ПОСТАНОВА
Іменем України
24 жовтня 2019 року
Київ
справа №826/6211/16
адміністративне провадження №К/9901/45765/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
Головуючого - Бучик А.Ю.,
суддів: Мороз Л.Л., Рибачука А.І.
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу ОСОБА_1 на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 03 липня 2017 року (колегія суддів: Мєзєнцев Є.І., Літвіна Н.М., Шелест С.Б.) у справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Кічука Олега Івановича, третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю "ОРГФІТНЕС", про визнання протиправним та скасування наказу, зобов`язання вчинити дії,-
УСТАНОВИВ:
ОСОБА_1 звернулась до суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" Кічука Олега Івановича, за участю третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "ОРГФІТНЕС" про:
- визнання протиправним та скасування наказу відповідача від 23 лютого 2016 року №57 в частині визнання нікчемним договору №0000000186 про відкриття рахунку та обслуговування платіжної картки від 24 травня 2012 року, укладеного між позивачем та ПАТ "Авант-Банк" та операції по перерахуванню коштів на суму 160 000,00 грн., проведеної 29 січня 2016 року;
- зобов`язання відповідача подати до Фонду додаткову інформацію про позивача, як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за договором №0000000186 про відкриття рахунку та обслуговування платіжної картки від 24 травня 2012 року у розмірі 160 000,00 грн. за рахунок Фонду.
Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 22 травня 2017 року адміністративний позов задоволено повністю.
Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 03 липня 2017 року постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 22 травня 2017 року скасовано.
У задоволенні адміністративного позову відмовлено.
Не погоджуючись з постановою суду апеляційної інстанції, позивач, посилаючись на порушення судами норм матеріального та процесуального права, подав касаційну скаргу, в якій просить її скасувати та залишити в силі рішення суду першої інстанції.
Касаційну скаргу обґрунтовано тим, що відповідачем не надано до суду доказів на підтвердження нікчемності укладеного між Позивачем та банком правочину, а тому позивача безпідставно всупереч законодавству не було включено до переліку вкладників.
Відзив на касаційну скаргу не надходив.
У зв`язку із відсутністю клопотань від усіх учасників справи про розгляд справи за їх участю, ця справа розглядається в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами відповідно до пункту 1 частини першої статті 345 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України).
Заслухавши доповідь судді, обговоривши доводи касаційної скарги, перевіривши правильність застосування судом апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права, колегія суддів вважає, що касаційна скарга підлягає частковому задоволенню з огляду на наступне.
Судами встановлено, що 24.05.2012 між Публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК" (Банк) та ОСОБА_1 (Клієнт) було укладено договір про відкриття рахунку та обслуговування платіжної картки № 0000000186, згідно якого банк відкриває клієнту рахунок № НОМЕР_2, видає банківські платіжні картки і здійснює обслуговування рахунку.
Як вбачається з банківської виписки по особовому рахунку з 01.01.2016 по 01.02.2016, грошові кошти в розмірі 160 000,00 грн. на рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_2 надійшли від ТОВ "Оргфітнес" 29.01.2016 в якості переказу коштів із призначенням платежу: поворотна фінансова допомога.
У зв`язку з чим, позивач надав суду копію договору про надання поворотної фінансової допомоги від 25.01.2016 №ОФ-10/16, укладеного між ОСОБА_1 (позичальник) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Оргфітнес" (позикодавець), на суму поворотної фінансової допомоги 160000,00 грн.
Разом з цим, відповідно до постанови Правління Національного банку України від 29 січня 2016 року №44 "Про віднесення ПАТ "Авант-Банк" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 29 січня 2016 року №96 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Авант-Банк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".
Згідно з даним рішенням у ПАТ "Авант-Банк" запроваджено тимчасову адміністрацію на один місяць з 29 січня 2016 року до 28 лютого 2016 року включно, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження тимчасового адміністратора ПАТ "Авант-Банк" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ларченко І.М.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 25 лютого 2016 року №109 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Авант-Банк" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 26 лютого 2016 року №262 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Авант-Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку".
Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Авант-Банк" з 26 лютого 2016 року до 25 лютого 2018 року включно, призначено уповноважену особу Фонду Ларченко І.М. строком два роки з 26 лютого 2016 року до 25 лютого 2018 року включно.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 2021 від 06 жовтня 2016 р. змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "АВАНТ-БАНК". Згідно з зазначеним рішенням всі повноваження ліквідатора ПАТ "АВАНТ-БАНК", визначені Законом "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській Олені Степанівні з 07 жовтня 2016 року.
Разом з тим, 22 травня 2017 року Виконавчої дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №2065 про зміну уповноваженої особи на ліквідацію та делегування повноважень ліквідатора ПАТ "Авант-Банк" ОСОБА_2 .
23.02.2016 Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "АВАНТ-БАНК" Ларченко І.М. видано наказ № 57 "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями", яким у зв`язку із виявленням Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПAT "АВАНТ-БАНК", призначеною наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "АВАНТ БАНК" № 15 від 29.01.2016 нікчемних правочинів відповідно до ч. 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", a саме: операції (транзакції) по перерахуванню коштів з рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб - клієнтів Банку, які проведені в період дії Постанови Національного банку України №878/БТ від 10.12.2015 року та призвели до збільшення гарантованої суми відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, перелік яких наведено в Додатку № 1 до цього Наказу, застосовано наслідки нікчемності-операцій (транзакцій) по перерахуванню коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на вкладні депозитні/поточні (карткові) рахунки інших фізичних осіб - клієнтів Банку, що є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Листом від 25.02.2016 №814/3 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "АВАНТ-БАНК" Ларченко І.М. повідомила позивачу про нікчемність операції по перерахуванню коштів з рахунку юридичної особи на картковий рахунок № НОМЕР_2, проведеної 29.01.2016 на суму 160 000,00 грн., та нікчемність договору №0000000186 від 24.05.2012, згідно пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а також наголошено на тому, що відповідно до статті 216 Цивільного кодексу України недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов`язані з його недійсністю.
Вважаючи дані дії відповідача протиправними, позивач звернулась до суду з позовом.
Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції, виходив з того, що наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "Авант-Банк" від 23.02.2016 № 57 в частині визнання нікчемним договором про відкриття рахунку на обслуговування платіжної картки від 25.05.2012, укладеного між позивачем та ПАТ "Авант-Банк", та операції з перерахування коштів на суму 160000 грн, є протиправним та підлягає скасуванню. Позовні вимоги про зобов`язання подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, також підлягають задоволенню, зважаючи на норми Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14.
Скасовуючи постанову суду першої інстанції та ухвалюючи нову про відмову у задоволенні позову, апеляційний суд виходив з того, що правочини, укладені з ТОВ "Оргфітнес" були спрямовані на подрібнення частками великих грошових коштів з метою забезпечення їх подальшого повернення за рахунок Фонду, що в свою чергу свідчить про обґрунтованість визначення відповідачем цієї угоди як нікчемної, зокрема, відповідно до положень пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Дослідивши спірні правовідносини, колегія суддів зазначає наступне.
Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" №4452-VI установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.
Відповідно до ст. 2 Закону №4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
Згідно з ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов`язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.