ПОСТАНОВА
Іменем України
08 серпня 2019 року
Київ
справа №826/15017/16
адміністративне провадження №К/9901/45528/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Стрелець Т.Г.,
суддів: Рибачука А.І., Тацій Л.В.,
розглянувши у судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами адміністративну справу №826/15017/16
за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та рішення, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 грудня 2016 року (прийняту у складі: головуючого судді Балась Т.П.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 14 березня 2017 року (постановлену у складі колегії суддів: головуючого судді - Мацедонської В.Е., суддів: Лічевецького І.О., Мельничука В.П.),
у с т а н о в и в :
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
1. ОСОБА_1 звернулася до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича, в якому, з урахуванням заяви про зміну позовних вимог, просила визнати протиправними (нечинними):
- наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Михайлівський" №42/2 від 01.06.2016 р. в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 р. платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (код ЄДРПОУ 39140702) по перерахуванню коштів на рахунки ОСОБА_1 (ІНП НОМЕР_1 ) на загальну суму 138 144, 66грн.;
- дії уповноваженої особи Фонди гарантування вкладів фізичної осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" щодо повідомлення ОСОБА_1 про нікчемність переказу коштів (транзакції), здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (код ЄДРПОУ 39140702) 19.05.2016 року в сумі 40 000, 00грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-066-000184847 від 02.02.2016 р." на рахунок № НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ), переказу коштів (транзакції), здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (код ЄДРПОУ 39140702) 19.05.2016 року в сумі 93 404, 28 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-066-000227501 від 25.04.2016 р." на рахунок № НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ), переказу коштів (транзакції), здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (код ЄДРПОУ 39140702) 19.05.2016 року в сумі 3 343,47 грн., з призначенням платежу "Оплата процентів по договору №980-066-000184847 від 02.02.2016 р." на рахунок № НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_3 ).
2. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" безпідставно віднесено правочини щодо перерахування коштів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунки ОСОБА_1 до нікчемних правочинів.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
3. Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 грудня 2016 року, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 14 березня 2017 року, адміністративний позов ОСОБА_1 задоволено. Визнано нечинним наказ Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Банк Михайлівський" №42/2 від 01.06.2016 р. в частині затвердження результатів проведеної перевірки правочинів на предмет їх нікчемності, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 року платіжних документів ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (код ЄДРПОУ 39140702) по перерахуванню коштів на рахунки ОСОБА_1 (ІНП НОМЕР_1 ) на загальну суму 138 144,66 гривень. Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонди гарантування вкладів фізичної осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" щодо повідомлення ОСОБА_1 про нікчемність переказу коштів (транзакції), здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (код ЄДРПОУ 39140702) 19.05.2016 року в сумі 40 000, 00грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-066-000184847 від 02.02.2016 р." на рахунок № НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ), переказу коштів (транзакції), здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (код ЄДРПОУ 39140702) 19.05.2016 року в сумі 93 404, 28 грн., з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-066-000227501 від 25.04.2016 р." на рахунок № НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 ), переказу коштів (транзакції), здійсненого ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" (код ЄДРПОУ 39140702) 19.05.2016 року в сумі 3 343,47 грн., з призначенням платежу "Оплата процентів по договору №980-066-000184847 від 02.02.2016 р." на рахунок № НОМЕР_2, що належить ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_3 ).
4. Рішення судів мотивовані тим, що у Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" були відсутні підстави для визнання нікчемними транзакцій (операцій) щодо списання коштів з відкритого в банку розрахункового рахунку ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" на рахунок позивача, відкритий в цьому банку.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
5. 11 квітня 2017 року до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича.
У касаційній скарзі скаржник просить постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 грудня 2016 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 14 березня 2017 року скасувати та прийняти нове рішення, яким відмовити у задоволенні позовних вимог.
Касаційна скарга обґрунтована тим, що рішення судів першої та апеляційної інстанцій ухвалені з порушенням норм матеріального та процесуального права, а тому підлягають скасуванню. Скаржник зазначає, що судами попередніх інстанцій не було враховано всіх обставин справи, що мають значення для правильного вирішення спору.
6. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 18 травня 2017 року відкрито касаційне провадження за скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 грудня 2016 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 14 березня 2017 року.
7. 15 червня 2017 року позивачем подано письмові заперечення на касаційну скаргу.
8. 23 березня 2018 року вказана касаційна скарга Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський" Волкова Олександра Юрійовича надійшла до Верховного Суду як суду касаційної інстанції в адміністративних справах.
9. На підставі розпорядження заступника керівника апарату Верховного Суду від 11.06.2019 №684/0/78-19, було проведено повторний автоматизований розподіл судової справи, внаслідок якого для розгляду касаційної скарги сформовано колегію суддів у складі: головуючого судді Стрелець Т.Г., суддів Рубачука А.І., Тацій Л.В.
10. Ухвалою Верховного Суду від 07 серпня 2019 року відмовлено у задоволенні клопотання про розгляд справи за участі ПАТ "Банк Михайлівський" та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Михайлівський", справу призначено до касаційного розгляду в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами на 08.08.2019.
II. ФАКТИЧНІ ОБСТАВИНИ СПРАВИ
11. 25 червня 2015 року між ОСОБА_1 (клієнт) та ПАТ "Банк Михайлівський" (банк) укладено договір №980-066-000000207 банківського рахунку "Поточний рахунок "Ощадний", за умовами якого банк по ініціативі клієнта відкриває клієнту на його ім`я поточний рахунок № НОМЕР_2 в гривні для зберігання грошей клієнта і здійснює його розрахунково-касове обслуговування за допомогою платіжних документів відповідно до вимог чинного законодавства України, умов цього договору та розпоряджень клієнта, а клієнт зобов`язується оплачувати послуги банку.
02 лютого 2016 року позивач та ПАТ "Банк Михайлівський" (як повірений від імені ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр") підписали договір №980-066-000184847 "Суперкапітал" (з виплатою процентів в кінці строку), за умовами якого ОСОБА_1 передає ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" у власність грошові кошти в розмірі, порядку та на строк, передбачені цим договором, а ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" зобов`язується повернути кошти позивачу та виплатити проценти, в порядку та на умовах, встановлених цим договором (п.1.1 договору).
Відповідно до п.1.2 договору ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" приймає від ОСОБА_1 у власність кошти на наступних умовах: сума коштів - 40000,00 грн., строк користування коштами - не більше 181 день, кошти передаються - з дати укладання цього договору по 01 серпня 2016 року, розмір процентів за користування коштами - ставка: 34,78% річних після утримання податку з таких процентів, періодичність сплати нарахованих процентів - в кінці строку користування коштами або у випадку дострокового повернення коштів - не пізніше дня повернення коштів, ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" сплачує позивачу проценти і кошти у безготівковій формі на рахунок № НОМЕР_2 в ПАТ "Банк Михайлівський", код банку 380935.
25 квітня 2016 року між ОСОБА_1 та ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" укладено договір №980-066-000227501 "Капітал+" (новий) (з виплатою процентів щомісячно), за умовами якого ОСОБА_1 передає ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" грошові кошти в розмірі, порядку та на строк, передбачені цим договором, а ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" зобов`язується повернути кошти позивачу та виплатити проценти, в порядку та на умовах, встановлених цим договором (п.1.1 договору).
Відповідно до п.1.2 договору ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" приймає від ОСОБА_1 у власність кошти на наступних умовах: сума коштів - 93404,28 грн., строк користування коштами - не більше 182 днів, що складається з 13-х періодів тривалістю 14 днів кожний, відлік яких починається з моменту підписання цього договору, кошти передаються - з дати укладання цього договору по 24 жовтня 2016 року, розмір процентів за користування коштами - ставка: 31,68% річних після утримання податку з таких процентів, періодичність сплати нарахованих процентів - щомісячно, при достроковому поверненні коштів - не пізніше дня повернення коштів, ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" сплачує позивачу проценти і кошти у безготівковій формі на рахунки позивача № НОМЕР_4 та № НОМЕР_2 відповідно в ПАТ "Банк Михайлівський", код банку 380935.
Згідно довідки ПАТ "Банк Михайлівський" від 25 липня 2016 року №ЗГ3/238 про стан рахунку № НОМЕР_2, 19 травня 2016 року на поточний рахунок позивача № НОМЕР_2 надійшли кошти від ТОВ "Інвестиційно-розрахунковий центр" в розмірі: 40000,00 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-066-000184847 від 02 лютого 2016 року"; 93404,28 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-066-000227501 від 25 квітня 2016 року"; 3243,47 грн. з призначенням платежу "Повернення коштів згідно з договором №980-066-000184847 від 02 лютого 2016 року".