ПОСТАНОВА
Іменем України
05 березня 2020 року
Київ
справа №815/7155/16
адміністративне провадження №К/9901/32035/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Стрелець Т.Г.,
суддів: Рибачука А.І., Тацій Л.В.,
розглянувши у попередньому судовому засіданні у касаційній інстанції адміністративну справу №815/7155/16
за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 10 березня 2017 року (прийняту у складі судді Танцюри К.О.) та ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від 21 червня 2017 року (постановлену у складі колегії суддів: головуючого судді - Федусика А.Г., суддів: Шевчук О.А., Зуєвої Л.Є.,.),
у с т а н о в и в :
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. ОСОБА_1 звернулась до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у якому просила:
- визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 р. "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування", із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню;
- зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у АТ "ІМЕКСБАНК" повторно надати додаткову інформацію стосовно внесення змін до переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до яких включено ОСОБА_1 стосовно гарантованої суми у розмірі 150000,00 грн.;
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення всієї суми гарантованої виплати у розмірі 150000,00грн., що належать до виплати ОСОБА_1 ;
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 згідно договору № 990413280 від 15 січня 2015 року банківського вкладу (депозиту) "Постійний клієнт " Зміс щоміс." за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
2. Позовні вимоги обґрунтовано тим, що ОСОБА_1 повинна бути включена до Загального реєстру відшкодувань на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування", із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. А бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо незатвердження змін до Загального реєстру вкладників є протиправною.
Короткий зміст рішення суду І інстанції
3. 10 березня 2017 року Одеський окружний адміністративний суд вирішив:
Адміністративний позов ОСОБА_1 - задовольнити частково.
Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не внесення змін до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, стосовно вкладника ОСОБА_1 .
Зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб скласти та затвердити зміни та доповнення до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо внесення гарантованої виплати у розмірі 150000,00грн., що належать до виплати ОСОБА_1 .
У задоволенні іншої частини позовних вимог-відмовити.
4. Задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб безпідставно не включено ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі направленого обґрунтування уповноваженою особою Фонду на адресу директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. № 1143 від 29.02.2016 р. "Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на тримання сум гарантованого відшкодування".
Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції
5. 21 червня 2017 року Одеський апеляційний адміністративний суд вирішив:
Апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - залишити без задоволення, а постанову Одеського окружного адміністративного суду від 10 березня 2017 року - без змін.
6. Апеляційний суд мотивував своє рішення тим, що постанова суду першої інстанції викладена достатньо повно, висновки обґрунтовані з посиланням на конкретні норми Законів України та відповідають чинному законодавству.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
7. 28 липня 2017 року до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
У касаційній скарзі скаржник просить постанову Одеського окружного адміністративного суду від 10 березня 2017 року та ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від 21 червня 2017 року скасувати та прийняти нове рішення, яким відмовити у задоволенні позовних вимог.
Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення судів першої та апеляційної інстанції винесенні з порушенням норм матеріального та процесуального права, а тому підлягають скасуванню. Скаржник зазначає, що суди попередніх інстанцій не врахували, що грошові кошти на рахунок позивача були перераховані під час дії обмежень, встановлених НБУ, з рахунку іншої фізичної особи, нібито на виконання укладеного між ними так званого "договору позики". Вказано, що інша особа мала на рахунку у неплатоспроможному банку значну суму грошових коштів, яка перевищувала суму відшкодування у розмірі 200000,00 грн., таким чином вирішила розділити свій вклад. Отже, на думку заявника касаційної скарги, позивач та інша фізична особа, укладаючи між собою так званий "договір позики", порушили публічний порядок відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду гарантування, а з ним і ст.ст. 26,27,52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та ст. 228 ЦК України, та створивши у такий спосіб собі переваги перед іншими вкладниками банку.
8. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 18 вересня 2017 року відкрито касаційне провадження за скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
9. 17 жовтня 2017 року до Вищого адміністративного суду України від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли додаткові письмові пояснення до касаційної скарги.
10. 20 жовтня 2017 року до Вищого адміністративного суду України від представника позивача надійшли письмові заперечення на касаційну скаргу.
У запереченнях на касаційну скаргу представник позивача просить касаційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення, а судові рішення - без змін.
11. 02 березня 2018 року вказана касаційна скарга надійшла до Верховного Суду як суду касаційної інстанції в адміністративних справах.
12. Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 02 березня 2018 року визначено склад колегії суддів: Анцупова Т.О. (головуючий суддя), Стародуб О.П., Кравчук В.М.
13. На підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду від 11.06.2019 №684/0/78-19, було проведено повторний автоматизований розподіл судової справи, внаслідок якого для розгляду касаційної скарги сформовано колегію суддів у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Рибачука А.І., Тацій Л.В.
II. ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВИ
14. 15 січня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Імексбанк" та ОСОБА_3, як особою, яка оформила вклад на користь ОСОБА_1 укладено договір №990413280 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року (а.с.14).
Відповідно до договору №990413280 від 15.01.2015р. сума вкладу склала 150000,00грн., процентна ставка 17,00 відсотків річних, строк його дії до 18.04.2015р.
У тексті зазначеного договору вказано, що договір банківського вкладу (депозиту) укладається шляхом приєднання вкладника, що має намір отримувати банківські послуги. Вкладник не може запропонувати свої умови до цього договору відповідно до ст. 634 Цивільного кодексу України. У випадку незгоди зі змістом та формою договору чи окремих його положень вкладник вправі відмовитись від його укладення.
15 січня 2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова №16/БТ "Про віднесення AT "ІМЕКСБАНК" до категорії проблемних".
26 січня 2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова №50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії неплатоспроможних".(а.с.74-76)
На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26 січня 2015 року прийнято рішення №16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "Імексбанк", згідно з яким з 27.01.2015р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" - Северина Юрія Петровича.
Тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015р. по 26.04.2015р. включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №84 від 23.04.2015р. строк проведення тимчасової адміністрації в АТ "Імексбанк" та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015р. включно.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року №330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Імексбанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ "Імексбанк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року включно.
На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що у зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27 травня 2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд з 04 червня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники АТ "Імексбанк" з 04 червня 2015 року до 15 липня 2015 року включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ "Альфа-банк".
19 жовтня 2015 року рішенням №189 "Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" та делегування повноважень ліквідатору банку Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відкликано всі повноваження ліквідатора публічного акціонерного товариства "Імексбанк" Северина Юрія Петровича з 20.10.2015 р. та призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Імексбанк" Гаджиєву Сергію Олександровичу з 20.10.2015 р. (а.с.78).
Рішенням від 28 квітня 2016 року № 638 "Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та делегування повноважень ліквідатора продовжено строк здійснення процедури ліквідації АТ "Імексбанк" на 2 роки по 26.05.2018 р. включно, продовжено повноваження ліквідатора АТ "Імексбанк" Гаджиєву Сергію Олександровичу (а.с.79).
01 вересня 2016 року рішенням №11697 "Про зміну уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" відсторонено від виконання обов`язків уповноваженої особи Фонду ліквідатора АТ "Імексбанк" Гаджиєва Сергія Олександровича з 05.09.2016 р. та призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Імексбанк" Матвієнку Андрію Анатолійовичу з 05.09.2016 р.(а.с.80).
Позивач не була включена в Перелік вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду.
ОСОБА_1 неодноразово зверталась до Фонду гарантування вкладів щодо надання їй інформації про включення її до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування за вкладом за рахунок Фонду.
Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.07.2016р. №02-036-30240/16 повідомлено ОСОБА_1 про те, що станом на 12.07.2016р. інформація про її вклади у Загальному реєстрів вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відсутня.(а.с.27)
Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.10.2016р. №02-036-40244/16 повідомлено ОСОБА_1 про те, що станом на 29.09.2016р. інформація про її вклади у Загальному реєстрів вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відсутня.(а.с.28)
Крім цього, Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №27-44313/16 (без зазначення дати) повідомлено адвоката Буламрі А.А., що станом на 15.11.2016р. інформація щодо ОСОБА_1 про вклади у Загальному реєстрів вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відсутня.(а.с.29)
Також, 21 липня 2016 року ОСОБА_3 звернувся до уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ "Імексбанк" Гаджиєва О.М. в інтересах ОСОБА_1 з заявою з проханням надання інформації про суми відшкодування та відповідних документів до Фонду про включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників. (а.с.20)