ПОСТАНОВА
Іменем України
30 травня 2019 року
м. Київ
справа №821/3780/15-а
адміністративне провадження №К/9901/13197/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Мороз Л.Л.,
суддів: Бучик А.Ю., Рибачука А.І.,
розглянувши у порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами у касаційній інстанції адміністративну справу № 821/3780/15-а
за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства (далі - ПАТ) "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича (далі - Уповноваженої особи Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк"), треті особи: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), та ПАТ "Дельта Банк", про визнання протиправним та скасування рішення, зобов`язання вчинити певні дії, зобов`язання вчинити дії, провадження по якій відкрито
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк"
на постанову Херсонського окружного адміністративного суду від 28 січня 2016 року, ухвалену у складі головуючого судді Кузьменко Н.А. та
постанову Одеського апеляційного адміністративного суду від 22 березня 2016 року, ухвалену у складі колегії суддів: головуючого судді Яковлєва О.В., суддів Бойка А.В., Танасогло Т.М., -
ВСТАНОВИВ:
16 грудня 2015 року ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, в якому просив:
- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ про визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) "Найкращий" у доларах США від 12 лютого 2015 року №002-21504-120215, укладеного між ПАТ "Дельта Банк" та ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 );
- зобов`язати уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Дельта Банк" подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно вкладника ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду.
Обґрунтовуючи позовні вимоги, представник позивача зазначив, що 12 лютого 2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий" у доларах США №002-21504-120215. За умовами договору Банк відкриває вкладний рахунок № НОМЕР_2 та приймає від вкладника на рахунок грошові кошти в сумі 5000 доларів США на строк до 11 березня 2015 року включно. На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 березня 2015 року №150 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду 02 березня 2015 року прийнято рішення №51 про запровадження з 03 березня 2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію. Згідно з постановою Правління Національного банку України від 02 жовтня 2015 року №664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"", виконавчою дирекцією Фонду 02 жовтня 2015 року прийнято рішення №181 "Про початок здійснення процедури ліквідації АТ "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатору банку", яким розпочато процедуру ліквідації та призначено уповноважену особу з питань врегулювання неплатоспроможності банків запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В. За повідомленням Банку, у зв`язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду рішення від 02 жовтня 2015 року №181, Фонд з 08 жовтня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку, для отримання коштів вкладники можуть звернутись з 08 жотвня 2015 року по 18 листопада 2015 року включно до установ банків-агентів Фону. На території Херсонської області таким агентом є АТ "Ощадбанк", однак при зверненні до банка-агента за отриманням коштів у розмірі вкладу, позивач отримав інформацію про свою відсутність у списках на виплату. На адресу ОСОБА_1 надійшов лист представника АТ "Дельта Банк" від 06 листопада 2015 року №05-3102649, за яким Договір банківського вкладу (депозиту) №002-21504-120215 від 12 лютого 2015 року віднесений до нікчемних на підставі пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон № 4452-VI) та статті 216 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України). З посиланням на норми Закону № 4452-VI представник позивача обґрунтовує правомірність своїх вимог.
Херсонський окружний адміністративний суд постановою від 28 січня 2016 року частково задовольнив позовні вимоги:
- визнав протиправними дії Уповноваженої особи Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" щодо застосування наслідків нікчемності договору банківського вкладу (депозиту) "Найкращий" у доларах США від 12 лютого 2015 року №002-21504-120215, укладеного між ПАТ "Дельта Банк" та ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 );
- зобов`язав Уповноважену особу Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" надати до Фонду додаткову інформацію стосовно вкладника ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ), якому необхідно здійснити відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду.
В решті позовних вимог - відмовив.
Ухвалюючи таке рішення суд першої інстанції виходив з того, що відповідач, як суб`єкт владних повноважень, не довів наявність правових підстав для невключення позивача до переліку вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Одеський апеляційний адміністративний суд постановою від 22 березня 2016 року скасував рішення суду першої інстанції, ухвалив нове, яким частково задовольнив позовні вимоги:
- визнав протиправним та скасував наказ Уповноваженої особи Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" від 16 вересня 2015 року № 813 в частині застосування наслідків нікчемності правочину до договору банківського вкладу (депозиту) "Найкращий" у доларах США від 12 лютого 2015 року № 002-21504-120215, укладеного між ПАТ "Дельта Банк" та ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ).
- зобов`язав Уповноважену особу Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" надати до Фонду додаткову інформацію стосовно вкладника ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ), якому необхідно здійснити відшкодування коштів згідно договору банківського вкладу (депозиту) "Найкращий" у доларах США від 12 лютого 2015 року № 002-21504-120215, укладеного між ПАТ "Дельта Банк" та ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ), за рахунок Фонду.
В задоволені решти позовних вимог - відмовив.
Ухвалюючи таке рішення суд апеляційної інстанції керувався тим, що правовідносини виникли у зв`язку з виданням Уповноваженою особою Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" наказу від 16 вересня 2015 року № 813, яким, зокрема, застосовано наслідки нікчемності правочинів до договору банківського вкладу позивача. Проте, вказані підстави, якими уповноважена особа обґрунтовує нікчемність укладеного позивачем договору не відносяться до переліку підстав, за якими договір вкладу позивача можна вважати нікчемним.
31 березня 2016 року Уповноважена особа Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" звернулась до Вищого адміністративного суду України з касаційною скаргою, в якій, посилаючись на порушення судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального та процесуального права, просить скасувати постанову Херсонського окружного адміністративного суду від 28 січня 2016 року та постанову Одеського апеляційного адміністративного суду від 22 березня 2016 року, ухвалити нове рішення, яким відмовити в задоволенні позовних вимог.
Касаційна скарга мотивована, зокрема, тим, що судами попередніх інстанцій надано невірну правову оцінку вимогам статей 36, 37, 38 Закону № 4452-VI, оскільки за результатами роботи Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПАТ "Дельта Банк" було вирішено питання про нікчемність договору банківського вкладу (депозиту), укладеного між позивачем та відповідачем, відтак у відповідача був відсутній обов`язок включити позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування вкладу в межах гарантованої суми.
Вищий адміністративний суд України ухвалою від 05 квітня 2016 року відкрив касаційне провадження за вказаною касаційною скаргою та витребував матеріали справи.
15 грудня 2017 року розпочав роботу Верховний Суд і набрав чинності Закон України від 03 жовтня 2017 року "Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів", яким Кодекс адміністративного судочинства України (далі - КАС України) викладено в новій редакції.
Пунктом 4 частини першої розділу VII Перехідних положень КАС України касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
Провадження в адміністративних справах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи (частини третя статті 3 КАС України).
Суд заслухав доповідь судді-доповідача про обставини, необхідні для ухвалення судового рішення судом касаційної інстанції, та, переглянувши судові рішення в межах доводів та вимог касаційної скарги, дійшов висновку про часткове задоволення касаційної скарги з огляду на таке.
У справі, яка розглядається суди встановили, що позивач 12 лютого 2015 року уклав з ПАТ "Дельта Банк" договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий" у доларах США №002-21504-120215, предметом якого є розміщення вкладу, у розмірі 5000 доларів США, на строк до 11 серпня 2015 року із виплатою відповідних відсотків.
За умовами вказаного договору на рахунок позивача перераховані кошти безготівковим розрахунком з рахунку ОСОБА_2, у сумі 5000 доларів США, що підтверджується відповідним платіжними дорученнями.
В подальшому, на підставі постанови Правління Національного банку України "Про віднесення ПАТ "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних" від 02 березня 2015 року № 150, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 березня 2015 року прийнято рішення "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" № 51, згідно з яким з 03 березня 2015 року розпочато процедуру виведення ПАТ "Дельта Банк" з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича. Тимчасову адміністрацію в АТ "Дельта Банк" запроваджено строком на три місяці з 03 березня по 02 червня 2015 року включно.
Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб "Про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02 березня 2015 № 51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" від 08 квітня 2015 року № 71 в ПАТ "Дельта Банк" тимчасову адміністрацію запроваджено строком на шість місяців з 03 березня 2015 по 02 вересня 2015 включно.
Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб "Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Дельта Банк" від 03 серпня 2015 № 147 строки здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Дельта Банк" продовжено по 02 жовтня 2015 включно.
У той же час, як встановлено судами, що за наслідком засідання комісії перевірки правочинів ПАТ "Дельта Банк", оформленого протоколом від 15 вересня 2015 року та відповідно до наказу від 16 вересня 2015 року № 813, застосовано наслідки нікчемності правочинів до договорів банківського вкладу, за якими здійснено перерахування коштів на вклади як третім особам, так і власникам депозитних рахунків з підстав, визначених пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону № 4452-VI.
Уповноваженою особою Фонду на здійснення ліквідації ПАТ "Дельта Банк" 06 листопада 2015 року направлено позивачу повідомлення № 05-3102649 про нікчемність вищенаведеного договору банківського вкладу.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 жовтня 2015 року № 664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", виконавчою дирекцією Фонду 02 жовтня 2015 року прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації АТ "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку" № 181, згідно з яким з 05 жовтня 2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Дельта Банк"; Уповноваженою особою Фонду на два роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича та останньому делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Дельта Банк".