ПОСТАНОВА
Іменем України
03 липня 2019 року
Київ
справа №804/14088/15
адміністративне провадження №К/9901/9715/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Стеценка С.Г.,
суддів: Рибачука А.І., Тацій Л.В.,
розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства КБ "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 19 квітня 2016 року (колегія у складі: головуючого судді Головко О.В., суддів Суховарова А.В., Ясенової Т.І.) у справі № 804/14088/15
за позовом ОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства КБ "Стандарт" Грицака Ігоря Юліановича
про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії
В С Т А Н О В И В:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
07 вересня 2015 року ОСОБА_1 звернувся до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. в якому просив: - визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. щодо не включення ОСОБА_1 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ КБ "Стандарт" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; - зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. включити ОСОБА_1 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; - зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ КБ "Стандарт", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
Дніпропетровський окружний адміністративний суд постановою від 20 жовтня 2015 року позов задовольнив частково. Визнав протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. щодо не включення ОСОБА_1 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ КБ "Стандарт" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. включити ОСОБА_1 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. У задоволенні решти позовних вимог відмовлено.
Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд постановою від 19 квітня 2016 року змінив постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 20 жовтня 2015 року та у задоволенні позовних вимог ОСОБА_1 про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. щодо не включення ОСОБА_1 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ КБ "Стандарт" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - відмовив. В іншій частині постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 20 жовтня 2015 року залишив без змін.
Суди виходили з того, що доказів включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, виплати за вкладами яких підлягають тимчасовому обмеженню, а також прийняття рішення про тимчасове блокування рахунків ОСОБА_1 за договором № РС-016535/17-00093 від 29.01.2015 на відкриття банківського рахунку відповідачем не надано.
Не надано відповідачем також належних доказів відкриття кримінального провадження за його заявою, а також доказів, що кримінальне провадження пов`язане з правочинами, укладеними ОСОБА_1. з ПАТ КБ "Стандарт" та третіми особами, пов`язаними з діяльністю Банку.
Таким чином, суди попередніх інстанцій виходили з того, що відповідачем не доведено, що Уповноваженою особою було вчинено низку дій, направлених на формування відповідного переліку вкладників, у тому числі виявлення правочинів, які мають ознаки нікчемності, інформування про проведену роботу Фонд, звернення до Фонду з пропозицію щодо тимчасового блокування на рахунках окремих вкладників, а тому дійшли висновку про зобов`язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. включення позивача до переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за вкладом.
Разом з тим, апеляційним судом зазначено про те, що задовольняючи позовні вимоги ОСОБА_1 про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства КБ "Стандарт" Грицака І.Ю. щодо не включення ОСОБА_1 в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ КБ "Стандарт" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд першої інстанції не врахував, що в даному випадку відсутня протиправна бездіяльність відповідача, оскільки статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено виключне право Уповноваженої особи Фонду складати перелік вкладників та визначати розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
13 травня 2016 року Уповноважена особа Фонду засобами поштового зв`язку звернулася до Вищого адміністративного суду України із касаційною скаргою на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 19 квітня 2016 року, в якій просить скасувати рішення суду апеляційної інстанції та прийняти нову постанову, якою в задоволенні позову відмовити в повному обсязі.
У касаційній скарзі посилається на те, що суд апеляційної інстанції дійшов невірного висновку, що позивача потрібно включити до реєстру осіб, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, оскільки договір банківського вкладу (депозиту) визнаний нікчемним з підстав укладення даного правочину з порушенням публічного порядку, з наданням умовами договору переваг (пільг) прямо не встановлених законодавством чи внутрішніми документами банку, а також з метою штучного створення обов`язку фонду відшкодувати суму вкладу внаслідок дроблення суми з рахунку іншого клієнта.
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Вищий адміністративний суд України ухвалою від 16 червня 2016 року відкрив касаційне провадження за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду.
15 грудня 2017 року набрав чинності Закон України від 03 жовтня 2017 року № 2147-VIII "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів". З цієї дати набула чинності нова редакція Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України).
Згідно з підпунктом 4 пункту 1 Перехідних положень КАС України, касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
На виконання вимог підпункту 7 пункту 1 Перехідних положень справа була передана до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду.
Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 13 червня 2019 року, визначено склад колегії суддів: головуючий суддя Стеценко С.Г., судді: Рибачук А.І., Тацій Л.В., справу передано головуючому судді.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
29.01.2015 між ОСОБА_1 та ПАТ КБ "Стандарт" було укладено договір № РС-016535/17-00093 про відкриття та обслуговування банківського рахунку.
За вказаним договором на поточний рахунок позивача надійшли грошові кошти, що не заперечується сторонами.
На підставі постанови правління Національного банку України від 19.02.2015 № 116 "Про віднесення ПАТ КБ "Стандарт" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішено розпочати з 20.02.2015 процедуру виведення ПАТ КБ "Стандарт" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації.
Також, на підставі постанови Правління Національного банку України від 18.06.2015 № 385 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт"" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19.06.2015 № 120 "Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ "Стандарт", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ КБ "Стандарт" з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ КБ "Стандарт" Грицака І.Ю.
Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства КБ "Стандарт" від 19.06.2015 № 2/2-ОД тимчасово обмежено здійснення Банком банківських операцій щодо виплат коштів вкладників за рахунками вкладників на час проведення розслідування правоохоронними органами.
Під час звернення ОСОБА_1 до відділення ПАТ "Укрінбанк", через яке повинні здійснюватися виплати коштів вкладникам за договорами з ПАТ КБ "Стандарт", йому було відмовлено у зв`язку з відсутністю його у Загальному реєстрі вкладників.
Оскільки, позивач не був включений в Загальний реєстр вкладників ПАТ КБ "Стандарт", які мають право на відшкодування вкладу, він звернувся до суду з вищевказаним позовом.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (тут і далі - у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин; Закон № 4452-VI).
Частиною першою статті 3 Закону № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
Відповідно до частини першої статті 26 Закону № 4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Виконання зобов`язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов`язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.
Згідно з положеннями статті 27 Закону № 4452-VI, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.
Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.