ПОСТАНОВА
Іменем України
26 листопада 2019 року
Київ
справа №808/8889/15
адміністративне провадження №К/9901/43101/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Тацій Л.В.,
суддів: Стрелець Т.Г., Рибачука А.І.,
розглянувши в порядку письмового провадження за наявними в матеріалах справи доказами адміністративну справу №808/8889/15
за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного банку "Дельта Банк" Кадирова В.В. про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити певні дії, провадження в якій відкрито
за касаційною скаргою ОСОБА_1 на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 14.09.2017 (колегія суддів у складі головуючого судді Дадим Ю.М., суддів Богданенка І.Ю., Уханенка С.А.), -
в с т а н о в и в:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
ОСОБА_1 (далі- Позивач, ОСОБА_1 ) звернувся до Запорізького окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Відповідач 1, Фонд), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного банку "Дельта Банк" (далі - Відповідач - 2, Уповноважена особа), в якому просив:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного банку "Дельта Банк" Кадирова В.В. щодо невключення позивача до повного переліку вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- визнати незаконним наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного банку "Дельта Банк" Кадирова В.В.№813 від 16.09.2015, в частині застосування до договору банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" №004-07555-200215 від 20.02.2015 укладеного між позивачем та ПАТ "Дельта Банк" наслідків нікчемного правочину;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного банку "Дельта Банк" Кадирова В.В. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договором банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" №004-07555-200215 від 20.02.2015, укладеного між позивачем та ПАТ "Дельта Банк";
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача до Реєстру переліків вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за договором банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" №004-07555-200215 від 20.02.2015 укладеного між позивачем та ПАТ "Дельта Банк", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі повного переліку вкладників та додаткової інформації, наданої Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадировим Владиславом Володимировичем.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 24.05.2017 адміністративний позов задоволено частково:
-визнано протиправним та скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича оформлене наказом №813 від 16.09.2015, в частині визнання нікчемним та застосування наслідків нікчемності правочину до Договору банківського вкладу, укладеного між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" від 20.02.2015 №004-07555-200215 від 20.02.2015;
-визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення ОСОБА_1 до повного переліку вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
-зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договором банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" №004-07555-200215 від 20.02.2015, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк".
Частково задовольняючи позов, суд першої інстанції виходив з того, що доводи Уповноваженої особи Фонду про нікчемність договору банківського вкладі (депозиту) №004/07555-200215 не знайшли підтвердження під час вирішення справи, а тому рішення Уповноваженої особи Фонду про нікчемність договору банківського вкладу (депозиту) №004/07555-200215, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ "Дельта Банк" та застосування наслідків недійсності правочину, яке оформлено наказом від 16.09.2015 №813 є безпідставним та підлягає скасуванню.
Постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 14.09.2017 скасовано постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 24.05.2017, ухвалено нове судове рішення про відмову в задоволенні позову.
Скасовуючи постанову суду першої інстанції та ухвалюючи нове рішення про відмову в задоволенні позову, суд апеляційної інстанції виходив з того, що обґрунтованими є висновки Уповноваженої особи щодо застосування до договору банківського вкладу №004-07555-200215 від 20.02.2015" наслідків нікчемного правочину та, як наслідок, відсутності підстав для внесення Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.
Короткий зміст вимог касаційної скарги та відзиву на касаційну скаргу
В жовтні 2017 року позивач звернувся до Вищого адміністративного суду України із касаційною скаргою, у якій просить постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 14.09.2017 скасувати, а постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 24.05.2017 -залишити без змін.
У скарзі посилається на те, що судом апеляційної інстанції при вирішенні справи порушені норми матеріального і процесуального права.
У касаційній скарзі позивач також наголошує, що доказів на підтвердження нікчемності договору банківського вкладу (депозиту) (його спрямованості на порушення прав та свобод особи або держави, незаконне заволодіння майном) Уповноваженою особою Фонду не надано.
Крім того, договір банківського вкладу (депозиту) укладений, а кошти перераховані на відповідні рахунки до запровадження тимчасової адміністрації банку. Законодавством не встановлено заборони укладання договорів, відкриття рахунків та зарахування коштів на відповідні рахунки після визнання банку проблемним. Крім того, відповідно до норм чинного законодавства на депозитний рахунок фізичної особи можуть зараховуватися кошти, які надійшли на ім`я власника рахунку від іншої особи
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Вищий адміністративний суд України ухвалою від 20 листопада 2017 року відкрив касаційне провадження за касаційною скаргою ОСОБА_1 .
15 грудня 2017 року набрав чинності Закон України від 3 жовтня 2017 року № 2147-VІІІ "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів". З цієї дати набула чинності нова редакція Кодексу адміністративного судочинства України (далі -КАС).
Згідно з підпунктом 4 пункту 1 Перехідних положень КАС касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
На виконання вимог підпункту 7 пункту 1 Перехідних положень справа була передана до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду.
Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 17 липня 2019 року визначено склад колегії суддів: головуючий суддя Тацій Л.В., судді: Стеценко С.Г., Шарапа В.М., справу передано головуючому судді.
Ухвалою від 25.11.2019 справу прийнято до провадження та призначено до розгляду в порядку письмового провадження.
Розпорядженням заступника керівника апарату Верховного Суду - керівника секретаріату Касаційного адміністративного суду від 25 листопада 2019 року № 1969/0/78-19 у зв`язку з відпусткою суддів Стеценка С.Г., Шарапи В.М., які входять до складу постійної колегії суддів, з метою дотримання строків розгляду справи на підставі службової записки судді-доповідача Тацій Л.В. від 25 листопада 2019 року здійснено заміну суддів Стеценка С.Г. і Шарапи В.М. та визначено такий склад суду: головуючий суддя Тацій Л.В., судді: Рибачук А.І., Стрелець Т.Г.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
Судами попередніх інстанцій встановлено, підтверджується наявними в матеріалах справи доказами, що 20 лютого 2015 року між позивачем та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір №004-07555-200215 банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у Євро, сума вкладу за яким складає 4252,00 Євро, строк дії до 25.02.2016 включно. За вказаним договором банком відкритий на ім`я позивача вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 . Нараховані проценти за вкладом виплачуються щомісячно, починаючи з першого робочого дня місяця, що слідує за місяцем, в якому проценти нараховані відповідно до умов цього договору, а також у день повернення вкладу в кінці строку дії цього Договору або в інший термін дострокового припинення дії цього Договору у випадах, передбачених цим Договором та Правилами, шляхом зарахування на поточний рахунок, операції за яким можуть здійснюватись із використанням електронних платіжних засобів НОМЕР_3, відкритий на ім`я вкладника в установі Банку.
20 лютого 2015 між ПАТ "Дельта Банк" та ОСОБА_1 укладено Додаткову угоду №1 до Договору №004-07555-200215 від 20.05.2015 банківського вкладу (депозиту) "Найкращій від Миколая" у євро, яким внесені зміни до пункту 1.8 договору та погодили викласти вказаний пункт у наступній редакції: " 1.8. Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюються з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього Договору. Виключно для цілей цього Договору Сторони домовились, що умови п.5.11 Правил до відносин, що виникають на підставі до цього Договору, не застосовуються.
У разі, якщо в день укладання Сторонами цього Договору не буде здійснено зарахування перерахування коштів, що становлять суму Вкладу на Рахунок, цей Договір вважається таким, що не був укладений".
20 лютого 2015 року платіжним дорученням в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності №46218864, ОСОБА_5 з рахунку № НОМЕР_2, відкритого в ПАТ "Дельта Банк", здійснено переказ грошових коштів в розмірі 4242,00 євро на рахунок НОМЕР_1, який відкритий на ім`я ОСОБА_1
Постановою Правління Національного банку України від 02.03.2015 №150 ПАТ "Дельта Банк" віднесено до категорії неплатоспроможних.
На підставі вказаної постанови Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 №51, яким розпочато з 03.03.2015 процедуру виведення ПАТ "Дельта Банк" з ринку шляхом запровадження у ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці, з 03.03.2015 по 02.06.2015, та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" Кадирова В.В.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 08.04.2015 №71 внесенні зміни до рішення від 02.03.2015 №51 щодо строку запровадження тимчасової адміністрації - на шість місяців з 03.03.2015 по 02.09.2015 включно.
На підставі Постанови Правління Національного банку України від 02.10.2015 року №664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.10.2015 року прийнято рішення №181 "про початок здійснення процедури ліквідації АТ "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку". Відповідно до вказаного рішення розпочато процедуру ліквідації АТ "Дельта Банк" та призначено уповноважену особу Фонду провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича строком на 2 роки з 05.10.2015 року до 04.10.2017 року включно.
Крім того, 20 лютого 2017 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №619, яким продовжено строки здійснення процедури ліквідації АТ "Дельта Банк" на два роки до 04 жовтня 2019 року та відповідно продовжено повноваження ліквідатора ПАТ "Дельта Банк" Кадирова В.В. до 04 жовтня 2019 року.
Згідно витягу з Протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ "Дельта Банк", призначеної наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на №408 від 29.05.2015 Кадирова В.В. комісія дійшла до висновку, що умови Договорів банківських вкладів, укладені між Банком та фізичними особами після 16.01.2015 включно, за якими здійснювалося перерахування коштів на вкладні рахунки з рахунків фізичних осіб, що є одночасно кредиторами, а тому - такі Договори банківського вкладу визнано нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Також Комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено правочини (договори) за вкладними операціями, що є нікчемними згідно пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" в тому числі і договір банківського вкладу №004-07555-200215 від 20.02.2015, укладений між позивачем та АТ "Дельта Банк".
Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" Кадировим В. В. від 16.09.2015 №813 визнано нікчемним договір банківського вкладу та вирішено застосувати наслідки нікчемності Договорів банківського вкладу (депозиту), що є нікчемними з підстав, визначених п.7 ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" згідно переліку в Додатку №1, в якому міститься інформація про договір №004-07555-200215 від 20.02.2015.