ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
03 вересня 2019 року
м. Київ
Справа № 914/274/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Погребняка В.Я. - головуючий, Васьковського О.В., Катеринчук Л.Й.
за участі секретаря судового засідання Сотник А.С.
учасники справи:
позивач - Публічне акціонерне товариство "Альфа-банк",
представник позивача - Блажевський П.І., адвокат (довіреність №010244/19 від 19.06.2019),
відповідач - Підприємство об`єднання громадян Львівського спортивно-культурного центру Шахової асоціації незрячих України "Орієнтир",
представник відповідача - Бондаренко О.С. (довіреність від 11.06.2015),
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу
Підприємства об`єднання громадян Львівського спортивно-культурного центру Шахової асоціації незрячих України "Орієнтир"
на рішення Господарського суду Львівської області від 02.07.2018
у складі судді: Матвіїва Р.І.,
та постанову Західного апеляційного господарського суду від 28.01.2019
у складі колегії суддів: Кравчук Н.М. (головуючий), Кордюк Г.Т., Хабіб М.І.,
у справі за позовом
Публічного акціонерного товариства "Альфа-банк"
до Підприємства об`єднання громадян Львівського спортивно-культурного центру Шахової асоціації незрячих України "Орієнтир"
про стягнення 435 298, 37доларів США, що в еквіваленті до національної валюти станом на 17.01.2018 становить 12 472 419, 63 грн., у зв`язку з порушенням зобов`язань за кредитним договором
ВСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. Публічне акціонерне товариство "Альфа-Банк" (далі - ПАТ "Альфа-Банк", позивач) звернулося до Господарського суду Львівської області із позовною заявою до Підприємства об`єднання громадян Львівського спортивно-культурного центру шахової асоціації незрячих України "Орієнтир" (далі - ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир", Відповідач) про стягнення 435 298,37 доларів США, що в еквіваленті до національної валюти станом на 17.01.2018 становить 12 472 419,63 грн, у зв`язку з порушенням зобов`язань за кредитним договором.
2. Позовні вимоги мотивовані неналежним виконанням відповідачем грошових зобов`язань за Кредитним договором №16/19-919/2012 від 21.06.2012 з додатковою угодою №1.
Короткий зміст рішення суду першої інстанції
3. Рішенням Господарського суду Львівської області від 02.07.2018 у справі № 914/274/18 позовні вимоги задоволено частково;
стягнуто з ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир" на користь ПАТ "Альфа-Банк" 279 997,96 дол США заборгованості по кредиту, що в еквіваленті до національної валюти станом на 17.01.2018 становить 8 022 662,83 грн., та 21 067,38 доларів США заборгованості по відсотках, що в еквіваленті до національної валюти станом на 17.01.2018 становить 603 634,71 грн., та 129 463,71 грн. в рахунок відшкодування сплаченого судового збору.
У задоволенні вимоги про стягнення 134 233,03 дол США, що в еквіваленті до національної валюти станом на 17.01.2018 становить 3 846 122,09 грн., заборгованості по відсотках відмовлено.
4. Приймаючи рішення, суд першої інстанції дійшов висновку, що позивачем не пропущений строк позовної давності. Проте, враховуючи висновки Великої палати Верховного Суду, викладені у постанові від 28.03.2018 у справі № 444/9519/12 (п.91), суд зазначив, що позивачем безпідставно здійснено нарахування відсотків після 14.01.2015 - дати звернення з вимогою дострокового повернення всієї суми заборгованості по кредиту, оскільки після направлення відповідачу письмового повідомлення з вимогою про дострокове погашення всієї заборгованості кредитний договір припинив свою дію, а позивач втратив можливість нарахування та стягнення з відповідача відсотків за кредитним договором. Здійснивши перерахунок заборгованості станом на 14.01.2015, суд стягнув 279 997,96 дол. США неповернутого тіла кредиту, що в еквіваленті до національної валюті станом на 17.01.2018 становить 8 022 662,83 грн та 21 067,38 доларів США заборгованості по відсотках, що в еквіваленті до національної валюти станом на 17.01.2018 становить 603 634,71 грн. В решті в позові відмовив за безпідставністю.
5. Під час розгляду справи, господарським судом першої інстанції встановлено:
5.1. 21.06.2012 ПАТ "Банк Кіпру" і ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир" уклали Кредитний договір №16/19-919/2012, відповідно до якого кредитор надає позичальнику грошові кошти в сумі 350 000,00 доларів США на строк до 20.06.2020 зі сплатою фіксованої процентної ставки за користування кредитом у розмірі місячний LIBOR (1m) + маржа в розмір 12 процентів річних. Повернення кредиту здійснюється позичальником відповідно до графіка погашення заборгованості, що міститься в додатку №1 до цього договору, з повним поверненням заборгованості за кредитом до кінцевого терміну повернення заборгованості (п.2.9.1).
5.2. Згідно з меморіальним ордером №4855950 від 22.06.2012 відповідачу видано кредит згідно з угодою №16/19-919/2012 на суму 346 424,14 дол. США. Згідно з меморіальним ордером №4855909 від 22.06.2012 (призначення платежу), кредитні кошти згідно з заявою №1 від 22.06.2012 спрямовані для продажу іноземної валюти, а згідно з меморіальним ордером №4857581 від 22.06.2012 кошти від продажу іноземної валюти були перераховані на рахунок відповідача. Копії вказаних меморіальних ордерів та виписки по особовому рахунку від 21.07.2014 долучені до матеріалів справи позивачем, а оригінали надано для огляду в судових засіданнях.
5.3. Згідно з додатком №1 до договору останнім днем здійснення повернення суми кредиту в розмірі 3 889,68 дол. США визначено 20.06.2020.
5.4. 27.11.2013 сторонами укладено додаткову угоду №1 до кредитного договору №16/19-919/2012 від 21.06.2012, якою порядок і строк повернення кредиту не змінювався.
5.5. 21.07.2014 між ПАТ "Неос Банк" (правонаступник усіх прав і обов`язків ПАТ "Банк Кіпру", довідка ПАТ "Неос Банк" від 17.07.2014) (клієнт) та ПАТ "Альфа-Банк" (фактор) уклали Договір факторингу №1, відповідно до якого клієнт відступає фактору свої права вимоги заборгованості по кредитних договорах, укладених з боржниками, зазначених у реєстрі заборгованості боржників та у переліку кредитних договорів і договорів забезпечення, право на вимогу якої належить клієнту на підставі документації, а фактор шляхом надання фінансової послуги клієнту набуває права вимоги такої заборгованості від боржників та сплачує клієнту грошові кошти в розмірі, що становить ціну продажу, та в порядку, передбаченому цим договором.
5.6. Відповідно до п.2.3 Договору факторингу перехід від клієнта до фактора прав вимоги заборгованості до боржників відбувається в дату відступлення, якою є дата укладення цього договору, після чого фактор стає новим кредитором. Сторони у день укладення цього договору також складають та скріплюють своїми печатками акт прийому-передачі реєстру за формою, встановленою додатком №2 (п.2.3).
5.7. Позивачем долучено акт прийому-передачі реєстру заборгованостей боржників за договором факторингу №1 від 21.07.2014, підписаний представниками фактора та клієнта. Також представниками сторін договору факторингу підписано акт прийму-передачі документації за договором факторингу №1 від 21.07.2014, акт прийому-передачі інформації згідно з реєстром заборгованостей боржників в електронному вигляді за договором факторингу №1 від 21.07.2014 та акт прийому-передачі персональних даних в електронному вигляді за договором факторингу №1 від 21.07.2014.
5.8. Згідно з додатком №1 до договору факторингу, клієнтом відступлено фактору право вимоги заборгованостей до боржників з реєстром заборгованостей, серед яких під порядковим номером 879 наявний Кредитний договір №16/19-919/2012 від 21.06.2012, боржником за яким є Підприємство об`єднання громадян Львівського спортивно-культурного центру Шахової асоціації незрячих України "Орієнтир".
5.9. 14.01.2015 ПАТ "Альфа-Банк" надіслало ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир" вимогу-повідомлення про повне дострокове погашення заборгованості за кредитним договором №16/19-919/2012 у 30-денний строк. Згідно з вказаною вимогою станом на 22.12.2014 заборгованість становить 279 997,96 доларів США як заборгованості по кредиту та 21 067,38 доларів США як заборгованості по відсотках. Вказану вимогу адресат отримав 30.01.2015, що підтверджено повідомленням про вручення поштового відправлення. Докази здійснення відповідачем оплати після отримання вказаної вимоги у матеріалах справи відсутні.
5.10. До матеріалів справи долучено: лист відповідача від 14.01.2015 про зменшення відсоткової ставки до 12% річних за кредитним договором №16/19-919/2012; лист від 13.02.2015, в якому відповідач стверджує про ненадання йому банком доказів переходу до нового кредитора права вимоги, а також про наявність, за власними підрахунками, перед банком станом на 13.02.2015 боргу у розмірі 300 093 дол. США; лист від 13.07.2015 про зміни, пов`язані з новою редакцією Статуту відповідача; лист від 14.08.2015, в якому відповідач зазначає про отримання кредиту від ПАТ "Банк Кіпру" в сумі 350 000 дол. США, про наявність заборгованості перед ПАТ "Альфа-Банк" станом на 13.08.2015 в сумі 272 230 дол. США, а також пропонує мирні способи врегулювання спору; лист від 07.09.2015 з проханням зняття із майна застави, а також з пропозиціями врегулювання ситуації, при цьому з твердженням, що з липня 2014 не сплачується заборгованість по кредиту у зв`язку з незгодою з нарахованими санкціями; лист від 24.09.2014 про отримання підтверджуючих документів правонаступництва ПАТ "Неос Банк" від ПАТ "Банк Кіпру".
Короткий зміст постанови суду апеляційної інстанції
6. Постановою Західного апеляційного господарського суду від 28.01.2019 апеляційну скаргу задоволено частково;
рішення Господарського суду Львівської області від 02.07.2018 у справі № 914/274/18 скасовано в частині стягнення 23 333,33 доларів США заборгованості по кредиту, що в еквіваленті до національної валюти станом на 17.01.2018 становить 668 560,01 грн., та 21 067,38 доларів США заборгованості по відсоткам, що в еквіваленті до національної валюти станом на 17.01.2018 становить 603 634,70 грн.;
в цій частині прийнято нове рішення, яким в позові відмовлено;
в частині стягнення 256 664,63 доларів США заборгованості по кредиту, що в еквіваленті до національної валюти станом на 17.01.2018 становить 7 354 102,81 грн., рішення залишено без змін.
За результатами апеляційного провадження здійснено розподіл судових витрат.
7. Постанова апеляційного суду мотивована тим, що заборгованість, що існувала станом на дату пред`явлення вимоги, по кожному черговому не внесеному вчасно платежу підлягала стягненню у межах позовної давності, перебіг якої визначається за кожним з платежів окремо.
При цьому, суд апеляційної інстанції врахував висновки про застосування норми права, викладені Великою палатою Верховного суду у постанові від 28.03.2018 у справі № 444/9519/12. За висновками суду, звертаючись з даним позовом, позивачем безпідставно здійснено нарахування відсотків після 14.01.2015 звернення з вимогою дострокового повернення всієї суми заборгованості по кредиту.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
8. Не погоджуючись з рішенням суду першої інстанції від 02.07.2018 та постановою апеляційного суду від 28.01.2019, ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир" звернулося з касаційною скаргою про скасування оскаржених судових актів, з вимогою прийняти нове рішення, яким відмовити у задоволенні повністю.
КАСАЦІЙНЕ ПРОВАДЖЕННЯ
9. Автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи № 914/274/18 було визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя - Погребняк В.Я., суддя - Пєсков В.Г., суддя - Білоус В.В., що підтверджується протоколом передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 08.04.2019.
10. Ухвалою Верховного Суду від 19.04.2019 касаційну скаргу залишено без руху у відповідності з положенням ст. 290 Господарського процесуального кодексу України, надано строк для усунення недоліків протягом десяти днів з дня вручення ухвали.
11. Підприємство об`єднання громадян Львівського спортивно-культурного центру Шахової асоціації незрячих України "Орієнтир", на виконання вимог ухвали Верховного Суду від 19.04.2019 подано заяву про усунення недоліків касаційної скарги разом з доказами сплати судового збору за подання касаційної скарги в сумі 221 623, 08 грн., що підтверджується квитанцією № 0.0.1349135735.1 від 11.05.2019.
12. 14.05.2019 до Верховного Суду від ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир" надійшли Доповнення до касаційної скарги.
13. У зв`язку з відпусткою судді Пєскова В.Г. автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи №914/274/18 було визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя - Погребняк В.Я., суддя - Катеринчук Л.Й., суддя - Білоус В.В., що підтверджується протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 21.05.2019.
14. Ухвалою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 23.05.2019 відкрито касаційне провадження у справі № 914/274/18 за касаційною скаргою ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир", зупинено виконання постанови Західного апеляційного господарського суду від 28.01.2019, датою проведення судового засідання визначено 02.07.2019, інше.
15. 25.06.2019 до Суду від АТ "Альфа-Банк" надійшов Відзив на касаційну скаргу, з запереченнями проти вимог та доводів скаржника.
16. 01.07.2019 ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир" звернулося до Верховного Суду з Заявою про відкладення розгляду касаційної скарги.
17. У зв`язку з відпусткою судді Білоуса В.В. автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи №914/274/18 було визначено колегію суддів у складі: головуючий суддя - Погребняк В.Я., суддя - Васьковський О.В., суддя -Катеринчук Л.Й., що підтверджується протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 01.07.2019.
18. Ухвалою від 01.07.2019 Суд, у визначеному складі, прийняв справу №914/274/18 Господарського суду Львівської області за касаційною скаргою ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир" на рішення Господарського суду Львівської області від 02.07.2018 та постанову Західного апеляційного господарського суду від 28.01.2019 до провадження, розгляд справи вирішено здійснювати у раніше призначену дату (02.07.2019).
19. Ухвалою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 02.07.2019 відкладено розгляд справи № 914/274/18 за касаційною скаргою ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир", датою проведення судового засідання визначено 27.08.2019.
20. Ухвалою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 27.08.2019 відкладено розгляд справи № 914/274/18 за касаційною скаргою ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир", датою проведення судового засідання визначено 03.09.2019.
21. Представник скаржника в судовому засіданні повністю підтримав вимоги касаційної скарги, за доводами викладеними в касаційній скарзі та Доповненнях до касаційної скарги, просив Суд рішення Господарського суду Львівської області від 02.07.2018 та постанову Західного апеляційного господарського суду від 28.01.2019 скасувати, прийняти нове судове рішення, яким відмовити у задоволенні позову повністю.
22. Представник позивача в судовому засіданні проти вимог та доводів скаржника заперечив з підстав наведених у Відзиві, просив Суд рішення Господарського суду Львівської області від 02.07.2018 та постанову Західного апеляційного господарського суду від 28.01.2019 залишити в силі.
УЗАГАЛЬНЕНІ ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Доводи скаржника (ПОГ ЛСКЦ ШАНУ "Орієнтир")
23. В обґрунтування заявлених вимог скаржник посилається на те, що судами попередніх інстанцій не були досліджені обставини щодо дійсності і належності передачі права вимоги. На переконання скаржника з посиланням на обставини встановлені у справі № 522/23309/14, Позивач незаконно отримав право вимоги, відтак є неналежною стороною у справі.
24. Скаржник доводить:
- позивачем пропущений строк позовної давності;
- відсутні докази правонаступництва;
- Статут ПАТ "Неос Банк" є не чинним, відтак, договір факторингу є не легітимним, позовні вимоги - не правомірні.
Доводи позивача (ПАТ "Альфа-Банк")
25. ПАТ "Альфа-Банк" доводить:
- ПАТ "Неос Банк" є правонаступником усіх прав і обов`язків ПАТ "Банк Кіпру", що підтверджується матеріалами справи;
- Договір факторингу, у встановленому законодавством порядку, не оскаржено та не визнано недійсним;
- укладення Договору факторингу жодним чином не порушує прав відповідача;
- в межах справи № 466/7453/15 відсутній преюдиційний факт для даної справи;
- на момент укладення Договору факторингу ПАТ "Альфа-Банк" мав Генеральну ліцензію НБУ від 05.10.2011 на здійснення валютних операцій, ПАТ "Банк Кіпру" (нова назва на момент укладення договору - ПАТ "Неос Банк" мав дозвіл НБУ на здійснення валютних операцій від 21.10.1991.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
26. Щодо меж розгляду справи судом касаційної інстанції
Відповідно до ст. 300 ГПК України, переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права.
Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази.
У суді касаційної інстанції не приймаються і не розглядаються вимоги, що не були предметом розгляду в суді першої інстанції. Зміна предмета та підстав позову у суді касаційної інстанції не допускається.
Суд не обмежений доводами та вимогами касаційної скарги, якщо під час розгляду справи буде виявлено порушення норм процесуального права, які є обов`язковою підставою для скасування рішення, або неправильне застосування норм матеріального права.
27. Оцінка аргументів учасників справи і висновків судів першої та апеляційної інстанцій