ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
14 травня 2019 року
м. Київ
Справа № 910/22858/17
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Пількова К. М. - головуючого, Дроботової Т.Б., Чумака Ю. Я.,
за участю секретаря судового засідання Жураховської Т.О.
розглянув касаційну скаргу Акціонерного товариства "Українська залізниця"
на рішення Господарського суду Донецької області (суддя Ю.О. Паляниця) від 24.05.2018
та постанову Східного апеляційного господарського суду (головуючий - І.В. Зубченко, судді О.О. Радіонова, Л.Ф. Чернота) від 25.01.2019 у справі
за позовом Акціонерного товариства "Сбербанк"
до Державного підприємства "Донецька залізниця"
за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача Публічного акціонерного товариства "Українська залізниця"
про стягнення 68 139 502,01 доларів США, що еквівалентно 1 857 993 189 грн 66 коп.
Учасники справи:
представник позивача - Комлик І.С., адвокат,
представник відповідача - не з`явився,
представник третьої особи - Березінський О.С., адвокат.
1. Короткий зміст позовних вимог
1.1 14.12.2017 Публічне акціонерне товариство "Сбербанк" (ухвалою Господарського суду Донецької області від 23.05.2018 змінено найменування на Акціонерне товариство "Сбербанк", далі - Позивач) подало позовну заяву про стягнення з Державного підприємства "Донецька залізниця" (далі - Відповідач) на користь Позивача заборгованості за основною сумою кредитної лінії за договором про відкриття кредитної лінії № 70-В/11ЮО від 29.12.2011 (далі - Договір) в сумі 68 139 502, 01 доларів США, з яких 54 945 202,05 доларів США - заборгованість за основною сумою кредитної лінії, а 13 194 299, 96 доларів США - заборгованість за процентами за кредитування коштами.
1.2 Позовна заява мотивована неналежним виконанням Відповідачем умов укладеного ним з Публічним акціонерним товариством "Дочірній банк Сбербанку Росії" (правонаступник - Позивач) Договору з урахуванням змін та доповнень до нього через часткове виконання Відповідачем своїх зобов`язань з повернення Позивачу кредитних коштів, оскільки Позивач в повному обсязі виконав взяті на себе зобов`язання за Договором та надав Відповідачу кредит у строки та в сумі, погоджені Договором та додатковими договорами до нього, тоді як Відповідач здійснив часткове та з порушенням строків погашення суми кредитної лінії - лише в сумі 54 797,95 доларів США, а з 29.08.2015 припинив виконання зобов`язань зі сплати процентів за Договором.
2. Короткий зміст рішень судів першої і апеляційної інстанцій
2.1 24.05.2018 Господарський суд Донецької області прийняв рішення (залишене без змін постановою Східного апеляційного господарського суду від 25.01.2019): позов задовольнити, стягнути з Відповідача на користь Позивача заборгованість за основною сумою кредитної лінії - 54 945 202,05 доларів США, що становить еквівалент 1 433 055 100 грн за офіційним курсом НБУ станом на 24.05.2018, заборгованість по сплаті процентів за користування кредитними коштами - 13 194 299,96 доларів США, що становить еквівалент 344 127 569 грн 82 коп. за офіційним курсом НБУ станом на 24.05.2018.
2.2 Рішення судів мотивовані невиконанням Відповідачем встановленого Договором обов`язку з повернення кредитних коштів у повному обсязі та у встановлений термін, а також обов`язку щодо сплати процентів у передбачений цією угодою термін, внаслідок чого у Відповідача утворилась заборгованість в сумі 54 945 202,05 доларів США за основною сумою заборгованості та в сумі 13 194 299, 96 доларів США зі сплати процентів за користування кредитними коштами. При цьому суди відхилили аргументи Відповідача та Публічного акціонерного товариства "Українська залізниця" (далі - Третя особа) про неможливість надати докази щодо власних операцій за банківськими рахунками через проведення на території місцезнаходження Відповідача антитерористичної операції, оскільки проведення цієї операції не позбавляє суб`єктів господарювання отримувати інформацію щодо власних операцій за банківськими рахунками за будь-який проміжок часу та без встановлення обмежень щодо обсягу.
3. Встановлені судами обставини
3.1 29.12.2011 між Публічним акціонерним товариством "Дочірній банк Сбербанку Росії" (нині Позивач, банк) та Відповідачем (позичальник) укладено Договір.
За умовами пункту 1.1 Договору банк відкриває позичальнику відновлювальну кредитну лінію в доларах США, що надалі іменується "кредитна лінія", та на підставі додаткових угод до цього договору окремими частинами (траншами) надає позичальнику кредитні кошти (далі кредит) у порядку і на умовах, визначених цим договором. Позичальник, у свою чергу, зобов`язується використати кредит з метою, зазначеною у пункті 1.5 цього договору, своєчасно та у повному обсязі виплачувати банку проценти за користування кредитом, виконати інші умови цього договору та повернути банку кредит у терміни, встановлені цим договором та/або додатковими угодами до цього договору.
Відповідно до пунктів 1.2, 1.4, 1.5 Договору ліміт кредитної лінії складає 55000000,00 доларів США. Останній день дії кредитної лінії - 28.12.2014. Кредит надається для рефінансування діючих кредитів та капітальних інвестицій.
У день підписання цього Договору банк відкриває позичальнику позичковий рахунок для обліку кредиту (пункт 4.1).
Згідно з пунктом 4.2 Договору банк надає позичальнику кредит лише у межах строку дії кредитної лінії окремими частинами (траншами) шляхом надання траншу в сумі, що дорівнює ліміту кредитної лінії, або декількох траншів, але так, щоб у будь-який момент розмір кредиту не перевищував ліміт кредитної лінії. Кожний транш надається на підставі окремої додаткової угоди до цього договору, укладеної між позичальником і банком, у строк не пізніше 3 (трьох) днів з дня її укладення. Додаткові угоди про надання окремих траншів можуть бути укладені лише за взаємною згодою сторін і є невід`ємною частиною цього договору. У кожній такій додатковій угоді сторони повинні визначити: розмір траншу кредиту в межах розміру ліміту кредитної лінії; строк надання і повернення траншу кредиту; реквізити для надання кредиту, якщо вони відрізняються від зазначених у п.9.2 цього договору.
Протягом строку дії кредитної лінії та у межах вільного залишку її ліміту за умови укладення додаткових угод згідно з пунктом 4.2 цього договору позичальник має право необмежену кількість разів отримувати кредит у порядку та на умовах, передбачених цим договором. Зобов`язання банку з надання позичальнику кредиту за цим договором чинне лише в межах терміну дії банківської ліцензії банку, виданої Національним банком України (пункт 4.3).
Пунктом 4.5 Договору сторони погодили, що після укладення додаткової угоди згідно з пунктом 4.2 цього договору банк здійснює кредитування позичальника за умови, що: заява позичальника про надання кредиту оформлена відповідно до вимог цього договору; виконані умови, передбачені пунктом 4.4 цього договору та відсутні обставини, які відповідно до пункту 8.3 цього договору надають право банку в односторонньому порядку вимагати від позичальника дострокового повернення повної суми заборгованості за цим договором, а також інші права, передбачені законодавством України та/або цим договором та/або договорами забезпечення.
Банк зобов`язаний надавати позичальнику кредитні кошти на підставі його заяви не пізніше 3 (трьох) робочих днів з дня її отримання або протягом більш тривалого строку, зазначеного в такій заяві. Заява подається в банк в письмовому вигляді або передається в електронному вигляді засобами системи "Клієнт-Банк" з використанням електронних підписів у порядку та на умовах, передбачених відповідним договором, укладеним позичальником з банком.
За умовами пунктів 6.1 та 6.3 Договору позичальник зобов`язується сплачувати банку за користування кредитом проценти у розмірі, передбаченому договором. Проценти за кредитом нараховуються на загальну суму заборгованості за кредитною лінією в валюті заборгованості. Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється щоденно протягом дії цього договору із розрахунку 365 днів у році. Нарахування процентів починається з дня надання кредиту (включно). Нарахування процентів повністю і остаточно припиняється в день фактичного повернення кредиту в повному обсязі. День повернення кредиту не враховується при нарахуванні процентів. Проценти, нараховані відповідно до пунктів 6.1 - 6.2 цього договору, позичальник зобов`язаний сплачувати щомісяця не пізніше 3 (трьох) робочих днів, наступних за днем закінчення періоду. При цьому під "періодом" сторони в цій ст.6 розуміють кожний з періодів, який починається з того числа місяця, в якому був укладений цей договір (реквізит договору "дата", вказаний у верхньому правому куті на першій сторінці договору), і закінчується в день, що передує такому числу наступного (відповідного) місяця (т.ч. проценти за кредитом за такий день нараховуються).
За умовами пункту 8.1 Договору позичальник зобов`язується повертати банку кожен із траншів кредиту у термін, зазначений у відповідній додатковій угоді до цього договору.
Відповідно до пункту 11.3 цей Договір набуває чинності з дати його підписання банком та позичальником, скріплення печатками сторін, та зобов`язання по ньому виникають після погодження залучення кредиту Міністерством інфраструктури України та Міністерством фінансів України, і діє до повного виконання зобов`язань позичальника по цьому договору.
3.2 За заявами Відповідача до Позивача Відповідач просив видати кредитні кошти згідно з Договором шляхом переказу на позичковий рахунок № НОМЕР_2 в Акціонерному товаристві "Сбербанк Росії": № НЗЕ-10/647 від 16.03.2012 про надання 19.03.2012 кредиту в сумі 6 292 394 доларів США; № НЗЕ-10/657 від 19.03.2012 про надання 19.03.2012 кредиту в сумі 13 707 606 доларів США; № НЗЕ-10/662 від 20.03.2012, про надання 20.03.2012 кредиту в сумі 17 500 000 доларів США; № НЗЕ-10/728 від 23.03.2012 про надання 23.03.2012 кредиту в сумі 17 500 000 доларів США.
3.3 На виконання умов Договору між сторонами були підписані додаткові договори №1 від 19.03.2012, №2 від 19.03.2012, №3 від 20.03.2012, №4 від 23.03.2012, за умовами пункту 1 яких Позивач відповідно до умов Договору, надає позичальнику (Відповідачу) транш кредиту:
- у сумі 6 292 394 доларів США на строк з 19.03.2012 по 28.12.2014 (додатковий договір №1 від 19.03.2012);
- у сумі 13 707 606 доларів США на строк з 19.03.2012 по 28.12.2014 (додатковий договір №2 від 19.03.2012);
- у сумі 17 500 000 доларів США на строк з 20.03.2012. по 28.12.2014 (додатковий договір №3 від 20.03.2012);
- у сумі 17 500 000 доларів США на строк з 23.03.2012 по 28.12.2014 (додатковий договір №4 від 23.03.2012).
Відповідно до пунктів 2, 3 вищевказаних додаткових договорів сторони визначили розмір процентів за користування кредитом на рівні 10,65 % річних. Позичальник (Відповідач) зобов`язується повернути банку кредит, наданий на умовах цих додаткових договорів, не пізніше 28.12.2014.
Договір та додаткові угоди до нього підписані уповноваженими представниками сторін та скріплені печатками підприємств.