ПОСТАНОВА
Іменем України
11 вересня 2019 року
м. Київ
справа №814/4086/15
адміністративне провадження №К/9901/10006/19
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Єзерова А.А., Стародуба О.П.,
розглянув у попередньому судовому засіданні справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" Стрюкової І.О.
на постанову Миколаївського окружного адміністративного суду від 12.02.2016 (суддя Гордієнко Т.О.) та постанову П`ятого апеляційного адміністративного суду від 12.03.2019 (колегія у складі суддів Семенюка Г.В., Шляхитцького О.І., Потапчука В.О.)
у справі №814/4086/15
за позовом ОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" Волкова О.Ю.;
третя особа: ПАТ "Банк "Київська Русь",
про визнання протиправною бездіяльність, зобов`язання вчинити певні дії
І. РУХ СПРАВИ
1. 11.11.2015 ОСОБА_2, як представник ОСОБА_1, звернувся до Миколаївського окружного адміністративного суду з позовом до уповноваженої особи Фонду та Фонду, третя особа ПАТ "Банк "Київська Русь", у якому просив:
- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;
- зобов`язати уповноважену особу Фонду включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;
- зобов`язати Фонд включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників ПАТ "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
2. Миколаївський окружний адміністративний суд постановою від 12.02.2016 позов задовольнив частково:
- визнав протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду;
- зобов`язав включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;
- у задоволенні інших позовних вимог відмовив.
3. Одеський апеляційний адміністративний суд ухвалою від 18.05.2016 скасував постанову суду першої інстанції та закрив провадження у справі на підставі п. 1 ч. 1 ст. 157 Кодексу адміністративного судочинства України, оскільки справа не підлягає розгляду в порядку адміністративного судочинства.
4. Не погоджуючись із таким рішенням суду апеляційної інстанції, у червні 2016 року ОСОБА_2, як представник ОСОБА_1, звернувся до Вищого адміністративного суду України з касаційною скаргою про скасування ухвали Одеського апеляційного адміністративного суду від 18.05.2016 та направлення справи для продовження розгляду до суду апеляційної інстанції.
5. Вищий адміністративний суд України ухвалою від 19 серпня 2016 відкрив касаційне провадження за вказаною скаргою.
6. У зв`язку з ліквідацією Вищого адміністративного суду України 31.01.2018 справу було передано до Верховного Суду.
7. Верховний Суд ухвалою від 18.09.2018 вказану вище справу передав на розгляд Великої Палати Верховного Суду на підставі ч. 6 ст. 346 КАС України (у редакції Закону № 2147-VIII), оскільки учасник справи оскаржує судове рішення апеляційної інстанції з підстави порушення правил предметної юрисдикції.
8. Постановою від 28.11.2018 Велика Палата Верховного Суду вирішила:
- касаційну скаргу ОСОБА_2, як представника ОСОБА_1 задовольнити:
- ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від 18.05.2016 скасувати;
- справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" Волкова Олександра Юрійовича, третя особа Публічне акціонерне товариство "Банк "Київська Русь", про визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити певні дії направити для продовження розгляду до П`ятого апеляційного адміністративного суду.
9. Постановою П`ятого апеляційного адміністративного суду від 12.03.2019 було залишено без змін постанову Миколаївського окружного адміністративного суду від 12.02.2016
10. 10.04.2019 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Відповідача на постанову Миколаївського окружного адміністративного суду від 12.02.2016 та постанову П`ятого апеляційного адміністративного суду від 12.03.2019.
11. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати зазначені судові рішення та ухвалити нове про відмову в задоволенні позову.
12. Ухвалою Верховного Суду від 16.04.2019 було відкрито провадження у справі. Відзив від Позивача надійшов 13.05.2019.
13. Скаржник заявляв клопотання про розгляд справи за його участі, однак відповідно до ч.1 ст. 343 КАС України попередній розгляд справи проводиться без повідомлення учасників справи.
14. Також скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваних рішень, однак ухвалою Верховного Суду від 16.04.2019 відмовлено в задоволенні такого клопотання.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
15. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 19.03.2015 між ОСОБА_1 та ПАТ "Банк "Київська Русь" було укладено договір банківського рахунку № 26476-46.3 в національній валюті, відповідно до якого банк прийняв на себе зобов`язання в порядку, встановленому чинним законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України, відкрити позивачу поточний рахунок номер НОМЕР_1 в національній валюті України та здійснювати його розрахунково-касове обслуговування.
16. Того ж дня, 19.03.2015 на рахунок позивача було перераховано 192 300 грн, що підтверджується випискою по банківському рахунку за 19.03.2015 (видана 02.04.2015).
17. Умовами договору від 19.03.2015 укладеного між позивачем та банком (п. п. 9.6, 9.7) передбачено повернення коштів, розміщених на вкладних/поточних рахунку (ах) Клієнта, гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі, визначеному діючим законодавством України; Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи проценти, нараховані на день початку процедури виведення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів, розміщених за договором банківського вкладу, так і за договором банківського рахунку, оформлених на ім`я клієнта та банку.
18. На підставі постанови правління Національного банку України від 19.03.2015 №190 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19.03.2015 № 61 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк "Київська Русь", відповідно до якого з 20.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у Банку ОСОБА_3 . Тимчасова адміністрація була запроваджена строком на три місяці з 20.03.2015 по 19.06.2015 включно.
19. 15.06.2015 виконавча дирекція Фонду прийняла рішення № 116 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у Банку до 19.07.2015 включно та продовження повноважень відповідача 2 до 19.07.2015 включно. В подальшому всіх зацікавлених осіб було повідомлено про те що з 17.06.2015 Банк починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився до 31.03.2015 включно та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові), виплати будуть здійснюватись через установи шести банків, що визначаються залежно від місця укладення договору банківського вкладу/рахунку. Банком який буде здійснювати виплати по Миколаївській області було визначено ПАТ "Південний", про що було розміщено відповідні оголошення на офіційних сайтах відповідача 1 та третьої особи.
20. Позивач звернувшись до ПАТ "Південний" дізнався про те що він не включений до переліку вкладників, які мають право на виплату вкладу. З метою отримання відповіді про відсутність його даних як про вкладника позивач 22.06.2015 звернувся до Банку з відповідною заявою. Листом від 15.07.2015 № 1004/46.8 позивача було повідомлено про те, що відповідачем 2 було визнано сумнівною операцію щодо перерахування 19.03.2015 коштів на поточний рахунок позивача.
21. 27.11.2015 уповноважена особа надіслала позивачу повідомлення про нікчемність на підставі п. 2 та 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та ст. 228 ЦК України правочину щодо перерахування грошових коштів з поточного рахунку ТОВ "Каскадмонтажстрой" на рахунок позивача, договору банківського рахунку від 19.03.2015, оскільки ТОВ "Каскадмонтажстрой" мало на меті отримання коштів не від банка, а за рахунок Фонду (тобто державних коштів) та був направлений на незаконне заволодіння такими коштами.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
22. Суд першої інстанції, задовольняючи позов, з яким погодився суд апеляційної інстанції, дійшов висновку, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" не доведено наявності визначених у ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" підстав, які б свідчили про нікчемність укладеного правочину позивача з банком, а відтак не доведено наявності законних підстав для невключення позивача до переліку вкладників ПАТ "Банк "Київська Русь", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, тому наявні підстави для часткового задоволення позовних вимог.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
23. У касаційній скарзі Відповідач наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанцій є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
24. У своїй касаційній скарзі відповідач наголошує, що правочин вчинений між сторонами, є таким, що штучно створює обов`язок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо відшкодування грошових коштів, яке Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснює за рахунок державних коштів, тому такі правочини спрямовані на заволодіння державними коштами, та відповідно порушують публічний - є нікчемними згідно пунктів 2, 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та статті 228 Цивільного кодексу України.
25. В розумінні Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини 1 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", позивач не є владником, оскільки грошові кошти не залучені банком від позивача, а є такими що надані як позика від юридичної особи та відповідно не має банківського вкладу, що як наслідок не підпадає під дію статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" в частині визначення особи як вкладника банку.
26. Зазначає, що 19.03.2015 ТОВ "Каскадмонтажстрой" були проведені протиправні операції по перерахуванню коштів зі свого рахунку на банківські рахунки фізичних осіб, у том числі і ОСОБА_1 та іншим особам. Зазначені перерахування відбулися всупереч постанови НБУ від 19.03.15 "Про віднесення ПАТ "Банк "Київська Русь" до категорії неплатоспроможних". З цього приводу уповноважена особа Фонду звернулась з заявою до правоохоронних органів. Зазначені обставини, на думку відповідачів, дають підстави вважати правочин з перерахування коштів ТОВ "Каскадмонтажстрой" на рахунок Позивача нікчемним в силу п.7 ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ