ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
22 липня 2019 року
м. Київ
Справа № 910/14021/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Малашенкової Т.М. (головуючий), Бенедисюка І.М., Селіваненка В.П.,
за участю секретаря судового засідання Чупрій А.П.,
представників учасників справи:
позивача - акціонерного товариства "Українська залізниця" (далі - АТ "Українська залізниця", позивач, скаржник) - Березінського О .С . (адвокат, посв. № ЯВ 5698 від 05.12.2016),
відповідача - публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" - його правонаступника ВІЕР ГЛОБАЛ ПАРТНЕРС, Л.П. (далі - ПАТ "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", відповідач) - Проценко О.М. (адвокат, посв. № 3879/10 від 22.01.2009),
третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - державного територіально-галузевого об`єднання "Південно - західна залізниця" (далі - ДТГО "Південно - західна залізниця") - Алексенка В.Ю. (адвокат, посв. № 2675 від 08.12.2006),
розглянув у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу АТ "Українська залізниця"
на рішення господарського суду міста Києва від 30.01.2019 (головуючий - суддя Трофименко Т.Ю.) та
постанову Північного апеляційного господарського суду від 13.05.2019 (головуючий - суддя Мартюк А.І., судді - Калатай Н.Ф., Зубець Л.П.)
у справі № 910/14021/18
за позовом АТ "Українська залізниця",
до ПАТ "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" (його правонаступник ВІЕР ГЛОБАЛ ПАРТНЕРС, Л.П.),
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача: ДТГО "Південно - західна залізниця"
про визнання недійсними умов договору.
ІСТОРІЯ СПРАВИ
1. Короткий зміст позовних вимог
1.1. ПАТ "Українська залізниця" звернулось до господарського суду міста Києва з позовом до ПАТ "Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк" про визнання недійсними умов договору, а саме: пункту 3.5 Кредитного договору у редакції Договору про внесення змін та доповнень від 28.09.2012 № 20-3384/2-1 до Кредитного договору про відкриття кредитної лінії від 29.12.2011 № 20-3759/2-1 та пункту 3.9 Кредитного договору у редакції Договору про внесення змін від 29.12.201 № 20-3776/2-1 до Кредитного договору про відкриття кредитної лінії від 29.12.2011 № 20-3759/2-1.
1.2. Позовні вимоги, з посиланням на приписи статей 20, 67, 207 Господарського кодексу України (далі - ГК України) та статей 203, 215, 216, 628 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), мотивовано тим, що 29.12.2011 між ПАТ "Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк" (Банк) та ДТГО "Південно-західна залізниця" (Позичальник) укладено Кредитний договір про відкриття кредитної лінії № 20-3759/2-1, відповідно до умов якого Банк зобов`язався надати Позичальнику кредит шляхом відкриття відновлюваної кредитної лінії у сумі, яка не може перевищувати 12 500 000 доларів США, на умовах, встановлених цим Договором, а Позичальник зобов`язався повернути кредит та сплатити проценти, встановлені цим Договором.
Відповідно до Порядку погодження залучення державними підприємствами, в тому числі господарськими товариствами (крім банків), у статутному капіталі яких 50 і більше відсотків акцій (часток, паїв) належать державі, кредитів (позик), надання гарантій або поруки за такими зобов`язаннями, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 15.06.2011 № 809, та Порядку погодження здійснення державними підприємствами, що входять до сфери управління Міністерства інфраструктури України, залучення кредитних ресурсів, затвердженого наказом Міністерства інфраструктури України від 22.04.2011 № 64, ДТГО "Південно-західна залізниця" отримало погодження від Міністерства фінансів України та Міністерства інфраструктури України, однак всупереч отриманих погоджень у Договорі кредиту строк користування кредитними коштами встановлений менший, ніж 3 роки, що є додатковим навантаженням на фінансове становище боржника.
Договором про внесення змін та доповнень від 28.09.2012 № 20-3384/2-1 змінено пункти 3.5, 3.8, а Договором про внесення змін від 29.12.2011 № 20-3776/2-1 розділ 3 доповнено пунктом 3.9, проте вказані зміни не були погоджені Міністерством фінансів України та Міністерством інфраструктури України.
2. Короткий зміст рішення суду першої інстанції, постанови суду апеляційної інстанції
2.1. Рішенням господарського суду міста Києва від 30.01.2019, залишеним без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 13.05.2019, у задоволенні позовних вимог відмовлено.
Суди першої та апеляційної інстанції дійшли висновку про обґрунтованість позовних вимог, однак застосували позовну давність до вимог позивача.
3. Короткий зміст вимог касаційної скарги
3.1. АТ "Українська залізниця", посилаючись на неправильне застосування судами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, просить суд касаційної інстанції оскаржувані судові акти у справі скасувати та ухвалити нове рішення, яким задовольнити позовні вимоги.
АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
4. Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
4.1. Місцевим та апеляційним господарськими судами:
- порушено приписи статей 256, 257, 261, 267 ЦК України та необґрунтовано застосовано до позовних вимог АТ "Українська залізниця" позовну давність;
- не досліджено належним чином докази у справі;
- невірно встановлено початок перебігу позовної давності, оскільки АТ "Українська залізниця" до 21.10.2015 було позбавлено права на звернення до суду за захистом свого порушеного права;
5. Позиція відповідача
5.1. У відзиві на касаційну скаргу відповідач заперечує проти доводів скаржника, зазначаючи про їх незаконність та необґрунтованість, і просить скаргу залишити без задоволення, а оскаржувані рішення - без змін.
РОЗГЛЯД СПРАВИ ВЕРХОВНИМ СУДОМ
Склад суду касаційної інстанції змінювався відповідно до наявних у справі витягів з протоколів автоматизованого розподілу судової справи між суддями.
Розпорядженням в.о. заступника керівника апарату - керівника секретаріату Касаційного господарського суду від 18.07.2019 № 29.3-02/1406 у зв`язку з перебуванням судді Колос І.Б. на лікарняному призначено повторний автоматичний розподіл судової справи № 910/14021/18, відповідно до якого визначено склад колегії суддів: Малашенкова Т.М. (головуючий), Бенедисюк І.М., Селіваненко В.П.
6. СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
6.1. 29.12.2011 між ПАТ "Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк" (Банк) та ДТГО "Південно - західна залізниця" (Позичальник) укладено Кредитний договір про відкриття кредитної лінії № 20-3759/2-1, відповідно до умов якого Банк зобов`язався надати Позичальнику кредит шляхом відкриття відновлюваної кредитної лінії у сумі, яка не може перевищувати 12500000 доларів США, на умовах, встановлених цим Договором, а Позичальник зобов`язався повернути кредит та сплатити проценти, встановлені цим Договором.
6.2. Відповідно до пункту 2.2 Договору дата остаточного повернення всіх отриманих у межах кредитної лінії сум кредиту - 22.12.2014.
6.3. Згідно з пунктом 3.1 Договору кредит надається Банком Позичальнику шляхом перерахування коштів з позичкового рахунку № НОМЕР_1, відкритого у Банку, код Банку 300012, на поточний рахунок Позичальника № НОМЕР_2, відкритий у Банку, код банку 300012, згідно з наданим Позичальником письмовим зверненням, відповідно до цільового призначення кредиту. Після надання кредиту на суму, що вказана у пункті 2.1 цього Договору, подальше кредитування в межах строку, встановленого пунктом 2.2 цього Договору, та в межах суми ліміту кредитної лінії може здійснюватися лише після погашення Позичальником частини або всієї суми наданого кредиту у розмірі, який не може перевищувати обсягу такого погашення.
6.4. Пунктом 3.2 Договору передбачено, що проценти за користування кредитом нараховуються Банком на суму фактичного щоденного залишку заборгованості за отриманими коштами та сплачуються Позичальником виходячи із встановленої Банком процентної ставки у розмірі 11,00% річних.
6.5. Нарахування Банком процентів здійснюється з дати перерахування коштів з позичкового рахунку на поточний рахунок Позичальника по дату повного і остаточного повернення всіх отриманих в межах кредитної лінії коштів. При розрахунку процентів використовується метод "факт/360" виходячи із фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році.
6.6. Проценти нараховуються Банком щомісячно, в останній робочий день місяця за період з дати першої видачі по день, що передує останньому робочому дню місяця, в якому наданий кредит, та надалі за період з дати попереднього нарахування по день, що передує останньому робочому дню поточного місяця, а також у день остаточного повернення кредиту, визначений пунктом 2.2 цього Договору.
6.7. Проценти сплачуються Позичальником щомісячно, в день їх нарахування, з поточного рахунку Позичальника № 2600830118655/840 у Банку, код Банку 300012 (або з будь-яких інших поточних рахунків Позичальника) на рахунок № НОМЕР_3 відкритий у Банку, код Банку 300012. Проценти за грудень місяць нараховуються Банком в останній робочий день цього місяця за період з дати попереднього нарахування по останній календарний день грудня місяця та сплачуються Позичальником не пізніше останнього робочого дня цього ж місяця.
6.8. Пунктом 3.5 Договору передбачено, що за наявності заборгованості по кредиту та/або плати за кредит сторони встановлюють таку черговість погашення Позичальником заборгованості:
- у першу чергу сплаті підлягає нарахована, але не сплачена в строк плата за кредит;
- у другу чергу сплаті підлягає нарахована плата за кредит, строк сплати якої ще не сплинув;
- у третю чергу сплаті підлягає неустойка, передбачена цим Договором.
6.9. Заборгованість за кредитом, строк сплати якої ще не настав, погашається Позичальником у строк, передбачений пунктом 2.2 цього Договору.
6.10. Погашення Позичальником заборгованості кожної наступної черги повинна відбуватися виключно після повного погашення заборгованості кожної попередньої черги. Сторони встановлюють, що Банк має право самостійно зараховувати кошти, які направлені Позичальником на погашення заборгованості, згідно їз встановленою черговостю.
6.11. З підписанням цього договору, у відповідності з чинним законодавством України, Позичальник надає Банку право самостійно приймати рішення щодо зміни черговості погашення заборгованості Позичальника за цим Договором. Банк інформує Позичальника у письмовій формі на його запит про застосовану черговість погашення кредитної заборгованості.
6.12. Відповідно до пункту 3.8 Договору з метою забезпечення належного та своєчасного виконання зобов`язань Позичальника по погашенню кредиту/плати за кредит та неустойки Позичальник відповідно до вимог статті 26 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" доручає Банку за умови настання строків виконання грошових зобов`язань за цим договором від імені та за рахунок Позичальника здійснювати договірне списання коштів у сумі заборгованості за кредитом, платою за кредитом та неустойкою, з поточного рахунку № НОМЕР_4, або з будь-яких рахунків, які відкрито Позичальником у Банку, код Банку 300012, або з будь-яких рахунків, які відкрито Позичальником у ПАТ "Промінвестбанк" та направити на погашення заборгованості перед Банком за цим договором (на відповідні рахунки обліку Банком зазначеної заборгованості). У разі відсутності або недостатності коштів на поточному рахунку Позичальника у валюті заборгованості, позичальник доручає Банку від імені та за рахунок Позичальника:
- здійснити списання коштів з будь-яких рахунків в іншій іноземній валюті, які відкрито Позичальником у Банку, код Банку 300012, або з будь-яких рахунків в іноземній валюті, які відкрито Позичальником у ПАТ "Промінвестбанк", в сумі, еквівалентній сумі заборгованості, по курсу Банку на день списання, та здійснити продаж/обмін відповідної іноземної валюти, що була списана на іноземну валюту заборгованості за курсом Банку на день здійснення операції. Кошти, отримані в результаті здійснення операції з продажу/обміну іноземної валюти, зарахувати на рахунок, відкритий Позичальнику у валюті заборгованості у Банку, код Банку 300012;
- здійснити списання коштів з будь-яких рахунків у національній валюті, які відкрито Позичальником у Банку, код Банку 300012, або з будь-яких рахунків у національній валюті, які відкрито Позичальником у ПАТ "Промінвестбанк", у сумі еквівалентній сумі заборгованості, по курсу Банку на день списання, та здійснити купівлю іноземної валюти в сумі заборгованості, за курсом Банку на день здійснення операції. Кошти, отримані в результаті здійснення операції з купівлі іноземної валюти, зарахувати на рахунок, відкритий Позичальнику у валюті заборгованості у Банку, код Банку 300012. При купівлі іноземної валюти Позичальник доручає Банку, а Банк зобов`язується утримати суму відповідно до чинного законодавства та умов Договору банківського рахунку № 20-2/592 від 26.12.2011.
6.13. Позичальник доручає Банку за здійснення операції з купівлі, обміну та продажу валюти списати кошти в еквіваленті суми комісійної винагороди Банку за здійснення відповідної операції з поточного рахунку в національній валюті Позичальника № НОМЕР_5 або з будь-яких поточних рахунків в національній валюті, які відкрито Позичальником у Банку, код Банку 300012, або з будь-яких поточних рахунків у національній валюті, які відкрито Позичальником у ПАТ "Промінвестбанк". У випадку відсутності коштів для оплати комісійної винагороди на зазначених рахунках Позичальник доручає Банку здійснити списання коштів з рахунків в іноземній валюті, відкритих у Банку, код Банку 300012, або відкритих у ПАТ "Промінвестбанк" в еквіваленті суми комісійної винагороди Банку по курсу Банку на день списання та здійснити продаж/обмін іноземної валюти за курсом Банку на день здійснення операції.
6.14. Передбачене цим пунктом договірне списання здійснюється банком у відповідності до нормативно-правових актів Національного банку України.
6.15. Цей Договір набирає чинності з дати його підписання уповноваженим представниками сторін, отримання погодження Міністерства інфраструктури України і Міністерства фінансів України/ скріплення печатками сторін, та діє до повного виконання сторонами взятих на себе зобов`язань за цим Договором (пункт 6.1 Договору).
6.16. У пункті 6.9 Договору передбачено, що всі зміни та доповнення до цього Договору щодо мети, обсягу і строку залучення кредиту, виду забезпечення виконання зобов`язань, плати за користування кредитом, обов`язків, прав та відповідальності сторін, а також реструктуризації боргових зобов`язань вносяться за погодженням Міністерства інфраструктури України та Міністерства фінансів України у письмовій формі, набувають чинності з дати їх підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін та є невід`ємними частинами цього Договору.
6.17. Договором про внесення змін від 29.12.2011 № 20-3776/2-1 до Кредитного договору про відкриття кредитної лінії від 29.12.2011 № 20-3759/2-1 розділ 3 доповнено пунктом 3.9: "Позичальник зобов`язується забезпечити щомісячні надходження грошових коштів на поточні рахунки у Банку у розмірі не менше 300 000 000 грн. У разі порушення (невиконання) Позичальником з будь - яких підстав зобов`язань, передбачених цим пунктом, Банк має право стягнути з Позичальника штраф у розмірі 20 000 грн. за кожен випадок невиконання. Сплата штрафу не звільняє Позичальника від належного виконання зобов`язань за цим Договором".
6.18. Договором про внесення змін та доповнень від 28.09.2012 № 20-3384/2-1 до Кредитного договору про відкриття кредитної лінії від 29.12.2011 № 20-3759/2-1 Сторони, зокрема, пункт 3.5 Договору сторони виклали в новій редакції: "Сторони встановлюють наступну черговість погашення Позичальником заборгованості (згідно встановленого пріоритету - зверну вниз):
- на погашення прострочених до сплати понад 31 день проценти за користування кредитом;
- на погашення простроченої до сплати понад 31 день суми комісійної винагороди;
- на погашення прострочених до сплати не більше ніж на 31 день процентів за користування кредитом;
- на погашення простроченої до сплати не більше ніж 31 день суми комісійної винагороди;
- на погашення простроченої до сплати суми кредиту;
- сплата нарахованих процентів за користування кредитом;
- сплата нарахованої комісійної винагороди;
- сплата суми кредиту;
- сплата неустойки (пені, штрафів).
Погашення Позичальником заборгованості кожної наступної черги повинна відбуватися виключно після повного погашення заборгованості кожної попередньої черги.
Сторони встановлюють, що Банк має право самостійно зараховувати кошти, які направлені Позичальником на погашення заборгованості, згідно встановленої черговості.
З підписанням цього договору, у відповідності з чинним законодавством України, Позичальник надає Банку право самостійно приймати рішення щодо зміни черговості погашення заборгованості Позичальника за цим Договором. Банк інформує Позичальника у письмовій формі на його запит про застосовану черговість погашення кредитної заборгованості."
6.19. Суд першої інстанції, з яким погодився і суд апеляційної інстанції, дійшов висновків про обґрунтованість позовних вимог АТ "Українська залізниця", однак відмовив у їх задоволенні, застосувавши позовну давність виходячи з такого.
6.20. ПАТ "Українська залізниця" є правонаступником прав і обов`язків ДТГО "Південно - західна залізниця", яке є стороною в оспорюваному кредитному договорі, а тому позивач як правонаступник є обізнаним щодо наявності вказаного договору й договорів про внесення змін і доповнень до нього з моменту їх укладання. Звернення позивача до суду з вказаним позовом відбулось лише після звернення ПАТ "Акціонерний комерційний промислово - інвестиційний банк" з позовом про стягнення заборгованості, яка виникла у зв`язку з неналежним виконанням позичальником його зобов`язань за Кредитним договором.
6.21. Суди дійшли висновків про відсутність поважних причин пропуску позовної давності для звернення АТ "Українська залізниця" до господарського суду з даним позовом, оскільки судами не встановлено, а позивачем, у свою чергу, не доведено наявності обставин, які зробили своєчасне пред`явлення позову неможливим або утрудненим.