ПОСТАНОВА
Іменем України
13 березня 2019 року
м. Київ
справа №818/336/16
адміністративне провадження №К/9901/479/17
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача Кравчука В.М.,
суддів Анцупової Т.О., Стародуба О.П.,
розглянув у попередньому судовому засіданні адміністративну справу
за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у Публічному акціонерному товаристві "ДЕЛЬТА БАНК"
на постанову Харківського апеляційного адміністративного суду від 28.11.2017 (колегія у складі суддів: Русанової В.Б.Бартош Н.С. , Присяжнюк О.В.) у справі №818/336/16
за позовом ОСОБА_2
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства "ДЕЛЬТА БАНК" Кадирова Володимира Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
про зобов'язання вчинити дії.
I. РУХ СПРАВИ
1. У березні 2016 року ОСОБА_2 звернувся з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просив зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича надати додаткову інформацію стосовно ОСОБА_2 (договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 25 лютого 2015 року №011-18000-250215) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для включення до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
2. Постановою Сумського окружного адміністративного суду від 27 квітня 2016 року в задоволенні адміністративного позову відмовлено.
Ухвалою Харківського апеляційного адміністративного суду від 30 серпня 2016 року задоволено частково апеляційну скаргу ОСОБА_2; постанову Сумського окружного адміністративного суду від 27 квітня 2016 року скасовано; провадження у справі закрито на підставі п.1 ч.1 ст.157 Кодексу адміністративного судочинства України.
Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 19.10.2017 касаційну скаргу ОСОБА_2 задоволено частково. Ухвалу Харківського апеляційного адміністративного суду від 30 серпня 2016 року скасовано. Справу направлено до суду апеляційної інстанції для продовження розгляду.
3. Постановою Харківського апеляційного адміністративного суду України від 28.11.2017 апеляційну скаргу ОСОБА_2 задоволено. Постанову Сумського окружного адміністративного суду від 27.04.2016 скасовано. Прийнято нову постанову, якою позов ОСОБА_2 задоволено. Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
4. 18.12.2017 до Верховного Суду надійшла касаційна скарга Відповідача на постанову Харківського апеляційного адміністративного суду від 28.11.2017. У касаційній скарзі скаржник просив скасувати постанову Харківського апеляційного адміністративного суду від 28.11.2017 та залишити в силі рішення суду першої інстанції.
5. Ухвалою Верховного Суду від 28.01.2018 було відкрито провадження у справі. 13.02.2018 надійшов відзив від Позивача.
ІІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
6. Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що між Позивачем (вкладник) та ПАТ «Дельта Банк» було укладено договір від 25.02.2015 №011-18000-250215 банківського вкладу ("Найкращий від Миколая" у доларах США), сума вкладу складає 4613,00 доларів США; Вклад залучається на строк із моменту зарахування Вкладу, вказаний в п.1.6. цього Договору, та по 24.08.2015 року включно; процентна ставка на суму вкладу становить 5,5 (п'ять цілих п'ять десятих) процентів річних.
7. Відповідно до пункту 1.10 договору банківського вкладу у разі закінчення строку залучення Вкладу, зазначеного в п.1.3. Договору, Вклад виплачується Вкладнику шляхом виплати готівкою з каси відділення Банку, в якому Вклад було оформлено, відповідно до вимог чинного законодавства України.
8. У пункті 1.12 зазначено, що у разі дострокового розірвання Договору за ініціативою Вкладника Банк має право здійснювати договірне списання з Рахунку на користь Банку належних сум на умовах п.1.11 цього Договору.
9. Також, між ПАТ «Дельта Банк» (Банк) та позивач укладено додаткову угоду №1 до Договору №011-18000-250215 від 25.02.2015 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий» у доларах США, згідно з якою сторони домовились викласти п.1.8 Договору у такій редакції: «Зарахування Вкладнику на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу Банку в день укладення Сторонами цього договору. Виключно для цілей цього Договору Сторони домовились, що умови п.5.11. Правил до відносин, що виникають на підставі до цього Договору, не застосовуються.
10. У разі, якщо в день укладення Сторонами цього Договору не буде здійснено зарахування/перерахування коштів, що становлять суму Вкладу на Рахунок, цей Договір вважається таким, що не був укладеним».
11. Надходження коштів підтверджується платіжним дорученням від 25.02.2015.
12. На підставі постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 № 150 «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.03.2015р. прийнято рішення № 51 про запровадження з 03.03.2015 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду.
13. Уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Дельта Банк» призначено Кадирова Владислава Володимировича. Тимчасову адміністрацію запроваджено строком на 3 місяці з 03.03.2015. по 02.06.2015. У подальшому виконавча дирекція Фонду прийняла рішення №71 від 08.04.2015 про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк», згідно якого тимчасову адміністрацію запроваджено строком на шість місяців з 03.03.15 до 02.09.15 включно.
14. Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02.10.2015 № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.10.2015 №181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку».
15. Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Дельта Банк», призначено Уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Дельта Банк», визначені статтями 37, 38,51, частинами першою та другою статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.
16. На офіційному веб-сайті Фонду (http://www.fg.gov.ua) розміщено оголошення, що Фонд розпочне виплати вкладникам АТ «Дельта Банк» за Загальним реєстром (незалежно від часу закінчення строку депозитного договору) з 08.10.2015.
17. Згідно Наказу Уповноваженої особи від 29.05.2015 «Щодо продовження роботи Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб АТ «Дельта Банк» та створення Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» №408, визначено здійснити на підставі протоколів Комісій з перевірки вкладів фізичних осіб АТ «Дельта Банк», наданих в порядку, передбаченому п.6 та 7 цього Наказу, перевірку правочинів (договорів) фізичних осіб, в т.ч. договорів банківського рахунку та договорів банківського вкладу (депозиту), вчинених (укладених) АТ «Дельта Банк» протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (в т.ч. договорів), що є нікчемними з підстав, передбачених ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI.
18. Відповідачем винесено Наказ від 16.09.15 №813 «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» (надалі - рішення відповідача-1), яким було вирішено застосувати наслідки нікчемності Договорів банківського вкладу (депозиту), що є нікчемними з підстав, визначених п.7 ч.3 ст.38 Закону № 4452-VI, в тому числі до Позивача.
19. Відповідачем-1 на адресу Позивача надіслано повідомлення про нікчемність правочину від 23.09.2015 №8821/2462, у якому повідомлено про те, що договір від 25.02.2015 №011-18000-250215 банківського вкладу, укладений між Позивачем та ПАТ «Дельта Банк» визнано нікчемним, згідно з п.7 ч.3 ст. 38 Закону № 4452-VI.
ІІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
20. Відмовляючи у задоволенні позову, суд першої інстанції виходив з того, що зарахування на вкладний рахунок Позивача коштів від третьої особи суперечить вимогам постанови Національного банку України від 30.10.2014 №692/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії проблемних» в частині заборони проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб за рахунок Фонду.
21. Суд апеляційної інстанції не погодився з висновками суду першої інстанції та зазначив, що за відсутності підстав для нікчемності правочину відповідач має подати до Фонду додаткову інформацію щодо вкладника - Позивача, стосовно якого необхідно здійснити виплату відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
22. Поряд з цим, зазначеними нормами визначено й обов'язок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі, зокрема, додаткової інформації поданої Уповноваженою особою Фонду включити особу до Переліку вкладників, які мають права на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Проте відповідачем-1 не було включено Позивача до переліку вкладників, то позовна вимога про зобов'язання відповідача-1 надати додаткову інформацію щодо позивача до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для включення до загального реєстру вкладників ПАТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є правомірною та підлягає задоволенню.
23. Повноваження відповідача щодо визнання правочинів неплатоспроможного банку такими, що порушують публічний порядок, у випадках, визначене у статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Позивач не був включений до Переліку та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, у зв'язку з нікчемністю договору банківського вкладу від 25 лютого 2015 року № 011-18000-250215. Доказів на підтвердження нікчемності зазначеного правочину (спрямованості його на порушення прав та свобод особи або держави, незаконне заволодіння майном) уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» не наведено, оскільки умови договору банківського вкладу (депозиту) є типовими, та з них не вбачається, які саме пільги або переваги отримав (міг би отримати) позивач.
24. Оскільки відсутні підстави для визнання правочину нікчемним та з огляду на наявність підстав для включення позивача до Переліку та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів, суд апеляційної інстанції дійшов висновку про обґрунтованість позовних вимог, а відтак про ї