ПОСТАНОВА
Іменем України
19 лютого 2020 року
м. Київ
справа №816/2111/16, адміністративне провадження №К/9901/38912/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Стародуба О.П.,
суддів - Єзерова А.А., Кравчука В.М.,
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" на постанову Полтавського окружного адміністративного суду від 14.03.2017р. (суддя - Удовіченко С.О.) та ухвалу Харківського апеляційного адміністративного суд від 24.05.2017р. (судді - Яковенко М.М., Старосуд М.І, Старостін В.В.) у справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа - ПАТ "Банк Михайлівський" про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити дії,
в с т а н о в и в :
У листопаді 2016 року ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, в якому просив (з урахуванням уточнення позовних вимог):
визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ "Банк Михайлівський" (далі - Уповноважена особа Фонду) щодо не включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором №980-024-000002271 від 22.02.2016р. на суму 2 340 грн;
зобов`язати Уповноважену особу Фонду включити його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити його до Загального реєстру вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором №980-024-000002271 від 22.02.2016р. на суму 2 340 грн.
В обґрунтування позовних вимог посилався на те, що він є вкладником в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідач протиправно не включив його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки таке невключення суперечить вимогам закону та порушує його право, як вкладника, на отримання гарантованої суми вкладу.
Постановою Полтавського окружного адміністративного суду від 14.03.2017р., залишеною без змін ухвалою Харківського апеляційного адміністративного суду від 24.05.2017р., позов задоволено частково.
Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором №980-024-000002271 від 22.02.2016р. на суму 2 340 грн.
Зобов`язано Уповноважену особу Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача як вкладника Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський", який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором №980-024-000002271 від 22.02.2016р. на суму 2 340 грн, належну до виплати позивачу.
В іншій частині позовних вимог відмовлено.
З ухваленими у справі рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій не погодилась Уповноважена особа Фонду, подала касаційну скаргу, в якій, посилаючись на порушення судами норм матеріального та процесуального права, просила скасувати рішення судів першої та апеляційної інстанцій та прийняти нове рішення, яким відмовити в задоволенні позову повністю.
В обґрунтування касаційної скарги посилається на те, що дії Уповноваженої особи Фонду повністю відповідають нормам статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Правочин, за наслідками якого позивач отримав кошти є нікчемним в силу положень п. 7-9 ч. 3 ст. 38 цього Закону, у позивача відсутнє право на отримання коштів відшкодування від Фонду.
Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши на підставі встановлених фактичних обставин справи правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права суд приходить до висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню виходячи з наступного.
В ході розгляду справи по суті судами попередніх інстанцій встановлено, що 22.02.2016р. між позивачем та ПАТ "Банк Михайлівський" був укладений Договір №980-024-000002271 банківського рахунку "Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту)", відповідно до умов якого на ім`я позивача було відкрито поточний рахунок № НОМЕР_1 . (а.с. 30)
22.02.2016р. між позивачем та ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" через повіреного - ПАТ "Банк Михайлівський" укладений договір №980-024-000192264, відповідно до якого позивач передає у власність ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" кошти в розмірі 50 000 грн. на строк не більше 91 дня зі сплатою 32,3 % річних. Датою повернення коштів визначили 23.05.2016р. (а.с. 27-28)
Внесення позивачем готівки в загальній сумі 50 000 грн. на рахунок НОМЕР_2 підтверджується квитанцією від 22.02.2016р. (а.с. 29).
19.05.2016р. ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" перерахувало на користь позивача грошові кошти в сумі 52 340 грн з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором № 980-024-000192264 від 22.02.2016" та в сумі 1 003,96 грн з призначенням платежу "Оплата процентів по договору № 980-024-000192264 від 22.02.2016". (а.с. 31)
На підставі рішення НБУ від 23.05.2016р. №14/БТ "Про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 23.05.2016р. №812 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", яким розпочато процедуру виведення ПАТ "Банк Михайлівський" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 23.05.2016р. до 22.06.2016р.; призначено Уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора Ірклієнку Ю.П. строком на один місяць з 23.05.2016р. до 22.06.2016р.
13.06.2016р. виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №991 "Щодо продовження строку тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський", яким продовжено строки тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Михайлівський" з 23.06.2016р. до 22.07.2016р.
Відповідно до рішення Правління НБУ від 12.07.2016р. №124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 12.07.2016р. №1213, згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" з 13.07.2016р. по 12.07.2018р. включно, призначено Уповноваженою особою Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський" Ірклієнку Ю.П. строком на два роки з 13.07.2016р. по 12.07.2018р.
28.07.2016р. позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду із листами щодо включення його до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та щодо надання інформаційної довідки про стан поточного рахунку № НОМЕР_1 станом на 18.07.2016р. (а.с. 32-33)
Листом від 12.09.2016р. №3Г1(К)/11554/1 відповідач повідомив позивача, що переказ коштів (транзакція) здійснений ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016р. в сумі 52 340 грн з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором 980-024-000192264 від 22.02.2016р." та в сумі 1 003,96 грн з призначенням платежу "Оплата процентів по договору 980-024-000192264 від 22.02.2016р." на рахунок № НОМЕР_1, що належить ОСОБА_1 є нікчемним на підставі п. 7-9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". (а.с. 82)
Вважаючи протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення його до переліку вкладників, позивач звернувся до суду з даним позовом.
Задовольняючи позов, суд першої інстанції, з висновками якого погодився апеляційний суд, виходив з того, що позивач є вкладником на підставі статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" і на нього поширюються гарантії неплатоспроможного банку.
Судами встановлено, що жодних належних доказів, які б свідчили про відсутність права позивача на відшкодування коштів за банківським вкладом за рахунок Фонду з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, відповідачами суду не надано.
Крім того, судами встановлено, що платіжними дорученнями ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" зі свого поточного рахунку, що відкритий у Банку, ініціювало переказ коштів на повернення позик позивачу, на підставі відповідного договору. Доказів на підтвердження того, що набуття ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" у розпорядження коштів ПАТ "Банк Михайлівський" здійснено на підставі нікчемних договорів матеріали справи не містять.
Суди дійшли висновку, що Уповноважена особа Фонду всупереч вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та нормативно-правових актів Фонду безпідставно не внесла позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за договором №980-024-000002271 від 22.02.2016 на суму 2 340 грн. та не визначила йому вказану суму до відшкодування за рахунок Фонду.
Крім того, суди дійшли висновку, що позовна вимога про зобов`язання Фонду включити позивача до Загального реєстру вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду є передчасною, оскільки за змістом статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та наведених приписів "Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" Фонд формує Загальний реєстр на підставі відповідного Переліку Уповноваженої особи Фонду, в тому числі на підставі доповнення до Переліку, а тому відсутні підстави для її задоволення.
З такими висновками судів першої та апеляційної інстанцій колегія суддів погоджується і вважає, що вони відповідають нормам матеріального та процесуального права і фактичним обставинам справи, а мотиви та доводи наведені в касаційній скарзі, висновки судів не спростовують і є безпідставними з наступних мотивів та передбачених законом підстав.