ПОСТАНОВА
Іменем України
18 вересня 2019 року
м. Київ
справа №826/21/17
адміністративне провадження №К/9901/4972/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Желєзного І.В., Стародуба О.П.,
розглянув у попередньому судовому засіданні адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український Професійний Банк"
на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 25.10.2017 (суддя Келеберда В.І.) та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 20.12.2017 (колегія у складі суддів Кузьмишиної О.М., Глущенко Я.Б., Шелест С.Б.,)
у справі №820/21/17
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український професійний банк" Пантіної Л.О.,
за участю третіх осіб - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Публічного акціонерного товариства "Український професійний банк"
про визнання протиправною відмови, зобов`язання вчинити дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. 27.12.2016 ОСОБА_1 звернулася до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Український професійний банк" Пантіної Л.О., треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, ПАТ "Український професійний банк".
2. У позові просила про:
- визнання протиправною відмови включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу "Стандарт" від 28.05.2015 №350743;
- зобов`язання подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про позивача, як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу "Стандарт" від 28.05.2015 №350743.
3. Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 25.10.2017, залишеною без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 20.12.2017, адміністративний позов задоволено.
4. 16.01.2018 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Відповідача на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 25.10.2017 та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 20.12.2017. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати оскаржувані рішення та ухвалити нове про відмову у задоволенні позову.
5. Ухвалою Верховного Суду від 19.02.2018 відкрито касаційне провадження. Також Відповідач заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваного рішення, однак ухвалою від 19.02.2018 Верховний Суд відмовив в задоволенні такого клопотання.
6. Відповідач заявляв клопотання про розгляд справи за участі сторін, однак відповідно до ч.1 ст. 343 КАС України попередній розгляд справи проводиться без повідомлення учасників справи.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
7. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що між ОСОБА_1 та ПАТ "Український професійний банк" укладено договір банківського вкладу "Стандарт" від 28.05.2015 №350743, відповідно до якого вкладник передає, а Банк приймає на умовах цього договору грошові кошти в сумі 76 177,65 грн. до 30.06.2015.
8. Згідно квитанції від 28.05.2015 №350743 позивачем внесено на рахунок відкритий відповідно до вказаного договору кошти в сумі 76 177,65 грн.
9. Разом з тим, на підставі постанови Правління Національного банку України від 28.05.2015 №348 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Український професійний банк" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 28.05.2015 №107, яким з 29.05.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "УПБ" Пантіну Любов Олександрівну; тимчасову адміністрацію запроваджено строком на 3 місяці з 29.05.2015 по 28.08.2015 включно.
10. Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 28.08.2015 №562 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український професійний банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 28.08.2015 №158 про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Український професійний банк", призначення та делегування повноважень ліквідатора банку Пантіній Любові Олександрівні строком на 1 рік з 31.08.2015 до 30.08.2016 включно.
11. 17.08.2015 за результатами засідання комісії з перевірки договорів, призначеної наказом від 29.05.2015 №26/ТА, складено протокол №21, яким встановлено, зокрема, що 59 рахунків фізичних осіб, кошти на яких (в межах гарантованої суми) виникли шляхом безготівкового перерахування з поточних і депозитних рахунків інших фізичних осіб, сума на яких перевищувала гарантовану Фондом, внаслідок чого гарантована сума коштів фізичних осіб збільшилась на 9124023,22 грн; 119 рахунків фізичних осіб, кошти на яких (в межах гарантованої суми) виникли шляхом оформлення фіктивних операцій з внесення готівки фізичними особами з одночасним оформленням фіктивних операцій з видачі готівки юридичним або фізичним особам в сумах, що не гарантуються Фондом, внаслідок чого гарантована сума коштів фізичних осіб збільшилась на 8843177,56 грн. Такі операції здійснювалися з 30.04.2015 по 28.05.2015 - у період дії постанови Національного банку України від 30.04.2015 №293/БТ, якою в діяльності банку діяло обмеження щодо недопущення проведення будь - яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Таким чином, як зазначено у протоколі, банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку, що прямо зазначено у пункті 7 частини третьої статі 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
12. Позивач вважаючи висновки відповідача про нікчемність договору банківського вкладу укладеного між позивачем з ПАТ "Український професійний банк" необґрунтованими звернувся до суду з даним позовом.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
13. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, дійшов висновку, що законодавчо не встановлено заборони банку після визнання його проблемним укладати договори, відкривати поточні та карткові рахунки та зараховувати на рахунок кошти.
14. Норми чинного законодавства не пов`язують визначення статусу вкладника банку та виникнення у нього права на отримання гарантованої суми відшкодування вкладу із походженням чи належністю саме йому розміщених на відповідному вкладному (депозитному, поточному) рахунку коштів. Підставою для розповсюдження на особу гарантій, передбачених Закону №4452-VI щодо відшкодування вкладу, є наявність у такої особи залишку коштів на банківському рахунку, що відкритий на її ім`я.
15. Протиправність відмови включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу "Стандарт" від 28.05.2015 №350743 прямо вказує на наявність правових підстав для задоволення позову в частині зобов`язання подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про позивача, як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу "Стандарт" від 28.05.2015 №350743.
16. Відповідно до ч. 1, 2 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб`єкта владних повноважень обов`язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову. В даній справі Відповідач не надав належних доказів.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
17. У касаційній скарзі відповідач наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанції є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
18. Зазначає, що договір з позивачем було укладено напередодні введення у ПАТ "Український професійний банк" тимчасової адміністрації з метою штучного збільшення витрат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, отже такий договір є нікчемним.
19. Також Відповідач посилається на п. 9 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", що однією з підстав визнання правочину нікчемним є здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення договорів), що призвело до збільшення витрат, пов`язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.
20. У своєму відзиві Позивач наголошує на правомірності рішень судів першої та апеляційної інстанцій.
21. Позивач наголошує на тому, що у своїй касаційній скарзі Відповідач спростовує позовні вимоги не Позивача, а "ФОП Шевченка Вадима Анатолійовича", який не є учасником даного спору.
22. Відповідач так і не надав до суду доказів на підтвердження нікчемності укладеного між Позивачем та Банком правочину, а тому Позивача безпідставно всупереч законодавству не було включено до переліку вкладників.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
23. Суд дослідив доводи касаційної скарги, перевірив правильність застосування норм матеріального та процесуального права та дійшов таких висновків.
24. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач протиправно не включив позивача до переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за її банківським вкладом (депозитом) у ПАТ "Український Професійний Банк" за рахунок Фонду.
25. Законом №4452-VI установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.
26. Відповідно до ст. 2 Закону №4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.