ПОСТАНОВА
Іменем України
31 січня 2020 року
м. Київ
справа №826/2058/17
адміністративне провадження №К/9901/29517/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Рибачука А.І.,
суддів: Стрелець Т.Г., Стеценка С.Г.,
розглянувши у порядку попереднього розгляду адміністративну справу № 826/2058/17 за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства (далі - ПАТ) "Банк Михайлівський" (далі - Уповноважена особа Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський") Ірклієнка Юрія Петровича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю (далі - ТОВ) "Інвестиційно-розрахунковий центр", про визнання рішення протиправним, провадження у якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський"
на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.10.2017, ухвалену у складі головуючого судді Добрянської Я.І. та
постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 31.01.2018, ухвалену у складі колегії суддів: головуючого судді Сорочка Є.О., суддів Земляної Г.В., Ісаєнко Ю.А., -
ВСТАНОВИВ:
І. РУХ СПРАВИ
1. 06.02.2017 ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, в якому просив:
визнати протиправним наказ Уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Михайлівський" від 01.06.2016 №42/2 в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" по перерахуванню коштів на його рахунки на загальну суму 126 753, 20 грн;
визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" щодо повідомлення його про нікчемність переказу коштів (транзакції), здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016 на рахунок № НОМЕР_1, що належить йому в розмірі 52 369,00 грн з призначення платежу "Повернення коштів згідно з договором від 29.01.2016 №980-066-000183131" і в розмірі 74 000, 00 грн з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 19.11.2015 № 980-066-000151658" та переказу коштів (транзакції), здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016 на рахунок № НОМЕР_2, що належить йому в розмірі 160, 24 грн з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 29.01.2016 №980-066-000183131" та в розмірі 223, 96 грн з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 19.11.2015 №980-066-000151658".
В обґрунтування позовних вимог ОСОБА_1 послався на те, що Уповноваженою особою Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" протиправно та всупереч вимогам положень Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), Закону України від 23.02.2012 № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон № 4452-VI) вчинено дії щодо визнання, укладених за його участю правочинів нікчемними.
2. Окружний адміністративний суд міста Києва постановою від 26.10.2017, залишеною без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 31.01.2018, задовольнив позовні вимоги.
3. 26.02.2018 Уповноважена особа Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" звернулась до Верховного Суду із касаційною скаргою, в якій посилаючись на неправильне застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального права та порушення ними норм процесуального права, просить скасувати постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 26.10.2017 та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 31.01.2018, ухвалити нове рішення - про відмову у задоволенні позовних вимог.
4. Верховний Суд ухвалою від 06.03.2018 відкрив касаційне провадження за вказаною касаційною скаргою та витребував матеріали справи із суду першої інстанції.
5. 23.03.2018 від позивача до суду касаційної інстанції надійшов відзив на зазначену касаційну скаргу відповідача, в якому ОСОБА_1 просить залишити останню без задоволення, а оскаржувані Уповноваженою особою Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" рішення судів першої та апеляційної інстанцій залишити без змін.
6. Розпорядженням заступника керівника апарату Верховного Суду - керівника секретаріату Касаційного адміністративного суду від 01.07.2019 №869/6143/17 призначено повторний автоматизований розподіл цієї судової справи між суддями, у зв`язку зі зміною спеціалізації та введенням до іншої палати судді-доповідача Гімона М.М. (рішення зборів суддів Верховного Суду в Касаційному адміністративному суді від 20.05.2019 №14), що унеможливлює його участь у розгляді даної справи.
7. Протоколом розподілу справи від 01.07.2019 визначено склад колегії суддів для розгляду даної справи: Рибачук А.І.- головуючий суддя, судді: Стеценко С.Г., Стрелець Т.Г.
8. Ухвалою судді Верховного Суду від 02.07.2019 прийнято зазначену касаційну скаргу до провадження.
ІІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
9. Судами встановлено, що постановою Національного банку України (далі - НБУ) від 22.12.2015 №917/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку" ПАТ "Банк Михайлівський" віднесено до категорії проблемних.
Також суди встановили, що між ОСОБА_1 та ПАТ "Банк Михайлівський" 24.04.2015 укладено договір банківського рахунку "Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту)" №980-066-000000069 та відкрито поточний рахунок № НОМЕР_3 в гривні для зберігання грошей клієнта та здійснення розрахунково-касового обслуговування.
В подальшому, позивачем, як позикодавцем, було укладено договори від 19.11.2015 №980-066-000151658 та від 29.01.2016 №980-066-000183131 з ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр", як позичальником, від імені якого, як повірений, згідно з договором доручення та довіреністю діяло ПАТ "Банк Михайлівський".
Умовами договорів від 19.11.2015 №980-066-000151658 та від 29.01.2016 №980-066-000183131 передбачено, що кошти надаються позивачем позичальнику в тимчасове користування за плату, а ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" зобов`язане повернути позивачеві отримані кошти в зазначений строк на рахунок в ПАТ "Банк Михайлівський" та сплатити за період користування відповідні проценти.
Згідно із договорами від 19.11.2015 №980-066-000151658 та від 29.01.2016 №980-066-000183131 повернення коштів повинне здійснюватися на рахунок № НОМЕР_3 в ПАТ "Банк Михайлівський", а сплата процентів на рахунок № НОМЕР_2 в ПАТ "Банк Михайлівський".
На виконання вказаних договорів на поточний рахунок позивача № НОМЕР_3 19.05.2016 від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" надійшли кошти в розмірі: 52 369 грн з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 29.01.2016 №980-066-000183131" та 74 000, 00 грн з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 19.11.2015 №980-066-000151658"; 160,24 грн з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 29.01.2016 №980-066-000183131"; 223,96 грн. з призначенням платежу "Оплата процентів по договору від 19.11.2015 №980-066-000151658".
Надходження коштів та зарахування їх на поточні рахунки позивача підтверджується довідками ПАТ "Банк Михайлівський" від 22.07.2016 №3Г3/175 та №3Г3/174.
На підставі рішення НБУ від 23.05.2016 №14/БТ "Про віднесення ПАТ "Банк Михайлівський" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №812 "Про затвердження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський" та делегування повноважень тимчасового адміністратора" та рішення від 13.06.2016 №991 "Щодо продовження строку тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Михайлівський, відповідно до якого розпочато процедуру виведення ПАТ "Банк Михайлівський" з ринку шляхом запровадження тимчасової адміністрації.
Наказом Уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації від 01.06.2016 №42/2 затверджено результати проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакцій) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" відповідно до пунктів 7-9 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI.
Рішенням правління НБУ №124-рш від 12.07.2016 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" оголошено про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський".
На виконання рішення правління НБУ від 12.07.2016 №124-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 12.07.2016 року №1213 "Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" та делегування повноважень ліквідатора банку", яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" з 13.07.2016 по 12.07.2018 включно.
У відповідності до повідомлень про нікчемність правочину, Уповноважена особа Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Банк Михайлівський" повідомила позивача, що вище зазначені операції щодо переказу коштів є нікчемними відповідно до пунктів 7-9 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI.