ПОСТАНОВА
Іменем України
20 листопада 2019 року
м. Київ
справа №823/5252/15
адміністративне провадження №К/9901/51245/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Берназюка Я.О., Коваленко Н.В.,
розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт"
на постанову Черкаського окружного адміністративного суду від 07.12.2017 (суддя Тимошенко В.П.) та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 14.03.2018 (колегія у складі суддів: Кобаля М.І., Епель О.В., Карпушової О.В.,)
у справі №823/5252/15
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича,
за участю третіх осіб - Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання протиправним та скасування наказу та зобов`язання вчинити дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. 16.11.2015 до Черкаського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом звернулася ОСОБА_1, в якому просить (з врахуванням заяви про зміну позовних вимог):
- визнати протиправним та скасувати наказ №11 від 09 вересня 2015 в частині визнання нікчемним договору банківського вкладу №76773 від 05.02.2015 та переказу коштів (транзакції) здійсненої ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) 05.02.2015 в сумі 200000,00 на рахунок ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2 );
- зобов`язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства комерційний банк "Стандарт" подати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, паспорт НОМЕР_4, виданий 10.05.2000 Уманським МВ УМВС України в Черкаській області, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2, місце проживання: АДРЕСА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ КБ "Стандарт" рахунок № НОМЕР_5 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №76773.
2. Постановою Черкаського окружного адміністративного суду від 07.12.2017, залишеною без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 14.03.2018, адміністративний позов задоволено частково:
- визнано протиправним та скасувати наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства комерційний банк "Стандарт" № 11 від 9 вересня 2015 року "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними", в частині визнання нікчемними транзакцій та правочинів щодо рахунків, відкритих на ім`я ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2 );
- зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства комерційний банк "Стандарт" включити дані про рахунки ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2 ) до переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у публічному акціонерному товаристві комерційний банк "Стандарт", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- в іншій частині позову відмовлено.
3. 21.05.2018 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Відповідача на постанову Черкаського окружного адміністративного суду від 07.12.2017 та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 14.03.2018.
4. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати зазначене судове рішення та залишити в силі рішення суду першої інстанції. Ухвалою Верховного Суду від 05.06.2018 було відкрито провадження у справі. Відзив від Позивача не надходив Також скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваних рішень, однак ухвалою від 05.06.2018 Верховний Суд відмовив в задоволенні такого клопотання.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
5. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 05.02.2015 між ПАТ "Комерційний банк "Стандарт" (далі Банк) та ОСОБА_1 було укладено договір банківського вкладу № 76773 (а.с.12-13). Відповідно до умов вищезазначеного договору, Банк прийняв на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_6 грошові кошти. Датою повернення вкладу за вказаним договором є 12.02.2015 (пункт 1.1 Договору). Банк зобов`язався повернути вклади і виплачувати проценти за вкладами на умовах та в порядку, встановленому цим договором. На підтвердження факту внесення грошових коштів на депозитний рахунок до Банку позивачем надано належним чином оформлене платіжне доручення від 05.02.2015 року №5330 на суму 200 000 грн. (а.с.14). Факт отримання банком коштів відповідачем не заперечується.
6. Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 18.06.2015 №385 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19.06.2015 № 120 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Грицака Ігоря Юліановича строком на 1 рік з 19.06.2015 до 18.06.2016 включно.
7. Наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича "Про тимчасового обмеження здійснення банком на час ліквідації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за відповідними рахунками вкладників на час проведення досудового розслідування правоохоронними органами" № 2/2-ОД від 19.06.2015 тимчасово обмежено здійснення банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам, в тому числі позивачу, на час проведення досудового розслідування правоохоронними органами (а.с.34).
8. 17.06.2015 уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт" Грицак Ігор Юліанович звернувся до Подільського районного управління ГУ МВС України в м. Києві із заявою № 556 про кримінальне правопорушення, відповідно до якої просив зареєструвати заяву про вчинення кримінального правопорушення до ЄРДР та розпочати досудове розслідування кримінального провадження (а.с.37).
9. Листом від 07.10.2015 за вихідним № 55/15909 Уповноважену особу Фонду гарантування Грицака Ігоря Юліановича повідомлено про те, що заява про вчинення кримінального правопорушення зареєстрована у Подільському РУ ГУМВС України в м. Києві, 23.06.2015 відомості, викладені у повідомленні уповноваженої особі ФГВФО на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" щодо протиправних дій фізичних осіб при перерахуванні грошових коштів із власних рахунків, відкритих у банку, внесено до ЄРДР за № 12015100070004281 від 23.06.2015. Попередня правова кваліфікація частина 1 статті 190 Кримінального кодексу України/
10. 24.06.2015 на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що у зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 19.06.2015 №120 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та призначення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд з 26.06.2015 розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.
11. Для отримання коштів, вкладники ПАТ "КБ "Стандарт" з 26.06.2015 до 06.08.2015 включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ "УКРІНБАНК".
12. Крім того, під час розгляду справи в суді першої інстанції, було встановлено, що позивач із заявами зверталась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з метою включення у список вкладників, які мають право на відшкодування вкладу за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та отримання гарантованої суми відшкодування за рахунок Фонду, однак у виплаті грошових коштів їй було відмовлено, у зв`язку з відсутністю її даних у Загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
13. Також, відповідно до копії наказу Уповноваженої особи ОСОБА_3 від 09.09.2015 № 11 "Про визнання правочинів (договорів) нікчемними", зважаючи на звернення до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення щодо виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку та інших осіб стосовно ПАТ "КБ "Стандарт", було визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори), згідно переліку, який додається до цього Наказу.
14. Тобто, як вбачається з наданої копії витягу з додатку "Перелік транзакцій та правочинів (договорів), визнаних нікчемними" до наказу № 11 від 09.09.2015, транзакції щодо перерахування коштів на рахунок позивача визнані нікчемними (а.с.36).
15. Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 208 від 12.11.2015 змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Стандарт". Згідно із зазначеним рішенням всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "Стандарт" делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнку Юрію Петровичу починаючи з 16.11.2015.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
16. Суд першої інстанції дійшов висновку, що відповідачами не надано доказів нікчемності правочину (транзакції) від 05.02.2015 щодо перерахування коштів в сумі 200 000,00 грн на поточний рахунок № НОМЕР_6 ОСОБА_1, у розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Цивільного кодексу України, факт внесення коштів на банківський рахунок позивача, відкритий на підставі цього договору, підтверджується відповідним платіжним дорученням та апелянтом не спростований.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
17. У касаційній скарзі Відповідач наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанції є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
18. Зазначав, що за ст.37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" відповідач наділений повноваженнями продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій. Так, відповідачем було прийнято рішення про тимчасове обмеження банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам по певних рахунках, у тому числі і по рахунку позивача з підстав того, що відповідачем у ході перевірки було виявлено, що Банком було здійснено зарахування коштів на вкладний рахунок Позивача. Здійснюючи переказ, Банк надав перевагу перед іншими кредиторами.
19. Уповноважена особа, у межах ліквідаційної процедури банківської установи, діяла у межах наданих повноважень, на підставі та у спосіб, що визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Під час проведення перевірки укладених правочинів Уповноваженою особою були встановлені обставини, які свідчать про нікчемність укладеного позивачем з банківською установою договору. Вказані обставин, як зазначає відповідач, стали правомірною підставою для не подання Уповноваженою особою інформації Фонду щодо банківського вкладу позивача.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
20. Перевіряючи доводи касаційної скарги та правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм права при вирішенні даного спору, Суд зазначає таке.
21. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач протиправно не включив позивача до переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за її банківським вкладом (депозитом) у ПАТ "Комерційний банк "Стандарт" за рахунок Фонду.
22. Законом №4452-VI установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.
23. Відповідно до ст. 2 Закону №4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.