ПОСТАНОВА
Іменем України
17 березня 2020 року
Київ
справа №826/3147/17
адміністративне провадження №К/9901/30580/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Стрелець Т.Г.,
суддів: Стеценка С.Г., Тацій Л.В.,
розглянувши у судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами адміністративну справу №826/3147/17
за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства "Комерційниц банк "Хрещатик" Славкіної Марини Анатоліївни, третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою представника ОСОБА_1 - Бірюкової Олени Миколаївни на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 вересня 2017 року (прийняту у складі головуючого судді Аблова Є.В.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 21 листопада 2017 року (постановлену у складі колегії суддів: головуючого судді - Твердохліб В.А., суддів: Костюк Л.О., Троян Н.М.)
у с т а н о в и в :
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. ОСОБА_1 звернулась до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, у якому, з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог, просила:
- визнати бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І. протиправною щодо не зняття тимчасових обмежень на здійснення банком операцій з рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_1 на залишок коштів в сумі 200 000, 00 грн, та не надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб змін (уточнень/доповнень/інформації), а саме: 1) змін до бази даних про вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик" про вкладника ОСОБА_1 щодо зняття тимчасового обмеження з рахунку № НОМЕР_1 на залишок коштів в сумі 200 000,00 грн; 2) змін до Переліку рахунків, за яким вкладники ПАТ "КБ "Хрещатик", мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду щодо внесення інформації про вкладника ОСОБА_1 в Перелік на залишок коштів в сумі 200 000,00 грн на рахунку № НОМЕР_1 та виплати кошти гарантованого відшкодування в сумі 200 000,00 грн. в межах гарантованої Фондом суми;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І. зняти будь-які тимчасові обмеження на здійснення банком операцій з рахунку вкладника ОСОБА_1 № НОМЕР_1 на залишок коштів в сумі 200 000,00 грн та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни (уточнення/доповнення/інформацію), а саме: 1) зміни до бази даних про вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик" про вкладника ОСОБА_1 із зазначенням в супровідному листі відповідного типу змін, а саме: зняття тимчасового обмеження з рахунку № НОМЕР_1 на залишок коштів в сумі 200 000,00 грн; 2) зміни до Переліку рахунків, за якими вкладники "ПАТ "КБ "Хрещатик" мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (далі-Перелік) щодо внесення інформації про вкладника ОСОБА_1 в Перелік на залишок коштів в сумі 200 000,00 грн на рахунку № НОМЕР_1 та виплати ОСОБА_1 кошти гарантованого відшкодування в сумі 200 000,00 грн в межах гарантованої Фондом суми;
- відшкодувати судові витрати, а саме витрати на сплату судового збору та витрати понесені на правову допомогу.
Короткий зміст рішення суду І інстанції
2. 26 вересня 2017 року Окружний адміністративний суд міста Києва вирішив у задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 відмовити.
3. Приймаючи рішення про відмову у задоволенні позову, суд першої інстанції виходив з того, що ОСОБА_1 не є вкладником ПАТ "КБ "Хрещатик" в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а тому не набула права на отримання коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції
4. 21 листопада 2017 року Київський апеляційний адміністративний суд вирішив:
Апеляційну скаргу ОСОБА_1 залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 вересня 2017 року - без змін.
5. Апеляційний суд мотивував своє рішення тим, що судом першої інстанції правильно встановлено обставини справи, оскаржуване судове рішення постановлено з додержанням норм матеріального та процесуального права, підстав для його скасування не вбачається.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
6. 08 грудня 2017 року до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга представника ОСОБА_1 - Бірюкової Олени Миколаївни.
У касаційній скарзі скаржник просить постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 вересня 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 21 листопада 2017 року скасувати та прийняти нове рішення, яким позовні вимоги задовольнити.
Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення судів першої та апеляційної інстанції винесенні з порушенням норм матеріального та процесуального права, а тому підлягають скасуванню. Скаржник зазначає, що позивача включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на загальну суму 200 000,00 грн., у т.ч. на залишок коштів на депозитному рахунку за індивідуальним номером, але операції за цим рахунком тимчасово обмежені. Скаржник стверджує, що після завершення перевірки правочину, щодо якого не було встановлено нікчемності, відповідач повинен був зняти тимчасові обмеження з рахунку позивача.
У позові позивач просив зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка І.І. зняти будь-які тимчасові обмеження на здійснення банком операцій з рахунку вкладника ОСОБА_1 та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зміни (уточнення/доповнення/інформацію) до бази даних про вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик" та до Переліку рахунків, за якими вкладники "ПАТ "КБ "Хрещатик" мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Однак, фактично позовні вимоги залишилися не розглянутими.
7. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 11 грудня 2017 року відкрито касаційне провадження за скаргою ОСОБА_1 .
8. 28 лютого 2018 року вказана касаційна скарга надійшла до Верховного Суду як суду касаційної інстанції в адміністративних справах.
9. Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 28 лютого 2018 року визначено склад колегії суддів: Гімон М.М. (головуючий суддя), Мороз Л.Л., Бучик А.Ю.
10. 15 березня 2018 року до Верховного Суду від представника позивача надійшли додаткові письмові пояснення.
11. На підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду від 14.06.2019 №744/0/78-19, було проведено повторний автоматизований розподіл судової справи, внаслідок якого для розгляду касаційної скарги сформовано колегію суддів у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Стеценка С.Г., Тацій Л.В.
12. Ухвалою Верховного Суду від 16 березня 2020 року замінено відповідача - Уповноважену особу на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" Костенка Ігоря Івановича на правонаступника - Уповноважену особу на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Хрещатик" Славкіну Марину Анатоліївну; відмовлено у задоволенні клопотання скаржника про розгляд справи за участю представника позивача; справу призначено до касаційного розгляду в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами на 17 березня 2020 року.
II. ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВИ
13. 02.12.2015 між ПАТ "КБ "Хрещатик" та ОСОБА_2 (далі - вкладник) укладено договір №245D-643111 банківського вкладу "Новорічний старт" в національній валюті із щомісячною сплатою процентів (6 місяців із пролонгацією) (далі - договір вкладу).
Відповідно до п. 1.1 договору вкладу банк приймає грошові кошти вкладника, в подальшому "вклад", на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_2, в подальшому "вкладний", що відкривається банком на його ім`я, в сумі 200 000, 00 грн. на термін з 02.12.2015 по 02.06.2016 з автоматичним продовженням (пролонгацією) терміну вкладу на аналогічний термін (6 місяців).
Згідно заяви вкладника від 02.12.2015 вх. 5262 та копії квитанції, яка міститься в матеріалах справи грошові кошти у розмірі 200 000, 00 грн. зараховані на депозитний рахунок вкладника - ОСОБА_2 .
В подальшому, між ОСОБА_2 та позивачем укладено договір про відступлення права вимоги від 01.04.2016 за реєстровим номером 549 (далі - договір про відступлення права вимоги).
Пунктом 1.1. зазначеного договору встановлено, що вкладник передає, а новий вкладник одержує право вимоги виконання юридичною особо за законодавством України - Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Хрещатик", надалі за текстом - боржник, зобов`язань, що випливають з договору №245D-643111 банківського вкладу "Новорічний старт" в національній валюті із щомісячною сплатою процентів (6 місяців із пролонгацією) від 02.12.2015, укладеного між вкладником і боржником.
01.04.2016 року ПАТ "КБ "Хрещатик" отримано повідомлення вх.1445/1 від ОСОБА_2 про те, що 01.04.2016 року на підставі статті 516 Цивільного кодексу України нею здійснено відступлення права вимоги боргу по договору №245D-643111 банківського вкладу "Новорічний старт" в національній валюті із щомісячною сплатою процентів (6 місяців із пролонгацією) від 02.12.2015 року на користь нового вкладника ОСОБА_1 ; надалі банку належить здійснити сплату боргу в розмірі відступлення права вимоги (200 000, 00 грн) на користь нового вкладника та за його вказівками і вимогами.
Також, 01.04.2016 року між ПАТ "КБ "Хрещатик" (банк) та гр. ОСОБА_2 (вкладник), ОСОБА_1 (новий вкладник) укладено додатковий договір №1 до Договору №245D-643111 банківського вкладу "Новорічний старт" в національній валюті із щомісячною сплатою процентів від 02122015 року у зв`язку із зміною вкладного рахунку для обліку відступлення грошових коштів, викласти в такій редакції пункт: " 1.1 БАНК приймає грошові кошти ВКЛАДНИКА, в подальшому "Вклад", на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_2, в подальшому "Вкладний", що відкривається БАНКОМ на його ім`я, в сумі 200 000, 00 (двісті тисяч) грн на термін з 01.04.2016 року по 02.06.2016 року. Кошти, прийняті у післяопераційний час, святкові, неробочі або вихідні дні, зараховуються на Вкладний рахунок на наступний робочий день. Термін відраховується з дня зарахування коштів на Вкладний рахунок".
Поряд з цим, 01.04.2016 року за вх.№1532/1 Києво-Святошинським відділенням ПАТ "КБ "Хрещатик" отримано розпорядження від ОСОБА_2, яке погоджено з ОСОБА_1 на переказ коштів по договору №245D-643111 банківського вкладу "Новорічний старт" в національній валюті із щомісячною сплатою процентів (6 місяців) від 02.12.2015 року.
Згідно виписки по особовому рахунку за період з 01.04.2016 року по 06.06.2016 року, на рахунок ОСОБА_1 05.04.2016 року надійшли грошові кошти у розмірі 200 000,00 грн згідно з договором №245D-643111 від 02.12.2015 року.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 05.04.2016 № 234 "Про віднесення ПАТ "КБ "Хрещатик" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.04.2016 № 463 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Хрещатик" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".
Згідно з вказаним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "Хрещатик" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на один місяць з 05.04.2016 до 04.05.2016 включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "Хрещатик", визначені статтями 37-39 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Костенку Ігорю Івановичу строком на один місяць з 05.04.2016 р. до 04.05.2016 р. включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 21.04.2016 №560, продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "Хрещатик" з 05.05.2016 до 04.06.2016 включно.
На підставі рішення Правління Національного Банку України від 02 червня 2016 року №46-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "КБ "Хрещатик" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 03 червня 2016 року №913 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Хрещатик" та делегування повноважень ліквідатора банку", відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації банку з 06 червня 2016 року по 05 червня 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Хрещатик" Костенку І.І.
22.06.2016 року ОСОБА_1 звернулася до відповідача із заявою про включення її до реєстру вкладників ПАТ "КБ "Хрещатик" на виплату гарантованої суми відшкодування вкладу.
25.08.2016 року відповідач листом №41/3-12/7890 повідомив позивача про те, що зазначені договори також підпадають під процедуру перевірки, тому на них встановлені тимчасові обмеження.
06.01.2017 року позивач звернулася до Уповноваженої особи Фонду з вимогою включити її персональні дані до Переліку та виплатити гарантовану державою суму відшкодування коштів за вкладами.