ПОСТАНОВА
Іменем України
19 вересня 2019 року
Київ
справа №826/22648/15
адміністративне провадження №К/9901/38747/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Стеценка С.Г.,
суддів: Рибачука А.І., Тацій Л.В.,
розглянувши в порядку письмового провадження в касаційному порядку адміністративну справу № 826/22648/15
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" Оберемка Романа Анатолійовича
третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
про зобов`язання вчинити дії
за касаційною скаргою ОСОБА_1 на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 13 червня 2017 року (колегія у складі: головуючого судді Губської Л.В., суддів: Оксененка О.М., Федотова І.В.)
В С Т А Н О В И В:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. В вересні 2015 року ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" Оберемка Романа Анатолійовича, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, в якому, з урахуванням уточнених позовних вимог, просив: - визнати протиправною бездіяльність відповідача щодо невключення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Єврогазбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150 000,00 грн. за договором банківського рахунку № 31702 від 16.06.2014; - зобов`язати відповідача надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про нього як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Єврогазбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150 000,00 грн. за договором банківського рахунку № 31702 від 16.06.2014.
2. В обґрунтування своїх вимог позивач зазначає, що він є вкладником в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідач протиправно не включив його до Переліку та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки таке невключення суперечить вимогам закону та порушує його право, як вкладника, на отримання гарантованої суми вкладу. Вважає, що віднесення його договору банківського вкладу до нікчемного на підставі ч. 3 ст. 38 зазначеного Закону є безпідставним та таким, що не відповідає вимогам чинного законодавства.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
3. Окружний адміністративний суд міста Києва постановою від 22 березня 2017 року позов задовольнив частково. Визнав протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" Оберемка Романа Анатолійовича щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Єврогазбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150 000,00 грн. за договором банківського рахунку № 31702 від 16.06.2014. Зобов`язав Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" Оберемка Романа Анатолійовича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Єврогазбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150 000,00 грн. за договором банківського рахунку № 31702 від 16.06.2014.
4. Київський апеляційний адміністративний суд постановою від 13 червня 2017 року скасував постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 22 березня 2017 року та прийняв нову, якою у задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 відмовив.
5. Задовольняючи частково позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що відповідачем не було надано належних доказів того, що перераховані ТОВ "КУА АПФ "Актив Плюс" кошти на рахунок позивача, відкритого згідно договору № 31702 від 16 червня 2014 року, з метою створення штучного обов`язку Фонду на виплату гарантованої суми та/або надання окремим клієнтам переваг, а також доказів того, що з відповідною метою діяв позивач при укладанні договору № 31702. Таким чином, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Європейський газовий банк" Оберемком Р.А. допущено протиправну бездіяльність щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Європейський газовий банк" за рахунок Фонду з належною їй сумою в розмірі 150 000,00 грн.
6. Скасовуючи рішення суду першої інстанції та відмовляючи в задоволенні позовних вимог, апеляційний суд виходив з того, що кошти на свій рахунок позивач отримав в безготівковій формі від ТОВ "КУА "Актив Плюс" з призначенням платежу: надання поворотної фінансової допомоги згідно договору № 02/06-14БІ від 12.06.2015. При цьому, позивачем не надано будь-яких доказів на підтвердження своєї пов`язаності з ТОВ "КУА "Актив Плюс" як і не надано самого договору, на підставі якого було здійснено перерахування коштів. Зазначене дає підстави для висновку, що залучення грошових коштів на поточний рахунок позивача вчинено з метою штучного створення обов`язку Фонду гарантування щодо відшкодування грошових коштів, яке Фонд гарантування здійснюватиме за рахунок державних коштів.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
7. 13 липня 2017 року ОСОБА_1 звернувся до Вищого адміністративного суду України із касаційною скаргою на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 13 червня 2017 року, в якій просить скасувати рішення суду апеляційної інстанції та залишити в силі постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 22 березня 2017 року.
8. В обґрунтування своїх вимог зазначає, що доказів на підтвердження нікчемності договору про відкриття поточного рахунку фізичної особи (його спрямованості на порушення прав та свобод особи або держави, незаконне заволодіння майном) Уповноваженою особою Фонду не надано. Дані висновки суду апеляційної інстанції є помилковими та такими не підтверджені письмовими доказами в розумінні ст. 70 КАС України та що не відповідають переліку обставин, відповідно яких відповідач визнав нікчемним Договір банківського рахунку № 31702 від 16.06.2014, в розумінні ст.ст. 26, 27, 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
9. Вищий адміністративний суд України ухвалою від 08 вересня 2017 року відкрив касаційне провадження за касаційною скаргою ОСОБА_1
10. 15 грудня 2017 року набрав чинності Закон України від 03 жовтня 2017 року № 2147-VIII "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів". З цієї дати набула чинності нова редакція Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України).
11. Згідно з підпунктом 4 пункту 1 Перехідних положень КАС України, касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
12. На виконання вимог підпункту 7 пункту 1 Перехідних положень справа була передана до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду.
13. Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 14 червня 2019 року, визначено склад колегії суддів: головуючий суддя Стеценко С.Г., судді: Рибачук А.І., Тацій Л.В., справу передано головуючому судді.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
14. Між ОСОБА_1 та ПАТ "Європейський газовий банк" укладено договір № 31702 від 16 червня 2014 року про відкриття поточного рахунку фізичної особи (далі по тексту - договір банківського рахунку), за умовами якого банк відкриває клієнту поточний рахунок № НОМЕР_1 у національній валюті та здійснює його розрахунково-касове обслуговування.
15. На цей поточний рахунок позивача 16.06.2014 було зараховано грошові кошти в сумі 152 700,00 грн. від ТОВ "КУА АПФ "АКТИВ ПЛЮС".
Згідно виписки по вказаному вище рахунку станом на 24.09.2015 був наявний вихідний залишок в сумі 150 000,00 грн.
16. Постановою Правління Національного банку України від 16 липня 2014 року № 424 Публічне акціонерне товариство "Європейський газовий банк" віднесено до категорії неплатоспроможних.
17. Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 16 липня 2014 року № 57, розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації з 17 липня 2014 року по 17 жовтня 2014 року та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "ЄВРОГАЗБАНК" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ковальова Віктора Михайловича.
18. 13 жовтня 2014 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 111 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації в АТ "ЄВРОГАЗБАНК" та продовжено строки повноважень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію АТ "ЄВРОГАЗБАНК" на один місяць до 17 листопада 2014 року.
19. Постановою Правління Національного банку України від 17 листопада 2014 року № 717 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" та Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 листопада 2014 року № 121 "Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" відкликано банківську ліцензію Публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" розпочато процедуру ліквідації Банку строком на один рік з 18 листопада 2014 року по 17 листопада 2015 року. Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ "ЄВРОГАЗБАНК" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ковальова Віктора Михайловича.
20. 17 грудня 2014 року позивач звернувся до Уповноваженої особи ФГВФО на тимчасову адміністрацію АТ "ЄВРОГАЗБАНК" із заявою про включення його до переліку вкладників на виплату коштів через ПАТ "ЄВРОГАЗБАНК".
21. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18 грудня 2014 року № 150 "Про призначення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ "ЄВРОГАЗБАНК" призначено з 19 вересня 2014 року уповноважену особу ФГВФО на ліквідацію АТ "ЄВРОГАЗБАНК" провідного юрисконсульта відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Оберемка Романа Анатолійовича.
22. Повідомлення від 21 жовтня 2015 року № 2426-6-21 про нікчемність правочину, відповідач повідомив позивача про нікчемність правочину з перерахування грошових коштів по банківському рахунку № НОМЕР_1, на підставі пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
23. Незгода з бездіяльністю відповідача щодо невключення позивача до Переліку та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, обумовила його звернення до суду з даним адміністративним позовом.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
24. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (тут і далі - у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин; Закон № 4452-VI).
25. Частиною першою статті 3 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.