ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
17 вересня 2019 року
м. Київ
Справа № 910/4515/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Погребняка В.Я. - головуючий, Васьковського О.В., Кролевець О.А.,
за участі секретаря судового засідання Сотник А.С.
учасники справи:
позивач - Товариство з додатковою відповідальністю «Альянс Україна»,
представник позивача - Пушко С.В., адвокат (Ордер КС № 421683 від 27.08.2019),
відповідач - Моторне (транспортне) страхове бюро України,
представники відповідача - Давиденко О.Л. (довіреність № 6-03/139 від 08.04.2019),
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу
Моторного (транспортного) страхового бюро України
на рішення Господарського суду міста Києва від 27.06.2018
у складі судді: Чинчин О.В.
на постанову Північного апеляційного господарського суду від 07.05.2019
у складі колегії суддів: Дикунської С.Я. (головуючий), Жук Г.А., Мальченко А.О.
у справі за позовом
Товариство з додатковою відповідальністю «Альянс Україна»
до Моторного (транспортного) страхового бюро України
про стягнення 1 760 286,20грн.,
ВСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. Товариство з додатковою відповідальністю «Альянс Україна» (далі - ТДВ «Альянс Україна», позивач) звернулося до Господарського суду м. Києва з позовом до Моторного (транспортного) страхового бюро України (надалі - МТСБУ, відповідач) про стягнення заборгованості у розмірі 1 760 286,20 грн.
2. Позовні вимоги вмотивовано тим, що у зв`язку з припиненням асоційованого члена МТСБУ, Відповідач повинен повернути страховику залишок гарантійного внеску у фонді захисту потерпілих та інвестиційний дохід за 4 квартал 2016, 1 квартал 2017. Заборгованість Моторного (транспортного) страхового бюро України перед Позивачем становить 1 755 543,52грн., з яких:
гарантійний внесок до централізованого страхового резервного фонду захисту потерпілих у розмірі 1 740 408, 74 грн.,
інвестиційний дохід за 4 квартал 2016 у розмірі 6 673, 71 грн.,
інвестиційний дохід за 1 квартал 2017 у розмірі 8 461, 07 грн.
Крім того, враховуючи неналежне виконання Відповідачем умов договору, Позивач просить суд стягнути з Моторного (транспортного) страхового бюро України 3% річних у розмірі 8 718, 04 грн. та інфляційні у розмірі 16 194, 88 грн. з урахуванням Заяви про збільшення розміру позовних вимог від 12.06.2018, яка прийнята Судом до розгляду.
Короткий зміст рішення суду першої інстанції
3. Рішенням Господарського суду міста Києва від 27.06.2018 у справі № 910/4515/18 позов задоволено частково;
стягнуто з Моторного (транспортного) страхового бюро України на користь ТДВ «Альянс Україна» гарантійний внесок в розмірі 1 705 640, 13 грн.,
інвестиційні доходи в розмірі 15 134, 78 грн.,
3 % річних в розмірі 8 555, 16 грн.,
інфляційні в розмірі 15 910, 74 грн.,
судовий збір в розмірі 26 178, 61 грн.
та витрати на правничу допомогу у розмірі 10 000, 00 грн.
В іншій частині позовних вимог відмовлено.
4. Рішення мотивоване тим, що граничний строк повернення з ФЗП сплаченого гарантійного внеску позивачу - 26.03.2018, станом на час розгляду даної справи відносно ТДВ «Альянс Україна» не здійснюється процедур ліквідації та/або банкрутства, матеріали справи не містять жодних належних та допустимих доказів на підтвердження наявності зобов`язань страховика за договорами внутрішнього страхування, що вказує на те, що станом на момент розгляду справи у МТСБУ виникло зобов`язання з повернення повної суми залишку коштів базового гарантійного внеску позивачу в порядку та терміни, встановлені Положенням про централізований страховий резервний фонд захисту потерпілих у дорожньо-транспортних пригодах. Судами прийнято до уваги судові рішення у справі № 910/18362/16, встановлені обставини у якій визнані преюдиційними, в розумінні приписів ст. 75 ГПК України.
5. Під час розгляду справи, господарським судом першої інстанції було встановлено:
5.1. 28.12.2012 між ТОВ «Альянс Україна» (Страховик) та МТСБУ (Бюро) було укладено Договір про співпрацю № 130 у сфері обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за внутрішніми договорами, предметом якого є співробітництво сторін у сфері організації та провадження обов`язкового страхування цивільно - правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за внутрішніми договорами страхування.
5.2. Страховик зобов`язаний: сплатити вступний членський внесок у розмірі, визначеному рішенням органу управління МТСБУ (пункт 2.1.1 Договору); своєчасно та у повному обсязі сплачувати щомісячні членські внески до цільового фонду фінансування діяльності Бюро (пункт 2.1.2 Договору); надавати Бюро звіти за формами та у строки, що затверджені Президією Бюро (пункт 2.1.7 Договору); сформувати в централізованому страховому резервному фонді захисту потерпілих у дорожньо-транспортних пригодах (далі - фонд захисту потерпілих) базовий гарантійний внесок у сумі еквівалентній 500 000,00 євро (пункт 2.1.12 Договору); поповнювати базовий та вносити додаткові гарантійні внески у фонд захисту потерпілих у випадках та на умовах, встановлених Законом України «Про обов`язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів», положенням про цей фонд, іншими внутрішніми документами чи рішеннями органів управління Бюро, прийнятими у межах їх повноважень (пункт 2.1.15 Договору).
5.3. Пунктом 2.2 договору визначені обов`язки Бюро, зокрема, повернути на умовах, що встановлені законом, положенням про фонд захисту потерпілих та цим договором, гарантійні внески, сплачені страховиком до цього фонду (п.п. 2.2.8 Договору)
5.4. Згідно з п. 4.2., 4.3., 4.4., 4.5 Договору членські внески (в тому числі, додаткові) страховик здійснює щомісяця до 25 числа поточного місяця, якщо інший строк не передбачений загальними зборами членів та/або президією бюро. Відрахування з премій обов`язкового страхування цивільно - правової відповідальності до фонду захисту потерпілих та до фонду попереджувальних заходів бюро страховик здійснює щомісяця не пізніше останнього робочого дня місяця, наступного за звітним. Кошти, необхідні для формування базового гарантійного внеску, сплачується страховиком протягом тридцяти днів з дня підписання договору, якщо інший строк не встановлений законом. Строки здійснення інших платежів до фонду захисту потерпілих, визначаються положенням про цей фонд.
5.5. Відповідно до п. 12.1 Договору цей договір вступає в силу з дати його підписання сторонами та скріплення їх печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань за договором.
5.6. Рішенням засідання загальних зборів Моторного (транспортного) страхового бюро України, оформленого протоколом №47/2014 від 26.03.2015, виключено з членів МТСБУ ТДВ «Альянс Україна» на підставі поданої заяви (відповідно до ст. 52 Закону України «Про обов`язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів» та п.п.6.9.1 п.6.9 ст. 6 Статуту МТСБУ).
5.7. Відповідно до звітів про рух коштів ФЗП ТДВ «Альянс Україна», наявних в матеріалах справи, інвестиційний дохід за 2 квартал 2015 в розмірі 110 539, 26 грн., за 3 квартал 2015 в розмірі 106 552, 23 грн., а загалом у розмірі 217 091, 49 грн. було включено до суми гарантійного внеску.
5.8. 08.02.2016 МТСБУ перераховано на користь ТДВ «Альянс Україна» інвестиційний дохід за 2 квартал - 110 539, 26 грн., за 3 квартал - 106 552,23 грн., за 4 квартал - 123 031, 56 грн., а загалом 340 123, 05 грн.; 25.04.2017- інвестиційний дохід за 1 квартал 2017 - 20 875, 91 грн., 18.07.2017 - інвестиційний дохід за 2 квартал 2017 - 12 413, 64 грн., що підтверджується виписками по рахунку позивача.
5.9. 05.08.2016 ТДВ «Альянс Україна» звернулось до Відповідача з листом №417/01.00 про повернення частини сплаченого гарантійного внеску у розмірі 819 407, 38 грн., який був отриманий останнім 05.08.2016, що підтверджується відповідним штампом на листі.
5.10. Листом №5-41/25691 від 17.10.2017 Моторне (транспортне) страхове бюро України повідомило Позивача, що кошти до повернення відсутні, розрахунки по інвестиційному доходу проводились своєчасно та в повному обсязі.
5.11. Згідно звітів про рух коштів ФЗП ТДВ «Альянс Україна»:
за 3 квартал 2015 залишок коштів станом на 30.09.2015 становив 3 549 519,23 грн. (в який включено інвестиційний дохід 110 539, 26 грн., нарахований в 2 кварталі 2015), інвестиційних дохід - 106 552, 23 грн.;
за 4 квартал 2015 залишок коштів станом на 31.12.2015 становив 3 656 071,46 грн. (в який включено інвестиційний дохід 106 552, 23 грн., нарахований в 3 кварталі 2015), інвестиційних дохід - 123 031,56 грн.;
за 1 квартал 2016 р. залишок коштів станом на 01.01.2016 становив 3 656 071,46 грн., залишок коштів на 31.03.2016 становив 1 735 171, 78 грн. (базовий гарантійний внесок), інвестиційний дохід - 93 739, 28 грн.;
за 2 квартал 2016 залишок коштів станом на 01.04.2016 становив 1 735 171, 78 грн., залишок коштів на 30.06.2016 становив 1 682 372, 65 грн. (базовий гарантійний внесок), інвестиційний дохід - 73 436, 53 грн.;
за 3 квартал 2016 залишок коштів станом на 01.07.2016 становив 1 682 372, 65 грн., залишок коштів на 30.09.2016 становив 789 999, 41 грн. (базовий гарантійний внесок), інвестиційний дохід - 87 906, 27 грн.;
за 4 квартал 2016 залишок коштів станом на 01.10.2016 становив 789 999, 41 грн., залишок коштів на 30.12.2016 становив 762 774, 01 грн. (базовий гарантійний внесок), інвестиційний дохід - 6 673, 71 грн.;
за 1 квартал 2017 залишок коштів станом на 01.01.2017 становив 762 774, 01 грн., залишок коштів на 31.03.2017 становив 734 251, 68 грн. (базовий гарантійний внесок), інвестиційний дохід - 29 336, 98 грн.
5.12. Рішенням Господарського суду міста Києва від 20.12.2016 у справі №910/18362/16 (залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 25.04.2017), стягнуто з Моторного (транспортного) страхового бюро України на користь ТДВ "Альянс Україна", в порядку визначеному Законом України "Про виконавче провадження", суму основного боргу у розмірі 819 407, 38 грн. та суму судових витрат у розмірі 12 291, 11 грн. В задоволенні інших позовних вимог відмовлено.
Під час розгляду вказаної справи, суди встановили, що позивачем фактично сплачено гарантійний внесок в сумі 2 870 306, 92 грн., та в подальшому збільшено гарантійний внесок на суму платежів за втрачені бланки полісів у розмірі 3 560, 00 грн., кошти базового гарантійного внеску страховика в ФЗП станом на 31 грудня 2015, в якому страховиком втрачено статус члена МТСБУ, становлять 3 656 071, 46 грн. Суди прийняли до уваги, що відповідно до п.3.12.2 Положення про централізований страховий резервний фонд захисту потерпілих у дорожньо-транспортних пригодах строк повернення частини гарантійного внеску є таким, що настав, та те, що відповідачем сплачено частково суму 879 163,85 грн. гарантійного внеску.
Короткий зміст постанови суду апеляційної інстанції
6. Постановою Північного апеляційного господарського суду від 07.05.2019 апеляційну скаргу Моторного (транспортного) страхового бюро України залишено без задоволення, рішення Господарського суду міста Києва від 27.06.2018 у справі № 910/4515/18 - без змін.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
7. Не погоджуючись з рішенням Господарського суду м. Києва від 27.06.2018 та постановою Північного апеляційного господарського суду від 07.05.2019 МТСБУ звернулося до Верховного Суду з касаційною скаргою з вимогою змінити рішення суду першої інстанції та постанову апеляційного суду, задовольнивши частково позовні вимоги, стягнувши з відповідача гарантійний внесок в сумі 786 589, 93 грн., інвестиційні доходи в сумі 15 134,78 грн., 3% річних в сумі 3 685,12 грн., інфляційні в сумі 6 292,72 грн., судовий збір пропорційно сумі задоволених вимог.
В касаційній скарзі скаржник також просить передати справу № 910/4515/18 для розгляду до Великої Палати Верховного Суду.
КАСАЦІЙНЕ ПРОВАДЖЕННЯ
8. Автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи № 910/4515/18 було визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя - Погребняк В.Я., суддя - Білоус В.В., суддя - Васьковський О.В., що підтверджується протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 11.07.2019.
9. Ухвалою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 19.07.2019 відкрито касаційне провадження у справі № № 910/4515/18 за касаційною скаргою Моторного (транспортного) страхового бюро України, датою проведення судового засідання визначено 17.09.2019.
10. 27.08.2019 до Верховного Суду від ТДВ «Альянс Україна» надійшов відзиві на касаційну скаргу, з запереченнями проти вимог та доводів скаржника.
11. У зв`язку з відпусткою судді Білоуса В.В. автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи № 910/4515/18 було визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя - Погребняк В.Я., суддя - Васьковський О.В., суддя - Кролевець О.А., що підтверджується протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 13.09.2019.
12. Ухвалою від 17.09.2019 Верховний Суд, у визначеному складі колегії суддів, прийняв справу № 910/4515/18 Господарського суду міста Києва за касаційною скаргою МТСБУ до провадження, розгляд справи вирішено здійснювати у раніше визначену дату (17.09.2019).
13. В судовому засіданні представник скаржника повністю підтримав вимоги касаційної скарги з підстав наведених у ній, просив змінити оскаржені судові рішення, задовольнивши позовні вимоги частково, стягнувши з відповідача на користь позивача гарантійний внесок в сумі 786 589, 93 грн., інвестиційні доходи в сумі 15 134, 78 грн., 3% річних в сумі 3 685, 12 грн., інфляційні в сумі 6 292, 72 грн. та судовий збір - пропорційно сумі задоволених вимог. В іншій частині в задоволенні позову відмовити.
14. Представник ТДВ «Альянс Україна», в судовому засіданні, проти вимог та доводів скаржника заперечив з підстав наведених у Відзиві, просив оскаржені судові рішення залишити без змін.
Вказав, що рішення господарських судів попередніх інстанцій не можна вважати цілком законними і обґрунтованими, зокрема в частині часткової відмови у стягненні витрат на правничу допомогу та розподілу регламентних виплат за банкрутів, проте з метою процесуальної економії позивач рішення суду першої інстанції та постанову апеляційного господарського суду в касаційному порядку не оскаржив.
УЗАГАЛЬНЕНІ ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Доводи скаржника
(Моторного (транспортного) страхового бюро України)
15. В обґрунтування заявлених вимог, скаржник вказує на те, що судами не було враховано положення Закону України «Про внесення змін до деяких законів України щодо обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів» від 05.07.2012 №5090-VI, положення ч. 1 ст. 75, 236 ГПК України, вимоги ст. 628 ЦК України, положення п. 51.9 ст. 51 Закону України «Про обов`язкове страхування цивільної відповідальності власників наземних транспортних засобів».
Доводи позивача
(ТДВ «Альянс Україна»)
16. Позивач у Відзиві на касаційну скаргу та представник позивача в судовому засіданні, доводять:
16.1. станом на 31.12.2015, у позивача у Фонді існував гарантійний внесок на суму 3 656 071,46 грн., що встановлено судовими рішеннями у справі № 910/18362/16 на підставі протоколу МТСБУ № 49/2016 від 31.03.2016;
16.2. 26.03.2015, за рішенням Загальних зборів членів МТСБУ (протокол №47/2014) ТДВ «Альянс Україна» припинив членство МТСБУ;
16.3. розподіл регламентних виплат за банкрутів (ПрАТ «Акціонерна страхова компанія «ІнтерТрансПоліс», ПрАТ «Страхова компанія «Лафорт», ТДВ «Страхова компанія «Райп», ПрАТ «Українська екологічна компанія») на позивача було здійснено МТСБУ вже після того, як ТДВ «Альянс Україна» припинив членство в МТСБУ;
16.4. позивач належним чином виконав своє зобов`язання щодо оплати правничої допомоги у загальному розмірі 78 843,00 грн. та надав всі необхідні документи на підтвердження відповідних витрат, відтак, судом першої інстанції було неправомірно зменшено вартість відшкодування судових витрат до 10 000,00 грн.
РОЗГЛЯД КЛОПОТАНЬ
17. МТСБУ у касаційній скарзі заявлено Клопотання про передачу справи на розгляд Великої Палати Верховного Суду.
Клопотання мотивоване наявністю виключної правової проблеми, яка полягає у тому, що формування Фонду захисту потерпілих у дорожньо-транспортних пригодах відбувається переважно за рахунок гарантійних внесків членів МТСБУ та асоційованих членів МТСБУ, само МТСБУ не має власних грошових коштів на покриття зобов`язань, стягнення відбувається виключно за рахунок грошових коштів Фонду, який сформовано страховиками членами МТСБУ. Якщо сума стягнення перевищує суму фактичного внеску колишнього асоційованого члена МТСБУ, така різниця сплачується за рахунок грошових коштів інших членів МТСБУ, що зменшує забезпечення реального покриття потерпілих в дорожньо-транспортних пригодах, по яким здійснюються такі платежі, включаючи виплати по зобов`язанням страхових компаній визнаних банкрутами.
Підстави для передачі справи на розгляд Великої Палати Верховного Суду визначені частинами 4 - 6 статті 302 ГПК України згідно з якими суд, який розглядає справу в касаційному порядку у складі колегії суддів, палати або об`єднаної палати, передає справу на розгляд Великої Палати Верховного Суду, якщо така колегія (палата, об`єднана палата) вважає за необхідне відступити від висновку щодо застосування норми права у подібних правовідносинах, викладеного в раніше ухваленому рішенні Великої Палати. Суд, який розглядає справу в касаційному порядку у складі колегії або палати, має право передати справу на розгляд Великої Палати Верховного Суду, якщо дійде висновку, що справа містить виключну правову проблему і така передача необхідна для забезпечення розвитку права та формування єдиної правозастосовчої практики. Справа підлягає передачі на розгляд Великої Палати Верховного Суду у всіх випадках, коли учасник справи оскаржує судове рішення з підстав порушення правил предметної чи суб`єктної юрисдикції.
Таке клопотання колегією суддів відхилено з огляду на те, що з наведених постанов Вищого господарського суду України (зокрема, у справах: 910/260/16, 910/22866/15, 910/6774/16), так і постанов КГС у складі Верховного Суду (зокрема, 910/7951/17), в контексті правозастосування, у цій справі не вбачається наявності виключної правової проблеми, вирішення якої необхідне для забезпечення розвитку права та формування єдиної правозастосовчої практики, що зумовлювало б передачу справи на розгляд Великої Палати Верховного Суду.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
18. Щодо меж розгляду справи судом касаційної інстанції
Відповідно до ст. 300 ГПК України, переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права.
Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази.
У суді касаційної інстанції не приймаються і не розглядаються вимоги, що не були предметом розгляду в суді першої інстанції. Зміна предмета та підстав позову у суді касаційної інстанції не допускається.
Суд не обмежений доводами та вимогами касаційної скарги, якщо під час розгляду справи буде виявлено порушення норм процесуального права, які є обов`язковою підставою для скасування рішення, або неправильне застосування норм матеріального права.
19. Оцінка аргументів учасників справи і висновків судів першої та апеляційної інстанцій
Правовідносини у сфері обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, у тому числі, діяльність МТСБУ регулюються Законом України «Про обов`язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів».
Відповідно до п. 39.1. ст. 39 Закону України "Про обов`язкове страхування цивільно - правової відповідальності власників наземних транспортних засобів" Моторне (транспортне) страхове бюро України є єдиним об`єднанням страховиків, які здійснюють обов`язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за шкоду, заподіяну третім особам. Участь страховиків у МТСБУ є умовою здійснення діяльності щодо обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів.
Відповідно до ст. 42 Закону, фінансування статутної діяльності МТСБУ здійснюється за рахунок внесків страховиків - членів МТСБУ, а також за рахунок пасивних доходів від тимчасово розміщених коштів цього фонду та інших джерел, не заборонених законодавством, у порядку, визначеному Статутом МТСБУ, та в обсягах, передбачених кошторисом, що затверджується президією МТСБУ.
Статтею 43 Закону України "Про обов`язкове страхування цивільно - правової відповідальності власників наземних транспортних засобів" передбачено, що для забезпечення виконання зобов`язань членів МТСБУ перед страхувальниками і потерпілими при ньому створюються, централізовані страхові резервні фонди, зокрема, фонд захисту потерпілих у дорожньо-транспортних пригодах (ФЗП), призначений для здійснення розрахунків з потерпілими у випадках, передбачених цим Законом.
Протоколом Президії МТСБУ № 320/2014 від 07.08.2014, яке погоджено протоколом Координаційної ради МТСБУ № 47/2014 від 17.11.2014, було затверджено Положення про централізований страховий резервний фонд захисту потерпілих у дорожньо-транспортних пригодах (далі - Положення).
Джерелами формування централізованих страхових резервних фондів є: базовий та додаткові гарантійні внески у розмірі, визначеному МТСБУ; відрахування страховиків з премій обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності у розмірі, визначеному Координаційною радою МТСБУ; повернені МТСБУ в регресному порядку кошти за заподіяну у результаті дорожньо-транспортної пригоди шкоду; добровільні внески та пожертвування.
Порядок і умови формування централізованих