ПОСТАНОВА
Іменем України
30 серпня 2019 року
Київ
справа №815/6474/15
адміністративне провадження №К/9901/14837/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду: судді-доповідача Желєзного І.В., судді Саприкіної І.В., судді Тацій Л.В., розглянувши у попередньому судовому засіданні у касаційному порядку адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про зобов`язання вчинити певні дії за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" на постанову Одеського окружного адміністративного суду у складі судді: Стеценко О.О. від 08 грудня 2015 року та ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду у складі колегії суддів: Градовського Ю.М., Кравченка К.В., Лук`янчук О.В. від 24 лютого 2016 року,
В С Т А Н О В И В :
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
ОСОБА_1 (далі також - позивач) звернувся до Одеського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова В.В. (далі також - Уповноважена особа фонду на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк", відповідач), третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі також - ФГВФО, третя особа), в якому просив зобов`язати Уповноважену особу фонду на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" подати до ФГВФО додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок позивача, якому необхідно здійснити виплату коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" (далі також - ПАТ "Дельта Банк") на підставі договору від 27 лютого 2015 року №015-19500-270215 банківського вкладу (депозит) "Лояльний" у доларах США в межах гарантованої суми за рахунок ФГВФО.
В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що після віднесення ПАТ "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних та його подальшої ліквідації Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб безпідставно не включено його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, що суперечить вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 08 грудня 2015 року, залишеною без змін ухвалою Одеського апеляційного адміністративного суду від 24 лютого 2016 року, позов задоволено, а саме:
- зобов`язано відповідача подати до ФГВФО додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок позивача, якому необхідно здійснити виплати коштів за вкладом в ПАТ "Дельта Банк" на підставі договору від 27 лютого 2015 року №015-19500-270215 банківського вкладу (депозит) "Лояльний" у доларах США в межах гарантованої суми за рахунок ФГВФО.
Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції, з висновками якого погодився апеляційний суд, виходив з того, що в Уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" були відсутні підстави для визнання договору банківського вкладу, укладеного між позивачем та ПАТ "Дельта Банк", нікчемним.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
Не погоджуючись з постановою Одеського окружного адміністративного суду від 08 грудня 2015 року, залишеною без змін ухвалою Одеського апеляційного адміністративного суду від 24 лютого 2016 року, посилаючись на неправильне застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального права, Уповноважена особа фонду на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" звернулася з касаційною скаргою до Вищого адміністративного суду України, у якій просить скасувати рішення судів попередніх інстанцій та прийняти нове рішення, яким відмовити у задоволенні адміністративного позову в повному обсязі.
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Касаційну скаргу подано 16 березня 2016 року.
Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 16 березня 2016 року відкрите касаційне провадження у справі №815/6474/15, витребувано матеріали адміністративної справи та запропоновано учасникам справи подати відзив на касаційну скаргу.
Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 10 червня 2019 року для розгляду цієї справи визначено склад колегії суддів, суддею-доповідачем визначено суддю Желєзного І.В., суддів Берназюка Я.О. та Саприкіну І.В.
Протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 29 серпня 2019 року для розгляду цієї справи визначено склад колегії суддів, суддею-доповідачем визначено суддю Желєзного І.В., суддів Саприкіну І.В. та Тацій Л.В.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
Судами попередніх інстанцій встановлено, що 27 лютого 2015 року між позивачем та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір №015-19500-270215 банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у доларах США, сума вкладу складала 4000 доларів США (строк вкладу - до 29 березня 2015 року).
Факт внесення грошових коштів підтверджується квитанцією від 27 лютого 2015 року №46559080. Кошти в розмірі 4000 доларів США надійшли на рахунок позивача внаслідок перерахування (транзакції) з поточного рахунку фізичної особи ОСОБА_2 на підставі договорів дарування.
На підставі постанови Правління НБУ "Про віднесення ПАТ "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних" від 02 березня 2015 року №150 виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" від 02 березня 2015 року №51, згідно з яким з 03 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Кадирова В.В. Тимчасову адміністрацію в ПАТ "Дельта банк" запроваджено строком на три місяці з 03 березня 2015 року по 02 червня 2015 року включно.
08 квітня 2015 року виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №71 щодо внесення змін до рішення виконавчої дирекції ФГВФО №51 від 02 березня 2015 року, згідно з яким тимчасову адміністрацію в ПАТ "Дельта Банк" запроваджено строком на шість місяців з 03 березня 2015 року до 02 вересня 2015 року включно.
З 11 червня 2015 року ПАТ "Дельта Банк" розпочато виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився до 03 березня 2015 року включно, та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Відповідні оголошення розміщені на офіційному веб-порталі ФГВФО.
З 06 липня 2015 року ПАТ "Дельта Банк" розпочато виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився до 25 березня 2015 року включно, а також продовжено виплати коштів вкладникам за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчився раніше, та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Відповідні оголошення розміщені на офіційному веб-порталі ФГВФО.
03 серпня 2015 року виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №147 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" до 02 жовтня 2015 року включно та продовження повноважень уповноваженої особи Кадирова В.В. до 02 жовтня 2015 року включно.
Відповідно до постанови Правління НБУ №664 від 02 жовтня 2015 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №181 від 02 жовтня 2015 року "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Дельта Банк", призначено уповноважену особу на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" на два роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.
08 жовтня 2015 року інформацію про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку, призначення уповноваженої особи Фонду та відшкодування коштів вкладникам ПАТ "Дельта Банк" опубліковано в газеті "Голос України".
З 08 жовтня 2015 року ПАТ "Дельта Банк" розпочато виплати коштів вкладникам у період ліквідації. Відповідне оголошення розміщене на офіційному веб-порталі ФГВФО.
В період дії тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" на виконання рішення Виконавчої дирекції ФГВФО №114/15 від 26 травня 2015 року Уповноваженою особою фонду на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" прийнято наказ №408 від 29 травня 2015 року щодо здійснення на підставі протоколів Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб ПАТ "Дельта Банк", перевірки правочинів (договорів) фізичних осіб, в тому числі, договорів банківського рахунку та договорів банківського вкладу (депозиту), вчинених (укладених) ПАТ "Дельта Банк" протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (в тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, передбачених частиною третьою статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", встановлено строк перевірки правочинів (договорів) фізичних осіб, в тому числі, договорів банківського рахунку та договорів банківського вкладу - до 31 серпня 2015 року.
Наказом уповноваженої особи ФГВФО Кадирова В.В №691 від 07 серпня 2015 року продовжено строк перевірки правочинів (договорів) фізичних осіб, в тому числі, договорів банківського рахунку та договорів банківського вкладу до 01 жовтня 2015 року.
За результатом проведеної перевірки 16 вересня 2015 року уповноваженою особою ФГВФО Кадировим В.В. прийнято наказ №813 щодо застосування наслідків нікчемності Договорів банківського вкладу (депозиту), що є нікчемними з підстав, визначених пунктом сьомим частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та перелік яких наведено в Додатку №1 до вказаного наказу, серед яких є і договір банківського вкладу позивача.
22 вересня 2015 року уповноваженою особою Кадировим В.В. прийнято наказ №836 "Про внесення змін до Наказу №813 від 16 вересня 2015 року", відповідно до якого з метою недопущення подвійних виплат вкладникам гарантованої суми відшкодування коштів ФГВФО внесено зміни до наказу №813 від 16 вересня 2015 року та додано до наказу пункт 1.5. в наступній редакції: не застосувати наслідки нікчемності договорів банківського вкладу (депозиту), що є нікчемними з підстав, визначених пунктом сьомим частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", та перелік яких наведено в додатку №5 до цього наказу, кошти на які надійшли від платників, сума залишку на рахунках яких станом на 03 березня 2015 року становила менше 200 000,00 грн, в частині повернення коштів платникам, які перерахували кошти на вклади за такими договорами. Анулювати проводки по поверненню коштів з депозитних рахунків, відкритих відповідно до договорів, або з поточних рахунків, на які відповідно до умов договорів були перераховані кошти після закінчення строку дії договорів або дострокового їх розірвання, на рахунки фізичних осіб, які здійснили перерахування коштів на вкладні рахунки, відкриті відповідно до умов договорів, перелік яких наведено в додатку №5 до цього наказу, згідно до реєстру операцій, наведено в додатку №6 до цього наказу.
05 жовтня 2015 року уповноваженою особою ФГВФО Кадировим В.В. прийнято наказ №15 "Про обмеження здійснення на час ліквідації АТ "Дельта Банк" операцій щодо виплат коштів вкладникам - фізичним особам за відповідними рахунками", відповідно до якого обмежено на час ліквідації ПАТ "Дельта Банк" операції щодо виплати коштів вкладникам за рахунками, перелік яких визначений у додатку №1 до вказаного наказу, на підставі протоколу засідання Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб від 22 вересня 2015 року, серед яких є і рахунок позивача.
Про наявність рішення щодо визнання правочину нікчемним та підстав для невиплати коштів позивачу стало відомо після звернення до Тернопільського відділення АТ "Укрексімбанк" з метою отримання коштів (відшкодування) за своїм вкладом.
ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
У касаційній скарзі скаржник вказує на те, що суд апеляційної інстанції не надав належної правової оцінки тому, що за результатами перевірки вирішено питання про нікчемність спірного договору банківського вкладу, зокрема, як такого, що підпадає під ознаки нікчемності, визначені пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", оскільки за таким договором платником здійснено платіж на користь позивача, який надає такому платнику як кредитору переваги у вигляді: отримання за рахунок Фонду суми відшкодування більшої, ніж передбачена Законом, а також надає такому платнику перевагу у вигляді можливості отримання грошових коштів позачергово та раніше за інших кредиторів банку за рахунок виплати ФГВФО.
Від третьої особи надійшли пояснення на касаційну скаргу, в яких зазначено, що позивачем здійснено нікчемний правочин в силу приписів пункту сьомого частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а тому просить касаційну скаргу відповідача задовольнити.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
Надаючи правову оцінку встановленим обставинам справи та доводам касаційної скарги, а також виходячи з меж касаційного перегляду справи, визначених статтею 341 Кодексу адміністративного судочинства України (далі також - КАС України), колегія суддів зазначає наступне.
Згідно з положенням частини четвертої статті 328 КАС України підставами касаційного оскарження є неправильне застосування судом норм матеріального права чи порушення норм процесуального права.
Відповідно до частин першої, другої та третьої статті 242 КАС України судове рішення повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права із дотриманням норм процесуального права.
Обґрунтованим є рішення, ухвалене на підставі повно і всебічно з`ясованих обставин, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.
Крім того стаття 2 та частина четверта статті 242 КАС України встановлюють, що судове рішення має відповідати завданню адміністративного судочинства, а саме бути справедливим та неупередженим, своєчасно вирішувати спір у сфері публічно-правових відносин з метою ефективного захисту прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб від порушень з боку суб`єктів владних повноважень.
Зазначеним вимогам процесуального закону рішення судів першої та апеляційної інстанції відповідають не повністю, а викладені у касаційній скарзі доводи скаржника є неприйнятні з огляду на наступне.
Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Згідно з положеннями частини третьої статті 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб`єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ФГВФО, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Частиною першою статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
Відповідно до частини першої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на дату прийняття такого рішення незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Фонд не відшкодовує кошти: передані банку в довірче управління; за вкладом у розмірі менше 10 гривень; за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника.
Згідно з положеннями статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.