ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
13 травня 2019 року
м. Київ
Справа № 916/106/15-г
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
О. О. Мамалуй- головуючий, Л. В. Стратієнко, І. В. Ткач
розглянувши у порядку письмового провадження касаційну скаргу ОСОБА_1
на постанову Південно-західного апеляційного господарського суду від 07.02.2019р.
у складі колегії суддів: С.І. Колоколов- головуючий, Г.П. Разюк, Я.Ф. Савицький
за заявою акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" про здійснення процесуального правонаступництва та заміну стягувача у наказі господарського суду Одеської області від 04.07.2016р.
за позовом публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль"
до товариства з обмеженою відповідальністю "Юджинія Тревел ЛТД"
треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача:
1. ОСОБА_1 ;
2. ОСОБА_2
зацікавлена особа - товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт"
про стягнення заборгованості
ВСТАНОВИВ:
1. Обставини, що передували прийняттю оскаржуваної постанови
Рішенням господарського суду Одеської області від 31.05.2016р. у справі №916/106/15-г позов ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" задоволено частково, стягнуто з ТОВ "Юджінія Тревел ЛТД" на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" заборгованість за кредитом у сумі 260 437, 89 дол. США, заборгованість за відсотками у сумі 106 885,13 дол. США, витрати по оплаті експертизи у сумі 2 328,48 грн. та судовий збір в сумі 73 080 грн. Позовні вимоги в частині стягнення з ТОВ "Юджінія Тревел ЛТД" пені за несвоєчасну сплату кредиту у сумі 56 682, 70 дол. США та пені за несвоєчасну сплату процентів у сумі 20 769,70 дол. США залишено без розгляду.
Судове рішення обґрунтоване тим, що у боржника - ОСОБА_1 наявна заборгованість у розмірі 260 437, 89 дол. США та заборгованість за відсотками у розмірі 106 885,13 дол. США перед ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" за кредитним договором №010/25-28/07-278 від 24.05.2007р. Стягуючи вказані суми з ТОВ "Юджінія Тревел ЛТД" суд врахував, що останнє є поручителем перед ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" за зобов`язаннями боржника на підставі договору поруки №012/2-0-1/072 від 07.12.2009р.
На виконання рішення 04.07.2016р. господарським судом Одеської області видано відповідний наказ.
17 жовтня 2018р. акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" звернулося до суду із заявою про здійснення процесуального правонаступництва у справі №916/106/15-г позивача - АТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" на ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" та заміни стягувача у наказі, виданому 04.07.2016р. господарським судом Одеської області у справі №916/106/15-г.
Заява обґрунтована тим, що АТ "Райффайзен Банк Аваль" відступило ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" права вимоги, у тому числі вимоги за кредитним договором №010/25-28/07-278 від 24.05.2007р., заявлені у позовній заяві АТ "Райффайзен Банк Аваль" про стягнення боргу, що підтверджується договором про відступлення від 11.04.2018р. та платіжним дорученням №221 від 11.04.2018р. про оплату прав вимоги набувачем.
2. Короткий зміст ухвали місцевого та постанови апеляційного господарських судів і мотиви їх прийняття
Ухвалою господарського суду Одеської області від 26.10.2018р. у справі №916/1068/15-г заяву АТ "Райффайзен Банк Аваль" про здійснення процесуального правонаступництва та заміну стягувача у наказі у справі №916/106/15-г задоволено.
Замінено позивача у справі №916/106/15-г АТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника ТОВ "Фінансова компанія "Форінт". Замінено стягувача у наказі господарського суду Одеської області від 04.07.2016р. щодо стягнення з ТОВ "Юджинія Тревел ЛТД" на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в Одеської обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" заборгованості за кредитом у сумі 260 437,89 дол. США, за відсотками у сумі 106 885,13 дол. США, витрат по оплаті експертизи у сумі 2328,48 грн. та судового збору в сумі 73 080 грн. у справі №916/106/15-г - АТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" на його правонаступника - ТОВ "Фінансова компанія "Форінт".
Місцевий господарський суд дійшов висновку про наявність правових підстав для здійснення процесуального правонаступництва та заміни позивача і стягувача у наказі з АТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль" на ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" з огляду на договір від 11.04.2018р., реєстр відступлених прав вимоги від 11.04.2018р. та платіжне доручення №221 від 11.04.2018р.
Постановою Південно-західного апеляційного господарського суду від 07.02.2019р. (з урахуванням ухвали про виправлення описки від 22.03.2019р.) ухвалу місцевого господарського суду скасовано частково, замінено стягувача на ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" у наказі господарського суду Одеської області від 04.07.2016р. щодо стягнення з ТОВ "Юджінія Тревел ЛТД" на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" заборгованості: за кредитом у сумі 260 437, 89 дол. США, за відсотками у сумі 106 885,13 дол. США. В решті заяви відмовлено.
Апеляційний господарський суд дійшов висновку про наявність підстав для часткового скасування ухвали місцевого господарського суду в частині заміни позивача у справі та стягувача у наказі №916/106/15-г про примусове виконання рішення у частині стягнення витрат по оплаті експертизи у сумі 2328,48 грн. та судового збору в сумі 73 080 грн., оскільки ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" залишилось стягувачем у наказі відносно стягнення з відповідача витрат по оплаті експертизи та судового збору.
3. Короткий зміст вимог касаційної скарги та узагальнення її доводів
ОСОБА_1 , не погоджуючись із постановою апеляційного господарського суду, звернулася до Верховного Суду із касаційною скаргою, в якій, посилаючись на порушення норм матеріального та процесуального права, просить постанову скасувати, прийняти нове рішення, яким відмовити в задоволенні заяви про здійснення процесуального правонаступництва.
Скаржник зазначає, що на підтвердження наявності у кредитора певного обсягу права вимоги за кредитним договором та договорами поруки, цедент повинен був передати цесіонарію за актами прийому-передачі оригінали договорів, якими підтверджується право вимоги у відповідному обсязі на момент передачі цих прав. Проте за актом прийому-передачі документації, від цедента цесіонарію були передані лише копія кредитного договору №010/25-28/07-278 від 24.05.2007р., копії додаткових угод від 07.12.2009р. та від 06.07.2010р. до кредитного договору. Тобто у позивача на момент відступлення прав були відсутні оригінали кредитного договору та договорів поруки, за якими можливо було встановити наявність та обсяг прав вимоги до боржника та поручителів.
Посилаючись на приписи ст. ст. 513, 514 ЦК України скаржник вважає, що переходу прав вимоги не відбулося.
Крім того у скарзі зазначається про помилковість посилань суду апеляційної інстанції на вилучення з АТ "Райффайзен Банк Аваль" оригіналів кредитного договору, додаткових угод до нього та договорів поруки на підставі протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 24.04.2014р. Як стверджує скаржник, докази, які б підтверджували, що оригінали вказаних документів знаходяться у Приморському ВП у м. Одесі Головного управління Національної поліції в Одеській області, в матеріалах справи відсутні.
Також скаржник вказує на помилковість заміни позивача у справі, оскільки АТ "Райффайзен Банк Аваль" залишився стягувачем у наказі відносно стягнення з відповідача судового збору та витрат на проведення експертизи.
4. Позиції інших учасників справи
ТОВ "ФК "Форінт" у відзиві на касаційну скаргу вважає її необґрунтованою та просить відмовити в її задоволенні.
5. Обставини справи, встановлені господарськими судами попередніх інстанцій
04 липня 2016 р. на виконання рішення господарського суду Одеської області від 31.05.2016р. у справі №916/106/15-г видано наказ №916/106/15-г.
19 грудня 2017 р. постановою старшого державного виконавця відділу примусового виконання рішень УДВС Головного територіального управляння юстиції в Одеській області наказ №916/106/15-г від 04.07.2016р. повернуто стягувачу у зв`язку з відсутністю майна, на яке може бути звернуто стягнення, а здійсненні державним виконавцем відповідно до закону заходи щодо розшуку майна, виявилися безрезультатними. В постанові про повернення виконавчого документа стягувачеві від 19.12.2017р. також зазначено, що виконавчий документ може бути повторно пред`явлений для виконання в строк до 19.12.2020р.
11 квітня 2018р. між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" як кредитором та ТОВ "ФК "Форінт" як набувачем укладено договір б/н (далі - договір від 11.04.2018р.), за умовами п. 2.1 якого кредитор зобов`язується передати у власність набувача права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, в порядку та на умовах визначених в договорі, а набувач зобов`язується прийняти від кредитора права вимоги в обсязі та на умовах, що існуватимуть на дату відступлення прав вимоги, та сплатити кредитору їх вартість.
За п. 2.3 договору права вимоги кредитора до позичальників та/або поручителів щодо відшкодування кредитору сум судового збору, витрат виконавчого провадження чи інших витрат, понесених кредитором у зв`язку із судовим захистом своїх прав за кредитним договором та/або у зв`язку з примусовим стягненням заборгованості за кредитними договорами, кредитором набувачу за цим договором не відступаються, а відповідні суми заборгованості позичальників та або поручителів перед кредитором - не включаються до прав вимоги
Пунктами 3.1 та 3.2 договору сторони узгодили, що загальна вартість прав вимоги становить 19 000 000 грн. без ПДВ. Набувач зобов`язаний сплатити кредитору загальну вартість прав вимоги протягом трьох робочих днів з дня укладання цього договору шляхом перерахування грошових коштів в національній валюті України на банківський рахунок кредитора
Згідно з п. 2.4 договору перехід прав вимоги від кредитора і набуття їх набувачем у власність відбувається за умови сплати набувачем кредитору загальної вартості прав вимоги відповідно до п. п. 3.1, 3.2 договору та з моменту підписання сторонами реєстру відступлених прав вимоги. Реєстр відступлених прав вимоги підписується сторонами у строк не пізніше трьох робочих днів з дня сплати набувачем кредитору загальної вартості прав вимоги в повному обсязі.
11 квітня 2018р. ТОВ "ФК "Форінт" перерахувало ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" 19 000 000 грн. в якості оплати загальної вартості прав вимоги згідно з п. 3.2 договору №б/н від 11.04.2018р. за відступлення прав вимоги за кредитними договорами позичальників, що підтверджується платіжним дорученням №221.
11 квітня 2018р. між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "ФК "Форінт" підписано реєстр відступлених прав вимоги, в якому зазначено заборгованість за кредитним договором №010/25-28/07-278 від 24.05.2007р., право вимоги якої відступлено ТОВ "ФК "Форінт", а саме: основна (позичкова) заборгованість - 260 437,89 дол. США; нараховані проценти за користування кредитом - 212 201,93 дол. США.
11 квітня 2018р. ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ТОВ "ФК "Форінт" підписали акт прийому-передачі документації, відповідно до якого кредитор передав набувачу, а набувач прийняв від кредитора, зокрема копію кредитного договору №010/25-28/07-278 від 24.05.2007р. та додаткові угоди до нього.
Відповідно до п. 2.5 договору від 11.04.2018р. з дати відступлення прав вимоги кредитор перестає бути стороною кредитних договорів зазначених у реєстрі відступлених прав вимоги, а набувач стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами (стає новим кредитором за кредитними договорами) і набуває право вимагати повернення позичальниками сум заборгованості окремо по кожному із кредитних договорів в розмірі станом на дату відступлення прав вимоги, зазначеному в реєстрі відступлених прав вимоги. Права вимоги переходять до набувача в повному обсязі, безвідривно та без можливості зворотного відступлення на користь кредитора (без регресу).
Відповідно до п. 2.10 договору у зв`язку з відступленням прав вимоги кредитор, за умови повного виконання набувачем свого обов`язку щодо сплати кредитору загальної вартості прав вимоги згідно з п.3.1, 3.2 договору зобов`язується відступити набувачу, а набувач зобов`язується прийняти від кредитора права за договорами забезпечення, зазначеними у реєстрі договорів забезпечення. Для виконання зазначених зобов`язань сторони упродовж п`яти робочих днів з дати відступлення права вимоги окремо укладають договори відступлення прав за договорами забезпечення, а саме: договір (договори) відступлення прав за іпотечними договорами; договір (договори) відступлення прав за договорами застави, які не посвідченні нотаріально; договір (договори) відступлення прав за договором застави, які посвідченні нотаріально; договір (договори) відступлення прав за договором поруки, які не посвідченні нотаріально.
На виконання вище вказаних вимог договору 11.04.2018р. між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" як цедентом та ТОВ "ФК "Форінт" як цесіонарієм було укладено договір відступлення прав за договорами поруки, які не посвідченні нотаріально.