ПОСТАНОВА
Іменем України
24 жовтня 2019 року
Київ
справа №826/18178/16
адміністративне провадження №К/9901/4901/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Тацій Л.В.,
суддів: Бучик А.Ю., Стеценка С.Г.,
розглянувши в попередньому судовому засіданні в касаційному порядку адміністративну справу № 826/18178/16
за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та зобов`язання вчинити певні дії, провадження в якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Євробанк" на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 08 жовтня 2018 року (головуючий суддя Добрівська Н.А.) та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 05 лютого 2019 року (колегія у складі: головуючого судді Ганечко О.М., суддів: Федотова І.В., Коротких А.Ю.)
В С Т А Н О В И В:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
В листопаді 2016 року ОСОБА_1 (далі - позивач, ОСОБА_1 ) звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Євробанк" (далі - відповідач 1, Уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач 2, Фонд), в якому просив:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Євробанк" Кононця Вадима Валерійовича, щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ КБ "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму грошового відшкодування в розмірі 121 020 грн.;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Євробанк" Кононця Вадима Валерійовича включити до переліку вкладників та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ КБ "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 121 002 грн 51 коп., з нарахованими процентами;
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити відповідні зміни щодо включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ КБ "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму грошового відшкодування з розмірі 121 002 грн 51 коп. з нарахованими процентами;
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб виплатити ОСОБА_1 відшкодування коштів за вкладом ПАТ КБ "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 121 002 грн 51 коп. з нарахованими процентами.
В обґрунтування своїх вимог позивач зазначає, що позивач є вкладником ПАТ "Комерційний банк "Євробанк" згідно Договору №ДВ-5514/UAN з правилами вкладу "Вклад на вимогу "Вільний доступ" від 15.06.2016, а тому повинен бути включений до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
Окружний адміністративний суд міста Києва рішенням від 08.10.2018 року, залишеним без змін постановою Шостого апеляційного адміністративного суду від 05 лютого 2019 року, позов задовольнив частково. Зобов`язав Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Євробанк" включити до переліку вкладників та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ КБ "Євробанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 121002 грн 51 коп., з нарахованими процентами. В іншій частині позовних вимог відмовив.
Задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції, з висновками якого погодився суд апеляційної інстанції, виходив з того, що позивач є вкладником ПАТ "Комерційний банк "Євробанк", а тому повинен бути включеним до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. При цьому, Уповноваженою особою не доведено наявності підстав, передбачених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" для визнання нікчемною операції із зарахування позивачем коштів на власний поточний рахунок. Крім цього, відповідачем, як суб`єктом владних повноважень не надано доказів, які б свідчили, що зазначений правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
20 лютого 2019 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Євробанк" звернувся до Верховного Суду із касаційною скаргою на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 08 жовтня 2018 року та постанову Шостого апеляційного адміністративного суду від 05 лютого 2019 року, в якій просить скасувати рішення судів попередніх інстанцій та прийняти нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог відмовити в повному обсязі.
В обґрунтування своїх вимог зазначає, що на час звернення позивача до суду з вказаним позовом тривала перевірка, яка вчинена в межах повноважень, наданих Уповноваженій особі, а тому його позовні вимоги були передчасними. Крім цього, на час укладення позивачем правочину від 15.06.2016 діяли встановлені Рішенням Правління НБУ № 70-рш/БТ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства Комерційний банк "Євробанк" до категорії проблемних" обмеження щодо проведення будь-яких операцій за договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, крім договорів, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
20.02.2019 у автоматизованій системі документообігу Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду зареєстрована вказана касаційна скарга.
Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 20.02.2019, визначено склад колегії суддів: Головуючий суддя (суддя-доповідач) Гриців М.І., судді: Берназюк Я.О., Мороз Л.Л., справа передана судді-доповідачу.
Ухвалою Верховного Суду від 19.03.2019 відкрито касаційне провадження у справі.
У зв`язку з обранням до Великої Палати Верховного Суду судді Гриціва М.І., на підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду - керівника секретаріату Касаційного адміністративного суду від 20.06.2019 №783/0/78-19, протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 20.06.2019, визначено колегію суддів для розгляду цієї справи у складі головуючого судді Тацій Л.В., суддів: Бучик А.Ю., Стеценка С. Г.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
15.06.2016 між позивачем та ПАТ КБ "Євробанк" укладено договір банківського вкладу №ДВ-5514/UAN з правилами вкладу "Вклад на вимогу "Вільний доступ" (далі - Договір).
В той же день позивач поповнив власний депозитний рахунок коштами на суму 121 000 грн. з призначенням платежу: "надходження коштів на депозит №ДВ-5514/UAN від 03.01.2013", що підтверджується квитанцією №239996 від 15.06.2016.
Ршенням Правління Національного банку України №70-рш/БТ від 15.06.2016 віднесено ПАТ КБ "Євробанк" до категорії проблемних.
17.06.2016 рішенням Правління Національного банку України за №73-рш віднесено ПАТ КБ "Євробанк" до категорії неплатоспроможних.
На підставі зазначеного рішення виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №1041 від 17.06.2016 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "Євробанк" та делеговано повноважень тимчасового адміністратора банку", відповідно до якого розпочато процедуру виведення ПАТ КБ "Євробанк" з ринку шляхом запровадженням в ньому тимчасової адміністрації на один місяць з 17.06.2016 по 16.07.2016 включно та призначено Уповноважену особу.
17.06.2016 Уповноваженою особою прийнято наказ №1 "Про виконання обов`язків уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "Євробанк".
21.06.2016 Уповноваженою особою прийнято наказ №26 "Про організаційні заходи щодо перевірки договорів", відповідно до якого вирішено здійснити перевірку договорів, укладених ПАТ КБ "Євробанк" за період з 17.06.2014 по 17.06.2016, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", утворивши для цього відповідну комісію, а комісії здійснити таку перевірку до 07.07.2016 та надати відповідні пропозиції Уповноваженій особі.
Також 21.06.2016 Уповноваженою особою прийнято наказ №27 "Про перевірку вкладів фізичних осіб", відповідно до якого вирішено, зокрема, здійснити перевірку документів, пов`язаних укладанням банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб для визначення підстав можливого обмеження уповноваженою особою Фонду здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам, для чого утворено відповідну комісію, а комісії здійснити таку перевірку у строк до 07.07.2016 включно та у строк до 08.07.2016 включно скласти та подати на розгляд Уповноваженій особі відповідні пропозиції.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду №1183 від 07.07.2016 продовжено строк тимчасової адміністрації у ПАТ КБ "Євробанк" з 17.07.2016 по 16.08.2016 включно і повноваження Уповноваженої особи.
Відповідно до рішення Правління Національного банку України №215-рш від 16.08.2016 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ "Євробанк", виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №1523 від 16.08.2016 "Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ "Євробанк" та делегування повноважень ліквідатора банку", відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації ПАТ КБ "Євробанк" з 17.08.2016 до 16.08.2018 включно, призначено Уповноважену особу та делеговано їй всі повноваження ліквідатора ПАТ КБ "Євробанк" з 17.08.2016 до 16.08.2018 включно.
13.09.2016 позивач отримав кошти від Фонду гарантування вкладів у сумі 17,49 грн.
14.09.2016 позивач звернувся до Уповноваженої особи з заявою за вх. №4374-БТ про внесення змін до переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду для повернення коштів за Договором у зв`язку з невідповідністю фактично внесених ОСОБА_1 коштів на рахунок № НОМЕР_1 та виплаченої Фондом суми.
За результатами розгляду вказаної заяви, Уповноважена особа листом від 16.09.2016 вих. №01-24.215943 повідомила позивачу, що в результаті проведеної Комісією перевірки встановлено, що операції по зарахуванню на рахунок позивача грошових коштів мають ознаки операцій, які могли спричинити збільшення гарантованої суми відшкодування Фондом (ознаки "дроблення"), а тому рахунок підлягає тимчасовому обмеженню до виплати коштів вкладникам.
12.12.2016 Уповноваженою особою прийнято наказ №237-ОД "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями", яким, у зв`язку з виявленням комісією правочинів, укладених ПАТ КБ "Євробанк", що мають ознаки нікчемності, відповідно до ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вирішено визнати нікчемними операції з розміщення коштів на карткових/поточних рахунках фізичними особам, перелік яких зазначено у додатку №1 та №2 до цього наказу.
З витягу з додатку №1 до такого наказу, копія якого наявна в матеріалах справи, видно, що до вказаної операції щодо перерахування коштів на депозит №ДВ-5514/UAN від 03.01.2013 у розмірі 121000 грн, застосовано наслідки нікчемності.
Не погоджуючись з такими діями Уповноваженої особи, позивач звернувся до суду з даним позовом.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (тут і далі - у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин; Закон № 4452-VI).
Пунктом 3 та 4 частини першої статті 2 Закону № 4452-VI визначено, що вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти;