ПОСТАНОВА
Іменем України
30 вересня 2019 року
Київ
справа №823/363/17
адміністративне провадження №К/9901/43106/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Стрелець Т.Г.,
суддів: Бучик А.Ю., Стеценка С.Г.,
розглянувши в письмовому провадженні у касаційній інстанції адміністративну справу № 823/363/17
за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича, третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання нечинним наказу та визнання протиправними дій, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою ОСОБА_1 на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 04 липня 2017 року (прийняту у складі колегії суддів: головуючого судді - Бужак Н.П., суддів: Костюк Л.О., Троян Н.М.),
у с т а н о в и в :
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. ОСОБА_1 звернувся до Черкаського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просив:
- визнати нечинним наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Банк Михайлівський" від 01.06.2016 року №42/2 в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 року платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" з перерахування на рахунки позивача коштів у сумі 201770,47 грн.;
- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" щодо повідомлення позивачу про нікчемність переказу коштів у сумі 200000,00 грн., здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016 року з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором від 06.05.2016 року №980-021-000234820" на рахунок позивача № НОМЕР_1 в ПАТ "Банк Михайлівський", а також переказу коштів у сумі 1770,47 грн., здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" 19.05.2016 року з призначенням платежу "Оплата процентів згідно з договором від 06.05.2016 року №980-021-000234820" на рахунок позивача № НОМЕР_1 в ПАТ "Банк Михайлівський".
2. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Банк Михайлівський" безпідставно визнано нікчемними правочини щодо перерахування коштів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки позивача.
Короткий зміст рішення суду І інстанції
3. 16 травня 2017 року Черкаський окружний адміністративний суд вирішив:
Адміністративний позов задовольнити частково.
Визнати нечинним наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Банк Михайлівський" від 01.06.2016 №42/2, в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" з перерахування на рахунки позивача коштів у сумі 201770,47грн.
У задоволенні решти вимог відмовити.
4. Задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що у Уповноваженої особи Фонду були відсутні підстави для визнання нікчемними правочинів (транзакції) щодо перерахування коштів від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунок позивача в ПАТ "Банк Михайлівський" згідно умов договору.
Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції
5. 04 липня 2017 року Київський апеляційний адміністративний суд вирішив:
Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Гриценка Володимира Володимировича задовольнити частково.
Постанову Черкаського окружного адміністративного суду від 16 травня 2017 року в частині задоволення позовних вимог скасувати та ухвалити в цій частині нову постанову про відмову у задоволенні позовних вимог.
У решті постанову суду залишити без змін.
6. Апеляційний суд мотивував своє рішення тим, що наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Банк Михайлівський" від 01.06.2016 року №42/2 в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 року платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" з перерахування на рахунки позивача коштів у сумі 201770,47 грн. є правомірним.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
7. 03 серпня 2017 року до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга ОСОБА_1 .
У касаційній скарзі скаржник просить скасувати постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 04 липня 2017 року та залишити в силі постанову Черкаського окружного адміністративного суду від 16 травня 2017 року.
Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення суду апеляційної інстанції ухвалене з порушенням норм матеріального та процесуального права, а тому підлягає скасуванню. Скаржник зазначає, що відсутні підстави для визнання нікчемними правочинів (транзакції) щодо перерахування коштів від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунок позивача в ПАТ "Банк Михайлівський" згідно умов договору.
8. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 03 серпня 2017 року відкрито касаційне провадження за скаргою ОСОБА_1 на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 04 липня 2017 року.
9. 21 березня 2018 року вказана касаційна скарга надійшла до Верховного Суду як суду касаційної інстанції в адміністративних справах.
10. Згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 21 березня 2018 року визначено склад колегії суддів: Гімон М.М. (головуючий суддя), Мороз Л.Л., Бучик А.Ю.
11. На підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду від 26.06.2019 №845/0/78-19, було проведено повторний автоматизований розподіл судової справи, внаслідок якого для розгляду касаційної скарги сформовано колегію суддів у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Стеценка С.Г., Тацій Л.В.
12. У зв`язку з відрядженням та подальшою відпусткою судді Тацій Л.В., на підставі службової записки судді-доповідача та розпорядження заступника керівника апарату Верховного суду - керівника секретаріату Касаційного адміністративного суду, протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями визначено колегію суддів для розгляду касаційної скарги у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Бучик А.Ю., Стеценка С.Г.
II. ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВИ
13. 06 лютого 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ "Банк Михайлівський" укладено Договір №980-021-00000696 банківського рахунку "Поточний рахунок для обслуговування строкового вкладу (депозиту)", відповідно до п. 1 якого Банк по ініціативі Клієнта відкриває Клієнту на його ім`я поточний рахунок № НОМЕР_2 в Гривні для зберігання грошей Клієнта і здійснює його розрахунково-касове обслуговування за допомогою платіжних інструментів відповідно до вимог чинного законодавства України, умов цього Договору та розпоряджень Клієнта, а Клієнт зобов`язується оплачувати послуги Банку.
06 травня 2016 року, позивач та ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" підписали договір №980-021-000234820 "Суперкапітал" (з виплатою процентів щомісячно), за умовами якого ОСОБА_1 передає ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" у власність грошові кошти в розмірі, порядку та на строк, передбачені цим договором, а ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" зобов`язується повернути кошти позивачу та виплатити проценти, в порядку та на умовах, встановлених цим договором (п.1.1 договору).
Відповідно до п.1.2 договору ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" приймає від ОСОБА_1 у власність кошти на наступних умовах: сума коштів 200 000,00 грн., строк користування коштами - не більше 181 день, кошти передаються - з дати укладання цього договору по 03 листопада 2016 року, розмір процентів за користування коштами - ставка: 33,54% річних після утримання податку з таких процентів, періодичність сплати нарахованих процентів - щомісячно, в дату, що відповідає даті підписання Договору, за період з дати попередньої виплати по дату, що передує даті фактичної виплати процентів, а проценти за місяць в якому Кошти повертаються, в т.ч. при достроковому поверненні коштів - не пізніше дня повернення коштів, ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" сплачує позивачу проценти і кошти у безготівковій формі на рахунок № НОМЕР_3 в ПАТ "Банк Михайлівський", код банку 380935.
На виконання даного договору банківського вкладу позивачем 06 травня 2016 року було внесено на вкладний рахунок ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" в банку суму грошових коштів у розмірі 200000,00 грн, із призначенням платежу "Перерахування залучених коштів згідно Договору №980-021-000234820 від 06.05.2016 року", що підтверджується наявною в матеріалах справи копією платіжного доручення №1003681, виданого Черкаським відділенням №1 ПАТ "Банк Михайлівський" (а.с.10).