ПОСТАНОВА
Іменем України
24 липня 2019 року
м. Київ
справа №826/1626/15, адміністративне провадження №К/9901/13149/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого - Стародуба О.П.,
суддів - Кравчука В.М., Желєзний І.В.,
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Європейський Газовий Банк" на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 23.05.2016р. (судді - Губська Л.В., Оксененко О.М., Федотов І.В.) у справі за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Європейський Газовий Банк" про визнання неправомірною бездіяльності та зобов`язання вчинити дії,
в с т а н о в и в :
У лютому 2015 року позивачі звернулися до суду з позовом, в якому просили (з урахуванням уточнень позовних вимог):
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Європейський Газовий Банк" (далі - Уповноважена особа Фонду) щодо не включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на отримання коштів за вкладами Публічного акціонерного товариства "Європейський Газовий Банк" (далі - ПАТ "Європейський Газовий Банк") за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд);
- зобов`язати Уповноважену особу Фонду включити позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Європейський Газовий Банк" за рахунок Фонду;
- визнати протиправною бездіяльність Фонду щодо не включення позивачів до Загального реєстру вкладників ПАТ "Європейський Газовий Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;
- зобов`язати Фонд включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Європейський Газовий Банк" за рахунок Фонду;
- зобов`язати Фонд затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Європейський Газовий Банк" за рахунок Фонду, який повинен містити відомості про позивачів;
- зобов`язати Фонд вчинити дії щодо виплати належних позивачам коштів у розмірі, визначеному частиною 1 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", що розміщені на рахунках позивачів у ПАТ "Європейський Газовий Банк".
В обґрунтування позовних вимог посилаються на те, що вони є вкладниками в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідач протиправно не включив їх до Переліку та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки таке невключення суперечить вимогам закону та порушує їх право, як вкладників, на отримання гарантованої суми вкладу. Вважають, що віднесення їх договорів банківського вкладу до нікчемних на підставі ст. 38 зазначеного Закону є безпідставним та таким, що не відповідає вимогам чинного законодавства.
Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 02.06.2015р. в задоволенні позову відмовлено повністю.
Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 23.05.2016р., апеляційну скаргу задоволено частково. Рішення суду першої інстанції скасовано та прийнято нове рішення, яким позов задоволено частково.
Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо не включення позивачів до переліку вкладників ПАТ "Європейський Газовий Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Зобов`язано Уповноважену особу Фонду надати до Фонду додаткову інформацію щодо позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ "Європейський Газовий Банк" за рахунок Фонду.
Зобов`язано Фонд включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
В іншій частині позовних вимог відмовлено.
З ухваленим у справі рішенням суду апеляційної інстанції не погодилась Уповноважена особа Фонду, подала касаційну скаргу, в якій, посилаючись на порушення судами норм матеріального та процесуального права, просила скасувати рішення суду апеляційної інстанції та залишити в силі рішення суду першої інстанції.
В обґрунтування касаційної скарги посилається на те, що дії Уповноваженої особи Фонду повністю відповідають положенням Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", перевіркою виявлено, що договір банківського вкладу, укладений між позивачами та банком, має ознаки нікчемності правочину на підставі п. 7 ч. 3 ст. 38 цього Закону, а тому до них правомірно застосовано відповідні наслідки.
Позивачі у запереченнях на касаційну скаргу просили відмовити у задоволенні касаційної скарги, а рішення суду апеляційної інстанцій залишити в силі.
Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши на підставі встановлених фактичних обставин справи правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права суд приходить до висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню з наступних мотивів та передбачених законом підстав.
Так, відповідно до частин 1, 2, 4 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в редакції чинній на час виникнення спірних правовідносин, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб`єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов`язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.
Згідно частин 1, 2, 5, 6 статті 27 цього Закону Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.
Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.
Відповідно до частини 2 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов`язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
Згідно пункту 7 частини 3 статті 38 цього Закону правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з підстави, якщо банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.
Частиною 4 статті 38 цього Закону передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.
В ході розгляду справи по суті судами попередніх інстанцій встановлено, що 17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_1 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349339, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_1 грошові кошти в розмірі 195 000 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 46)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_1 договір банківського рахунку №31423, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_2 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 47)
Відповідно до виписки по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 195000 грн. були зараховані ОСОБА_1 на депозитний рахунок. (а.с. 48)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_30 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою №349378, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_3 грошові кошти в розмірі 177 320 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 54)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_31 договір банківського рахунку №32018, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_4 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 55)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 177 320грн. були зараховані ОСОБА_31 на депозитний рахунок. (а.с. 56)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_3 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349373, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_5 грошові кошти в розмірі 177 320 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 60)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_3 договір банківського рахунку № 32042, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_6 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 61)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 177 320 грн. були зараховані ОСОБА_3 на депозитний рахунок. (а.с. 62)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_4 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349322 за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_7 грошові кошти в розмірі 195 000 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 67)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_4 договір банківського рахунку № 31700, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_8 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 68)
Відповідно до виписки по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 195 000 грн. були зараховані ОСОБА_4 на депозитний рахунок. (а.с. 69)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_5 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349347 за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_9 грошові кошти в розмірі 195 000 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 73)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_5 договір банківського рахунку № НОМЕР_10, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_11 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 74)
Відповідно до виписки по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 195 000 грн. були зараховані ОСОБА_32 на депозитний рахунок. (а.с. 75)
17.06.2014 року між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_6 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349331 за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_12 грошові кошти в розмірі 195 000 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 80)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_33 договір банківського рахунку № 31760, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_13 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 81)
Відповідно до виписки по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 195 000 грн. були зараховані ОСОБА_33 на депозитний рахунок. (а.с. 82)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_7 укладено договір банківського рахунку № 32036, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_14 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 87)
Відповідно до виписки по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 177 320 грн. були зараховані ОСОБА_7 на поточний рахунок. (а.с. 88)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_8 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349381 за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_15 грошові кошти в розмірі 177 320 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 92)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_8 договір банківського рахунку № 32021, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_16 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 93)
Відповідно до виписки по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 177 320 грн. були зараховані ОСОБА_8 на депозитний рахунок. (а.с. 94)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_9 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349391, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_17 грошові кошти в розмірі 177 320 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 100)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_34 договір банківського рахунку № 31498, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_18 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 101)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 177 320 грн. були зараховані ОСОБА_34 на депозитний рахунок. (а.с. 102)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_10 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349390, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_19 грошові кошти в розмірі 177 320 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 107)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_10 договір банківського рахунку № 32031, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_20 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 108)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 177 320 грн. були зараховані ОСОБА_10 на депозитний рахунок. (а.с.109)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_11 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349308, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_21 грошові кошти в розмірі 195 000 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 114)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_11 договір банківського рахунку № 31645, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_22 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 115)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 195 000 грн. були зараховані ОСОБА_11 на депозитний рахунок. (а.с. 116)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_12 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349329, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_23 грошові кошти в розмірі 195 000 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 121)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_12 договір банківського рахунку № 31796, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_24 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 122)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 195 000 грн. були зараховані ОСОБА_12 на депозитний рахунок. (а.с. 123)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_13 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349325, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_25 грошові кошти в розмірі 195 000 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 128)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_13 договір банківського рахунку № 31718, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_26 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 129)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 195 000 грн. були зараховані ОСОБА_13 на депозитний рахунок. (а.с. 130)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_35 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349361, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_27 грошові кошти в розмірі 195 000 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 137)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_36 договір банківського рахунку № 31607, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_28 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 138)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 195 000 грн. були зараховані ОСОБА_36 на депозитний рахунок. (а.с. 139)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_15 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349392, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_29 грошові кошти в розмірі 177 320 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 144)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_15 договір банківського рахунку № 31826, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_30 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 145)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 177 320 грн. були зараховані ОСОБА_15 на депозитний рахунок. (а.с. 146)
17.06.2014р. між ПАТ "Європейський Газовий Банк" та ОСОБА_16 було укладено договір банківського вкладу з фізичною особою № 349369, за умовами якого Банк зобов`язувався прийняти від Вкладника на депозитний рахунок № НОМЕР_31 грошові кошти в розмірі 195 000 грн. строком на 7 днів (тобто до 24.06.2014р.) та зобов`язувався сплачувати проценти за його користування. (а.с. 150)
Також, 17.06.2014р. Банк уклав з ОСОБА_16 договір банківського рахунку № 31570, відповідно до умов якого Банк відкриває на ім`я Клієнта поточний рахунок № НОМЕР_32 та зобов`язується приймати та зараховувати на цей рахунок грошові кошти, що надходять Клієнту, виконувати розпорядження Клієнта щодо перерахування і видачі відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій з рахунком. (а.с. 151)
Згідно з випискою по особовим рахункам, у цей же день, кошти в сумі 195 000 грн. були зараховані ОСОБА_16 на депозитний рахунок. (а.с. 152)