ПОСТАНОВА
Іменем України
14 серпня 2019 року
Київ
справа №813/4239/15
адміністративне провадження №К/9901/14822/18, К/9901/14821/18
розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу
за касаційними скаргами Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" Волкова Олександра Юрійовича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
на постанову Львівського окружного адміністративного суду від 23 вересня 2015 року (суддя Карп`як О.О.) та ухвалу Львівського апеляційного адміністративного суду від 04 квітня 2016 року (колегія у складі суддів Запотічного І.І., Довгої О.І., Каралюса В.М.)
у справі № 813/4239/15
за позовом ОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича
про визнання протиправною бездіяльність, зобов`язання вчинити дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. 10.08.2015 ОСОБА_1 звернувся до суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича про визнання протиправною бездіяльність, зобов`язання вчинити дії. У позові просить:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича щодо не включення ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків - НОМЕР_1 ) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування котів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків - НОМЕР_1 ) в реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
2. Постановою Львівського окружного адміністративного суду від 23.09.2015, залишеною без змін ухвалою Львівського апеляційного адміністративного суду від 04.04.2016, позов задоволено.
3. 25.04.2016 та 26.04.2016 до Вищого адміністративного суду України надійшли касаційні скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" Волкова Олександра Юрійовича та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
4. У касаційних скаргах скаржники просили скасувати зазначені судові рішення та прийняти нове рішення про відмову в задоволенні позову.
5. Ухвалами Вищого адміністративного суду України від 26.04.2016 та від 27.05.2016 було відкрито провадження у справі.
6. У зв`язку з ліквідацією Вищого адміністративного суду України 02.02.2018 справу було передано на розгляд до Верховного Суду.
7. Скаржники заявляли клопотання про розгляд справи за їхньої участі, однак ухвалою від 12.08.2019 Верховний Суд відмовив в задоволенні такого клопотання. Крім того, своєї ухвалою від 12.08.2019 Верховний Суд об`єднав касаційні скарги в одне провадження.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
8. 19.03.2015 між позивачем ОСОБА_1 (клієнт) та ПАТ "Банк "Київська Русь" в особі керуючого Шевченківським відділенням Львівської філії ПАТ "Банк "Київська Русь" Гарасиміва Р.М., який діяв на підставі довіреності №254 від 31.05.2014 (Банк), укладено договір банківського рахунку №9715-00 в національній валюті (відкриття рахунку фізичній особі - резиденту). На підставі договору відкрито поточний рахунок № НОМЕР_2 в національній валюті у ПАТ "Банк "Київська Русь".
9. На вказаний поточний рахунок позивачу надійшли кошти в розмірі 199800,00 грн 19.03.2015 як безвідсоткова фінансова позика згідно договору від 19.03.2015. У підтвердження надходження вказаних коштів на поточний рахунок позивача, подано копії виписок по особовому рахунку. На підтвердження факту внесення грошових коштів на рахунок до банку позивачка надала належним чином оформлений документ банківської установи, який свідчить про те, що грошові кошти відповідно до укладеного договору позивачкою були внесені, тоді як відповідачами доказів того, що зазначені кошти фактично не вносились, надано не було.
10. Постановою Правління НБ України від 19.03.2015 №190 "Про віднесення ПАТ "Банк "Київська Русь" до категорії неплатоспроможних" Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 19.03.2015 прийнято рішення №61 про запровадження з 20.03.2015 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Банк "Київська Русь".
11. Відповідно до постанови Правління НБ України від 16.07.2015 №460 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17.07.2015 №138 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк "Київська Русь" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк "Київська Русь".
12. Позивач зазначає, що згідно оголошення, розміщеного на веб-сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.06.2015, повідомлено, що з 17.06.2015 ПАТ «Банк «Київська Русь» (далі - ПАТ «Банк «Київська Русь») починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився до 31.03.2015 включно та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Тому вважає, що з огляду і на вищезазначене повідомлення, право на отримання гарантованої Фондом грошової суми належить також фізичним особам, які на момент запровадження в банку тимчасової адміністрації мали відкриті поточні рахунки із наявними на вказаних рахунках коштів.
13. В процесі спілкування із представниками Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за номером гарячої лінії - 0-800-30-40-10 позивач дізнався, що його не було включено до списків вкладників, яким належить право на отримання від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми.
14. Уповноваженою особою Фонду прийнято рішення щодо визнання сумнівною операції з приводу перерахування на поточний рахунок позивача коштів в сумі - 199 800 грн, та операції за вказаним рахунком обмежені (лист від 27.07.2015).
15. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 24.07.2015 №02-24319/15 повідомив, що в складеному Уповноваженою особою переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду прізвище ОСОБА_1 відсутнє. Тобто, Уповноваженою особою Фонду прийнято рішення про відмову у виплаті позивачу, як вкладнику коштів.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
16. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, дійшов висновку, що ОСОБА_1 не був включений до переліку вкладників у зв`язку із прийняттям Уповноваженою особою Фонду Волковим О . Ю. рішення щодо визнання сумнівною операції з приводу перерахування на поточний рахунок позивача коштів в сумі 199800 грн., та обмеження операцій за вказаним рахунком.
17. Водночас, відповідачами не надано жодних доказів підтвердження неукладення позивачем такого договору у письмовій формі, та того, що на рахунок банку грошових коштів відповідно до умов договору не надходило.
18. Отже, у відповідача, станом на момент виникнення спірних правовідносин, не існувало підстав для прийняття рішення щодо обмеження або припинення виплат позивачеві.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
19. У касаційній скарзі Фонд гарантування вкладів фізичних осіб наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанцій є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
20. Зазначає, що загальний реєстр вкладників складається виключно на підставі переліку вкладників. Положеннями ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», визначено, що Уповноважена особа Фонду формує Перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування. У переданому Уповноваженою особою переліку вкладників інформація про позивача була відсутня, у зв`язку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні Загального реєстру. Законодавство не покладає обов`язку на Фонд гарантування вкладів враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників. Тому вважає позовну вимогу позивача щодо зобов`язання Фонду включити позивача до загального реєстру передчасною, оскільки у позивача та Фонду гарантування відсутній спір з даного питання. У разі подання Уповноваженою особою до Фонду гарантування додаткової інформації по позивачу, відповідні заходи щодо включення позивача до загального реєстру будуть вжиті Фондом гарантування автоматично відповідно до вимог Закону, і жодної підстави для спонукання Фонду гарантування судом до вчинення відповідних дій не має. Звертає увагу, що Фонд не включає вкладників до Загального реєстру, а лише затверджує Загальний реєстр на підставі Переліку або додаткової інформації, що надається Уповноваженою особою. Таким чином, відповідач 1 вважає позовні вимоги передчасними, тому просить відмовити у задоволенні позову.
21. Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Київська Русь" Волков О.Ю. покликається на неправомірність рішень судів попередніх інстанцій, зазначає, що на підставі Постанови Правління НБ України від 19.03.2015 №190 «Про віднесення ПАТ «Банк «Київська Русь» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 19.03.2015 прийнято рішення №61 про запровадження з 20.03.2015 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Київська Русь». Також рішенням від 15.06.2015 №116 продовжено строки тимчасової адміністрації до 19.07.2015.
22. На підставі платіжного доручення відбулося перерахування коштів з рахунку ПАТ «Дублянський будівельник» на рахунок ОСОБА_1 . Отже, даний правочин спрямований на заволодіння державними коштами, порушує публічний порядок, а значить, є нікчемним. Враховуючи зазначене, Відповідач 2 діяв в межах законодавства, оскільки Позивач не є вкладником.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
23. Суд дослідив доводи касаційної скарги, перевірив правильність застосування норм матеріального та процесуального права та дійшов таких висновків.
24. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач протиправно не включив позивача до переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за її банківським вкладом (депозитом) у Публічному акціонерному товаристві "Банк "Київська Русь" за рахунок Фонду.
25. Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VI установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.
26. Відповідно до ст. 2 Закону №4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
27. Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа-підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
28. Згідно з ч. 1 ст. 1058 ЦК України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторон