ПОСТАНОВА
Іменем України
03 липня 2019 року
Київ
справа №804/212/16
адміністративне провадження №К/9901/6380/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Стеценка С.Г.,
суддів: Рибачука А.І., Тацій Л.В.,
розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу за касаційною скаргою ОСОБА_1 на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 23.06.2016 (колегія у складі: головуючого судді Богданенка І.Ю., суддів Уханенка С.А., Дадим Ю.М.)
у справі № 804/212/16
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича,
третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання протиправними дій та рішення, визнання протиправною бездіяльності, зобов`язання вчинити дії
В С Т А Н О В И В:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
У грудні 2015 року ОСОБА_1 звернулася до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб у якому просила визнати протиправними дії та скасувати рішення про визнання договору № 004-03530-180215 від 18.02.2015 нікчемним, оформленого наказом № 813 від 16.09.2015 та повідомленням № 8821/2505 від 23.09.2015; визнати протиправною бездіяльність відповідача та зобов`язати включити до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб і надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію для внесення даних до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду.
В обґрунтування позовних вимог, позивач зазначила, що Уповноваженою особою безпідставно не включено її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду, оскільки у відповідача були відсутні підстави для визнання нікчемним договору банківського вкладу, укладеного між нею та ПАТ "Дельта Банк".
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 01 березня 2016 року позов ОСОБА_1 було задоволено. Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова В.В. про визнання договору № № 004-03530-180215 від 18.02.2015 нікчемним, що оформлено наказом № 813 від 16.09.2015 та повідомленням від № 8821/2505 від 23.09.2015. Скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова В.В. про визнання договору № 004-03530-180215 від 18.02.2015 нікчемним, що оформлено наказом № 813 від 16.09.2015 та повідомленням від № 8821/2505 від 23.09.2015. Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова В.В. щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу № 004-03530-180215 від 18.02.2015. Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" Кадирова В.В. сформувати повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, у який включити ОСОБА_1 за Договором банківського вкладу (депозиту) № 004-03530-180215 "Найкращий від Миколая" у доларах США від 18.02.2015 на суму 186150 грн. Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" Кадирова В.В. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб повний перелік вкладників з урахуванням інформації щодо ОСОБА_1 по Договору банківського вкладу (депозиту) № 004-03530-180215 "Найкращий від Миколая" у доларах США від 18.02.2015 на суму 186150 грн., який було укладено між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" у вигляді додаткової інформації про вкладників стосовно збільшення кількості вкладників, якому необхідно здійснити виплати відшкодування. Стягнуто з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова В.В. на користь ОСОБА_1 судовий збір у розмірі 1 461,60 грн.
Постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 23 червня 2016 року скасовано постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 01 березня 2016 року та ухвалено нову постанову, якою відмовлено у задоволенні позовних вимог ОСОБА_1 .
Суд першої інстанції, задовольняючи позовні вимоги, виходив з того, що Уповноваженою особою не надано суду належних доказів того, що правочин, укладений між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк", визнаний недійсним судом або є нікчемним з огляду на норму закону, не навів підставу нікчемності, зазначену у ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", не надав доказів, які б свідчили, що зазначений правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.
Отже, суд дійшов висновку про протиправність та скасування рішення щодо визнання правочину нікчемним - у вигляді повідомлення про визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) від 18 лютого 2015 року № 004-03530-180215 "Найкращий від Миколая ", укладеного між позивачем та ПАТ "Дельта Банк".
Також суд першої інстанції дійшов висновку, що Уповноваженою особою не доведено наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Суд апеляційної інстанції, скасовуючи рішення суду першої інстанції виходив з того, що Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" постановою Правління Національного банку України від 30 жовтня 2014 року № 692/БТ віднесене до категорії проблемних із встановленням ряду обмежень в його діяльності, в тому числі, заборону проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом.
Разом з цим, за висновками суду апеляційної інстанції, фактичні обставини свідчать, що незважаючи на вказану заборону, Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" укладений договір з позивачем за результатом якого збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, що є порушенням постанови Правління Національного банку України від 30 жовтня 2014 року № 692/БТ, яка є обов`язковою до виконання та діючого законодавства у сфері банківської діяльності.
Крім того, віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних, згідно з постановою Правління Національного банку України від 02 березня 2015 року № 150 підтверджує законність прийнятих обмежень відносно банку постановою від 30 жовтня 2014 року.
З урахуванням того, що спірний правочин укладений банком під час дії заборони проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом з підстав віднесення банку до проблемних постановою Національного банку України, яка була обов`язкова до виконання, суд апеляційної інстанції зазначив, що Уповноважена особа Фонду дійшла вірного висновку щодо нікчемності вчиненого між позивачем та банком правочину та відповідно застосувала наслідки нікчемності правочину.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
18 липня 2016 року представник ОСОБА_1 - ОСОБА_3 звернувся до Вищого адміністративного суду України з касаційною скаргою на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 23.06.2016, в якій просить вказане рішення суду апеляційної інстанції скасувати та залишити в силі постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 01.03.2016.
В обґрунтування вимог касаційної скарги представник позивача вказує на те, що позивач, в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є вкладником банку, оскільки згідно ст. 2 зазначеного Закону, вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
Також представник скаржника зазначив, що чинними законодавчими актами не встановлено заборони банку після визнання його проблемним укладати договори, відкривати поточні рахунку та зараховувати на банківські рахунку кошти.
Крім того, доказів на підтвердження нікчемності правочину Уповноваженою особою не надано, оскільки умови договору банківського вкладу (депозиту) є типовими, та з них не вбачається, які саме пільги або переваги отримала чи могла отримати ОСОБА_1 після вчинення правочину.
Представник позивача також наголосив на тому, що відповідачем не було наведено та не надано доказів, які б свідчили, що договір, укладений між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" та ОСОБА_1 є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.
В запереченні на касаційну скаргу відповідач просить залишити її без задоволення, а постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 23 червня 2016 року - без змін.
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Вищий адміністративний суд України ухвалою від 31 серпня 2016 року відкрив касаційне провадження за касаційною скаргою ОСОБА_1
15 грудня 2017 року набрав чинності Закон України від 03 жовтня 2017 року № 2147-VIII "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів". З цієї дати набула чинності нова редакція Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України).
Згідно з підпунктом 4 пункту 1 Перехідних положень КАС України, касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
На виконання вимог підпункту 7 пункту 1 Перехідних положень справа була передана до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду.
Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 13 червня 2019 року, визначено склад колегії суддів: головуючий суддя Стеценко С.Г., судді: Рибачук А.І., Тацій Л.В., справу передано головуючому судді.
Ухвалою Верховного Суду від 01 липня 2019 року закінчено підготовку справи до касаційного розгляду та призначено до розгляду в порядку спрощеного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
18.02.2015 між ОСОБА_1, з однієї сторони, та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", з іншої сторони, було укладено Договір № 004-03530-180215 банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США (надалі за текстом - "Договір").
Пунктом 1.2 Договору банківського вкладу № 004-03530-180215 встановлено, що сума вкладу складає 7500 доларів США.
Сума вкладу була перерахована 18.02.2015 позивачем, чому в підтвердження було надано меморіальний ордер № 15261165 на суму 7500 доларів США (200997,56 грн.).
По закінченню вкладу відповідно до п. 1.10. вклад повинен був бути виплачений шляхом зарахування на поточний рахунок № НОМЕР_1 .
Крім того, позивачем та банком було досягнуто домовленостей та закріплено, що зарахування вкладу на рахунок може бути здійснено шляхом перерахування з відкритого в банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента (п. 1 Додаткової угоди № 1 до Договору № 004-03530-180215 банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 24.02.2015).
18.02.2015 на рахунок позивача від ОСОБА_4 було перераховано суму вкладу у розмірі 7500,00 доларів США, що підтверджується меморіальним ордером № 15261165.
Відповідно до пп. 1.3. Договору, вклад залучався на строк із моменту зарахування вкладу на рахунок по 23.02.2015.
У положеннях пп. 1.10. Договору сторонами було визначено, що у разі закінчення строку залучення вкладу, зазначеного у пп. 1.3. Договору, або в разі дострокового припинення дії цього Договору, вклад виплачується шляхом зарахування на поточний рахунок відкритий на ім`я Вкладника в установі Банку.
02 березня 2015 року на підставі постанови Правління Національного банку України за № 150 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року за № 51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк", згідно з яким, з 03 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у AT "Дельта Банк". Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в AT "Дельта Банк" призначено Кадирова Владислава Володимировича.
Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО № 71 від 08.04.2015 тимчасову адміністрацію AT "Дельта Банк" запроваджено на шість місяців з 03 березня 2015 року по 02 вересня 2015 року включно.
Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО № 147 від 03.08.2015 строк здійснення тимчасової адміністрації у AT "Дельта Банк" продовжено по 02 жовтня 2015 року включно.
Постановою НБУ № 664 від 02.10.2015, відкликано банківську ліцензію та ліквідовано AT "Дельта Банк".
Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО № 181 від 02.10.2015 розпочата процедура ліквідації AT "Дельта Банк" з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.
Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями AT "Дельта Банк" було здійснено перевірку договорів (правочинів) за вкладними операціями, на предмет виявлення договорів (правочинів), що є нікчемними з підстав, передбачених частиною 3 статті 38 Закону.
Відповідно до частини 2 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов`язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.