ПОСТАНОВА
Іменем України
27 лютого 2020 року
м. Київ
справа №826/18304/15
провадження №К/9901/33800/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Єзерова А.А.,
суддів: Кравчука В.М., Стародуба О.П.,
розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" Білої Ірини Володимирівни
на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 22.10.2015 (суддя Гарник К.Ю.)
та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 22.10.2019 (головуючий суддя Собків Я.М., судді: Губська Л.В., Файдюк В.В.)
у справі № 826/18304/15
за позовом ОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" Коваленка Олександра Володимировича
про визнання протиправними дій, зобов`язання вчинити певні дії.
I. РУХ СПРАВИ
1. ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" Коваленка Олександра Володимировича, в якому просив суд:
1.1. визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" Коваленка Олександра Володимировича щодо невключення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
1.2. зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" Коваленка Олександра Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві "Легбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
1.3. зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Легбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
2. Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 22.10.2015, що залишена без змін постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 22.10.2019, позовні вимоги ОСОБА_1 задоволено.
3. У поданій касаційній скарзі Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" Біла Ірина Володимирівна, покликаючись на неправильне застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального права та порушення норм процесуального права, просить скасувати оскаржені судові рішення та ухвалити нове судове рішення про відмову в позові.
4. Ухвалою Верховного Суду від 22.01.2020 відкрито касаційне провадження за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" Білої Ірини Володимирівни на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 22.10.2015 та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 22.10.2019 у справі № 826/18304/15.
5. Ухвалою Верховного Суду від 26.02.2020 справу призначено до судового розгляду в порядку письмового провадження з 27.02.2020.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
6. Судами першої та апеляційної інстанцій встановлено і матеріалами справи підтверджується, що між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством "Легбанк" був укладений договір банківського вкладу від 20.06.2014 № 0610-ДД-14-Ювілейний.
7. На підставі договору відступлення права вимоги (цесії) № 3 від 20.02.2015 ОСОБА_2 відступила ОСОБА_1 право вимагати від Публічного акціонерного товариства "Легбанк" сплатити частину суми боргу в розмірі 7 500 доларів США (сім тисяч п`ятсот доларів США 00 центів), який виник через надання банку в тимчасове строкове користування грошових коштів (вкладу) відповідно до умов Договору банківського вкладу від 20.06.2014 № 0610-ДД-14-Ювілейний.
8. На підставі постанови Правління Національного банку України від 27.11.2014 № 744 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Легбанк" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ухвалено рішення від 27.11.2014 № 133 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Легбанк", згідно з яким з 28.11.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві "Легбанк"; уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві "Легбанк" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Коваленка Олександра Володимировича.
9. 26.02.2015 Правлінням Національного банку України ухвалена постанова № 135 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк".
10. 27.02.2015 виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ухвалила рішення № 41 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Легбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", відповідно до якого була розпочата процедура ліквідації Публічного акціонерного товариства "Легбанк" та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Коваленка Олександра Володимировича строком на 1 рік з 27.02.2015 по 26.02.2016 включно.
11. Під час формування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Легбанк", які мають право на відшкодування коштів за їхніми вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_1 до такого реєстру внесений не був, тому він звернувся з відповідною заявою до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
12. 06.07.2015 листом № 21-036-22026/15 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб у відповідь на зазначену заяву повідомив ОСОБА_1 про те, що його не було внесено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" до відповідного Переліку вкладників, який був переданий Фонду гарантування вкладів фізичних осіб і на підставі якого він сформував Загальний реєстр.
13. Позивач, вважаючи, що він протиправно не був включений до Переліку вкладників та, відповідно, надалі до Загального реєстру, звернувся до суду з позовом.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
14. Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції керувався тим, що суду не були надані будь-які докази щодо визнання нікчемними правочинів, укладених між ОСОБА_2 і Публічним акціонерним товариством "Легбанк" та/або ОСОБА_2 й ОСОБА_1, і немає підстав для надання оцінки зазначеним обставинам, а тому окружний адміністративний суд дійшов висновку про наявність протиправної бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" щодо неподання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві "Легбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
15. Суд взяв до уваги, що позивач набув право власності на частину вкладу та став стороною договору банківського вкладу № 0610-ДД-14 від 20.06.2014, на підставі чого зробив висновок про те, що позивач набув статусу вкладника у сенсі пункту 4 частини першої статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
16. Суд першої інстанції також зважив на те, що правомірність набуття позивачем права власності на частину вкладу не ставилася під сумнів під час розгляду справи, оскільки доказів оскарження договору відступлення права вимоги (цесії) № 3 від 20.02.2015 матеріали справи не містять.
17. Залишаючи апеляційні скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" Коваленка Олександра Володимировича без задоволення, а постанову суду першої інстанції - без змін, суд апеляційної інстанції зазначив, що у цій справі жодної зі встановлених частиною третьою статті 38 Закону № 4452-VI підстав, за яких правочини (зокрема й договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, відповідач не довів, а суди таких обставин також не встановили.
18. З цих мотивів суд дійшов висновку, що доводи апеляційних скарг висновків суду першої інстанції не спростовують і не дають підстав вважати, що окружний адміністративний суд у процесі розгляду справи неправильно застосував норми матеріального права, які регулюють спірні правовідносини, чи порушив норми процесуального права.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
19. Касаційна скарга обґрунтована тим, що договір банківського вкладу "Ювілейний" № 0610-ДД-14 на суму 40 252,35 доларів США (сорок тисяч двісті п`ятдесят два долари 35 центів) від 20.06.2014, укладений між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством "Легбанк", тоді як позивач набув тільки право вимоги за договором відступлення права вимоги (цесії) від 20.02.2015, який був підписаний між ним та ОСОБА_2 . А тому, як зазначає заявник, відмовивши позивачеві у включенні його до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, Уповноважена особа фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Легбанк" діяла на підставі приписів Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", оскільки в розумінні вказаного Закону позивач не є вкладником.
20. Відзиву на касаційну скаргу позивач у встановлений судом строк не подав.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
21. Верховний Суд, перевіривши і обговоривши доводи касаційної скарги, беручи до уваги межі касаційного перегляду, визначені статтею 341 Кодексу адміністративного судочинства України, виходить з такого.
22. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі за текстом - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі за текстом - Закон № 4452-VI, у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин). Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.
23. Виконання зобов`язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов`язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.
24. Відповідно до частини першої статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на дату прийняття такого рішення незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника.
25. Згідно з положеннями пункту 3 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
26. Пунктом 4 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI передбачено, що вкладником є фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
27. Згідно з положеннями статті 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.