Постанова
Іменем України
28 лютого 2020 року
м. Київ
справа № 761/44553/18
провадження № 61-14088св19
Верховний Суд у складі колегії суддів Третьої судової палати Касаційного цивільного суду: Сердюка В. В., Грушицького А. І., Фаловської І. М.,
учасники справи:
позивач - ОСОБА_1,
відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,
розглянув у попередньому судовому засіданні у порядку письмового провадження касаційну скаргу ОСОБА_1, подану ОСОБА_2, на ухвалу Шевченківського районного суду м. Києва від 11 лютого 2019 року в складі судді Кондратенко О. О. та постанову Київського апеляційного суду від 13 червня 2019 року в складі колегії суддів: Савченка С. І., Верланова С. М., Мережко М. В.,
ВСТАНОВИВ:
Пунктом 2 розділу ІІ "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України щодо вдосконалення порядку розгляду судових справ" від 15 січня 2020 року № 460-ІХ установлено, що касаційні скарги на судові рішення, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цим Законом, розглядаються в порядку, що діяв до набрання чинності цим Законом.
ОПИСОВА ЧАСТИНА
Короткий зміст позовних вимог
У листопаді 2018 року ОСОБА_1 звернулася до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про стягнення суми вкладу.
В обґрунтування заявлених вимог позивач зазначила, що 16 вересня 2014 року між нею та ПАТ "Банк Камбіо" укладений договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_1 в національній валюті.
17 вересня 2014 року між нею та ТОВ "Донбастеплоелектромонтаж" укладений договір позики, відповідно до якого останній у порядку та на умовах, передбачених договором, надає у її власність грошові кошти в сумі 180 000,00 грн у безготівковій формі, шляхом перерахування на поточний рахунок.
На виконання умов договору ТОВ "Донбастеплоелектромонтаж" перерахувало на її поточний рахунок № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 180 000,00 грн.
Постановою Правління Національного банку України від 04 грудня 2014 року ПАТ "Банк Камбіо" віднесено до категорії неплатоспроможних, а постановою Правління Національного банку України від 27 лютого 2015 року прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію цього банку.
За рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02 березня 2015 року розпочата процедура ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначена уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку.
З метою отримання виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом, вона 04 жовтня 2016 року зверталася до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також до Уповноваженої особи Фонду з заявою, в якій просила виплатити їй гарантовану суму відшкодування за вкладом, розміщеним у ПАТ "Банк Камбіо".
10 січня 2017 року, а згодом за повторним зверненням 25 вересня 2017 року, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив її, що на даний час за заявою Фонду здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні та кошти, розміщені на банківських рахунках заявника, визнані речовими доказами, а тому виплата цих коштів можлива лише після прийняття відповідного процесуального рішення у кримінальному провадженні.
Оскільки зазначена відповідь мала формальний характер, то вона звернулася до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом про зобов`язання включити її до реєстру вкладників ПАТ "Банк Камбіо".
Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 31 жовтня 2017 року в задоволенні її позову відмовлено з тих підстав, що рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22 вересня 2016 року її було включено до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду в межах гарантованої суми 200 000,00 грн.
Проте, незважаючи на її численні звернення, Фонд не здійснив їй виплату вкладу в гарантованому розмірі 180 000,00 грн, а тому вона звернулася до суду з цим позовом та просила стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на свою користь гарантовану суму вкладу в розмірі 180 000,00 грн.
Короткий зміст ухвали суду першої інстанції
Ухвалою Шевченківського районного суду м. Києва від 11 лютого 2019 року провадження у справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про стягнення грошових коштів закрито. Постановляючи ухвалу про закриття провадження в справі, суд першої інстанції виходив із того, що вказаний спір має розглядатися за правилами адміністративного судочинства.
Короткий зміст постанови суду апеляційної інстанції
Постановою Київського апеляційного суду від 13 червня 2019 року ухвалу суду першої інстанції залишено без змін. Залишаючи без змін ухвалу суду першої інстанції, апеляційний суд виходив із того, що даний спір пов`язаний із виконанням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб владної управлінської функції з організації виплати гарантованого державою відшкодування у розмірі, що не перевищує 200 000,00 грн, а відтак є публічно-правовим і має розглядатися за правилами адміністративного судочинства.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
У липні 2019 року ОСОБА_1 подала до Верховного Суду касаційну скаргу на ухвалу Шевченківського районного суду м. Києва від 11 лютого 2019 року та постанову Київського апеляційного суду від 13 червня 2019 року, в якій просить скасувати зазначені судові рішення та справу направити для продовження розгляду до суду першої інстанції, обґрунтовуючи свої вимоги порушенням судами норм процесуального права та неправильним застосуванням норм матеріального права.
АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
У касаційній скарзі заявник вказує на те, що суди закриваючи провадження у справі не надали оцінки доводам позивача щодо відсутності між сторонами адміністративного спору, оскільки Фонд вже виконав свої управлінські функції та включив її до реєстру вкладників, а в цьому випадку нею пред`явлений позов про виплату їй гарантованої суми, а тому спір підлягає розгляду в порядку цивільного судочинства. Фонд у процедурі виведення банку з ринку в частині реалізації своїх повноважень щодо банку є по суті органом управління останнього, оскільки після призначення тимчасової адміністрації, згодом - запровадження процедури ліквідації керівництво банку втрачає свої повноваження. Таким чином, покладені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на Фонд функції мають як владний характер, оскільки направлені на врегулювання правовідносин у сфері банківської діяльності, так і такі ознаки, що не містять владної складової. Судом апеляційної інстанції в оскаржуваній постанові не враховано, що позов вкладника про стягнення коштів за вклади є цивільно-правовою вимогою, спрямованою на захист його права власності. Апеляційним судом неправомірно не було застосовано норми права, судову практику ЄСПЛ, що гарантують позивачеві право на судовий захист цивільного права (право власності на майно - грошові кошти). Вирішуючи питання про відкриття провадження у справі, суди неправильно визначили предмет спору та дійшли помилкових висновків про належність справи до юрисдикції адміністративного суду.
Надходження касаційної скарги до суду касаційної інстанції
Ухвалою Верховного Суду від 05 серпня 2019 року відкрито касаційне провадження у зазначеній цивільній справі, витребувано матеріали справи та надано строк для подання відзиву на касаційну скаргу.
Доводи відзиву на касаційну скаргу
У вересні 2019 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав до Верховного Суду відзив на касаційну скаргу, в якому просив скаргу відхилити, рішення судів залишити без змін.
Фактичні обставини справи, встановлені судами
16 вересня 2014 року між ОСОБА_1 та ПАТ "Банк Камбіо" укладений договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_1 в національній валюті, відповідно до умов якого банк відкрив клієнту поточний рахунок.
17 вересня 2014 року між ОСОБА_1 та ТОВ "Донбастеплоелектромонтаж" укладений договір позики, відповідно до якого останній у порядку та на умовах, передбачених договором, надає у власність позивача грошові кошти в сумі 180 000,00 грн у безготівковій формі, шляхом перерахування на поточний рахунок останньої.
На виконання умов договору, ТОВ "Донбастеплоелектромонтаж" перерахувало на поточний рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 180 000,00 грн.
Постановою Правління Національного банку України від 04 грудня 2014 року ПАТ "Банк Камбіо" віднесено до категорії неплатоспроможних, а постановою Правління Національного банку України від 27 лютого 2015 року прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію цього банку.
За рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02 березня 2015 року розпочата процедура ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначена уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку.
З метою отримання виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом, позивач 04 жовтня 2016 року зверталася до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також до Уповноваженої особи Фонду з заявою, в якій просила виплатити їй гарантовану суму відшкодування за вкладом, розміщеним у ПАТ "Банк Камбіо".
10 січня 2017 року, а згодом за повторним зверненням 25 вересня 2017 року, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив ОСОБА_1, що на даний час за заявою Фонду здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні та кошти, розміщені на банківських рахунках заявника визнані речовими доказами, а тому їх виплата можлива лише після прийняття відповідного процесуального рішення у кримінальному провадженні.