ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
12 лютого 2019 року
м. Київ
Справа № 917/950/14
Верховний Суд у складі Судової палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду:
Катеринчук Л.Й. - головуючий, Білоус В.В., Жуков С.В., Пєсков В.Г., Погребняк В.Я., Ткаченко Н.Г.
за участі секретаря судового засідання Сліпчук Н.В.
учасники справи:
ініціюючий кредитор - Публічне акціонерне товариство "ВТБ Банк" в особі відділення "Полтавське" ПАТ "ВТБ Банк"
представник ініціюючого кредитора: не з'явився
ліквідатор боржника: арбітражний керуючий Ванжула Ярослав Володимирович, особисто
боржник - Приватне підприємство "Фірма "Мега-Трейд"
представник боржника: адвокат Федосєєв Д.О. (договір №01/01-18-2 про надання правової допомоги від 23.04.2018, ордер ПТ №057772 на надання правової допомоги від 09.10.2018)
учасник провадження - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича
представник учасника: Коновал Р.О. (довіреність від 29.12.2018)
розглянув у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу
Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича
на постанову Харківського апеляційного господарського суду
від 23.01.2018
у складі колегії суддів: Тарасова І.В. (головуючий), Білоусова Я.О., Шевель О.В.
у справі №917/950/14
за заявою Публічного акціонерного товариства "ВТБ Банк" в особі відділення "Полтавське" ПАТ "ВТБ Банк"
про банкрутство Приватного підприємства "Фірма "Мега-Трейд"
ВСТАНОВИВ:
ІСТОРІЯ СПРАВИ
ПРОВАДЖЕННЯ У СУДАХ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
Розгляд справи в судах першої та апеляційної інстанцій та прийняті ними рішення
1. У провадженні Господарського суду Полтавської області перебуває справа №917/950/14 про банкрутство Приватного підприємства "Фірма "Мега-Трейд" (далі - ПП "Фірма "Мега-Трейд", боржник), порушена ухвалою суду від 12.06.2014 за заявою Публічного акціонерного товариства "ВТБ Банк" в особі відділення "Полтавське" ПАТ "ВТБ Банк" (далі - ПАТ "ВТБ Банк", ініціюючий кредитор) за загальною процедурою відповідно до Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" в редакції Закону України №4212-VІ від 22.12.2011 (далі - Закон про банкрутство).
2. Постановою Господарського суду Полтавської області від 23.02.2017 ПП "Фірма "Мега-Трейд" визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Ванжулу Я.В.
3. 14.07.2017 поштовим відправленням Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (далі - ПАТ "Дельта Банк") звернулося до місцевого суду із заявою про визнання кредиторських вимог на суму 105 463 419, 50 грн. як таких, що забезпечені заставою та іпотекою майна боржника, та з вимогою про внесення до реєстру вимог кредиторів ПП "Фірма "Мега-Трейд" відомостей про заставне майно ПАТ "Дельта Банк", яке перебуває у державному реєстрі обтяжень.
3.1. В обґрунтування заявлених поточних вимог ПАТ "Дельта Банк" зазначило про те, що боржник має перед банком заборгованість за кредитом відповідно до кредитних договорів №11127822000 та №11127753002 від 14.03.2007 на суму 105 463 419, 50 грн., яка забезпечена іпотекою нерухомого майна боржника - нежитлових приміщень, заставною вартістю 35 198 500 грн. згідно з договором іпотеки від 14.03.2007, та заставою майнових прав боржника за договорами оренди торгової площі, заставною вартістю 290 912, 10 грн. за договорами застави майнових прав №1-1 - 1-16 від 14.03.2007; отже, загальна договірна вартість предметів застави та іпотеки становить 35 489 412, 11 грн., а сума заборгованості боржника перед ПАТ "Дельта Банк" станом на 11.06.2014 - 105 463 419, 50 грн.
4. 12.09.2017 ухвалою Господарського суду Полтавської області відмовлено у визнанні вимог ПАТ "Дельта Банк" як заставному кредитору на суму 105 463 419, 50 грн.
4.1. Суд першої інстанції виходив з того, що спірні кредиторські вимоги ПАТ "Дельта Банк", заявлені в ліквідаційній процедурі боржника як забезпечені заставою, виникли до порушення щодо боржника справи про банкрутство у зв'язку з невиконанням боржником зобов'язань за кредитними договорами №11127822000 та №11127753002 від 14.03.2007, вимоги на підставі яких заявлялися ПАТ "Дельта Банк" до боржника, як конкурсні за кредитними договорами, та у визнанні яких було відмовлено ухвалою попереднього засідання місцевого суду від 01.12.2015, яка набрала законної сили. За висновком місцевого суду згідно з ухвалою від 12.09.2017, заявлені ПАТ "Дельта Банк" в ліквідаційній процедурі грошові вимоги вже були предметом розгляду господарського суду на стадії розпорядження майном боржника, а тому повторне звернення банку із заявою про визнання його заставним кредитором є безпідставним.
4.2. У мотивувальній частині ухвали від 12.09.2017 суд першої інстанції зазначив, що в силу статті 266 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), "за відсутності обґрунтованої заборгованості ПП "Фірма "Мега-Трейд" перед ПАТ "Дельта Банк", основне зобов'язання припинилося, а тому підлягає припиненню і забезпечення основного зобов'язання - іпотека".
5. Постановою Харківського апеляційного господарського суду від 23.01.2018 ухвалу Господарського суду Полтавської області від 12.09.2017 змінено шляхом виключення з її мотивувальної частини висновків про те, що "за відсутності обґрунтованої заборгованості ПП "Фірма "Мега-Трейд" перед ПАТ "Дельта Банк", основне зобов'язання припинилося, а тому підлягає припиненню і забезпечення основного зобов'язання - іпотека"; в іншій частині ухвалу Господарського суду Полтавської області від 12.09.2017 залишено без змін.
5.1. Приймаючи у справі №917/950/14 рішення про відмову у визнанні кредиторських вимог ПАТ "Дельта Банк", заявлених в ліквідаційній процедурі як забезпечених заставою (іпотекою) майна боржника, суд апеляційної інстанції виходив з того, що спірні грошові вимоги пред'явлено банком до боржника з тих же підстав, що і кредиторські вимоги, які було розглянуто місцевим судом у попередньому судовому засіданні на стадії розпорядження майном боржника та відхилено ухвалою від 01.12.2015. Разом з тим, в поданій ПАТ "Дельта Банк" заяві про визнання його забезпеченим кредитором в ліквідаційній процедурі банкрута не наведено обґрунтованих підстав для внесення змін до затвердженого ухвалою від 01.12.2015 реєстру вимог кредиторів в порядку частини 2 статті 25 Закону про банкрутство.
5.2. Апеляційний суд погодився з доводами ПАТ "Дельта Банк" про те, що в силу частини 8 статті 23 Закону про банкрутство заставний кредитор не обмежений строком заявлення грошових вимог до боржника, однак, зазначив, що банк реалізував своє право на звернення до боржника з грошовими вимогами на стадії розпорядження майном шляхом подання заяви з кредиторськими вимогами, які було розглянуто в попередньому судовому засіданні та відмовлено у їх задоволенні ухвалою місцевого суду від 01.12.2015, яка набрала законної сили.
ПРОЦЕДУРА КАСАЦІЙНОГО ПРОВАДЖЕННЯ У ВЕРХОВНОМУ СУДІ
6. 09.02.2018 поштовим відправленням, направленим на адресу Харківського апеляційного господарського суду, Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича звернулось до Верховного Суду з касаційною скаргою на постанову Харківського апеляційного господарського суду від 23.01.2018 у справі №917/950/14 в порядку Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України).
7. Автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи № 917/950/14 було визначено колегію суддів Верховного Суду у складі: головуючий суддя - Катеринчук Л.Й., суддя - Пєсков В.Г., суддя - Погребняк В.Я., що підтверджується протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 19.03.2018. В подальшому склад суду неодноразово змінювався в автоматизованому порядку у зв'язку з відпустками суддів; 09.07.2018 відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями, у зв'язку з перебуванням суддів Жукова С.В. та Погребняка В.Я. у відпустці, склад колегії Верховного Суду змінено на: Катеринчук Л.Й. - головуючий, Білоус В.В., Пєсков В.Г.
8. Ухвалою від 04.04.2018 Верховний Суд відкрив касаційне провадження у справі №917/950/14 за касаційною скаргою Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича на постанову Харківського апеляційного господарського суду від 23.01.2018 та призначив її розгляд в судовому засіданні на 29.05.2018 о 09 год. 30 хв., в якому двічі оголошувалася перерва - до 31.05.2018 та до 07.06.2018.
9. Ухвалою Верховного Суду від 07.06.2018 розгляд касаційної скарги Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича у справі №917/950/14 відкладено в судовому засіданні на 10.07.2018 об 11 год. 00 хв., в якому оголошено перерву до 12.07.2018 10 год. 30 хв.
10. Ухвалою Верховного Суду від 12.07.2018 колегією суддів у складі: Катеринчук Л.Й. - головуючий, Білоус В.В., Пєсков В.Г. справу №917/950/14 за касаційною скаргою Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича на постанову Харківського апеляційного господарського суду від 23.01.2018 передано на розгляд Великої Палати Верховного Суду в порядку частини 5 статті 302 ГПК України з підстав існування виключної правової проблеми застосування позовної давності при розгляді вимог кредиторів, які ґрунтуються на забезпечувальних зобов'язаннях боржника, дійсних на стадії ліквідаційної процедури.
11. Ухвалою Великої Палати Верховного Суду від 30.08.2018 справу №917/950/14 за касаційною скаргою Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича на постанову Харківського апеляційного господарського суду від 23.01.2018 повернуто відповідній колегії Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду для розгляду.
12. Ухвалою Верховного Суду від 24.09.2018 колегією суддів у складі: Катеринчук Л.Й. - головуючий, Білоус В.В., Пєсков В.Г. прийнято справу №917/950/14 з касаційною скаргою Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича на постанову Харківського апеляційного господарського суду від 23.01.2018 і доданими до неї документами до провадження та призначено її розгляд в судовому засіданні на 09.10.2018.
13. Ухвалою Верховного Суду від 09.10.2018 колегією суддів у складі: Катеринчук Л.Й. - головуючий, Білоус В.В., Пєсков В.Г. справу №917/950/14 за заявою Публічного акціонерного товариства "ВТБ Банк" в особі відділення "Полтавське" ПАТ "ВТБ Банк" про банкрутство Приватного підприємства "Фірма "Мега-Трейд" із касаційною скаргою Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича на постанову Харківського апеляційного господарського суду від 23.01.2018 передано на розгляд Судової палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду.
14. За результатами повторного автоматизованого розподілу судової справи №917/950/14 визначено колегію суддів Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду: Катеринчук Л.Й. - головуючий, Білоус В.В., Жуков С.В., Пєсков В.Г., Погребняк В.Я., Ткаченко Н.Г., що підтверджується протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи (касаційної скарги, апеляційної скарги, заяви) між суддями від 24.10.2018.
15. Ухвалою Верховного Суду від 09.11.2018 у складі Судової палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду: Катеринчук Л.Й. - головуючий, Білоус В.В., Жуков С.В., Пєсков В.Г., Погребняк В.Я., Ткаченко Н.Г. прийнято до провадження справу №917/950/14 про банкрутство Приватного підприємства "Фірма "Мега-Трейд" із касаційною скаргою Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича на постанову Харківського апеляційного господарського суду від 23.01.2018 та призначено її до розгляду в судовому засіданні 29.01.2019.
16. Листом №21-12/1785 від 26.11.2018 Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду звернулась до Науково-консультативної ради при Верховному Суді для підготовки наукового висновку у справі №917/950/14.
17. Ухвалою Верховного Суду від 29.01.2019 розгляд касаційної скарги Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича на постанову Харківського апеляційного господарського суду від 23.01.2018 у справі №917/950/14 відкладено на 12.02.2019.
18. 01.02.2019 та 06.02.2019 на адресу Верховного Суду надійшли наукові висновки у справі №917/950/14.
19. Приватне підприємство "Фірма "Мега-Трейд" та ліквідатор Приватного підприємства "Фірма "Мега-Трейд" Ванжула Я.В. подали відзиви на касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк".
20. Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" подало письмові пояснення до касаційної скарги.
21. Арбітражний керуючий Ванжула Я.В. подав пояснення щодо застосування строків позовної давності за кредиторськими вимогами Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк".
УЗАГАЛЬНЕНІ ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ В КАСАЦІЙНОМУ СУДІ
Доводи скаржника (ПАТ "Дельта Банк")
22. Скаржник зазначив про прийняття постанови апеляційного суду від 23.01.2018 з порушенням вимог законодавства про банкрутство щодо порядку розгляду вимог забезпечених кредиторів боржника та законодавства про заставу та іпотеку як способів забезпечення виконання основного зобов'язання.
23. Скаржник доводив дійсність його кредиторських вимог до ПП "Фірма "Мега-Трейд" як таких, що забезпечені заставою (іпотекою) майнових прав та нерухомого майна боржника, з посиланням на наявність в державних реєстрах речових прав на нерухоме майно та обтяжень рухомого майна записів про обтяження майна (майнових прав) боржника іпотекою (заставою) ПАТ "Дельта Банк". Зазначене, на думку банку, зумовлює обов'язок ліквідатора ПП "Фірма "Мега-Трейд" самостійно внести до реєстру вимог кредиторів боржника вимоги ПАТ "Дельта Банк" як такі, що забезпечені заставою (іпотекою) майна боржника відповідно до договорів іпотеки та застави майнових прав від 14.03.2007, в порядку частини 8 статті 23 Закону про банкрутство на стадії ліквідаційної процедури боржника під час доповнення реєстру поточними вимогами кредиторів, оскільки вимоги заставного кредитора повинні включатися до реєстру незалежно від дотримання строку за статтею 23 цього Закону, а тим більше згідно з поданою заявою заставного кредитора.
24. Скаржник аргументував порушенням судами першої та апеляційної інстанцій права ПАТ "Дельта Банк" на судовий захист його порушених майнових прав, що полягало в розгляді його заяв з кредиторськими вимогами до ПП "Фірма "Мега-Трейд" від 11.07.2014 за №18.5/584 та від 14.07.2017 за №23.1/429 як таких, що ґрунтуються на зобов'язаннях боржника перед банком за одними і тими ж договорами - кредитними договорами №11127822000 та №11127753002 від 14.03.2007.
25. Скаржник доводив, що суди не звернули увагу на те, що вимоги заяв з кредиторськими вимогами ПАТ "Дельта Банк" відрізняються предметом та підставами їх заявлення, а саме за змістом заяви від 11.07.2014 за №18.5/584, яку було подано в процедурі розпорядження майном боржника, ПАТ "Дельта Банк" просило визнати його конкурсним кредитором ПП "Фірма "Мега-Трейд" з вимогами на суму 103 654 159, 70 грн., тоді як згідно із заявою від 14.07.2017 за №23.1/429 в ліквідаційній процедурі боржника заявлено вимогу про визнання ПАТ "Дельта Банк" забезпеченим кредитором боржника на суму 105 463 419, 50 грн., що обґрунтовувалось дійсністю іпотечних (заставних) зобов'язань на час введення ліквідаційної процедури, в той час як у процедурі розпорядження майном право застави належало ПАТ "УкрСиббанк". Як підставу вимог заяви від 11.07.2014 за №18.5/584 ПАТ "Дельта Банк" визначено наявність у боржника кредитної заборгованості за кредитними договорами №11127822000 та №11127753002 від 14.03.2007, як конкурсної, що підлягає розгляду в порядку частини 1 статті 23 Закону про банкрутство, тоді як вимоги заяви від 14.07.2017 за №23.1/429 ґрунтуються на зобов'язаннях боржника за договорами іпотеки та застави майнових прав від 14.03.2007 та підлягають включенню ліквідатором до реєстру самостійно відповідно до вимог частини 8 статті 23 Закону про банкрутство, незалежно від застосування судами вимог про позовну давність до кредитних зобов'язань боржника перед банком та відмову у визнанні грошових вимог кредитора ПАТ "Дельта Банк", як конкурсних, на стадії розпорядження майном боржника.
Доводи інших учасників справи
26. ПП "Фірма "Мега-Трейд" у відзиві на касаційну скаргу ПАТ "Дельта Банк" заперечувало доводи спірного кредитора про дійсність заявлених ним вимог до боржника на стадії ліквідаційної процедури як забезпечених заставою та зазначило, що спірні кредиторські вимоги банку були предметом розгляду у попередньому судовому засіданні та відхилені ухвалою місцевого суду від 01.12.2015 у зв'язку із застосуванням до таких вимог наслідків спливу строку позовної давності; при цьому, ПАТ "Дельта Банк" не довело належними доказами наявності у нього статусу заставного кредитора.
27. Арбітражний керуючий Ванжула Я.В., як ліквідатор ПП "Фірма "Мега-Трейд", у відзиві на касаційну скаргу ПАТ "Дельта Банк" зазначив про обґрунтованість висновків судів першої та апеляційної інстанцій про відхилення кредиторських вимог ПАТ "Дельта Банк", заявлених на стадії ліквідаційної процедури ПП "Фірма "Мега-Трейд", зважаючи на встановлені судами обставини пред'явлення спірних вимог до боржника повторно та відхилення вперше заявлених банком вимог в процедурі розпорядження майном боржника за наслідком проведення попереднього засідання місцево