ПОСТАНОВА
Іменем України
14 листопада 2019 року
Київ
справа №826/480/17
адміністративне провадження №К/9901/920/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Стеценка С.Г.,
суддів: Рибачука А.І., Тацій Л.В.,
розглянувши в письмовому провадженні в касаційному порядку адміністративну справу № 826/480/17
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" Кононця Вадима Валерійовича,
треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Євробанк"
про визнання протиправною бездіяльності та зобов`язання вчинити дії
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 18 вересня 2017 року (головуючий суддя Келеберда В.І.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 21 листопада 2017 року (колегія у складі: головуючого судді Ісаєнко Ю.А., суддів: Земляної Г.В., Сорочка Є.О.)
В С Т А Н О В И В:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. У грудні 2016 року ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" Кононця Вадима Валерійовича, треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Публічне акціонерне товариство Комерційний банк "Євробанк", в якому просив: - визнати протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві Комерційний банк "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до договору № 2620.9.15991.0001/ЄВРО КБ від 15.06.2016; - зобов`язати відповідача включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві Комерційний банк "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із зазначенням суми, що підлягає відшкодуванню, відповідно до договору №2620.9.15991.0001/ЄВРО КБ від 15.06.2016; - зобов`язати відповідача надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві Комерційний банк "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до договору №2620.9.15991.0001/ЄВРО КБ від 15.06.2016.
2. В обґрунтування своїх вимог позивач посилається на те, що Уповноважена особа Фонду безпідставно, в порушення норм чинного законодавства не включила його до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві Комерційний банк "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, наслідком чого стало відсутність відомостей про позивача в Загальному реєстрі вкладників Банку та відповідно неприйняття Фондом гарантування вкладів фізичних осіб рішення про відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 за рахунок Фонду в повному обсязі.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
3. Окружний адміністративний суд міста Києва постановою від 18 вересня 2017 року позов задовольнив частково. Визнав протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" Кононця В.В. щодо не включення ОСОБА_1 у перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві Комерційний банк "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до договору № 2620.9.15991.0001/ЄВРО КБ від 15.06.2016. Зобов`язав Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" Кононця В.В. надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві Комерційний банк "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до договору №2620.9.15991.0001/ЄВРО КБ від 15.06.2016. В задоволенні решти позовних вимог відмовив.
4. Київський апеляційний адміністративний суд ухвалою від 21 листопада 2017 року залишив без змін постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 18 вересня 2017 року.
5. Суди виходили з того, що кошти, які надійшли на рахунок позивача є вкладом, у розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; Уповноваженою особою Фонду не доведено належними доказами фактів, які б свідчили про нікчемність операції з розміщення коштів на рахунку позивача; здійснення транзакції під час дії рішення Правління НБУ № 70-рш/БТ від 15.06.2016 не є підставою для визнання такої транзакції нікчемною.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
6. 05 грудня 2017 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" звернулася до Вищого адміністративного суду України з касаційною скаргою на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 18 вересня 2017 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 21 листопада 2017 року, в якій просить скасувати рішення судів попередніх інстанцій та прийняти нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог відмовити в повному обсязі.
7. В обґрунтування своїх вимог зазначає, що суди першої та апеляційної інстанцій не надали належної правової оцінки тому, що транзакції за договором про відкриття рахунку мають ознаки нікчемності на тій підставі, що вони здійснені у період чинності постанови Національного банку України, якою ПАТ "КБ "Євробанк" віднесено до категорії проблемних та встановлено обмеження на відкриття рахунків та здійснення інших операцій. Крім того, скаржник зазначає, що суди першої та апеляційної інстанцій не надали належної правової оцінки тому, що застосовуючи наслідки нікчемності правочину, укладеного між ПАТ "Євробанк" та позивачем, Уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ "Євробанк" діяла у порядку та у межах повноважень, визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
8. Вищий адміністративний суд України ухвалою від 07 грудня 2017 року відкрив касаційне провадження за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк".
9. 15 грудня 2017 року набрав чинності Закон України від 03 жовтня 2017 року №2147-VIII "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів". З цієї дати набула чинності нова редакція Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України).
10. Згідно з підпунктом 4 пункту 1 Перехідних положень КАС України, касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
11. На виконання вимог підпункту 7 пункту 1 Перехідних положень справа була передана до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду.
12. Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 03.01.2018, визначено склад колегії суддів: Головуючий суддя (суддя-доповідач) Гриців М.І., судді: Берназюк Я.О., Коваленко Н.В., справа передана судді-доповідачу.
13. Ухвалою Верховного Суду від 12.01.2018 відкрито касаційне провадження у справі.
14. У зв`язку з обранням до Великої Палати Верховного Суду судді Гриціва М.І., на підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду - керівника секретаріату Касаційного адміністративного суду від 13.06.2019 № 731/0/78-19, протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 13.06.2019, визначено колегію суддів для розгляду цієї справи у складі головуючого судді Стеценка С. Г., суддів: Рибачука А.І., Тацій Л. В.
15. Ухвалою Верховного Суду від 13.11.2019 справу призначено до розгляду в порядку письмового провадження з 14.11.2019.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
16. 15.06.2016 між позивачем та ПАТ КБ "Євробанк" укладено договір №2620.9.15991.0001/ЄВРО КБ про відкриття банківського рахунку та його розрахункове обслуговування (для Клієнтів - фізичних осіб).
17. Відповідно п. 2 вказаного договору, банк відкриває клієнту поточний рахунок в національній та/або в іноземних валютах та надає можливість у порядку та на умовах, визначених в договорі та правилах отримувати визначені послуги для своїх рахунків та здійснювати в порядку і на умовах, передбачених цим договором та правилами операції за своїми рахунками, з урахуванням обмежень, передбачених договором, правилам та чинним законодавством.
18. Згідно копії квитанції № 239931 від 15.06.2016, що міститься в матеріалах справи, позивачем поповнено власний поточний рахунок на суму 198 400,00 грн.
19. На підставі рішення Правління Національного банку України від 17.06.2016 № 73-рш "Про віднесення ПАТ "КБ "Євробанк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 1041 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Євробанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".
20. Згідно з даним рішенням розпочато процедуру виведення ПАТ "КБ "Євробанк" з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 17.06.2016 до 16.07.2016 включно, призначено Кононця В.В. уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "КБ "Євробанк".
21. Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 07.07.2016 № 1183 продовжено строки тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Євробанк" з 17.07.2016 до 16.08.2016 включно і повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Євробанк". Відповідно до даного рішення продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Євробанк" Кононця В .В.
22. У зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду рішення від 16.08.2016 №1523 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Євробанк" та делегування повноважень ліквідатора банку", Фонд з 19.08.2016 розпочав виплати коштів вкладникам зазначеного банку.
23. Внаслідок встановлення факту відсутності останнього у реєстрі вкладників ПАТ "КБ "Євробанк", позивач звернувся листом № 4292-БТ від 12.09.2016 з метою отримання інформації щодо причин його відсутності в реєстрі відшкодування вкладів фізичних осіб.
24. Відповідач, листом № 01-24.215864 від 14.09.2016 повідомив заявника, що в результаті проведеної Комісією перевірки було встановлено, що операції по зарахуванню на рахунок позивача грошових коштів мають ознаки операцій, які могли спричинити збільшення гарантованої суми відшкодування Фондом (ознаки "дроблення"), а тому рахунок підлягає тимчасовому обмеженню до виплати коштів вкладникам.
25. Не погоджуючись з висновками відповідача, позивач звернувся до суду з вищевказаним позовом.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
26. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (тут і далі - у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин; Закон № 4452-VI).
27. Пунктом 3 та 4 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI визначено, що вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти;
вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
28. Частиною першою статті 3 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.