ПОСТАНОВА
Іменем України
11 вересня 2019 року
м. Київ
справа №826/1185/15
адміністративне провадження №К/9901/44721/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Єзерова А.А., Стародуба О.П.,
розглянув в порядку письмового провадження адміністративну справу
за касаційною скаргою ОСОБА_1
на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 23.05.2017 (колегія у складі суддів Твердохліб В.А., Костюк Л.О., Троян Н.М.,)
у справі № 826/1185/15
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Оберемка Романа Анатолійовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,
третя особа Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Український фінансовий світ",
про визнання протиправною бездіяльності, зобов`язання вчинити дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. 22.01.2015 ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончарова Сергія Івановича (далі - Відповідач 1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Відповідач 2), третя особа: Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Український фінансовий світ" (далі - Третя особа) про:
- визнання протиправною бездіяльності щодо не включення Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Відповідача 2, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором банківського вкладу від 10.07.2014 №45231, укладеного між Позивачем та ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ";
- зобов`язання Відповідача 1 подати до Відповідача 2 додаткову інформацію щодо Позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Відповідача 2;
- зобов`язання Відповідача 2 включити Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Відповідача 2.
2. Постановою Окружного адміністративного суду м.Києва від 30.03.2015 адміністративний позов задоволено.
3. Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 23.05.2017 апеляційні скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Оберемка Романа Анатолійовича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволено: постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.03.2015 скасовано та прийнято нову постанову, якою у задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 відмовлено.
4. 12.06.2017 до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга Позивача на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 23.05.2017. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати оскаржуване рішення та залишити в силі рішення суду першої інстанції.
5. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 15.06.2017 було відкрито провадження у справі.
6. У зв`язку із ліквідацією Вищого адміністративного суду України 22.03.2018 справу було передано Верховному Суду.
7. Скаржник заявляв клопотання про розгляд справи за його участі, однак ухвалою Верховного Суду від 09.09.2019 в задоволенні такого клопотання було відмовлено.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
8. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 10.07.2014 між ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" (Банк) та Позивачем (Вкладник) укладено договір банківського вкладу (депозиту) "ВИГІДНИЙ АЛЬЯНС"" №45231. Пунктами 1.1, 1.2 вказаного договору передбачено, що Банк приймає від Вкладника на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 198 000,00 грн у тимчасове строкове користування на строк до 10.10.2014 та зобов`язується сплачувати проценти за його користування в розмірі, встановленому пунктом 1.2 вказаного Договору. Процентна ставка за вкладом встановлюється у розмірі 20,00 процентів річних та складається з основної ставки за даною депозитною програмою, яка на дату укладення цього договору становить 20,00 процентів річних. У підпункті 2.1.1 пункту 2.1 договору вказано, що Банк зобов`язується відкрити вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 Вкладнику та прийняти вклад.
9. З платіжного доручення №TR.59534.754.208 від 10.07.2014 вбачається, що Позивачем на вказаний вкладний (депозитний) рахунок були перераховані кошти в розмірі 198000,00 грн.
10. Постановою Правління Національного банку України від 15.07.2014 №410/БТ Банк віднесено до категорії проблемних у зв`язку з порушенням вимог Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій юридичними та фізичними особами, затвердженого постановою Національного банку України від 03.12.2003 №516.
11. 14.08.2014 Постановою Правління Національного банку України прийнято рішення №491 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" до категорії неплатоспроможних".
12. 14.08.2014 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №69 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Український фінансовий світ".
13. Наказом Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" від 30 жовтня 2014 року створено Комісію щодо визнання нікчемними правочинів (договорів) банківських вкладів.
14. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.11.2015 №198 "Про заміну уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "УФС" та делегування повноважень ліквідатора банку" вирішено відкликати всі повноваження ліквідатора у Гончарова С.І. з 03.11.2015 та призначити уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делегувати всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "УФС" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Оберемку Роману Анатолійовичу з 03.11.2015.
15. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.11.2015 №201 продовжено строки здійснення процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" на два роки до 12.11.2017 включно та продовжено повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "УФС" Оберемка Р.А. на 2 роки по 12.11.2014 включно.
16. Постановою Правління Національного банку України від 10.11.2014 №717 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" та Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 13.11.2014 №119 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" відкликано банківську ліцензію ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" і розпочато процедуру ліквідації Банку. Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" строком на 1 рік, а саме з 13.11.2014 по 12.11.2015, призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків - Гончарова Сергія Івановича.
17. 18.11.2014 за результатами засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб складено протокол №237/14 відповідно до пункту 2 якого вирішено погодити рішення уповноваженої особи Фонду па тимчасову адміністрацію ПАТ "КБ "УФС" Гончарова С.І., яким було тимчасово обмежено (заблоковано) виплати по деяким записам у базі даних про вкладників ПАТ "КБ "УФС", що були внесені у період з 01.07.2014 по 16.07.2014 з метою недопущення можливого протиправного відшкодування виплат по зазначеним записам за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та рекомендовано уповноваженій особі Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "УФС" Гончарову С.І. звернутися до правоохоронних органів із заявою про виявлені факти збільшення загальної гарантованої суми, що відбулося в період з 01.07.2014 по 16.07.2014.
18. Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" Гончаровим С.І видано наказ №6 від 18.11.2014 "Про визнання нікчемними транзакцій та правочинів", яким визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори) згідно переліку, який додається до наказу.
19. 20 листопада 2014 на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення щодо виплат коштів вкладникам ПАТ "КБ "УФС" з 21.11.2014, для отримання коштів вкладники з 21 по 31.12.2014 включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ "Альфа-Банк"; виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
20. Листом від 14.12.2014 №001/2522 "Про визнання правочинів нікчемними" Уповноважена особа Фонду на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український Фінансовий світ" Гончаров С .І . повідомив Позивача про те, що правочини, в тому числі договір банківського вкладу №45231 від 10.07.2014, операції з внесення та перерахування грошових коштів по рахунку, відкритому на виконання вказаного договору, є нікчемними відповідно до статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та статті 228 Цивільного кодексу України, у зв`язку із чим Позивача не було включено до переліку та реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
21. 16.12.2014 за заявою Уповноваженої особи Фонду було внесено запис до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12014100040017478, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу України та 15.12.2014 зареєстровано в журналі єдиного обліку заяв та повідомлень про вчинення кримінальних правопорушень.
22. Вважаючи, що його права та законні інтереси порушено, Позивач звернувся до суду.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
23. Суди першої зазначив, що Відповідачем 1 не доведено наявність правових підстав для не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому така бездіяльність Уповноваженої особи суперечить приписам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та є протиправною бездіяльністю.
24. Враховуючи викладене, позовні вимоги про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та зобов`язання надати до Фонду додаткову інформацію про щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Фонду, є обґрунтованими та підлягають задоволенню.
25. Суд першої інстанції також погодився із позовними вимогами про зобов`язання Фонду включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки зобов`язання Уповноваженої особи надати до Фонду додаткову інформацію про щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" за рахунок Фонду, є безумовною підставою для включення позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
26. Суд апеляційної інстанції не погодився з позицією суду першої інстанції, оскільки відповідно ч.ч.1, 2 ст.228 Кодексу, правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.
27. Наказ Відповідача 1 від 18.11.2015 №6 "Про визнання нікчемними транзакцій та правочинів", яким визнано правочини нікчемними Позивачами не оскаржувався; його правомірність судом першої інстанції не перевірялась.
28. Станом на час розгляду справи у судах першої та другої інстанцій вказаний наказ є чинним та не скасований. Отже, саме перевірка на відповідність законодавству цього наказу є вирішальною при розгляді адміністративної справи по суті.
29. За таких обставин, задоволення заявлених позовних вимог при умові чинності наказу від 18.11.2015 №6 суперечить вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та Положенню про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами.