. 7 ст. 137 ГПК України), здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за Кредитним договором № 15/07 від 12.03.2017 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за лотом №GL18N012411), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів;

- заборонити організаторам (операторам, електронним майданчикам), відкритих торгів (аукціонів, голландського аукціону), адміністраторам електронної торгової системи ProZorro. Продажі, Державному підприємству "ПРОЗОРРО.ПРОДАЖІ" (Ідентифікаційний код 42068925), а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону (за виключенням обмежень встановлених ч. 7 ст. 137 ГПК України), здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги за Кредитним договором № 01/14 від 06.02.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за лотом №GL18N012411), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів.

1.2. В обґрунтування заяви Товариство з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються" зазначило, що між ним та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" було укладено договір кредитної лінії № 15/07 від 12.03.2007 та договір про надання відновлювальної кредитної лінії без оборотності № 01/14 від 06.02.2014.

Для забезпечення виконання зобов`язання за договором №15/07 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються" та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" укладено іпотечний договір від 24.03.2009 №1419, іпотечний договір від 27.03.2007 №1474 та договір застави товарів в обороті від 14.12.2007 №1802.

Крім того, для забезпечення виконання зобов`язання за договором №01/14 Товариством з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються" та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" укладено договір застави майнових прав за договором поставки від 06.02.2014 та договір застави товарів в обороті від 06.02.2014.

Проте, за рішенням Кредитного комітету Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" від 14.04.2014 було змінено умови кредитування Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються" в частині забезпечення виконання зобов`язань, зокрема, розірвано іпотечний договір від 24.03.2009 №1419, іпотечний договір від 27.03.2007 №1474, договір застави товарів в обороті від 14.12.2007 №1802, договір застави майнових прав за договором поставки від 06.02.2014 та договір застави товарів в обороті від 06.02.2014.

У зв`язку з чим, з метою забезпечення виконання зобов`язань за кредитними договорами № 15/07 від 12.03.2007 та № 01/14 від 06.02.2014 було укладено такі правочини: договір поруки від 14.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 ; договір застави майнових прав на банківський вклад від 14.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 за договором депозиту №1406/11110/2013 "Класичний" від 31.07.2013; договір застави майнових прав на банківський вклад від 25.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_2 за договором депозиту №1352/13286/2013 "Класичний" від 30.07.2013; договір поруки від 14.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1, предметом якого було забезпечення виконання зобов`язання у розмірі 17 000 000, 00 грн; договір застави майнових прав на банківський вклад від 14.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 за договором депозиту № 1406111102013 "Класичний" від 30.07.2013; договір застави майнових прав на банківський вклад від 25.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_2 за договором депозиту №1352/13286/2013 "Класичний" від 30.07.2013; договір застави майнових прав на банківський вклад від 14.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 за договором депозиту №1406/11110/2013 "Класичний" від 22.05.2013; договір застави майнових прав на банківський вклад від 14.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 за договором депозиту №247/11110/2013 "Класичний" від 31.07.2013.

Також заявник зазначив, що 01.09.2014 ОСОБА_1, як поручителем, було погашено заборгованість за договором №15/07 у розмірі 34 676 770, 08 грн, що підтверджується платіжним дорученням №1 від 01.09.2014, а також погашено заборгованість за договором №01/14 у розмірі 6 798 427, 50 грн, що підтверджується платіжним дорученням №2 від 01.09.2014.

Між тим, постановою Правління Національного банку України від 11.09.2014 № 567/БТ Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Експобанк" віднесено до категорії проблемних та встановлено обмеження у його діяльності.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 24.09.2014 № 597 Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Експобанк" віднесено до категорії неплатоспроможних, Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 25.09.2014 № 97 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Експобанк".

На підставі постанови Правління Національного банку України від 22.01.2015 №41 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.01.2015 № 15 "Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію" розпочато процедуру ліквідації Банку.

Згодом, 28.08.2019 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" повідомила Товариство з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються" про визнання нікчемними з підстав, передбачених п. 7 ч. 3 ст. 28 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" таких договорів, а саме: договір про розірвання від 28.04.2014 до іпотечного договору від 24.03.2009 №1419; договір про розірвання від 28.04.2014 до договору застави від 14.12.2007; договір про розірвання від 28.04.2014 до іпотечного договору 27.03.2007 №1474; договір застави майнових прав на банківський вклад від 14.04.2014 до договору кредиту №15/07 від 12.03.2007, укладений між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 ; договір застави майнових прав на банківський вклад від 14.04.2014 до договору кредиту №15/07 від 12.03.2007, укладений між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_2 ; договір застави майнових прав на банківський вклад від 14.04.2014 за договором депозиту №247/11110/2013 "Класичний" від 31.07.2013, укладений між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 ; договір застави майнових прав на банківський вклад від 14.04.2014 за договором депозиту №1406/11110/2013 "Класичний" від 22.05.2013, укладений між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 ; договір застави майнових прав на банківський вклад від 25.04.2014 за договором депозиту №1352/13286/2013 "Класичний" від 30.07.2013, укладений між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_2 ; договір застави майнових прав на банківський вклад від 14.04.2014 за договором депозиту №1406/11110/2013 "Класичний" від 30.07.2013, укладений між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 ; Протокол Кредитного комітету №КК 14-04-14/2 від 14.04.2014; договір поруки від 23.06.2014 за кредитним договором 01/14 від 06.02.2014, укладений між Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Експобанк" та ОСОБА_1 .

З врахуванням викладеного, Товариство з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються" має намір звернутися до суду з позовом про визнання припиненим зобов`язання за договором кредитної лінії №15/07 від 12.03.2007, договором кредитної лінії №01/14 від 06.02.2014, іпотечним договором від 24.03.2009 до договору №15/07 від 12.03.2007, договором застави від 14.12.2007 до Дог. №15/07 від 12.03.2007, іпотечним договором від 24.03.2009 до Дог.№15/07 від 12.03.2007.

При цьому, як зазначає заявник, йому стало відомо, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на 30.10.2019 було заплановано проведення відкритих торгів (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації лоту №GL18N012411 (права вимоги за кредитними договорами юридичної особи у кількості 2 шт: кредитний договір № 01/14, забезпечення: товари в обігу, виробничі запаси, майнові права; кредитний договір № 15/07, забезпечення: обладнання, майнові права, нерухоме майно; земельна ділянка загальною площею 1,2 га).

Отже, на думку заявника, станом на дату подання даної заяви існувала реальна загроза порушення його прав та законних інтересів, яка полягала у вчиненні Фондом дій, пов`язаних з проведенням аукціонів та реалізації лоту №GL18N012411 - права вимоги за кредитними договорами № 01/14 та № 15/07, у зв`язку з чим заявник вважав, що у разі невжиття заходів забезпечення позову може бути істотно ускладнено або унеможливлено виконання рішення суду.

2. Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій

2.1.Ухвалою Господарського суду міста Києва від 28.10.2019 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються" про забезпечення позову задоволено частково. Суд заборонив Державному підприємству "ПРОЗОРРО.ПРОДАЖІ" та будь-яким іншим особам, які можуть виступати як організатори торгів (за виключенням обмежень встановлених ч. 7 ст. 137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію та проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги за кредитними договорами № 15/07 від 12.03.2017, № 01/14 від 06.02.2014 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за лотом №GL18N012411, а також вчиняти будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів таких торгів, в тому числі: складати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі відповідних протоколів. В іншій частині заяви відмовлено.

2.2. Постановою Північного апеляційного господарського суду від 17.12.2019 ухвалу Господарського суду міста Києва від 28.10.2019 залишено без змін.

2.3. Суди попередніх інстанцій, ухвалюючи зазначені судові рішення, виходили з такого.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за посиланням, http://www.fg.gov.ua/231-pres-reliz-fgv/45265-tsoho-tyzhnia-na-prodazh-vystavlenoaktyvy-na-zahalnu-sumu-1-95-mlrd-hrn, 28.10.2019 був розміщений прес-реліз, що протягом поточного тижня (28.10 - 01.11.2019) запланований продаж активів банків, що ліквідуються, на загальну суму 1 953,05 млн. грн із них на суму 1 752,19 млн. грн виставлено права вимоги за кредитами, та на суму 194,16 млн. грн - нерухоме майно, земельні ділянки та інші основні засоби банків. Крім того, дебіторська заборгованість перед банками торгуватиметься за 0,40 млн. грн, цінні папери - на суму 6,30 млн. грн. ТОП-10 банків за сумою виставлених на продаж активів, зокрема АТ "КБ "ЕКСПОБАНК": на продаж виставлено активи на загальну суму 275, 55 млн. грн.

Крім того, 30.10.2019 на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за посиланням http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/37-ekspobank/44967-asset-sell-id-22114 розміщено паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу активів (майна) АТ "КБ "ЕКСПОБАНК". Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив про проведення відкритих торгів (голандського аукціону) з продажу таких активів, що обліковуються на балансі АТ "КБ "ЕКСПОБАНК", зокрема лот № GL18N012411, найменування активу/стислий опис активу та забезпечення: права вимоги за кредитними договорами юридичної особи у кількості 2 шт: кредитний договір № 01/14, забезпечення: товари в обігу, виробничі запаси, майнові права; кредитний договір № 15/07, забезпечення: обладнання, майнові права, нерухоме майно (складське приміщення з лінією по виготовленню зошитів (літера А за планом земельної ділянки ) площею 7131.8 кв.м., трансформаторна підстанція (літера Б за планом земельної ділянки), огорожа, які розташовані за адресою: Київська обл, м. Бровари; земельна ділянка загальною площею 1.2 га, за адресою: Київська обл., м. Бровари, цільове призначення: будівництво та обслуговування складського приміщення з лінією по випуску зошитів-землі промисловості); початкова (стартова) ціна лоту, грн (з/без ПДВ, згідно чинного законодавства) 30.10.2019 - 76 738 635, 49 грн; мінімальна ціна лоту, грн (з/без ПДВ, згідно чинного законодавства) - 15 347 727, 09 грн; публічний паспорт активу (посилання) - 209818.

З врахуванням, розміщеної на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, інформації суди попередніх інстанцій дійшли висновку, що Фонд мав намір провести відкриті торги (аукціон) з продажу пулу кредитів АТ "КБ "ЕКСПОБАНК", зокрема з реалізації права вимоги за кредитними договорами № 01/14 та № 15/07.

Тобто, на момент постановлення оскаржуваної ухвали судом першої інстанції, за висновками господарських судів, існували обставин можливого проведення аукціону з продажу пулу кредитів АТ "КБ "ЕКСПОБАНК" та подальшого укладення договору відступлення права вимоги з переможцем таких торгів.

Суди попередніх інстанцій також врахували, що у випадку проведення аукціону з продажу пулу кредитів АТ "КБ "ЕКСПОБАНК" та обрання переможця за результатами їх проведення, матиме місце виникнення ризику порушення прав та інтересів саме переможця у випадку задоволення відповідного позову, адже проведення відповідного аукціону та оформлення договору відступлення прав вимоги обумовлюватиметься сплатою переможцем таких торгів визначеної вартості придбання спірного права вимоги.

З огляду на викладене, суди попередніх інстанцій дійшли висновку про наявність зв`язку між предметом майбутніх позовних вимог та заявленими заходами забезпечення позову, а також, що вжитий судом захід до забезпечення позову буде спроможний забезпечити фактичне виконання судового рішення, у разі задоволення позову.

При цьому господарські суди вказали, що вжиття заходів до забезпечення позову шляхом встановлення зазначеної у заяві Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрії Збуваються" заборони не обмежить права та законні інтереси як суб`єктів майбутніх правовідносин, так і інших осіб, адже такі заходи мають тимчасовий характер та не перешкоджають проведенню процедури ліквідації АТ "КБ "ЕКСПОБАНК".

2.4. Окрім того, як в мотивувальній, так і в резолютивній частинах ухвали Господарського суду міста Києва від 28.10.2019 зазначено, що відповідні заходи забезпечення позову не стосуються Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк", як осіб, вжиття заходів забезпечення позову щодо яких заборонено в силу частини 7 статті 137 Господарського процесуального кодексу України.

2.5. Суд апеляційної інстанції, окрім того, встановив таке.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб 30.10.2019 подав до суду першої інстанції клопотання про скасування заходів забезпечення, в якому просив скасувати заходи забезпечення позову, вжиті ухвалою Господарського суду міста Києва від 28.10.2019 у справі № 910/14930/19.

................

Перейти до повного тексту