ПОСТАНОВА
Іменем України
31 липня 2019 року
Київ
справа №826/26364/15
адміністративне провадження №К/9901/42407/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Бучик А.Ю.,
суддів: Мороз Л.Л., Рибачука А.І.,
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 13 червня 2016 року у складі судді Кузьменка В.А. та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 06 вересня 2017 року у складі колегії суддів: Петрика І.Й., Василенка Я.М., Пилипенко О.Є. у справі за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" Гаджиєва Сергія Олександровича, третя особа - Публічне акціонерне товариство "Імексбанк" про визнання протиправною бездіяльності, зобов`язання вчинити дії, -
УСТАНОВИВ:
ОСОБА_1 (надалі по тексту - позивач) звернувся суду з позовом, в якому, з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог, просив:
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" Гаджиєва С.О. (надалі по тексту - позивач) щодо не включення позивача до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Уповноважену особу включити позивача до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі по тексту - Фонд) щодо не включення позивача до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язати Фонд включити позивача до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 13 червня 2016 року визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи щодо не включення позивача до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Зобов`язано Уповноважену особу включити позивача до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором №1970010832 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року "Вклад "_ "Постійний клієнт" 3 міс"..
Зобов`язано Фонд включити позивача до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "ІМЕКБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В іншій частині адміністративного позову відмовлено.
Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 06 вересня 2017 року постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 13 червня 2016 року в частині зобов`язання Фонду включити позивача до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - скасовано та прийнято в цій частині нову постанову.
В задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 в частині зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відмовлено.
В решті постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 13 червня 2016 року залишено без змін.
Не погодившись з рішеннями судів попередніх інстанцій, Уповноважена особа подала касаційну скаргу, в якій, посилаючись на порушення судами норм матеріального і процесуального права, просить скасувати судові рішення в частині задоволення позовних вимог і ухвалити нове рішення про відмову в позові повністю.
В обґрунтування касаційної скарги вказує, що фактичне зняття реальних готівкових коштів з рахунку ОСОБА_1 в касі не відбувалось, "перерахування" коштів здійснювалося виключно за рахунок внутрішньобанківських проводок, що надало підстави відносити дані операції до категорії сумнівних та такі, що штучно створили правові підстави для виникнення обов`язку провести виплату суми гарантованого відшкодування. Також вказано, що у зв`язку з прийняттям Національним банком України постанови " 16/бт від 15.01.2015 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії проблемних", фактично з 15.01.2015 всім філіям і відділенням АТ "Імексбанк" було заборонено приймати депозитні вклади та/або здійснювати поповнення існуючих депозитів.
Позивачем відзиву на касаційну скаргу до суду не подано.
Касаційна скарга задоволенню не підлягає з огляду на таке.
У ході розгляду справи судами попередніх інстанції встановлено, що 23 жовтня 2014 року між позивачем та ПАТ "ІМЕКСБАНК" було підписано договір №1970010832 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року (далі по тексту - Договір), за умовами якого вкладник розміщує на вкладному рахунку у банку суму вкладу у розмірі 500 000,00 (п`ятсот тисяч) грн. до 26 січня 2015 року.
Як вбачається з виписки по рахунку позивача, 23 жовтня 2014 року на його вкладний рахунок надійшли грошові кошти в розмірі 500 000,00 (п`ятсот тисяч) грн.
Разом з тим, на підставі постанови Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Імексбанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення щодо запровадження процедури ліквідації зазначеного банку та призначення Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" Северина Ю.П.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 189 від 19 жовтня 2015 року було відкликано повноваження ліквідатора ПАТ "Імексбанк" у Северина Ю.П. та призначено Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" Гаджиєва С.О.
Довідавшись, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розпочинає виплати коштів вкладникам банку, позивач звернувся до банку-агента задля отримання належної йому грошової компенсації, у чому йому було відмовлено.
Листом за вих. № 6121 від 28 вересня 2015 року Уповноважена особа проінформувала позивача, що за наслідками передбаченої ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" перевірки, було виявлено ряд правочинів, які підпадають під ознаки нікчемних, серед яких операції, проведені за участю ОСОБА_2
Додатково повідомлялось, що за заявами Уповноваженої особи, правоохоронні органи (СВ ГУМВС України в Одеській області, СВ ГУМВС України в місті Києві) внесли до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань записи під № 12015160000000273 та № 42015100000000154 за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України. Також зазначалось, що оскільки досудове слідство не проводиться стосовно клієнтів-вкладників банку, до найближчим часом передбачається внесення позивача до переліку вкладників.
Повідомленням за вих. № 7895 від 11 листопада 2015 р. Уповноважена особа роз`яснила позивачу, що йому призупинено виплату гарантованої суми відшкодування у зв`язку з виявленням обставин, які свідчать про нікчемність вчинених позивачем операцій на підставі п.7 ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
З листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. №02-036-47724/15 від 25 листопада 2015 р. позивач довідався, що його дані відсутні у переліку вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Не погоджуючись з такими діями відповідачів, позивач звернувся до суду з даним позовом.
Приймаючи рішення в частині задоволення позовних вимог, суди попередніх інстанцій виходили з того, що позивачем надано документи, які засвідчують набуття ним статусу вкладника, а відповідачами не доведено правомірності невключення ОСОБА_1 до переліку та реєстру вкладників.
Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, колегія суддів зазначає наступне.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин).
Відповідно до частини другої статті 26 Закону № 4452-VI вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.