ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
28 листопада 2019 року
м. Київ
Справа № Б-50/274-10
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду: головуючого - Пєскова В.Г.,
суддів: Банаська О.О., Катеринчук Л.Й.,
за участю секретаря судового засідання - Хмельовського В.О.;
учасники справи не скористалися правом участі у судовому засіданні,
розглянув у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу ОСОБА_1
на постанову Східного апеляційного господарського суду від 22.08.2019
у складі колегії суддів: Фоміної В.О. (головуючий), Здоровко Л.М., Тарасової І.В.
та на ухвалу Господарського суду Харківської області від 10.04.2019
у складі судді Яризька В.О.
за заявою ПАТ "ОТП Банк" (правонаступник - ТОВ "ОТП Факторинг Україна")
про визнання недійсними результатів аукціону та договорів купівлі-продажу квартири АДРЕСА_1
у справі за заявою фізичної особи-підприємця Онугхи Тетяни Юріївни,
про банкрутство.
За результатами розгляду касаційної скарги Касаційний господарський суд
ВСТАНОВИВ:
Провадження у справі відбувається відповідно до положень Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (у редакції Закону від 30.06.1999 № 784-XIV, чинній до 19.01.2013, далі - Закон про банкрутство).
Хронологія подій та опис обставин, встановлених судами.
1. 31.12.2010 ухвалою Господарського суду Харківської області порушено провадження у справі № Б-50/274-10 про банкрутство фізичної особи- підприємця Онугхи Т.Ю. в порядку статей 7, 8, 11, 47 - 49 Закону про банкрутство.
2. 22.02.2011 постановою Господарського суду Харківської області фізичну особу-підприємця Онугху Т.Ю. визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором у справі призначено арбітражного керуючого Кошовського С.В., якого зобов`язано відповідно до статей 25 - 30, 47 - 49 Закону про банкрутство виконати дії, передбачені вказаними статтями, завершити ліквідаційну процедуру та надати суду відповідні документи.
3. Як встановлено судами, ФОП Онугхі Т.Ю. на праві власності належало, зокрема, наступне майно:
- двокімнатна квартира, загальною площею 44, 7 кв.м, розташована за адресою: АДРЕСА_2, оціночною вартістю 143 000 грн, яка знаходиться в іпотеці у ЗАТ "ОТП Банк" на підставі договору іпотеки від 25.01.2008 № PML-702/612/2008, укладеного в забезпечення належного виконання боржником зобов`язань за кредитним договором від 25.01.2008 № ML-702/612/2008, заборгованість за яким складає 14 781, 37 доларів США, а також в забезпечення виконання громадянином ОСОБА_9 кредитного договору від 10.07.2007 № ML- 702/7200/2007, заборгованість за яким складає 46 201, 17 доларів США;
- трикімнатна квартира загальною площею 64, 8 кв.м, яка розташована за адресою: АДРЕСА_1, оціночною вартістю 207 000 грн, яка знаходиться в іпотеці у ЗАТ "ОТП Банк" на підставі договору іпотеки від 27.02.2008 № PML-702/702/2008, укладеного в забезпечення належного виконання боржником зобов`язань за кредитним договором від 27.02.2008 № ML-702/702/2008, заборгованість за яким складає 93 587, 62 доларів США.
4. До заяви про визнання банкрутом ФОП Онугхи Т.Ю. додано, зокрема, витяг зі звіту № 675/10-х про оцінку трикімнатної квартири АДРЕСА_1, виконаного суб`єктом оціночної діяльності ТОВ "САБО консалтинг", згідно якого вартість об`єкта незалежної оцінки (без урахування ПДВ) на дату оцінки (24.12.2010) складає 207 000 грн.
5. 29.11.2012 ухвалою Господарського суду Харківської області, серед іншого, ліквідатором боржника призначено арбітражного керуючого Запорожця І.С.
6. 19.02.2013 ліквідатор боржника арбітражний керуючий Запорожець І.С. надав місцевому господарському суду попередній звіт про хід ліквідаційної процедури, до якого включено, зокрема: висновок про вартість майна - трикімнатної квартири, загальною площею 64, 8 кв.м, розташованої за адресою: АДРЕСА_1; протокол проведення аукціону від 27.12.2012 № 13; копію договору купівлі-продажу квартири від 27.12.2012 (т. 3, а.с. 29-41).
7. Згідно попереднього звіту в ході проведення ліквідаційної процедури ліквідатор Запорожець І.С. виявив майно, що належить на праві власності боржнику. Зокрема, трикімнатна квартира загальною площею 64, 8 кв.м, розташована за адресою: АДРЕСА_1. Ліквідатором зазначено про безспірність вимог ЗАТ "ОТП БАНК" в сумі 88 000 дол. США, які забезпечені іпотекою нерухомого майна боржника - квартира № 5 загальною площею 64, 8 кв.м, місцезнаходження: АДРЕСА_1 .
Також ліквідатор зазначив, що з метою реалізації майна банкрута ним здійснені наступні заходи: 01.12.2012 між ліквідатором боржника та ФОП Семенченком Ю. 0., який має сертифікат суб`єкта оціночної діяльності від 08.10.2010, кваліфікаційне свідоцтво оцінювача від 26.06.2004 серії МФ № 1423, свідоцтво про реєстрацію в Державному реєстрі оцінювачів від 13.07.2004 № 1406, а також свідоцтво про підвищення кваліфікації оцінювача від 20.06.2012 серії МФ № 400-ПК, укладені договори за №№ 884/12-2, 886/12-12 з метою проведення оцінки майна боржника.
8. Згідно зі звітом про оцінку трикімнатної квартири № АДРЕСА_1 , та висновком про вартість вищевказаного майна, виконаного суб`єктом оціночної діяльності ФОП Семенченком Ю.О., ліквідаційна вартість спірної квартири станом на 01.12.2012 складає 24 000 грн (т. 3, а.с. 32, т. 10, а.с. 39).
9. У даному звіті та висновку зазначено, що оцінка майна здійснювалася на підставі договору від 01.12.2012 № 884/12-12, укладеного між ліквідатором боржника та суб`єктом оціночної діяльності ФОП Семенченком Ю.О. Проте, вказаний договір в матеріалах справи відсутній.
10. У подальшому, 06.12.2012, між арбітражним керуючим Запорожцем І.С. (замовник) та Товарною біржею "Всеукраїнський торгівельний центр" (організатор) було укладено угоду на організацію та проведення аукціону б/н, за умовами якої ліквідатор замовив проведення 27.12.2012 о 12-00 год. аукціону з продажу майна Онугхи Т.Ю., у тому числі трикімнатної квартири АДРЕСА_1 за стартовою (початковою) вартістю 24 000 грн (т. 3, а.с. 34).
11. 07.12.2012 у Всеукраїнському інформаційному виданні "Товарообіг та аукціони" № 27-1 (30) опубліковано інформацію про те, що Товарна біржа "Всеукраїнський торгівельний центр" 27.12.2012 о 12-00 за адресою: м. Харків, вул. Клочківська, 111А, 2 поверх, оф. 4 проводить аукціон з продажу майна банкрута ФОП Онугхи Т.Ю., а саме: лот № 2 - трикімнатна квартира № АДРЕСА_1, загальною площею 64, 8 кв.м, житловою площею 43, 3 кв.м; місцезнаходження - АДРЕСА_1, за стартовою (початковою) вартістю 24 000 грн (т. 3, а.с. 38).
12. Відповідно до протоколу проведення аукціону від 27.12.2012 № 13, учасниками якого були ОСОБА_2 (учасник 1) та ОСОБА_3 (учасник 2), переможцем аукціону з продажу трикімнатної квартири № АДРЕСА_1 , визначено ОСОБА_2, який запропонував ціну, що дорівнювала стартовій вартості майна; іншим учасником пропозицій надано не було (т. 3, а.с. 40, т. 8, а.с. 75).
13. Згідно з протоколом проведення аукціону від 27.12.2012 № 13 кошти в розмірі 2 400 грн, внесені переможцем, як гарантійний внесок, на р/р Товарної біржі "Всеукраїнський торгівельний центр", зараховуються в рахунок сплати вартості придбаного майна і в подальшому розподіляються на підставі листа ліквідатора; кошти в розмірі 21 600 грн вносяться переможцем, як гарантійний внесок, на р/р Товарної біржі "Всеукраїнський торгівельний центр" протягом 30-ти календарних днів з моменту підписання протоколу та в подальшому розподіляються на підставі листа ліквідатора.
14. 27.12.2012 між ліквідатором ФОП Онугхи Т.Ю. арбітражним керуючим Запорожцем І.С. (продавець) та переможцем відкритих торгів ОСОБА_2 (покупець) укладений договір купівлі-продажу квартири, за умовами якого продавець передає у власність покупця об`єкт аукціону - трикімнатну квартиру АДРЕСА_1, загальною площею 64, 8 кв.м, житловою площею 40, 8 кв.м, а покупець приймає і сплачує за нього ціну його продажу і виконує визначені в договорі умови. Договір посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Салигою Н.А. та зареєстрований в реєстрі за № 3402 (т. 3, а.с. 41, т. 8, а.с. 74).
15. У пункті 4 цього договору визначено, що продаж вчинено за 24 000 грн. Порядок розрахунків за придбаний об`єкт аукціону здійснюється таким чином: кошти у розмірі 2 400 грн, внесені переможцем, як гарантійний внесок, зараховуються переможцем в рахунок оплати вартості придбаного майна і в подальшому будуть розподілені на підставі листа ліквідатора. Кошти у розмірі 21 600 грн вносяться переможцем як гарантійний внесок за придбане майно на п/р Товарної біржі "Всеукраїнський торгівельний центр" протягом 30-ти календарних днів з моменту підписання протоколу та в подальшому розподіляються на підставі листа ліквідатора.
16. 19.03.2014 ухвалою Господарського суду Харківської області у даній справі задоволено клопотання ПАТ "ОТП Банк" про усунення арбітражного керуючого Запорожця І.С. від виконання обов`язків ліквідатора ФОП Онугхи Т.Ю.; припинено обов`язки ліквідатора ФОП Онугхи Т.Ю. арбітражного керуючого Запорожця І.С. та призначено ліквідатором ФОП Онугхи Т.Ю. арбітражного керуючого Белікова О.П., якого зобов`язано продовжити здійснення ліквідаційної процедури відповідно до постанови від 22.02.2011 (т. 4, а.с. 202-206).
17. Зміст цієї ухвали місцевого господарського суду свідчить, що підставою припинення повноважень ліквідатора боржника арбітражного керуючого Запорожця І.С. було неналежне виконання ліквідатором своїх обов`язків, зокрема, до матеріалів справи не додано доказів отримання коштів від реалізації майна банкрута та спрямування їх на задоволення вимог кредиторів, доказів виконання постанови господарського суду Харківської області від 22.02.2011, доказів розгляду вимог кредиторів до банкрута та повідомлення кредиторів про результати розгляду їх вимог.
Подання заяви до суду.
18. 09.12.2014 до суду першої інстанції від ПАТ "ОТП Банк" надійшла заява, в якій банк просив визнати недійсними результати аукціону, проведеного Товарною біржею "Всеукраїнський торгівельний центр" 27.12.2012 на підставі протоколу проведення аукціону № 13 з продажу квартири АДРЕСА_1, та визнати недійсним договір купівлі-продажу квартири від 27.12.2012, укладений між арбітражним керуючим Запорожцем І.С. та ОСОБА_2, посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Салигою Н. А. за реєстровим № 3402 (т. 6, а.с. 131).
19. 20.05.2015 ухвалою Господарського суду Харківської області припинено обов`язки ліквідатора фізичної особи-підприємця Онугхи Т.Ю. арбітражного керуючого Белікова О.П. та призначено ліквідатором боржника арбітражного керуючого Караченцева Ю.Л. (т. 7, а.с. 42-45).
20. 20.05.2015 ухвалою Господарського суду Харківської області замінено кредитора ПАТ "ОТП Банк" на його правонаступника - ТОВ "ОТП Факторинг Україна" (т. 7, а.с. 46-48).
21. 01.07.2015 до місцевого господарського суду від ТОВ "ОТП Факторинг Україна" (правонаступника ПАТ "ОТП Банк") надійшла уточнена заява про визнання торгів і договору купівлі-продажу недійсними, в якій заявник просив визнати недійсними результати аукціону, проведеного Товарною біржею "Всеукраїнський торгівельний центр" 27.12.2012 на підставі протоколу проведення аукціону за протоколом № 13 з продажу квартири АДРЕСА_1 ; визнати недійсним договір купівлі-продажу квартири АДРЕСА_1, укладений між арбітражним керуючим Запорожцем І.С. та ОСОБА_2 від 27.12.2012, посвідчений приватним нотаріусом ХМНО Салигою Н. А. за реєстровим № 3402; визнати недійсним договір купівлі-продажу квартири АДРЕСА_1, укладений між ОСОБА_2 та ОСОБА_5 від 06.03.2013, посвідчений приватним нотаріусом ХМНО Лавіндою Н.О. за реєстровим № 990 (т. 7, а.с. 113-115).
22. Ця заява обґрунтована тим, що підготовка предмета іпотеки до продажу здійснена попереднім ліквідатором з порушенням вимог статей 29, 30 Закону про банкрутство, а проведення аукціону з продажу предмета іпотеки здійснено з порушенням вимог статті 13, частини другої статті 15, частини восьмої статті 16, частини четвертої статті Закону України "Про приватизацію невеликих підприємств (малу приватизацію)", а саме: ліквідатором не забезпечено належного оповіщення через засоби масової інформації про порядок продажу майна банкрута в порушення статті 15 Закону України "Про приватизацію невеликих державних підприємств (малу приватизацію)"; в матеріалах справи відсутній звіт про оцінку предмета іпотеки, виконаний суб`єктом оціночної діяльності, з якого б вбачалося, що на реалізацію предмет іпотеки виставлено за початковою ціною, встановленою суб`єктом оціночної діяльності, що свідчить про порушення частини першої статті 29 Закону про банкрутство; в матеріалах справи відсутнє підтвердження здійснення публікації про переможця аукціону, як це передбачено частиною восьмою статті 16 Закону України "Про приватизацію невеликих підприємств (малу приватизацію)"; в порушення вимог частини сьомої статті 47 Закону про банкрутство ліквідатор протиправно включив предмет іпотеки до ліквідаційної маси банкрута, оскільки спірна квартира перебуває в іпотеці за зобов`язаннями Онугхи Т.Ю., не пов`язаними з її підприємницькою діяльністю; ліквідатором не було отримано згоди іпотекодержателя на продаж іпотеки, що свідчить про укладення спірного договору з порушенням статті 9 Закону України "Про іпотеку" та є підставою для визнання правочину недійсним в порядку частини першої статті 203, частини першої статті 215 ЦК України, статті 12 Закону України "Про іпотеку".
Розгляд справи судами.
23. Справа судами розглядалася неодноразово.
24. 12.06.2017 ухвалою Господарського суду Харківської області, залишеною без змін постановою Харківського апеляційного господарського суду від 27.11.2017 у справі № Б-50/274-10, частково задоволено заяву ТОВ "ОТП Факторинг Україна" та визнано недійсними результати аукціону, проведеного Товарною біржею "Всеукраїнський торгівельний центр" 27.12.2012 за протоколом проведення аукціону № 13 з продажу трикімнатної квартири АДРЕСА_1, а також визнано недійсним договір купівлі-продажу квартири від 27.12.2012, укладений між арбітражним керуючим Запорожцем І.С. і ОСОБА_2 ; в решті заяви відмовлено.
25. Вирішуючи даний спір суд першої інстанції, з яким погодився апеляційний господарський суд, виходив з того, що реалізація спірного нерухомого майна на оскаржуваному аукціоні здійснено за заниженою ціною - 24 000 грн на підставі звіту, в якому його вартість була визначена не як ринкова, а як ліквідаційна, однак при проведенні незалежної оцінки спірної квартири у 2010 році суб`єктом оціночної діяльності ТОВ "САБО консалтинг" вартість даного об`єкта визначена у сумі 207 000 грн (тобто майже у 10 разів більше, ніж за висновком ФОП Семенченка Ю.О.), а за судовою експертизою вартість цієї квартири складала на час продажу 343 775 грн, зазначене порушує інтереси боржника та кредиторів, і не відповідає вимогам Закону про банкрутство, Закону України "Про приватизацію невеликих підприємств (малу приватизацію)", Закону України "Про іпотеку", а тому наявні правові підстави для визнання недійсним спірного аукціону та договору купівлі-продажу квартири згідно зі статтями 203, 215 ЦК України.
26. 06.06.2018 постановою Верховного Суду у цій справі вказані вище судові рішення скасовані, справу направлено на новий розгляд до Господарського суду Харківської області.
27. При цьому Верховний Суд зазначив про те, що норми Закону України "Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні" визначають, що спори, пов`язані з оцінкою майна, майнових прав, вирішуються в судовому порядку, а отже, ліквідатор у справі про банкрутство не може нести відповідальність за достовірність оцінки майна, виконаної оцінювачем, а у разі незгоди з вартістю майна, визначеною оцінювачем, банк не позбавлений права оскаржити дії оцінювача у встановленому законодавством порядку.
Скасовуючи судові рішення судів першої та апеляційної інстанцій та направляючи справу на новий розгляд, Верховний Суд вказав, що господарськими судами не враховано підстави для визнання результатів відкритих торгів (аукціону) недійсними; не перевірено, чи скористався банк своїм правом, передбаченим статтею 33 Закону України "Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні" щодо оскарження в судовому порядку оцінки майна станом на 01.12.2012, проведеної суб`єктом оціночної діяльності ФОП Семенченко Ю.О.; залишено поза увагою, що саме на дату 01.12.2012 визначалась вартість майна боржника з урахуванням реального стану об`єкта оцінки, тоді як, враховуючи лише висновки незалежної оцінки спірної квартири, здійснені у 2010 році суб`єктом оціночної діяльності ТОВ "САБО консалтинг" та висновки судової будівельної-технічної експертизи, судами не перевірено, чи враховано під час проведення зазначених оцінок стан квартири, який був у грудні 2012 року. Окрім цього, господарські суди не вирішили питання про необхідність залучення до участі у даній справі суб`єкта оціночної діяльності ФОП Семенченка Ю.О. для з`ясування обставин, пов`язаних із визначенням вартості спірного майна на момент проведення аукціону, які мають суттєве значення для правильного вирішення даного спору.
28. 24.10.2018 під час нового розгляду справи ухвалою Господарського суду Харківської області залучено до участі в межах розгляду заяви ТОВ "ОТП Факторинг Україна" про визнання недійсним аукціону та договору купівлі- продажу суб`єкта оціночної діяльності ФОП Семенченка Ю.О., ТБ "Всеукраїнський торгівельний центр", Цібко З.Г.
29. 10.04.2019 ухвалою Господарського суду Харківської області частково задоволено заяву ТОВ "ОТП Факторинг Україна" з урахуванням уточнень про визнання недійсними аукціону та договору купівлі-продажу. Визнано недійсними результати аукціону, проведеного Товарною біржею "Всеукраїнський торгівельний центр" 27.12.2012 року за протоколом проведення аукціону № 13 з продажу трикімнатної квартири АДРЕСА_1 . Визнано недійсним договір купівлі-продажу квартири № АДРЕСА_1 , укладений 27.12.2012 між арбітражним керуючим Запорожцем Іваном Сергійовичем і ОСОБА_2 (ідентифікаційний код НОМЕР_1 ), посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Салигою Н.А. за реєстровим № 3402. У решті заяви ТОВ "ОТП Факторинг Україна" відмовлено.
30. Місцевий господарський суд виходив з того, що продаж майна банкрута в ліквідаційній процедурі на спірному аукціоні 27.12.2012 здійснено з порушенням положень Закону про банкрутство, Закону України "Про приватизацію невеликих державних підприємств (малу приватизацію)", Закону України "Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні", у зв`язку із чим дійшов висновку про наявність правових підстав згідно статей 203, 215 ЦК України для визнання недійсним аукціону з продажу майна банкрута та договору купівлі-продажу від 27.12.2012, укладеного за результатами його проведення між ліквідатором банкрута фізичної особи-підприємця ФОП Онугхи Т.Ю. арбітражним керуючим Запорожцем І.С. та ОСОБА_2 .
Відмовляючи в задоволенні вимоги про визнання недійсним договору купівлі-продажу квартири від 06.03.2013, укладеного між ОСОБА_2 та ОСОБА_5, суд першої інстанції, посилаючись на те, що заявник не є стороною зазначеного правочину, його укладено не у межах провадження справи про банкрутство між фізичними особами, які не є учасниками провадження у справі про банкрутство, дійшов висновку про відсутність правових підстав для задоволення вищезазначеної вимоги ТОВ "ОТП Факторинг Україна".