ПОСТАНОВА
Іменем України
23 січня 2020 року
м. Київ
справа № 826/5548/16
адміністративне провадження № К/9901/37493/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
Судді-доповідача Саприкіної І. В.,
суддів Єзерова А. А., Чиркіна С. М.,
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу виконуючого обов`язки уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Авант-Банк" Кічука Олега Івановича на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва (у складі головуючого судді Кузьменка В. А.) від 10 серпня 2016 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду (колегія у складі головуючого судді Лічівецького І. О., суддів Файдюка В. В., Мацедонської В. Е.) від 20 квітня 2017 року у справі за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 , ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ларченко Ірини Миколаївни, треті особи: ОСОБА_13, Публічне акціонерне товариство "Авант-Банк", про визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити дії,
УСТАНОВИВ:
У квітні 2016 року ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 звернулися до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - ФГВФО, Фонд), уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Авант-Банк" Ларченко І. М. (далі - Уповноважена особа Фонду), треті особи: ОСОБА_13, Публічне акціонерне товариство "Авант-Банк" (далі - ПАТ "Авант-Банк") у якому просили:
- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду Ларченко І. М. щодо визнання нікчемними операцій по перерахуванню коштів фізичної особи на вкладні рахунки та нікчемність договорів банківського вкладу, та скасувати в цій частині наказ відповідача від 23 лютого 2016 року № 57;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду Ларченко І. М. повернути з рахунку фізичної особи ОСОБА_13 № НОМЕР_1 кошти, які належать позивачам за договорами банківського вкладу;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду Ларченко І. М. подати до ФГВФО додаткову інформацію щодо позивачів, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Окружний адміністративний суд м. Києва постановою від 10 серпня 2016 року, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 20 квітня 2017 року, адміністративний позов задовольнив.
Визнав протиправними наступні дії Уповноваженої особи Ларченко І. М. щодо визнання нікчемними на підставі наказу від 23 лютого 2016 року № 57 правочинів (операцій) по перерахуванню коштів:
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_2, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-385;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_3, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-386;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_4, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-387;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_5, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США, та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-390;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_6, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США, та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-381;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_7, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США, та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-388;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_8, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США, та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-389;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_9, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США, та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-380;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_10, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США, та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-384;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_11, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США, та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-391;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_12, проведеної 16 грудня 2015 року на сум 7 600,00 доларів США, та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року № Д-Ф/15/1002-382;
- з рахунку фізичної особи на рахунок № НОМЕР_13, проведеної 16 грудня 2015 року на суму 7 600,00 доларів США, та договору банківського вкладу від 16 грудня 2015 року №Д- Ф/15/1002-383.
Зобов`язав Уповноважену особу Фонду Ларченко І. М. повернути з рахунку фізичної особи ОСОБА_13 № НОМЕР_1 кошти на рахунки позивачів, а саме:
- кошти в розмірі 7 616,00 доларів США на рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_14, відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 30 січня 2012 року № РКО-Ф/12/2620499000930;
- кошти в розмірі 7 619,00 доларів США на рахунок ОСОБА_2 № НОМЕР_15, відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 30 січня 2012 року № РКО-Ф/12/26203990000931;
- кошти в розмірі 7 368,37 доларів США на рахунок ОСОБА_3 № НОМЕР_16, відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 30 січня 2012 року № РКО-Ф/12/26205990000928;
- кошти в розмірі 7 423,63 доларів США на рахунок ОСОБА_4 № НОМЕР_17, відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 16 грудня 2015 року № РКО-Ф/15/26205990005246;
- кошти в розмірі 7 520,00 доларів США на рахунок ОСОБА_5 № НОМЕР_18, відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 16 грудня 2015 року № РКО-Ф/15/26208990024462;
- кошти в розмірі 7 510,00 доларів США на рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_19, відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 28 листопада 2012 року № РКО-Ф/12/ НОМЕР_19 ;
- кошти в розмірі 7 604,00 доларів США на рахунок ОСОБА_7 № НОМЕР_20, відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 16 грудня 2015 року № РКО-Ф/15/26206990002914;
- кошти в розмірі 7 623,64 доларів США на рахунок ОСОБА_8 № НОМЕР_21, відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 16 грудня 2015 року № РКО-Ф/15/26209990024438;
- кошти у розмірі 7 620,00 доларів США на рахунок ОСОБА_9 від 03 березня 2012 року № 26200990000990, відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи № PKO-Ф/12/ НОМЕР_22 ;
- кошти в розмірі 7 573,48 доларів США на рахунок ОСОБА_10 № НОМЕР_23 , відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 16 грудня 2015 року № РКО-Ф/15/ НОМЕР_23 ;
- кошти в розмірі 7 618,00 доларів США на рахунок ОСОБА_11 № НОМЕР_24 , відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 16 грудня 2015 року № РКО-Ф/15/26205990024454;
- кошти у розмірі 7 613,00 доларів США на рахунок ОСОБА_12 № НОМЕР_25 , відкритий на підставі договору банківського рахунку фізичної особи від 16 грудня 2015 року № РКО-Ф/15/26204990024455.
Зобов`язав Уповноважену особу Фонду Ларченко І. М. подати до ФГВФО додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Авант-Банк" за рахунок Фонду за договорами банківського рахунку фізичної особи.
Не погодившись з такими судовими рішеннями першої та апеляційної інстанцій, у травні 2017 року в. о. Уповноваженої особи Фонду Кічук О. І. подав до Вищого адміністративного суду України касаційну скаргу, у якій просить скасувати постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 10 серпня 2016 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 20 квітня 2017 року і ухвалити нову постанову про відмову в задоволенні позову.
Обґрунтовуючи касаційну скаргу, відповідач зазначив, що суди попередніх інстанцій порушили норми матеріального та процесуального права і не дослідили належним чином усі обставини справи.
Вищий адміністративний суд України ухвалою від 12 травня 2017 року відкрив провадження у цій справі за вказаною касаційною скаргою.
15 грудня 2017 року розпочав роботу Верховний Суд і набрав чинності Закон України від 03 жовтня 2017 року № 2147-VIII "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів" (далі - Закон № 2147-VII), яким Кодекс адміністративного судочинства України (далі - КАС України) викладено в новій редакції.
Відповідно до підп. 4 п. 1 розд. VII "Перехідні положення" КАС України касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
Верховний Суд у складі судді Касаційного адміністративного суду ухвалою від 22 січня 2020 року прийняв цю справу до провадження та призначив її до розгляду.
Дослідивши наведені в касаційній скарзі доводи та перевіривши матеріали справи, колегія суддів встановила таке.
Судами першої та апеляційної інстанцій встановлено, що 16 грудня 2015 року з ПАТ "Авант-Банк" укладено наступні договори банківського вкладу (депозиту) "Авант строковий":
1) № Д-Ф/15/1002/385 з ОСОБА_1, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму в розмірі 7 600,00 доларів США;
2) № Д-Ф/15/1002/386 з ОСОБА_2, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США;
3) № Д-Ф/15/1002/387 з ОСОБА_3, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США;
4) № Д-Ф/15/1002/390 з ОСОБА_4, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США;
5) № Д-Ф/15/1002/381 з ОСОБА_5, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США;
6) № Д-Ф/15/1002/388 з ОСОБА_6, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США;
7) № Д-Ф/15/1002/389 з ОСОБА_7, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США.
8) № Д-Ф/15/1002/380 з ОСОБА_8, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США;
9) № Д-Ф/15/1002/384 з ОСОБА_9, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США;
10) № Д-Ф/15/1002/391 з ОСОБА_10, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США;
11) № Д-Ф/15/1002/382 з ОСОБА_11, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США;
12) № Д-Ф/15/1002/383 з ОСОБА_12, за умовами якого вкладник розміщує строком на 14 днів на вкладному рахунку суму у розмірі 7 600,00 доларів США.
З матеріалів справи вбачається, що 16 грудня 2015 року на кожний із зазначених вище вкладних рахунків позивачів ОСОБА_13 перерахувала з власного поточного рахунку № НОМЕР_26, відкритого в ПАТ "Авант-Банк", грошові кошти в розмірі по 7 600,00 доларів США
У зв`язку із закінченням дії вказаних вище договорів банківського вкладу, позивачі перерахували грошові кошти (разом із нарахованими відсотками за депозит) на нові вкладні (депозитні рахунки) на підставі договорів банківського вкладу (депозиту) від 30 грудня 2015 року на вимогу "Вільні збереження", за умовами якого вкладник розміщує грошові кошти на вкладному рахунку безстроково (вклад на вимогу), а саме: ОСОБА_1 - договір № Д-Ф/15/1002/406 на суму 7 616,15 доларів США; ОСОБА_2 - договір № Д-Ф/15/1002/407 на суму 7 616,15 доларів США; ОСОБА_3 - договір № Д-Ф/15/1002/409 на суму 7 616,15 доларів США; Дегтьов Р. О. - договір № Д-Ф/15/1002/405 на суму 7 616,15 доларів США; ОСОБА_5 - договір № Д-Ф/15/1002/399 на суму 7 616,15 доларів США; ОСОБА_6 - договір № Д-Ф/15/1002/402 на суму 7 616,15 доларів США; ОСОБА_7 - договір № Д-Ф/15/1002/403 на суму 7 616,15 доларів США; ОСОБА_8 - договір № Д-Ф/15/1002/398 на суму 7 616,15 доларів США; ОСОБА_9 - договір № Д-Ф/15/1002/408 на суму 7 616,15 доларів США; ОСОБА_10 - договір № Д-Ф/15/1002/404 на суму 7 566,04 доларів США; ОСОБА_11 - договір № Д-Ф/15/1002/400 на суму 7 616,15 доларів США; ОСОБА_12 - договір № Д-Ф/15/1002/401 на суму 7 616,15 доларів США.
29 січня 2016 року Правлінням Національного банку України прийнято постанову за № 44 "Про віднесення ПАТ "Авант Банк" до категорії неплатоспроможних".
На підставі вказаної вище постанови 29 січня 2016 року виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 96, яким у ПАТ "Авант Банк" запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування - Ларченко І. М.
25 лютого 2016 року Правлінням Національного банку України прийнято постанову № 109 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Авант Банк".
На виконання зазначеної вище постанови виконавча дирекція ФГВФО рішенням від 26 лютого 2016 року № 262 розпочала процедуру ліквідації ПАТ "Авант Банк".
Судами попередніх інстанцій установлено, що згідно з інформацією, розміщеною на офіційному сайті Фонду, останній з 02 березня 2016 року розпочав виплати коштів вкладникам даного банку, для отримання яких вкладники мали звертатись до установ банків-агентів Фонду: Акціонерних товариств "ОТП БАНК" та "УКРСИББАНК".
Разом з цим, з матеріалів справи вбачається, що за результатами перевірки правочинів за вкладними операціями в ПАТ "Авант-Банк", 25 лютого 2016 року Уповноважена особа Фонду Ларченко І. М. повідомила позивачів про нікчемність здійснених ними правочинів (операцій по перерахуванню коштів з рахунку фізичної особи на рахунки позивачів), проведених 16 грудня 2015 року та договорів банківського вкладу кожного із позивачів відповідно до вимог п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон № 4452-VI). Також уповноважена особа Фонду Ларченко І. М. зазначила про вчинення дій щодо застосування наслідків нікчемності договорів.