ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
11 грудня 2019 року
м. Київ
Справа № 911/1540/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
головуючий - Огороднік К.М., Банасько О.О., Жуков С.В.,
за участю секретаря судового засідання - Ксензової Г.Є.;
за участю представників:
АБ "Приватбанк" - Ручко О.М. (дов. від 29.12.2018),
арбітражний керуючий Демчан О.І. (особисто),
ТзОВ "Аграрні системні технології" - Марчук В.Б. (дов. від. 10.01.2019),
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Акціонерного товариства Комерційний Банк "Приватбанк"
на ухвалу Господарського суду Київської області від 03.06.2019
та постанову Північного апеляційного господарського суду від 09.09.2019
у справі №911/1540/18
за заявою ТОВ "ФГ "Аграрні технології"
про банкрутство ТзОВ "Аграрні системні технології",
ВСТАНОВИВ:
Ухвалою Господарського суду Київської області від 17.07.2018 прийнято до розгляду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "ФГ "Аграрні технології" (далі - ТзОВ "ФГ "Аграрні технології") про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Аграрні системні технології" (далі - ТзОВ "Аграрні системні технології", боржник), призначено підготовче засідання та вирішено інші процедурні питання по справі.
Ухвалою Господарського суду Київської області від 02.08.2018 порушено провадження у справі про банкрутство ТзОВ "Аграрні системні технології"; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; введено процедуру розпорядження майном боржника строком на 115 календарних днів; призначено розпорядником майна ТзОВ "Аграрні системні технології" арбітражного керуючого Демчана О.І. та відмовлено у задоволенні заяви арбітражного керуючого Кравченка Р.М. про участь у даній справі.
03.08.2018 на офіційному веб-сайті Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду в мережі Інтернет здійснено офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство ТОВ "Аграрні системні технології" номер публікації якого 53305.
У порядку ст. 23 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон про банкрутство) до суду першої інстанції із відповідними кредиторськими заявами звернулись: 31.08.2018 - ТзОВ "Київрестсервіс", AST Global Traiding Limited, ТзОВ "АСТ Агро", ТзОВ "Дейвест", ТзОВ "Юніверс груп"; 03.09.2018 - ТзОВ "Агалего ЛТД", ТзОВ "Фермер "Слюсар", ТзОВ "Агро Істейт", ТзОВ "Агро транс груп", ТзОВ "Мейтім", ТзОВ "Рокмант", ТзОВ "Акріс агро", ТзОВ "Івенрайс", ТзОВ "Банерс", ТзОВ "Хауленд".
До місцевого суду також звернулось Акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" (далі - АТ КБ "Приватбанк", Банк) із заявою від 25.10.2018 про визнання кредиторських вимог. У своїй заяві (із урахуванням уточнень та додаткових пояснень), АТ КБ "Приватбанк" просив місцевий суд визнати грошові вимоги останнього у загальному розмірі 319 772 221,59 грн, а саме: 319 772 197,59 грн. - як забезпечені вимоги, 24,00 грн. - вимоги шостої черги, та включити їх до реєстру вимог кредиторів ТОВ "Аграрні системні технології" у сумі 24,00 грн. - до шостої черги задоволення вимог кредиторів, судовий збір - 3 524,00 грн. - до першої черги задоволення, 319 772 197,59 грн. - окремо, як забезпечені заставою майна боржника.
Заяву обґрунтовано посиланням на ст.193 Господарського кодексу України (далі - ГК України), ст.ст. 525, 526, 530, 1054 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) та вказано на те, що зазначені вимоги виникли на підставі відповідного кредитного договору та договору застави, укладеного між АТ КБ "Приватбанк" та боржником, отже банк є забезпеченим кредитором на всю суму грошових вимог. Зазначав, що згідно договору застави термін його дії становить - до повного виконання зобов`язань по кредитному договору.
Оскільки у порушення умов кредитного договору боржник не виконав свої зобов`язання, договір застави є дійсним. Стверджує, що строк дії відповідних контрактів, майнові права за яким передані у заставу, не є терміном дії права у розумінні ст. 28 Закону України "Про заставу", а є строком виконання зобов`язання, а отже термін дії права, що складає предмет застави не є припиненим, оскільки невиконання умов договору не тягне за собою припинення терміну дії права. Крім того, вказує на те, що оскільки банк є забезпеченим кредитором, то на нього не розповсюджується дія ч. 1 ст. 23 Закону про банкрутство. Щодо вимог шостої черги - 24,00 грн, то зазначає, що вказана заборгованість наявна у боржника за розрахунково-касове обслуговування, яке було здійснено банком 28.12.2018р. та 25.01.2019р., та яку боржник станом на 15.02.2019р. не погасив.
Боржник та розпорядник майна боржника подали заперечення проти внесення до реєстру вимог кредиторів боржника вимоги АТ КБ "Приватбанк", зазначивши, що відповідно до умов договору застави ТзОВ "Аграрні системні технології" було передано АТ КБ "Приватбанк" майнові права на отримання грошових коштів за відповідними контрактами. Оскільки строк дії контрактів закінчився 31.03.2016 та 30.05.2017 і жодних поставок товарів та руху коштів по ним не відбулось, тому згідно на ст.ст. 28, 49 Закону України "Про заставу" у заставі перебуває неіснуюче майнове права, що є підставою для відмови у визнанні вимог банка, як таких що забезпечені заставою.
Обставини справи, встановлені судами першої та апеляційної інстанцій
27.12.2013 між АТ КБ "Приватбанк" (Банк) та ПрАТ "Технологічна аграрна компанія об`єднана" (позичальник) укладено кредитний договір №DNH1LON04722, із відповідними змінами та доповненнями (далі - Кредитний договір), відповідно до п. 1.1 якого Банк за наявності вільних грошових коштів зобов`язується надати позичальнику кредит в формі згідно з п.А.1 цього договору, з лімітом і на цілі, зазначені у п. А.2 цього договору не пізніше 5 днів з моменту зазначеного у третьому абзаці п.2.1.2 цього договору в обмін на зобов`язання позивальника з повернення кредиту, сплати процентів, винагороди обумовлені цим договором.
Згідно пп. А.1, А.2 Кредитного договору, вид кредиту - невідновлювальна кредитна лінія; ліміт цього договору - 7 350 125,11дол. США.
12.02.2015 між ПрАТ "Технологічна аграрна компанія об`єднана" (первісний боржник), ТОВ "АСТ" (новий боржник) та АТ КБ "Приватбанк" (кредитор) укладено договір №DNH1LON04722/1 про заміну боржника у зобов`язанні, із відповідними змінами та доповненнями (далі - Договір про заміну боржника), відповідно до п.1.1 якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, первісний боржник переводить свій борг на нового боржника, внаслідок чого новий боржник заміняє первісного боржника, як зобов`язану сторону у Кредитному договорі, укладеному між первісним боржником та кредитором.
За умовами договору, новий боржник стає зобов`язаним здійснити замість первісного боржника наступні обов`язки: повернути кредит, сплатити проценти за користування кредитом, сплатити проценти за користування кредитом у випадку порушення будь-якого з грошового зобов`язання, винагороди, неустойки (пені, штрафи), а також виконати всі інші обов`язки, які були покладено на первісного боржника за кредитним договором, додатками та договорами про внесення змін до нього (п. 1.2 Договору про заміну боржника).
Згідно з пп. 1.3.5 п. 1. 3 Договору про заміну боржника переведення боргу за цим договором здійснюється на наступних умовах, зокрема, забезпечення виконання зобов`язань нового боржника перед кредитором за Кредитним договором, а саме, договором застави №DNH1LON04722/DZ3 (майнових прав на отримання грошових коштів по господарському договору) від 12.02.2015 між кредитором та новим боржником.
Договір вважається укладеним і набирає чинності з моменту його підписання сторонами та скріплення печатками сторін та діє до 05.02.2016, а по зобов`язанням, не виконаним у зазначений строк, - до моменту повного виконання цим зобов`язань (п.п. 4.1-4.2 Договору про заміну боржника).
На виконання пп. 1.3.5 п. 1. 3 Договору про заміну боржника, 12.02.2015 між ТзОВ "Аграрні системні технології" (заставодавець) та АТ КБ "Приватбанк" (заставодержатель) укладено договір застави №DNH1LON04722/DZ3 (майнових прав на отримання грошових коштів по господарському договору), із відповідними змінами та доповненнями (далі - Договір застави), відповідно до п. 1 якого, предметом цього договору є надання заставодавцем в заставу майнових прав на отримання грошових коштів в повному обсязі по: контракту №01122014 від 01.12.2014 на суму 20 000 000,00дол США з Noyex Business Inc.; контракту №010615/Z від 01.06.2015 на суму 20 000 000,00дол США з Dalecity Industries Limited Гонконг; контракту №01L від 20.11.2015 на суму 26 000 000,00дол США з AST Global Export Limited, укладеними між застоводавцем та Noyex Business Inc., юридична адреса якого: Drake Chambers, Tortola, British Islands; Dalecity Industries Limited Гонконг, юридична адреса якого: Suite 2405, Progress Commercial Building, 9 Irving Street, Causeway Bay, Hong Cong; AST Global Export Limited, юридична адреса якого: 33 Porter Road, P.O. Box 3169 PMB 103. Road Town Tortola, British Islands; в забезпечення виконання зобов`язань заставодавця перед заставодержателем, в силу чого заставодержатель має вищий пріоритет (переважне право) у випадку невиконання заставодавцем зобов`язань, забезпечених заставою, та (або) невиконання заставодавцем зобов`язань за цим договором одержати задоволення за рахунок предмету застави переважно перед іншими кредиторами заставодавця.
В п. 2 Договору закріплено, що за цим договором заставою забезпечується виконання зобов`язань заставодовцем, що випливають з Кредитного договору.
Сторони визначили, що загальна вартість предмету застави складає 66000 000,00 дол США (п. 8 Договору застави).
Згідно з п.п. 13.1 п. 13 Договору застави, заставодержатель має право одержати задоволення за рахунок предмета застави переважно перед іншими ми кредиторами заставодавця суму за господарським договором, зазначеним у п.п. 1.6 цього договору, списується з рахунку № НОМЕР_1 та зараховується в рахунок погашення заборгованості заставодавця за Кредитним договором згідно із черговістю, визначеною Кредитним договором.
Згідно з п. 22 Договору застави, термін дії договору - до повного виконання заставодавцем та заставодержателем зобов`язань за Кредитним договором, та всім договорам про внесення змін до нього.
Застава за цим договором підлягає реєстрації в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна (п. 25 Договору застави).
На виконання вказаного пункту Договору застави, 02.03.2015, 02.02.2016 та 28.04.2016 банком було здійснено реєстрацію відповідно обтяження, що підтверджується Витягом з Державного реєстру обтяжень рухомого майна, станом на 21.01.2019.
Як зазначалось вище, ТзОВ "Аграрні системні технології" передало АТ КБ "Приватбанк" в заставу майнові права на отримання грошових коштів у повному обсязі по контракту №01122014 від 01.12.2014 (далі - Контракт-1), укладеного між ТзОВ "Аграрні системні технології" та Noyex Business Inc.; контракту №010615/Z від 01.06.2015 (далі - Контракт-2), укладеного між боржником та Dalecity Industries Limited Гонконг; контракту №01L від 20.11.2015 укладеного між ТзОВ "Аграрні системні технології" та AST Global Export Limited (далі - Контракт-3).
Товаром, що поставляється згідно вищевказаних Контрактів є: Зерно кукурудзи 3-го класу на кормові потреби, урожай 2015 року (за Контрактом-1); Кукурудза, 3-го класу для кормових потреб, врожай 2015 року; соя, насипом, врожаю 2015 року (за Контрактом-2); Кукурудза, 3-го класу для кормових потреб, врожай 2016 року (за Контрактом-3).
Пунктом 6.3 Контрактів визначені строки поставки відповідного товару, а саме: за Контрактом-1, строк постачання товару є 15.10.2015-15.12.2015; за Контрактом-2, строк постачання товару є 15.10.2015-15.12.2015; за Контрактом-3, строк постачання є 01.11.2016-30.03.2017.
У п. 8.1 Контрактів, сторонами погоджено загальну суму зазначених Контрактів, а саме: 20 000 000,00дол США +/- 5% на вибір продавця (за Контактом-1); 26 000 000,00дол США +/- 5% на вибір продавця (за Контрактом-3); 20 000 000,00дол США +/- 5% на вибір продавця (за Контактом-2).
У розділі 9 Контрактів сторони домовились, що оплата товару здійснюється шляхом перерахування грошових коштів на поточній рахунок продавця. При постачанні залізничним та/або автомобільним транспортом покупець сплачує 100% вартості відвантаженого/прийнятого терміналом товару протягом 60 банківських днів після надання продавцем документів, зазначених у п.9.3 та/або п.9.4 (за Контрактами-1, -2) та п.9.2 та/або п.9.3 (за Контактом-3).
У п.11.1 Контрактів сторони визначили строк їх дії, а саме: Контракт-1 діє до 31.03.2016 включно; Контракт-2 діє до 31.03.2016 включно; Контракт-3 діє до 30.05.2017 включно.
Пунктом 11.2 Контрактів передбачено, що по закінченню цієї дати зобов`язання сторін по контракту, за винятком оплати поставленого товару і тих, що виникли у зв`язку з відповідальністю сторін за його порушення, припиняються.
АТ КБ "Приватбанк" вказує, що зобов`язання сторін за відповідними Контрактам не припились, у зв`язку із чим не є припиненою і сама застава, а тому заборгованість ТзОВ "Аграрні системні технології" перед АТ КБ "Приватбанк" за Кредитним договором у розмірі 319 772 197,59 грн є такою, що забезпечена заставою.
В свою чергу боржник зазначає, що жодних поставок та розрахунків по даним Контрактам не здійснювалось, доказів протилежного учасниками справи надано не було.
Короткий зміст ухвали суду першої інстанції та постанови суду апеляційної інстанції
Ухвалою Господарського суду Київської області від 03.06.2019 по справі №911/1540/18, зокрема, відхилено кредиторські вимоги АТ КБ "Приватбанк" у розмірі 319 772 197,59 грн., як такі що забезпечені заставою майна боржника, та 24 грн.
Постановою Північного апеляційного господарського суду від 02.09.2019 ухвалу Господарського суду Київської області від 03.06.2019 у справі №911/1540/18 залишено без змін.
Судові рішення мотивовані тим, що учасниками справи не було надано суду доказів, які б у своїй сукупності дали змогу дійти висновку про вчинення сторонами будь-яких дій за відповідними Контрактами, тому, ураховуючи положення ч. 1 ст. 593 ЦК України та п. 11.2 Контрактів, зобов`язання за останніми є припиненими з моменту закінчення строку їх дії.
Встановивши, що зобов`язання за Контрактами є припиненими, суди з посиланням на ч. 6 ст. 28 та ч. 3 ст. 49 Закону України "Про заставу" дійшли висновку, що термін дії права, що складає предмет застави - право вимоги ТзОВ "Аграрні системні технології" на отримання грошових коштів за Контрактами закінчився, а відтак відповідна застава є припиненою, у зв`язку з чим відсутні правові підстави для визнання кредиторських вимог АТ КБ "Приватбанк" у розмірі 319 772 197,59 грн, як таких, що забезпечені заставою.
Вимоги АТ КБ "Приватбанк" у розмірі 24,00 грн відхилені у зв`язку з тим, що виникли після відкриття провадження у справі, тому вони не є конкурсними і мають заявлятись у порядку визначеному ч.8 ст.23 Закону про банкрутство.
Короткий зміст вимог касаційної скарги. Узагальнені доводи особи, яка подала касаційну скаргу та виклад позиції інших учасників справи
У касаційній скарзі АТ КБ "Приватбанк" просить скасувати ухвалу Господарського суду Київської області від 03.06.2019 в частині відхилення кредиторських вимог АТ КБ "Приватбанк" у розмірі 319 772 197, 59 грн, як таких, що забезпечені заставою майна боржника, та 24,00 грн та постанову Північного апеляційного господарського суду від 02.09.2019 повністю; ухвалити нове рішення, яким задовольнити заяву АТ КБ "Приватбанк", визнати та включити грошові вимоги АТ КБ "Приватбанк" до реєстру вимог кредиторів ТзОВ "Аграрні системні технології" у сумі 319 772 197, 59 грн - окремо, як забезпечені заставою майна боржника, 24,00 грн - до шостої черги задоволення, судовий збір у розмірі 25424,00 грн - до першої черги задоволення.
В обґрунтування посилається на неправильне застосування судом апеляційної інстанції норм матеріального права, а саме ст.ст. 28, 49 Закону України "Про заставу", незастосування ч.ч. 1, 2 ст. 587 ЦК України, ст. 50 Закону України "Про заставу" та неврахування п. 6 ч. 1 ст. 3 та ч. 3 ст. 509 ЦК України, ст.ст. 3, 27, 51 Закону України "Про заставу".
АТ КБ "Приватбанк" посилаючись на свободу договору з огляду на положення ст.ст. 3, 6 та 627 ЦК України, зазначає про переважне застосування положень договору перед нормами цивільного законодавства.
Враховуючи невиконання належним чином боржником взятих на себе зобов`язань, визначених кредитним договором №DNH1LON04722 від 27.12.2013, не здійснення в порядку та строки погашення тіла кредиту, процентів, договір застави та застава за договором застави (майнових права на отримання грошових коштів по вказаному господарському договору) № DNH1LON04722/DZ3 від 12.05.2015 не може вважатись припиненою, у зв`язку з чим вимоги АТ КБ "Приватбанк" є такими, що забезпечені заставою та підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів боржника.