ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
02 квітня 2019 року
м. Київ
справа № 910/21375/16
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Булгакової І.В. (головуючий), Львова Б.Ю. і Селіваненка В.П.,
за участю секретаря судового засідання - Хоменко І.М.,
учасники справи:
позивач - публічне акціонерне товариство "Дельта Банк",
представник позивача - Свистунов А.В., адвокат (довіреність від 14.02.2019 б/н, свідоцтво від 13.01.2016 № 1496),
відповідач - товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія",
представник відповідача - не зʼявився,
третя особа-1 - Державна організація (установа, заклад) "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб",
представник третьої особи-1 - не зʼявився,
третя особа-2 - Національний банк України,
представник третьої особи-2 - ОСОБА_5 (довіреність від 18.02.2019 № 18-0014/9209),
третя особа-3 - ОСОБА_6,
представник третьої особи-3 - не зʼявився,
третя особа-4 - ОСОБА_7,
представник третьої особи-4 - Щетинська І.В., адвокат (договір від 24.01.2019 б/н, ордер від 02.04.2019 № 021664, свідоцтво від 08.08.2018 № 000173),
третя особа-5 - ОСОБА_9,
представник третьої особи-5 - не зʼявився,
третя особа-6 - ОСОБА_10,
представник третьої особи-6 - не зʼявився,
третя особа-7 - публічне акціонерне товариство "Старокостянтинівський спеціалізований карʼєр",
представник третьої особи-7 - не зʼявився,
розглянув касаційну скаргу ОСОБА_7
на рішення господарського суду міста Києва від 20.03.2018 (головуючий суддя Отрош І.М.)
та постанову Північного апеляційного господарського суду від 28.01.2019 (головуючий Пономаренко Є.Ю., судді: Дідиченко М.А. і Мальченко А.О.)
у справі № 910/21375/16
за позовом публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" (далі - Банк)
до товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Довіра та Гарантія" (далі - Компанія),
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача: 1) Державна організація (установа, заклад) "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Фонд);
2) Національний банк України (далі - НБУ),
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача: 3) ОСОБА_6 (далі - ОСОБА_6.),
4) ОСОБА_7 (далі - ОСОБА_7.);
5) ОСОБА_9 (далі - ОСОБА_9.);
6) ОСОБА_10 (далі - ОСОБА_10.);
7) публічне акціонерне товариство "Старокостянтинівський спеціалізований карʼєр" (далі - Товариство),
про визнання договору недійсним, застосування наслідків недійсності правочину та вчинення дій.
За результатами розгляду касаційної скарги Касаційний господарський суд
ВСТАНОВИВ:
Банк звернувся до господарського суду міста Києва з позовом до Компанії, за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - Фонду і НБУ та за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10 і Товариства, про визнання недійсним договору купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 (далі - Договір); застосування наслідків недійсності договору, а саме повернення відносин сторін за кредитними договорами від 01.11.2006 № 481/ПВ-06, від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 та від 01.11.2006 № 479/ПВ-06 і договорами, які забезпечують їх виконання, у попередній стан, який існував до укладення Договору - шляхом визнання права вимоги та права кредитора Банку за кредитними договорами від 01.11.2006 № 481/ПВ-06, від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 та від 01.11.2006 № 479/ПВ-06 та договорами, які забезпечують їх виконання; зобовʼязання Компанії повернути Банку оригінали договорів та документів, переданих на виконання Договору згідно з трьома актами приймання-передачі прав вимоги від 26.03.2014, а саме оригінали кредитних договорів від 01.11.2006 № 481/ПВ-06, від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 та від 01.11.2006 № 479/ПВ-06, оригінали договорів, що забезпечують виконання кредитних договорів, а також всі інші документи, що підтверджують надання кредиту; скасування державної реєстрації припинення записів про обтяження нерухомого майна, накладених згідно з договором іпотеки від 30.02.2007, реєстраційний номер 896, а саме запису про іпотеку № 51224959 (спеціальний розділ), який припинено 26.03.2014 за рішенням приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу Мисан В.І., індексний номер рішення 11948299; записів про заборони нерухомого майна № 5125050 (спеціальний розділ), № 5125124 (спеціальний розділ), які припинено 26.03.2014 за рішенням приватного нотаріуса Київського міського нотаріального округу Мисан В.І., індексний номер рішення № 11948466 та № 11948615 відповідно.
Позовні вимоги обґрунтовано наявністю ознак нікчемності Договору відповідно до статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", недотриманням сторонами нотаріальної форми оскаржуваного договору, а також порушенням законодавства про заставу та постанов НБУ, якими встановлювалися обмеження господарської діяльності Банку.
Рішенням господарського суду міста Києва від 20.03.2018, залишеним без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 28.01.2019, позовні вимоги задоволено частково. Визнано недійсним Договір. Визнано право вимоги у Банку за кредитними договорами від 01.11.2006 № 481/ПВ-06, від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 та від 01.11.2006 № 479/ПВ-06, договором застави транспортного засобу від 30.03.2007 № 479-480-481Z/ПВ-06, договором застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06 та договором застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06-01. Зобовʼязано Компанію повернути Банку оригінали кредитних договорів від 01.11.2006 № 481/ПВ-06, від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 та від 01.11.2006 № 479/ПВ-06 з усіма змінами та доповненнями до них, оригінали договору застави транспортного засобу від 30.03.2007 № 479-480-481Z/ПВ-06, договору застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06 та договору застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06-01та документи, що підтверджують видачу кредиту.
Рішення судів попередніх інстанцій мотивовані наявністю ознак нікчемності спірного Договору на підставі пункту 3 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та недотриманням сторонами його нотаріально посвідченої форми. Враховуючи визнання недійсним Договору, судами застосовані наслідки недійсності правочину у вигляді визнання за Банком права вимоги за кредитними договорами та договорами застави, а також задоволена вимога про зобовʼязання Компанії повернути Банку оригінали кредитних договорів та договорів застави.
Не погоджуючись з рішеннями судів попередніх інстанцій, ОСОБА_7 звернувся до суду касаційної інстанції з касаційною скаргою, в якій, посилаючись на порушення та неправильне застосування судами норм матеріального та процесуального права, просить скасувати оскаржувані рішення та прийняти нове рішення, яким відмовити у задоволенні позовних вимог.
Касаційна скарга обґрунтована тим, що судами:
- не взяті до уваги надані Компанією та третіми особами (ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_10) звіти про оцінку майна майнових прав за кредитними договорами від 01.11.2006 № 481/ПВ-06, від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 та від 01.11.2006 № 479/ПВ-06;
- неправильно застосовано статтю 180 Господарського кодексу України (далі - ГК України) та статтю 632 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України).
Фонд та Банк подали відзиви на касаційну скаргу, в яких, посилаючись на законність і обґрунтованість оскаржуваних судових рішень, просить залишити їх без змін, а касаційну скаргу - без задоволення.
Від інших учасників судового процесу відзиви на касаційну скаргу не надходили.
Товариство подало клопотання про відкладення розгляду справи на іншу дату, яке відхилено Касаційним господарським судом у звʼязку з його необґрунтованістю.
Перевіривши повноту встановлення попередніми судовими інстанціями обставин справи та правильність застосування ними норм матеріального і процесуального права, заслухавши доповідь судді-доповідача, пояснення представників Банку, НБУ та ОСОБА_7, Касаційний господарський суд дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення касаційної скарги з огляду на таке.
Місцевим та апеляційним господарськими судами встановлено, що товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (банк) та ОСОБА_7 (позичальник) укладено кредитний договір від 01.11.2006 № 481/ПВ-06, за умовами якого банк надає позичальнику невідновлювальну мультивалютну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти (кредит) на умовах: ліміт кредитування - еквівалент 1 000 000,00 доларів США, валюта кредиту - гривня, долар, євро, строк дії кредитної лінії - 60 місяців, дата повернення кредиту - 31.10.2011, мета кредитування - поточні потреби, процентна ставка - 13,5% (долар США), 19,5% річних (гривня), 11,5% річних (євро).
Відповідно до пункту 2.6 кредитного договору від 01.11.2006 № 481/ПВ-06 проценти за користування кредитом нараховуються у валюті кредиту за період з дня його надання до дня повернення; щомісячно на фактичну заборгованість по кредиту за період з першого по останній день місяця.
Згідно з пунктом 2.7 кредитного договору від 01.11.2006 № 481/ПВ-06 нараховані проценти сплачуються позичальником по 10 число (включно) кожного наступного місяця, що слідує за місяцем нарахування процентів та одночасно з остаточним поверненням кредиту.
01.11.2006 товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (банк) та ОСОБА_9 (позичальник) укладено кредитний договір № 480/ПВ-06, за умовами якого банк надає позичальнику невідновлювальну мультивалютну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти (кредит) на умовах: ліміт кредитування - еквівалент 1 000 000,00 доларів США, валюта кредиту - гривня, долар, євро, строк дії кредитної лінії - 60 місяців, дата повернення кредиту - 31.10.2011, мета кредитування - поточні потреби, процентна ставка - 13,5% (долар США), 19,5% річних (гривня), 11,5% річних (євро).
Відповідно до пункту 2.6 кредитного договору від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 проценти за користування кредитом нараховуються у валюті кредиту за період з дня його надання до дня повернення; щомісячно на фактичну заборгованість по кредиту за період з першого по останній день місяця.
Згідно з пунктом 2.7 кредитного договору від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 нараховані проценти сплачуються позичальником по 10 число (включно) кожного наступного місяця, що слідує за місяцем нарахування процентів, та одночасно з остаточним поверненням кредиту.
Також 01.11.2006 товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (банк) та ОСОБА_10 (позичальник) укладено кредитний договір № 479/ПВ-06, за умовами якого банк надає позичальнику невідновлювальну мультивалютну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти (кредит) на умовах: ліміт кредитування - еквівалент 1 270 000,00 доларів США (у редакції додаткової угоди від 06.08.2008 № 3), валюта кредиту - гривня, долар, євро, строк дії кредитної лінії - 60 місяців, дата повернення кредиту - 31.10.2011, мета кредитування - поточні потреби, процентна ставка - 13,5% (долар США), 19,5% річних (гривня), 11,5% річних (євро).
Відповідно до пункту 2.6 кредитного договору від 01.11.2006 № 479/ПВ-06 проценти за користування кредитом нараховуються у валюті кредиту за період з дня його надання до дня повернення; щомісячно на фактичну заборгованість по кредиту за період з першого по останній день місяця.
Згідно з пунктом 2.7 кредитного договору від 01.11.2006 № 479/ПВ-06 нараховані проценти сплачуються позичальником по 10 число (включно) кожного наступного місяця, що слідує за місяцем нарахування процентів, та одночасно з остаточним поверненням кредиту.
30.03.2007 товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (іпотекодержатель) та відкритим акціонерним товариством "Старокостянтинівський спеціалізований карʼєр", яке змінило своє найменування на Товариство (іпотекодавець), укладено іпотечний договір № 479/480/481/Zфквіп-07, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мисан В.І., зареєстрований в реєстрі за № 869.
Відповідно до пункту 1.1 іпотечного договору від 30.03.2007 № 479/480/481/Zфквіп-07 іпотека за цим договором забезпечує вимоги іпотекодержателя за кредитними договорами від 01.11.2006 № 480/ПВ-06, № 481/ПВ-06 та № 479/ПВ-06.
Згідно з пунктом 1.2 іпотечного договору від 30.03.2007 № 479/480/481/Zфквіп-07 предметом іпотеки є комплекс, що знаходиться за адресою: Хмельницька обл., Старокостянтинівський район, Краснопілка, вул. Чапаєва, буд. 26 (предмет іпотеки 1); комплекс, що знаходиться за адресою: Хмельницька обл., Старокостянтинівський район, Краснопілка, вул. Чапаєва, буд. 23 (предмет іпотеки 2).
Пунктом 1.3 іпотечного договору від 30.03.2007 № 479/480/481/Zфквіп-07 передбачено, що сторони цього договору оцінюють предмет іпотеки у розмірі 12 281 600,00 грн.
Крім того, 30.03.2007 товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (заставодержатель) та відкритим акціонерним товариством "Старокостянтинівський спеціалізований карʼєр", яке змінило своє найменування на Товариство (заставодавець), укладено договір застави транспортного засобу № 479-480-481Z/ПВ-06, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мисан В.І., зареєстрований в реєстрі за № 898.
Відповідно до пункту 1.1 договору застави транспортного засобу від 30.03.2007 № 479-480-481Z/ПВ-06 застава за цим договором забезпечує вимоги заставодержателя за кредитними договорами від 01.11.2006 № 480/ПВ-06, № 481/ПВ-06 та № 479/ПВ-06.
Згідно з пунктом 1.4 договору застави транспортного засобу від 30.03.2007 № 479-480-481Z/ПВ-06 сторони договору оцінюють предмет застави у розмірі 646 400,00 грн.
01.11.2006 товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (заставодержатель) та ОСОБА_9 (заставодавець) укладено договір застави цінних паперів № 480/Zквцп-06, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кожухар Р.В., зареєстрований в реєстрі за № 6498.
Пунктом 1.1 договору застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06 передбачено, що застава за цим договором забезпечує вимоги заставодержателя за кредитним договором від 01.11.2006 № 480/ПВ-06.
Відповідно до пункту 1.2 договору застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06 предметом застави є цінні папери: вид - прості іменні акції, емітент - ВАТ "Старокостянтинівський спецкарʼєр", номінальна вартість - 0,25 грн.; кількість - 1 522 814 штук.
Згідно з пунктом 1.4 договору застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06 сторони цього договору оцінюють предмет застави у розмірі 341 220,21 грн.
Також 01.11.2006 товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (заставодержатель) та ОСОБА_6 (заставодавець) укладено договір застави цінних паперів № 480/Zквцп-06-1, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кожухар Р.В., зареєстрований в реєстрі за № 6497.
Пунктом 1.1 договору застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06-1 передбачено, що застава за цим договором забезпечує вимоги заставодержателя за кредитним договором від 01.11.2006 № 480/ПВ-06.
Відповідно до пункту 1.2 договору застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06 предметом застави є цінні папери: вид - прості іменні акції, емітент - ВАТ "Старокостянтинівський спецкарʼєр", номінальна вартість - 0,25 грн.; кількість - 212 306 штук.
Згідно з пунктом 1.4 договору застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06-1 сторони цього договору оцінюють предмет застави у розмірі 47 611,48 грн.
У свою чергу, 06.10.2009 між НБУ (кредитор) та товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (заставодавець) укладено договір застави майнових прав № 51/64/144/39/86/ЗМП-2, предметом якого є застава майнових прав за кредитними договорами та генеральними договорами, що укладені між заставодавцем та субʼєктами господарювання, перелік яких викладено у додатку 1 до цього договору застави.
Пунктом 3.1.3 договору застави майнових прав від 06.10.2009 № 51/64/144/39/86/ЗМП-2 передбачено, що заставодавець має право у разі прострочення виконання зобовʼязання за кредитними договорами та відсутністю грошових коштів на кореспондентському рахунку заставодавця задовольнити грошові вимоги, за якими настав строк погашення, шляхом реалізації заставлених майнових прав згідно із статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" та умовами цього договору та/або в інший установлений законодавством України спосіб.
Відповідно до пункту 3.4.2 договору застави майнових прав від 06.10.2009 № 51/64/144/39/86/ЗМП-2 заставодавець зобовʼязаний не відчужувати майнові права в будь-який спосіб та не обтяжувати їх зобовʼязаннями на користь третіх осіб без отримання попередньої письмової згоди заставодержателя.
Згідно з пунктом 3.4.5 договору застави майнових прав від 06.10.2009 № 51/64/144/39/86/ЗМП-2 заставодавець зобовʼязаний не вносити надалі зміни до кредитного договору, до іпотечних договорів та договорів застави, що забезпечують його виконання, без отримання попередньої письмової згоди заставодержателя.
Пунктом 6.1 договору застави майнових прав від 06.10.2009 № 51/64/144/39/86/ЗМП-2 передбачено, що цей договір набирає чинності з часу перерахування відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок заставодавця і діє до повного виконання сторонами своїх зобовʼязань.
30.06.2010 Банком (сторона 1; Дельта Банк), товариством з обмеженою відповідальністю "Український промисловий банк" (сторона 2; Укрпромбанк) та НБУ (сторона 3) укладено договір про передачу активів та кредитних зобовʼязань Укрпромбанку на користь Дельта Банку, посвідчений приватний нотаріусом Київського міського нотаріального округу Соколовим О.Є., зареєстрований в реєстрі за № 2258.
Відповідно до пункту 2 договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 цим договором регулюються відносини, що повʼязані з переведенням на користь Дельта Банку боргу за кредитними зобовʼязаннями Укрпромбанку перед НБУ; з передачею активів Укрпромбанку, а також відступленням прав вимоги, які входять до складу активів Укрпромбанку, на користь Дельта Банку; переведення боргу за кредитними зобовʼязаннями Укрпромбанку і передача активів Укрпромбанку, що перебувають у заставі у НБУ, на користь Дельта Банку здійснюється з метою належного виконання кредитних зобовʼязань Укрпромбанку перед НБУ.
Згідно з пунктом 4.1 договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 у порядку, в обсязі та на умовах, визначених цим договором, Укрпромбанк передає (відступає) Дельта Банку права вимоги за кредитними та забезпечувальними договорами, що забезпечують виконання кредитних зобовʼязань перед НБУ, внаслідок чого Дельта Банк замінює Укрпромбанк як кредитора (стає новим кредитором) у зазначених зобовʼязаннях.
Пунктом 4.2 договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 передбачено, що внаслідок передачі Укрпромбанком Дельта Банку прав вимоги до боржників Дельта Банку переходить (відступається) права вимагати (замість Укрпромбанку) від боржників повного, належного та реального виконання обовʼязків за кредитними та забезпечувальними договорами.
Відповідно до пункту 4.3 договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 Дельта Банку у власність переходять (відступаються) права вимоги за зобовʼязаннями, визначеними у пунктах 1.7, 4.1 цього договору, в обсязі і на умовах, що існували на момент передачі.
Згідно з пунктом 1.7 договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 активами Укрпромбанку, зокрема, є кредити, надані Укрпромбанком, та забезпечення за ними; кредитні та забезпечувальні договори - кредитні та забезпечувальні договори (договори застави (іпотеки), поруки), укладені Укрпромбанком з боржниками, права вимоги за якими передані у заставу НБУ і забезпечують виконання Укрпромбанком кредитних зобовʼязань перед НБУ та підлягають передачі на підставі цього договору.
Пунктом 9.1 договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 передбачено, що відповідно до порядку оцінка активів Укрпромбанку для визначення їх вартості була здійснена до початку конкурсу незалежним оцінювачем згідно із Законом України "Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні".
Відповідно до пункту 9.2 договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 результати проведеної оцінки активів були визначені у звіті незалежного оцінювача та згідно з пунктом 2.9 Порядку відчуження майна (активів) Укрпромбанку, переданого в забезпечення НБУ за кредитами рефінансування та стабілізаційними кредитами, з одночасним передаванням його зобовʼязань за цими кредитами (далі - Порядок) були погоджені з Національним банком України.
Згідно з пунктом 9.3 договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 (у редакції договору про внесення змін та доповнень від 24.01.2011 № 1) сукупна балансова вартість активів Укрпромбанку, що передається Дельта Банку на підставі цього договору, становить 8 014 202 563,66 грн., а саме: кредитні зобовʼязання у розмірі 7 127 849 989,92 грн.; облігації на загальну суму 52 459 450,00 грн., у тому числі номінальної вартості 50 000 000,00 грн., прострочених нарахованих процентів у сумі 2 343 560,00 грн. та нарахованих процентів у сумі 115 890,00 грн.; земельні ділянки балансовою вартістю 833 893 123,74 грн.
Крім того, договором про внесення змін та доповнень від 24.01.2011 № 1 до договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 сторони дійшли згоди доповнити текст договору пунктом 11.5 у такій редакції: "Дельта Банк має право здійснювати відступлення всіх та/або частини прав вимоги третім особам, проте лише за умови отримання відповідної попередньої письмової згоди НБУ, якщо всі або відповідна частина прав вимоги, що відступається, знаходиться у заставі НБУ".
Додатком № 2 до договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 (Перелік кредитних та забезпечувальних договорів) передбачено, що Банк отримав від Укрпромбанку права вимоги до ОСОБА_10 за кредитним договором від 01.11.2006 № 479/ПВ-06 (разом з договорами забезпечення), права вимоги до ОСОБА_9 за кредитним договором від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 (разом з договорами забезпечення) та права вимоги до ОСОБА_7 за кредитним договором від 01.11.2006 № 481/ПВ-06 (разом з договорами забезпечення).
Таким чином, у звʼязку з укладенням договору про передачу активів та кредитних зобовʼязань від 30.06.2010 до Банка перейшли права вимоги, у тому числі, за кредитними договорами від 01.11.2006 № 481/ПВ-06, № 480/ПВ-06 та № 479/ПВ-06, а також за договорами забезпечення (іпотечним договором від 30.03.2007 № 479/480/481/Zфквіп-07, договором застави транспортного засобу від 30.03.2007 № 479-480-481Z/ПВ-06, договором застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06 та договором застави цінних паперів від 01.11.2006 № 480/Zквцп-06-1).
13.06.2010 НБУ (заставодержатель) та Банком (заставодавець) 20.07.2010 укладено договір № 1 про внесення змін та доповнень до договору застави майнових прав від 06.10.2009 № 51/64/144/39/86/ЗМП-2, яким сторони домовились викласти розділи 1-7 договору в новій редакції, а саме:
- пункт 1.1. Предметом застави є майнові права за кредитними договорами та генеральними договорами, що укладені між заставодавцем та юридичними та фізичними особами, перелік яких викладено у додатку 1 до цього договору застави;
- пункт 3.1.3. Заставодавець має право у разі прострочення виконання зобовʼязання за кредитними договорами та відсутністю грошових коштів на кореспондентському рахунку заставодавця задовольнити грошові вимоги, за якими настав строк погашення, шляхом реалізації заставлених майнових прав згідно із статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" та умовами цього договору та/або в інший установлений законодавством України спосіб;
- пункт 3.4.2. Заставодавець зобовʼязаний не відчужувати майнові права в будь-який спосіб та не обтяжувати їх зобовʼязаннями на користь третіх осіб без отримання попередньої письмової згоди заставодержателя;
- пункт 3.4.5. Заставодавець зобовʼязаний не вносити надалі зміни до кредитного договору, до іпотечних договорів та договорів застави, що забезпечують його виконання, без отримання попередньої письмової згоди заставодержателя;
- пункт 6.1. Цей договір набирає чинності з часу перерахування відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок заставодавця і діє до повного виконання сторонами своїх зобовʼязань.
Також 27.12.2013 було укладено договір про внесення змін та доповнень до договору застави майнових прав від 06.10.2009 № 51/64/144/39/86/ЗМП-2, яким сторони внесли зміни до додатку № 1 до договору (Перелік юридичних та фізичних осіб, з якими банком укладено кредитні договори, майнові права вимоги за якими є предметом договору застави) та з якого вбачається, що у заставу до НБУ Банком передано майнові права вимоги до ОСОБА_7 за кредитним договором від 01.11.2006 № 481/ПВ-06 на суму 361 062,53 грн. та 7 310 726,15 долара США (залишок за кредитом станом на 01.12.2013), майнові права вимоги до ОСОБА_10 за кредитним договором від 01.11.2006 № 479/ПВ-06 на суму 1 699 999,75 грн. та 2 466 147,52 євро (залишок за кредитом станом на 01.12.2013), майнові права вимоги до ОСОБА_9 за кредитним договором від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 на суму 456 885,49 грн. та 7 159 060,26 долара США (залишок за кредитом станом на 01.12.2013).
Тобто майнові права за кредитними договорами від 01.11.2006 № 481/ПВ-06, № 480/ПВ-06 та № 479/ПВ-06 були передані в заставу НБУ.
26.03.2014 Банком (продавець) та Компанією (покупець) укладено договір купівлі-продажу прав вимоги, за умовами якого продавець цим погоджується продати (відступити) права вимоги та передати їх покупцю, а покупець цим погоджується купити права вимоги, прийняти їх і сплатити загальну купівельну ціну.
Відповідно до пункту 2.3 договору купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 права вимоги переходять до покупця (відступлення) та обовʼязки продавця передати права вимоги вважаються виконаними з моменту підписання продавцем та покупцем акта приймання-передачі прав вимоги.
Згідно з пунктом 1.1 договору купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 датою відступлення є дата підписання акта приймання-передачі прав вимоги; загальна купівельна ціна - сума всіх купівельних цін за права вимоги, що становить 30 000,00 грн.; права вимоги - всі права вимоги продавця як кредитора до позичальника за кредитним договором, а також всі права вимоги продавця до осіб, які надали забезпечення, за договорами забезпечення.
Пунктом 3.1 договору купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 передбачено, що за продаж (відступлення) продавцем прав вимоги за цим договором покупець зобовʼязаний сплатити продавцю загальну купівельну ціну протягом 5 робочих днів з дати підписання договору.
Відповідно до пункту 7.1 договору купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 цей договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами і залишається чинним до моменту виконання сторонами своїх обовʼязків за ним у повному обсязі.
Згідно з додатком № 1 до договору купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 Компанія набуває права вимоги до позичальника - ОСОБА_7 на підставі кредитного договору від 01.11.2006 № 481/ПВ-06; загальна сума вимог, які виникли і нараховані станом на дату укладення договору - 1 216 733,54 долара США, що з урахуванням курсу НБУ становить 12 867 930,57 грн., та 670 082,57 грн.
За права вимоги за кредитним договором від 01.11.2006 № 481/ПВ-06 купівельна ціна становить 10 000,00 грн.
За актом приймання-передачі прав вимоги від 26.03.2014 Банк продав, а Компанія купила (прийняла права вимоги) за кредитним договором від 01.11.2006 № 481/ПВ-06; разом з правом вимоги виконання зобовʼязання за кредитним договором до покупця перейшли права вимоги та були передані оригінали кредитного договору з усіма змінами та доповненнями до нього, договорів, що забезпечують виконання зобовʼязання, а також всі інші документи, що підтверджують видачу кредиту позичальнику за кредитним договором.
Вказаним актом сторони підтверджують, що покупець сплатив продавцю погоджену сторонами купівельну ціну, яка становить 10 000,00 грн.
У Додатку № 2 до договору купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 сторони погодили, що Компанія набуває права вимоги до позичальника - ОСОБА_9 на підставі кредитного договору від 01.11.2006 № 480/ПВ-06; загальна сума вимог, які виникли і нараховані станом на дату укладення договору, - 1 223 545,60 долара США, що з урахуванням курсу НБУ становить 12 939 973,56 грн., та 878 672,14 грн.
За права вимоги за кредитним договором від 01.11.2006 № 480/ПВ-06 купівельна ціна становить 10 000,00 грн.
За актом приймання-передачі прав вимоги від 26.03.2014 Банк продав, а Компанія купила (прийняла права вимоги) за кредитним договором від 01.11.2006 № 480/ПВ-06; разом з правом вимоги виконання зобовʼязання за кредитним договором до покупця перейшли права вимоги та були передані оригінали кредитного договору з усіма змінами та доповненнями до нього, договорів, що забезпечують виконання зобовʼязання, а також всі інші документи, що підтверджують видачу кредиту позичальнику за кредитним договором.
Вказаним актом сторони підтверджують, що покупець сплатив продавцю погоджену сторонами купівельну ціну, яка становить 10 000,00 грн.
Відповідно до додатку № 3 до договору купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 Компанія набуває права вимоги до позичальника - ОСОБА_10 на підставі кредитного договору від 01.11.2006 № 479/ПВ-06; загальна сума вимог, які виникли і нараховані станом на дату укладення договору - 312 370,50 євро, що з урахуванням курсу НБУ становить 4 555 299,00 грн., та 3 241 247,41 грн.
За права вимоги за кредитним договором від 01.11.2006 № 479/ПВ-06 купівельна ціна становить 10 000,00 грн.
За актом приймання-передачі прав вимоги від 26.03.2014 Банк продав, а Компанія купила (прийняла права вимоги) за кредитним договором від 01.11.2006 № 479/ПВ-06; разом з правом вимоги виконання зобовʼязання за кредитним договором до покупця перейшли права вимоги та були передані оригінали кредитного договору з усіма змінами та доповненнями до нього, договорів, що забезпечують виконання зобовʼязання, а також всі інші документи, що підтверджують видачу кредиту позичальнику за кредитним договором.
Вказаним актом сторони підтверджують, що покупець сплатив продавцю погоджену сторонами купівельну ціну, яка становить 10 000,00 грн.
На підставі постанови Правління НБУ про віднесення Банку до категорії неплатоспроможних 03.03.2015 Фондом запроваджено тимчасову адміністрацію розпочато процедуру виведення Банка з ринку. Тимчасову адміністрацію запроваджено на строк 3 місяці з 03.03.2015 до 02.06.2015 включно. Уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації призначено Кадирова Владислава Володимировича. З дня свого призначення уповноважена особа Фонду набула всі повноваження органів управління та органів контролю банку і розпочала здійснювати заходи для забезпечення збереження активів банку, запобігання втрати майна, захисту інтересів вкладників і кредиторів банку.
Виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від 08.04.2015 № 71 про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 №51 про запровадження тимчасової адміністрації у Банку. Згідно з даним рішенням тимчасову адміністрацію в Банку запроваджено строком на шість місяців, з 03.03.2015 до 02.09.2015 включно.
З метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного Банку, запобігання втрати майна та збитків Банку і Фонду, керуючись частиною четвертою статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від 03.08.2015 № 147 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у Банку до 02.10.2015 включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації Банка Кадирова Владислава Володимировича до 02.10.2015 включно.
28.09.2015 відбулось засідання комісії Банку з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями (відповідно до витягу з протоколу від 28.09.2015 № 79), порядок денний - затвердження результатів перевірки щодо визначення договору купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 нікчемним у розумінні статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; вирішено - затвердити результати перевірки та віднести договір купівлі-продажу прав вимоги від 26.03.2014 до нікчемних договорів на підставі пунктів 1, 2, 3 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Відповідно до постанови Правління НБУ від 02.10.2015 № 664 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Банку" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.10.2015 № 181 про початок процедури ліквідації Банку та делегування повноважень ліквідатора Банку.