ф
ПОСТАНОВА
Іменем України
31 січня 2020 року
м. Київ
справа №826/2613/17
адміністративне провадження №К/9901/21568/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючий - Стародуб О.П.,
судді - Берназюк Я.О., Кравчук В.М.,
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 20.11.2017р. (суддя - Добрянська Я.І.) та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 16.01.2018р. (судді - Василенко Я.М., Кузьменко В.В., Шурко О.І.) у справі за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити дії,
встановив:
У лютому 2017 року ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 звернулись до суду з позовом, в якому просили:
- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича відносно невнесення інформації щодо позивачів - як вкладників ПАТ "Банк Михайлівський" до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_5 від 29.10.2015 на ім`я ОСОБА_1, на рахунку № НОМЕР_1, де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн., відповідно за договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_4 від 10.11.2015 на ім`я ОСОБА_2, на рахунку № НОМЕР_2, де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн., відповідно за договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_6 від 10.11.2015 на ім`я ОСОБА_3, на рахунку № НОМЕР_3, де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн.
- зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачів - як вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_5 від 29.10.2015р. на ім`я ОСОБА_1, про кошти, що є на рахунку № НОМЕР_1, де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн., відповідно до договору банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_4 від 10.11.2015р. на ім`я ОСОБА_2, що є на рахунку № НОМЕР_2 , де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн. відповідно до Договору банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_6 від 10.11.2015р. на ім`я ОСОБА_3, що є на рахунку № НОМЕР_3 , де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн.
В обгрунтування позовних вимог посилались на те, що вони є вкладниками в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідач протиправно не включив їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки таке невключення суперечить вимогам закону та порушує їх право, як вкладників, на отримання гарантованої суми вкладу.
Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 20.11.2017р., залишеною без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 16.01.2018р., позов задоволено.
Визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича відносно невнесення інформації щодо Позивачів - як вкладників ПАТ "Банк Михайлівський" до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_5 від 29.10.2015р. на ім`я ОСОБА_1, на рахунку № НОМЕР_1, де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) гри., відповідно за Договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_4 від 10.11.2015р. на ім`я ОСОБА_2, на рахунку № НОМЕР_2, де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) гри., відповідно за Договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_6 від 10.11.2015р. на ім`я ОСОБА_3, що є на рахунку № НОМЕР_3 , де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн.
Зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачів - як вкладників ПАТ "Банк Михайлівський", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_5 від 29.10.2015р. на ім`я ОСОБА_1, про кошти, що є на рахунку № НОМЕР_1, де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн., відповідно до договору банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_4 від 10.11.2015р. на ім`я ОСОБА_2, що є на рахунку № НОМЕР_2 , де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн. відповідно до Договору банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_6 від 10.11.2015р. на ім`я ОСОБА_3, що є на рахунку № НОМЕР_3 , де знаходяться 200 000 (двісті тисяч) грн.
З рішеннями судів попередніх інстанцій не погодився відповідач - уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський", звернувся з касаційною скаргою, в якій, посилаючись на порушення судами норм матеріального та процесуального права, просив їх скасувати та ухвалити нове рішення, яким у задоволенні позовних вимог відмовити у повному обсязі.
В обґрунтування касаційної скарги посилається на те, що суди не звернули увагу на подані відповідачем докази укладення позивачами з товариством саме договорів позики, не встановили правову природу походження коштів на поточних рахунках позивачів, у тому числі доказам нікчемності відповідних транзакцій в період дії обмежень згідно з постановою НБУ №917/БТ.
Також посилається на те, що дії щодо виявлення укладених банком правочинів, які мають ознаки нікчемності, вчинялись Уповноваженою особою на виконання покладених на неї законом обов`язків, а позивачі не є вкладниками банку в розумінні Закону №4452-VI.
Відзиву на касаційну скаргу до суду не надходило.
Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши на підставі встановлених фактичних обставин справи правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права суд приходить до висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню виходячи з наступного.
Судами попередніх інстанцій встановлено, що 29.10.2015р. між ОСОБА_1 та ПАТ "Банк Михайлівський" укладено договір банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_5, згідно якого йому відкрито рахунок № НОМЕР_1 .
27.04.2016р. між ОСОБА_1 та ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (далі ТОВ "ІРЦ" укладено договір №980-032-000228980 "Суперкапітал" (новий) (з виплатою процентів щомісячно) (далі Договір 1).
19.05.2016р. із рахунку ТОВ "ІРЦ" на рахунок ОСОБА_1 було перераховано:
- 200 000,00 грн. з призначенням платежу "повернення коштів згідно з договором №980-032-000228980 від 27.04.2016";
- 3 098, 33 грн. з призначенням платежу "оплата процентів по договору №980-032-0002289" 27.04.2016".
10.11.2015р. між ОСОБА_2 та ПАТ "Банк Михайлівський" укладено договір банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_4, згідно якого їй відкрито рахунок № НОМЕР_2 .
10.05.2016р. між ОСОБА_2 та ТОВ "ІРЦ" укладено договір №980-032-000231 "Суперкапітал" (Новий) (з виплатою процентів щомісячно) (далі договір 2) (копія додана до позовної заяви).
Сума договору 2 складає 200 000,00 грн. Строк користування коштами по 08.11.2016р.
19.05.2016р. із рахунку ТОВ "ІРЦ" на рахунок ОСОБА_2 було перераховано:
- 200 000,00 грн. з призначенням платежу "повернення коштів згідно з договором №980-032-000235436 від 10.05.2016";
- 1180, 32 грн. з призначенням платежу "оплата процентів по договору №980-032-000235436 10.05.2016".
10.11.2015р. між ОСОБА_3 та ПАТ "Банк Михайлівський" укладено договір банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний" НОМЕР_6, згідно якого їй відкрито рахунок № НОМЕР_3 .
11.05.2016 між ОСОБА_3 та ТОВ "ІРЦ" укладено договір № 980-032-000236461 "Суперкапітал" (Новий) (з виплатою процентів щомісячно) (далі Договір 3).
Сума Договору З складає 200 000,00 грн. Строк користування коштами по 08.11.2016р.
19.05.2016р. із рахунку ТОВ "ІРЦ" на рахунок ОСОБА_3 було перераховано:
- 200 000,00 грн. з призначенням платежу "повернення коштів згідно з договором №980-032-000236461 від 11.05.2016";
- 1032,78 грн. з призначенням платежу "оплата процентів по договору №980-032-000236461 11.05.2016".
Відповідно до умов укладених договорів позивачі передають ТОВ "ІРЦ" у власність грошові кошти в розмірі, порядку та на строк, передбачені цим договором, а ТОВ "ІРЦ" зобов`язується повернути кошти позивачам та виплатити проценти, в порядку та на умовах, встановлених цим договором (п. 1.1. договору). Днем надання суми коштів у власність (позику) ТОВ "ІРЦ" вважається день зарахування суми коштів, зазначеної у п.п.1) п.1.2 договору, на поточний рахунок ТОВ "ІРЦ" відповідно до умов договору (п.п. 1.3 договору).
18.05.2016р. ПАТ "Банк Михайлівський" уклав із ТОВ "ІРЦ" договір відступлення прав вимоги №1805 (далі - договір відступлення №1805), відповідно до якого ТОВ "ІРЦ" зобов`язалось відступити банку права вимоги, належні ТОВ "ІРЦ", за кредитними договорами з усіма додатковими угодами до них, укладеними з фізичними особами. Банк в свою чергу, зобов`язався оплатити права вимоги.
На підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних" від 23.05.2016р. №14/БТ, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" від 23.05.2016р. №81261, згідно з яким запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Михайлівський" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнка Юрія Петровича строком на 1 місяць з 23.05.2016р. по 22.06.2016р.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду строк тимчасової адміністрації продовжено до 22.07.2016р. та продовжено повноваження Уповноваженої Фонду на здійснення тимчасової адміністрації до 22.07.2016р. включно.
В подальшому, на підставі постанови Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" від 12.07.2016р. №124-рш, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень ліквідатора банку" від 12.07.2016р. №1213, згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнка Юрія Петровича з 13.07.2016р. по 12.07.2018р. включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016р. №1702 повноваження ліквідатора ПАТ "Банк Михайлівський" делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкову Олександру Юрійовичу з 05.09.2016р. включно.
Починаючи з 18.07.2016р. розпочалися виплати гарантованої суми відшкодування вкладникам ПАТ "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду через банки-агенти.
Судами встановлено, що відповідно до повідомлень про нікчемність відповідач, керуючись п.7-9 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" прийняв рішення щодо нікчемності переказу коштів здійснених ТОВ "ІРЦ" на поточні рахунки позивачів, що сторонами не заперечується.
Вважаючи протиправними дії відповідача щодо невнесення інформації щодо них, як осіб, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, позивачі звернулись до суду з даним позовом.
Ухвалюючи рішення про задоволення позовних вимог суди виходили з того, що у уповноваженої особи Фонду були відсутні правові підстави для визнання транзакцій нікчемними, а тому в порушення норм чинного законодавства, позивачів протиправно не включено до переліку вкладників ПАТ "Банк Михайлівський" які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду та не подано до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачів, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Банк Михайлівський" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,