ПОСТАНОВА
Іменем України
30 травня 2019 року
Київ
справа №826/11998/16
адміністративне провадження №К/9901/37227/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді Кравчука В.М., суддів Желєзного І.В., Стародуба О.П.,
розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича
на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 20.12.2016 (суддя Шулежко В.П.) та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 25.04.2017 (колегія у складі суддів Шелест С.Б., Кузьмишина О.М., Пилипенко О.Є.)
у справі №826/11998/16
за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію
Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича,
третя особа: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,
про визнання протиправним та скасування рішення, зобов`язання вчинити дії,-
І. РУХ СПРАВИ
1. 04.08.2016 з позовом до Окружного адміністративного суду міста Києва звернулась ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича про:
- визнання протиправним та скасування рішення, яке оформлене наказом від 16.09.2015 №813 в частині визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) від 18.02.2015 №004-28699-180215, укладеного між позивачем та ПАТ "Дельта Банк";
- зобов`язання сформувати і надати Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, у вигляді додаткової інформації про вкладників стосовно збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування у яких включити ОСОБА_1 з метою отримання сум відшкодування за договором банківського вкладу (депозиту) від 18.02.2015 №004-28699-180215.
2. Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 20.12.2016, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 25.04.2017, адміністративний позов задоволено:
- визнано протиправним та скасовано рішення відповідача, яке оформлене наказом від 16.09.2015 №813 у частині визнання нікчемним договору банківського вкладу (депозиту) від 18.02.15 №004-28699-180215, укладеного між ОСОБА_1 та ПАТ "Дельта Банк";
- зобов`язано відповідача подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1, як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування на підставі договору банківського вкладу (депозиту) від 18.02.15 №004-28699-180215 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
3. 12.05.2017 до Вищого адміністративного суду України надійшла касаційна скарга Відповідача на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 20.12.2016 та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 25.04.2017. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати зазначені судові рішення та прийняти нове рішення про відмову в задоволенні позову.
4. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 07.06.2017 було відкрито провадження у справі. У зв`язку з ліквідацією Вищого адміністративного суду України 13.03.2018 справу було передано на розгляд до Верховного Суду. 15.06.2017 надійшли пояснення від Третьої особи. Відзив від Позивача надійшов 13.09.2017. Відповідач заявляв клопотання про розгляд справи за участі сторін, однак ухвалою від 27.05.2019 Верховний Суд відмовив в задоволенні такого клопотання. Також скаржник заявляв клопотання про зупинення виконання оскаржуваних рішень, однак ухвалою Вищого адміністративного суду України від 07.06.2017 було відмовлено в задоволенні такого клопотання.
II. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
5. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що Між позивачем (вкладник) та ПАТ "Дельта Банк" укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Зростаючий" у доларах США від 18.02.2015 №004-28699-180215, за умовами якого вкладник розміщує по 04.03.2015 на вкладному рахунку суму у розмірі 8 000,00 доларів США. На виконання вимог зазначеного договору ОСОБА_2 за платіжним дорученням в іноземній валюті перераховано на депозитний рахунок позивача грошові кошти в сумі 8 000,00 доларів США.
6. На підставі постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 №150 "Про віднесення ПАТ "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.03.2015 прийнято рішення № 51 про запровадження з 03.03.2015 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду.
7. Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Дельта Банк" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича. Тимчасову адміністрацію запроваджено строком на 3 місяці з 03.03.2015 по 02.06.2015.
8. Згодом виконавча дирекція Фонду прийняла рішення №71 від 08.04.2015 про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 №51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк", згідно якого тимчасову адміністрацію запроваджено строком на шість місяців з 03.03. 2015 до 02.09.2015 включно.
9. Окрім того, відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02.10.2015 №664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.10.2015 №181, "Про початок процедури ліквідації АТ "Дельта Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку".
10. Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Дельта Банк", призначено Уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Дельта Банк", визначені статтями 37, 38,51, частинами першою та другою статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.
11. На офіційному веб-сайті Фонду (http://www.fg.gov.ua) розміщено оголошення, що Фонд розпочне виплати вкладникам АТ "Дельта Банк" за Загальним реєстром (незалежно від часу закінчення строку депозитного договору) з 08.10.2015. Дізнавшись про відсутність позивача в загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду, позивач звернувся до суду із зазначеним позовом.
III. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
12. Суд першої інстанції, з яким погодився суд апеляційної інстанції, дійшов висновку, що в Уповноваженої особи Фонду були відсутні правові підстави для визнання договору банківського вкладу нікчемним, а тому відповідачем, в порушення норм чинного законодавства, протиправно не подано до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому наявні правові підстави для задоволення позову в цій частині.
13. В матеріалах справи відсутні докази того, що Позивач уклав договір банківського вкладу з метою порушення публічного порядку та незаконного заволодіння державними коштами, тобто не надано суду належних доказів нікчемності такого договору, посилання відповідача на те, що кошти перераховані на вкладний рахунок третьою особою з метою отримання таких коштів останньою позачергово за рахунок коштів держави в межах суми, передбаченої ч. 1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", не підкріплені належними доказами існування такого наміру.
14. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадировим В.В. не доведено наявності законних підстав для невключення позивача до переліку вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому наявні підстави для визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" Кадирова В.В. щодо невключення позивача до переліку вкладників, що вірно встановлено судом першої інстанції.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
15. У касаційній скарзі відповідач наголошує, що висновки судів першої та апеляційної інстанцій є передчасними, зробленими без повного та всебічного з`ясування обставин, що мають значення для справи та з порушенням норм матеріального і процесуального права.
16. Зазначає, що судами попередніх інстанцій надано невірну правову оцінку обставинам справи, оскільки за результатами перевірки виявлено наявність ознак нікчемності у ряді договорів банківського вкладу (депозиту), що були укладені між ПАТ "Дельта Банк" та фізичними особами - клієнтами банку після 16.01.2015 включно, за результатами роботи щодо перевірки за вкладними операціями було вирішено питання про нікчемність договору банківського вкладу (депозиту), укладеного між ПАТ "Дельта Банк" та позивачем, згідно до п.7 ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб Позивач втратив статус вкладника, який має право на відшкодування за рахунок Фонду.
17. Включення певного вкладника банку до повного переліку вкладників, а потім і до загального реєстру, означає підтвердження права цієї особи на отримання коштів від Фонду. Проте, позивачем порушено умови публічного договору, оскільки зарахування на вкладний (депозитний) рахунок грошових коштів для вкладника від третьої особи не допускається. Окрім того, Комісія дійшла висновку, що договори банківського вкладу (депозиту) укладені між банком та фізичними особами після 16.01.2015, тобто після визнання банку проблемним, за якими здійснювалось перерахування коштів з рахунків фізичних осіб, що одночасно є кредиторами банку, надають кредиторам - фізичним особам переваги перед іншими кредиторам, а отже, такі договори є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
18. Третя особа зазначила, що не погоджується з рішеннями судів попередніх інстанцій з огляду на те, що в наслідок дій Уповноваженої особи Фонду було виявлено ознаки вчинення нікчемних правочинів, що і стало наслідком не включення Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів. Позивач не набув права на гарантоване відшкодування коштів за рахунок Фонду, оскільки договір банківського вкладу визнано нікчемним.
19. Позивач у своєму відзиві покликався на правомірність рішень судів першої та апеляційної інстанцій, оскільки Відповідач не зазначив, які саме переваги (пільги), прямо не встановлені законодавством чи внутрішніми документами банку, отримав саме вкладник (Позивач) за Договором.
V. ВИСНОВКИ ВЕРХОВНОГО СУДУ
20. Перевіряючи доводи касаційної скарги та правильність застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм права при вирішенні даного спору, Суд зазначає наступне.
21. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач протиправно не включив позивача до переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за її банківським вкладом (депозитом) у ПАТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду.
22. Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI установлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами. Цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.