ПОСТАНОВА
Іменем України
30 травня 2019 року
Київ
справа №826/24834/15
адміністративне провадження №К/9901/17097/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Коваленко Н.В., Стародуба О.П.,
розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича
на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 09.02.2016 (суддя Кузьменко В.А.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 06.07.2017 (колегія у складі суддів Парінова А.Б., Грибан І.О., Губської О.А.)
у справі № 826/24834/15
за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,
за участю третіх осіб ОСОБА_8, публічного акціонерного товариства "Дельта Банк",
про визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити дії.
І. РУХ СПРАВИ
1. 06.11.2015 ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_7, звернулись до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Кадирова Владислава Володимировича та Фонду гарантування вкладів фізичних, за участю третьої особи ОСОБА_8 в якому, з урахуванням подальшого уточнення, просили:
- визнати протиправними дії відповідача 1 щодо визнання нікчемними договорів банківського вкладу (депозиту), укладених між кожним з позивачів та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк", а саме: від 25.02.2015 №004-09511-250215; від 24.02.2015 №009-09509-240215; від 25.02.2015 №006-09509-250215; від 25.02.2015 №009-09510-250215; від 25.02.2015 №005-09510-250215; від 25.02.2015 №003-09510-250215; від 25.02.2015 №003-09509-250215, та не включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;
- зобов`язати відповідача 1 подати до Фонду додаткову інформацію про позивачів до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із зазначенням суми відшкодування;
- зобов`язати Фонд включити дані про позивачів до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
2. Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.02.2016 позов задоволено частково:
- визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо визнання нікчемними наступних договорів банківського вкладу (депозиту): "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №004-09511-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 24.02.2015 №009-09509-240215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №006-09509-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №009-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №005-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №003-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №003-09509-250215;
- визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо невключення ОСОБА_1, ОСОБА_2 , ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 до переліку вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов`язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_7, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із зазначенням сум відшкодування за договорами банківського вкладу (депозиту): "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №004-09511-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 24.02.2015 №009-09509-240215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №006-09509-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №009-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №005-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №003-09510-250215; "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №003-09509-250215;
- зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити інформацію про ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_10, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- в іншій частині позову відмовлено.
3. Ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 06.07.2017 апеляційні скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволено частково:
- постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.02.2016 скасовано в частині задоволення вимог адміністративного позову про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити інформацію про ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_10 , ОСОБА_6 та ОСОБА_7 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- прийнято в цій частині нову постанову, якою у задоволенні позовних вимог про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити інформацію про ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_10, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відмовлено;
- в іншій частині постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 09.02.2016 залишено без змін.
4. 10.11.2017 до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга Відповідача 1 на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 09.02.2016 та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 06.07.2017. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати зазначені судові рішення та прийняти нове рішення про відмову в задоволенні позову. Крім того, скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваних рішень, однак ухвалою Вищого адміністративного суду України від 01.08.2017 в задоволенні такого клопотання було відмовлено.
5. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 01.08.2017 було відкрито провадження у справі.
6. У зв`язку з ліквідацією Вищого адміністративного суду України 06.02.2018 справу було передано на розгляд до Верховного Суду.
7. Скаржник заявляв клопотання про розгляд справи за його участі, однак ухвалою Верховного Суду в задоволенні такого клопотання було відмовлено. Відзив від позивачів не надходив.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
8. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №004-09511-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_1 суму у розмірі 5000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_1 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5000,00 доларів США.
9. Між ОСОБА_2 та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 24.02.2015 №009-09509-240215, за умовами якого вкладник розміщує по 25.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_2 суму у розмірі 5000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 24.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_2 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5 000,00 доларів США.
10. Між ОСОБА_3 (вкладник) та ПАТ "Дельта Банк" (банк) укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №006-09509-250215 (далі по тексту - договір банківського вкладу 3), за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_3 суму у розмірі 5000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25 лютого 2015 року №1 на вкладний рахунок ОСОБА_3 внесено грошові кошти у розмірі 5000,00 доларів США.
11. Між ОСОБА_4 та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №009-09510-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_4 суму у розмірі 4 271,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 на вкладний рахунок ОСОБА_4 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 4 271,00 доларів США.
12. Між ОСОБА_10 та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №005-09510-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_5 суму у розмірі 5 000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_10 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5 000,00 доларів США.
13. Між ОСОБА_6 та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №003-09510-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_6 суму у розмірі 5 000,00 доларів США. Згідно із платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_6 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5 000,00 доларів США.
14. Між ОСОБА_7 та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у доларах США від 25.02.2015 №003-09509-250215, за умовами якого вкладник розміщує по 26.05.2015 на вкладному рахунку № НОМЕР_7 суму у розмірі 5 000,00 доларів США. Згідно з платіжним дорученням в іноземній валюті від 25.02.2015 №1 на вкладний рахунок ОСОБА_7 третьою особою ОСОБА_8 внесено грошові кошти у розмірі 5 000,00 доларів США.
15. Відповідно до пункту 1.10 договорів банківського вкладу передбачено, що у разі закінчення строку залучення вкладу вклад виплачується шляхом зарахування на поточний рахунок вкладника з використанням платіжної картки, відкритий в установі банку. В доповнення до вказаних договорів банківського вкладу укладено відповідні додаткові угоди, згідно яких сторони домовились викласти пункт 1.8 договорів у наступній редакції: " 1.8. Зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку вкладника, відкритого у банку, або шляхом перерахування з відкритого у банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу банку у день укладання сторонами цього договору. Виключно для цілей цього договору сторони домовились, що умови п. 5.11 Правил до відносин, що виникають на підставі цього договору, не застосовуються.".
16. Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 №150 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 №51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк", згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк".
17. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В. Відповідно до постанови Правління НБУ від 02.10.2015 №664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних прийнято рішення від 02.10.2015 №181 "Про початок процедури ліквідації АТ "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку". Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Дельта Банк", визначені статтями 37, 38, 51, частинами першою та другою статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.
18. 07.10.2015 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет розмістив оголошення для вкладників: "У зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 02.10.2015 №181 "Про початок процедури ліквідації AT "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку", Фонд з 08.10.2015 розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку".
19. У Загальному реєстрі вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування вкладів відсутнє відшкодування за вкладами позивачів у межах гарантованої суми відшкодування (200 000 грн).
20. Згідно витягу з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПАТ "Дельта Банк", призначеної наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" №408 від 29.05.2015, від 15.09.2015, комісія дійшла висновку, що договори банківських вкладів, укладені між банком та фізичними особами після 16.01.2015 включно, за якими здійснювалося зарахування коштів на вкладні рахунки від фізичних осіб, які є одночасно кредиторами банку, є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI (далі - Закон №4452-VI).
21. Також, Комісія вирішила затвердити результати перевірки, якою виявлено правочини (договори) за вкладними операціями, що є нікчемними згідно з п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI, в тому числі й договори, укладені між ПАТ "Дельта Банк" та позивачами.
22. Наказом уповноваженої особи Фонду "Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями" №813 від 16.09.2015 вирішено застосувати наслідки нікчемності договорів банківських вкладів (депозитів), що є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону №4452-VI згідно переліку, наведеного в додатку №1, в якому, зокрема, міститься інформація про договори з позивачами.
23. Вважаючи свої права на отримання відшкодування коштів за договорами вкладів за рахунок Фонду порушеними, позивачі звернулися з даним позовом до суду.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
24. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, виходив з того, що відповідачами не доведено наявності підстав вважати договори банківського вкладу, укладені з позивачами, нікчемними, що мало наслідком відмову у включенні їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування вкладу за рахунок Фонду. В матеріалах справи відсутні докази того, що позивачами укладено договори з метою порушення публічного порядку та незаконного заволодіння державними коштами, тобто не надано суду належних доказів нікчемності такого договору.