ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
11 березня 2019 року
м. Київ
Справа № 922/1528/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
головуючого - Пєскова В.Г., суддів: Катеринчук Л.Й., Погребняка В.Я.
учасники справи:
позивач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Фінекс-Капітал", що діє від власного імені, в інтересах та за рахунок активів Пайового закритого недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду "Стаксель",
відповідачі: Публічне акціонерне товариство "Банк Камбіо" та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета позову на стороні відповідачів: Товарна біржа "Перспектива-Коммодіті", Товариство з обмеженою відповідальністю "Прайм-Поліс", Товариство з обмеженою відповідальністю "Меріда-Інвест" та Товариство з обмеженою відповідальністю "Капітал-18",
розглянувши у порядку письмового провадження касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо"
на ухвалу Східного апеляційного господарського суду від 17.12.2018
у складі колегії суддів: Бородіна Л.І. (головуючий), Здоровко Л.М., Шутенко І.А.
у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Фінекс-Капітал", що діє від власного імені, в інтересах та за рахунок активів Пайового закритого недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду "Стаксель"
до Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,
за участі третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета позову на стороні відповідачів: Товарної біржі "Перспектива-Коммодіті", Товариства з обмеженою відповідальністю "Прайм-Поліс", Товариства з обмеженою відповідальністю "Меріда-Інвест" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Капітал-18",
про визнання переможцем електронних торгів (аукціону) та зобов'язання укласти договори уступлення права вимоги за кредитним та іпотечним договором та визнання укладеними договорів про відступлення прав вимоги,
Відповідно до частини п'ятої статті 301 Господарського процесуального кодексу України перегляд рішень суду першої інстанції та постанов апеляційної інстанції у даній справі здійснюється без повідомлення учасників справи.
ВСТАНОВИВ
Обставини справи встановлені судом апеляційної інстанції
1. 18.04.2014 між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" (далі - ПАТ "Банк Камбіо", іпотекодержатель) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Меріда-Інвест" (далі - ТОВ "Меріда-Інвест", іпотекодавець), яке виступає майновим поручителем Товариства з обмеженою відповідальністю "Прайм-Поліс" (далі - ТОВ "Прайм-Поліс", позичальник), укладений іпотечний договір, з урахуванням договору про внесення змін до іпотечного договору від 12.09.2014, пунктом 1.1 якого встановлено, що предметом за цим договором є надання іпотекодавцем в іпотеку нерухомого майна в забезпечення виконання позичальниками своїх зобов'язань перед іпотекодержателем згідно кредитного договору, в силу чого іпотекодержатель має право в разі невиконання позичальником зобов'язань згідно кредитного договору одержати задоволення своїх зобов'язань за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами позичальників.
2. Під кредитним договором в цьому договорі, з урахуванням змін до іпотечного договору від 12.09.2014, розуміють виконання грошових зобов'язань ТОВ "Прайм-Поліс", що виникають з та/або виникнуть у майбутньому з кредитного договору від 27.06.2012 №013/1-2012/978, а також з урахуванням всіх можливих змін та/або доповнень у майбутньому з додаткових угод до кредитного договору №013/1-2012/978 від 27.06.2012, що укладені та/або можуть будуть укладені у майбутньому (п.1.2 договору іпотеки від 18.04.2014).
3. Згідно з пунктом 1.4 договору іпотеки іпотекодавець передав в іпотеку нерухоме майно, що є власністю іпотекодавця, а саме: нежитлову будівлю літ "И-4", загальною площею 19 463,90 кв.м, що знаходиться за адресою: місто Харків, вул. Шевченка, буд. 24 (далі - предмет іпотеки).
4. 02.06.2015 рішенням Господарського суду Харківської області у справі №922/2308/15 задоволено позов ПАТ "Банк Камбіо"; звернуто стягнення на предмет іпотеки - нежитлову будівлю літ. "И-4", загальною площею 19 463,90 кв.м, що знаходиться за адресою: м. Харків, вул. Шевченка, будинок 24, шляхом визнання за ПАТ "Банк Камбіо" права власності на предмет іпотеки в рахунок погашення заборгованості ТОВ "Прайм-Поліс"; стягнуто з ТОВ "Меріда-Інвест" на користь державного бюджету України 73 080 грн судового збору. При цьому судом встановлено, що 27.06.2012 між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Прайм-Поліс" укладений кредитний договір №013/1-2012/978, в забезпечення належного виконання якого 18.04.2014 між банком та ТОВ "Меріда-Інвест" (іпотекодавцем) укладений договір іпотеки, який зареєстровано приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кобою Н.В. 18.04.2014 за реєстраційним номером 337. ТОВ "Прайм-Поліс" не виконані зобов'язання, передбачені кредитним договором, що спричинило утворення заборгованості за кредитом у розмірі 1 996 273,59доларів США (згідно офіційного курсу НБУ зазначена заборгованість складає 46 812 615,68 грн).
Перші електронні торги (аукціон) з продажу права вимоги за кредитним договором із забезпеченням
5. 23.01.2018 через електронний майданчик Товарної біржі "Перспектива-Коммодіті" в мережі dgf.prozorro.sale проведені електронні торги (аукціон) за лотом F31GL5694 - "право вимоги за кредитним договором від 27.06.2012 №013/1-2012/978, укладеним з ЮО. Забезпечення: нежитлова будівля літ. "И-4", загальною площею 19 463,90 кв.м, у м. Харків, вул. Шевченка, буд. 24".
6. Для участі в електронних торгах (аукціоні) Товариство з обмеженою відповідальністю "Компанія з управління активами "Фінекс - Капітал", що діє від власного імені, в інтересах та за рахунок активів Пайового закритого недиверсифікованого венчурного інвестиційного фонду "Стаксель" (далі - ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал") сплачений гарантійний внесок у розмірі 2 735 825 грн, що підтверджується платіжним дорученням від 23.01.2018 №857.
7. Відповідно до протоколу електронного аукціону № UA-EA-2017-12-12-000232-b, який підписаний та скріплений печатками: переможця електронних торгів - ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал" оператором - ТБ "Перспектива-Коммодіті", через електронний майданчик якого надано найвищу цінову пропозицію, та банком замовником - Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо", сформованого 23.01.2018 о 16:32:17 год., переможцем електронних торгів визнано ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал".
8. 16.02.2018 ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал", звернулося до ПАТ "Банк Камбіо" з листом від 15.02.2018 №27, у якому зазначило про наявність у нього наміру та бажання укласти договори про відступлення права вимоги за кредитним та іпотечним договорами, права вимоги за якими є придбаним за лотом №F31GL5694 на відкритому аукціоні 23.01.2018, сплатити банку ціну продажу лоту у повному обсязі. Також зазначило, що ТОВ "КУА "Фінекс - Капітал" очікує від банку інформацію щодо дати, часу та місця укладення договору про відступлення права вимоги за придбаним лотом, а також проекти договорів з метою їх узгодження та подальшого укладення.
9. 20.02.2018 cформовано протокол електронних торгів №UA-EA-2017-12-12-000232-b, у якому зазначено, що аукціон за лотом №F31GL5694 не відбувся.
Другі електронні торги (аукціон) з продажу права вимоги за кредитним договором із забезпеченням
10. 07.06.2018 через електронний майданчик Товарної біржі "Полонекс", в мережі dgf.prozorro.sale, відбулися електронні торги (аукціон) за лотом F31GL22921 - "право вимоги за кредитним договором від 27.06.2012 №013/1-2012/978, укладеним з ЮО. Забезпечення: нежитлова будівля літ. "И-4", загальною площею 19 463,90 кв.м у м. Харків, вул. Шевченка, буд. 24".
11. Відповідно до протоколу електронного аукціону № UA-EA-2018-05-05-000006-а, сформованого 05.06.2018, статус аукціону - "аукціон відбувся"; переможцем визнано ТОВ "Капітал-18"; ціна продажу лота склала 10 826 686,96 грн; розмір гарантійного внеску 2 706 671,74 грн.
Треті електронні торги (аукціон) з продажу нежитлової будівлі та основних засобів
12. 07.12.2018, відповідно до інформації, розміщеної на офіційному веб-сайті dgf.prozorro.sale, вбачається, що на підставі рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про забезпечення умов продажу від 17.10.2018 №2156 відбулися електронні торги (аукціон) з продажу лоту №F31GL35455 - "нежитлової будівлі та основних засобів, а саме: нежитлова будівля літ. "И-4", загальною площею 19463,90 кв.м, що розташована за адресою: м. Харків, вул. Шевченка, буд.24, основні засоби у кількості 21 одиниці згідно з переліком, що складається з 224 шт., основні засоби у кількості 203 одиниці згідно з переліком, що додається, бланки простих векселів у кількості 582 шт. та чекові книжки у кількості 58 шт". Згідно з протоколом розкриття переможцем аукціону визначено: ТОВ "БЦ Кияночка". Також на сайті міститься інформація про те, що 12.12.2018 розміщено повідомлення про намір укласти договір.
Розгляд судами позовних вимог ТОВ "КУА "Фінекс-Капітал"
13. 07.06.2018 ТОВ "КУА "Фінекс-Капітал" звернулось до Господарського суду Харківської області з позовом до ПАТ "Банк Камбіо" та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог від 22.06.2018), про визнання укладеними між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем:
- договору №07 про відступлення (купівлю-продаж) права вимоги за кредитним договором №013/1-2012/978 від 27.06.2012, укладеним між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Прайм-Поліс", за результатами електронних торгів (аукціону) з продажу права вимоги (лот №F31GL5694), які відбулись 23.01.2018, з дня набрання рішенням законної сили у справі, в редакції позивача;
- договору відступлення права вимоги за іпотечним договором, посвідченим 18.04.2014 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кобою Н.В., укладеним між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Меріда-Інвест", за результатами електронних торів (аукціону) з продажу права вимоги (лот №F31GL5694), які відбулись 23.01.2018, з дня набрання рішенням законної сили у справі, в редакції позивача.
14. 18.10.2018 рішенням Господарського суду Харківської області у справі №922/1528/18 відмовлено в задоволенні позову. Суд мотивував своє рішення тим, що станом на момент проведення спірних торгів (аукціону) 23.01.2018 лот № F31GL5694 (кредитний портфель забезпечений ітотекою), який був виставлений на торги, фактично не існував, а отже право вимоги за кредитним та іпотечним договорами не могли бути включені в якості активів (майна) банку, що ліквідується, які підлягають продажу на відкритих торгах (аукціоні), оскільки це суперечить Положенню щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №388 від 24.03.2016. Договір іпотеки та кредитний договір в частині вартості іпотеки були припинені в силу Закону України "Про іпотеку" з дня набрання рішенням Господарського суду Харківської області від 02.06.2015 у справі №922/2803/15 законної сили яким визнано право власності на предмет іпотеки за ПАТ "Банк Камбіо".
15. 13.12.2018 ухвалою Східного апеляційного господарського суду у даній справі відкрито апеляційне провадження за апеляційною скаргою ТОВ "КУА "Фінекс-Капітал" на рішення Господарського суду Харківської області від 18.10.2018 у справі №922/1528/18 та призначено справу до розгляду.
16. Обґрунтування заяви про забезпечення позову
17. 13.12.2018 ТОВ "КУА "Фінекс-Капітал" звернулось до Східного апеляційного господарського суду з заявою про забезпечення позову, в якій просить:
- заборонити ТОВ "БЦ Кияночка" укладати будь-які договори купівлі-продажу нежитлової будівлі літ. "И-4", загальною площею 19 463,90 кв.м, що розташована за адресою: м. Харків, вул. Шевченка, буд. 24; основних засобів у кількості 21 одиниці згідно з переліком, що додається (додаток 1); основних засобів у кількості 203 одиниці згідно з переліком, що додається (додаток 2); бланків простих векселів у кількості 582 шт. та чекових книжок у кількості 580 шт., за результатами проведених електронних торгів (аукціону) 07.12.2018 (лот №F31GL35455);
- заборонити органам та суб'єктам державної реєстрації права, Міністерства юстиції України, державним реєстраторам, які утворені та діють у відповідності до Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на майно та їх обтяження", вчинення будь-яких дій, пов'язаних з державною реєстрацією речових прав на нерухоме майно та їх обтяження щодо об'єкта нерухомого майна, розташованого за адресою: м. Харків, вул. Шевченка, буд. 24, яке є предметом іпотечного договору, посвідченого 18.04.2014 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу, укладеного між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Меріда-Інвест".
18. Позивач свої вимоги, з посиланням на статті 136, 137 Господарського процесуального кодексу України обґрунтовує тим, що існує велика імовірність продажу зазначеної нежитлової будівлі, яка є предметом іпотеки та права вимоги, на яку за іпотечним договором та кредитним договором виставлялися на аукціон 23.01.2018, переможцем якого є ТОВ "КУА "Фінекс-Капітал", що свідчитиме про неможливість або ж утруднення виконання рішення суду, яке може бути ухвалене по даній справі на користь позивача. Позивач вказує, що після подання апеляційної скарги стало відомо із офіційної інформації, розміщеної на веб-сайті prozzoro.sale, що на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.10.2018 №2165, 07.12.2018 відбулися електронні торги (аукціон) з продажу нежитлової будівлі та основних засобів, а саме: нежитлова будівля літ. "И-4", загальною площею 19 463,90 кв.м, що розташована за адресою: м. Харків, вул. Шевченка, буд. 24; основні засоби у кількості 21 одиниці з переліком, доданим до заяви; основні засоби у кількості 203 одиниці з переліком, доданим до заяви, бланки простих векселів у кількості 580шт. (лот №F3GL354555). Переможцем аукціону визначено ТОВ "БЦ Кияночка" та зазначено статус: "Очікується договір".
19. На момент подання заяви про забезпечення позову ТОВ "БЦ Кияночка" не було учасником даної справи.
Короткий зміст ухвали суду апеляційної інстанції про забезпечення позову
20. 17.12.2018 ухвалою Східного апеляційного господарського суду заяву про забезпечення позову від 13.12.2018 (вх. № 2340) задоволено частково. Заборонено органам та суб'єктам державної реєстрації прав, Міністерства юстиції України, державним реєстраторам, які утворені та діють у відповідності до Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на майно та їх обтяжень", вчиняти будь-які дії, пов'язані з державною реєстрацією речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень щодо об'єкта нерухомого майна, розташованого за адресою: м. Харків, вул. Шевченка, буд. 24, реєстраційний номер об'єкта нерухомого майна 62741063101, яке є предметом іпотечного договору, посвідченого 18.04.2014 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Кобою Н.В. та зареєстрованого в реєстрі за № 337, укладеного між ПАТ "Банк Камбіо" та ТОВ "Меріда-Інвест". В задоволенні решти заяви про забезпечення позову від 13.12.2018 (вх. № 2340) відмовлено.
21. Ухвала мотивована обґрунтованістю заяви позивача про забезпечення позову в частині вимог щодо заборони органам та суб'єктам державної реєстрації прав, Міністерства юстиції України, державним реєстраторам, які утворені та діють у відповідності до Закону України "Про державну реєстрацію речових прав на майно та їх обтяжень", вчиняти будь-які дії, пов'язані з державною реєстрацією речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень, щодо об'єкта нерухомого майна. Також апеляційний господарський суд дійшов висновку, що невжиття такого заходу забезпечення позову може призвести до реєстрації права власності на об'єкт нерухомості за ТОВ "БЦ Кияночка", яке в подальшому не позбавлено права на його відчуження будь-яким способом, не забороненим законом, що у разі задоволення позову призведе до нових спорів між особами, за якими буде зареєстровано право власності на спірний об'єкт нерухомого майна, та позивачем, та можливим порушенням їх прав як законних набувачів.
22. При цьому суд апеляційної інстанції зазначає, що встановлена судом заборона органам та суб'єктам державної реєстрації прав вчиняти будь-які дії, пов'язані з державною реєстрацією речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень, не передбачає накладення арешту на майно, у тому числі кошти Фонду, а також застосування інших способів забезпечення позову. Отже, така заборона не пов'язана із застосуванням обтяжень чи обмежень щодо майна відповідача як банківської установи, щодо якої запроваджено ліквідаційну процедуру, що узгоджується з правовою позицією Верховного Суду, викладеною у постанові від 14.11.2018 справі № 924/478/18.
23. Щодо відмови в задоволенні заяви в частині заборони ТОВ "БЦ Кияночка" укладати будь-які договори купівлі-продажу спірної нежитлової будівлі суд апеляційної інстанції зазначив, що така заборона призведе до опосередкованої заборони ПАТ "Банк Камбіо" в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію, вчиняти певні дії, що суперечить вимогам частини сьомої статті 137 Господарського процесуального кодексу України.
АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ У СУДІ КАСАЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЇ
А. Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
24. 10.01.2019 ПАТ "Банк Камбіо" подано касаційну скаргу, в якій скаржник просить скасувати ухвалу Східного апеляційного господарського суду від 17.12.2018 у справі № 922/1528/18 повністю, посилаючись на порушення апеляційним господарським судом норм матеріального та процесуального права, а саме - пункту 2 частини сьомої статті 137 Господарського процесуального кодексу України.
25. Скаржник стверджує, що суд апеляційної інстанції не дослідив фактичних обставин справи, зокрема того факту, що після реєстрації 12.09.2018 права власності на об'єкт нерухомості за банком, керуючись положенням статті 17 Закону України "Про іпотеку" - іпотечний договір від 18.04.2014 припинився, у зв'язку із реалізацією ПАТ "Банк Камбіо" (іпотекодержатель) права на звернення стягнення на предмет іпотеки на підставі рішення суду у справі № 922/2308/15 та неправомірно задовольнив заяву позивача про забезпечення позову, а також неправомірно зазначив, що об'єкт нерухомості все ще є предметом іпотеки. Скаржник вважає, що оскаржуваною ухвалою порушується право законного власника ПАТ "Банк Камбіо" щодо можливості розпоряджатися спірним майном у будь-який спосіб не заборонений законом, одним з яких є відчуження нерухомості через його продаж на аукціоні.
26. ПАТ "Банк Камбіо" зазначає, що приписами законодавства передбачено заборону судам встановлювати з дня початку процедури ліквідації банку обмеження розпорядження майном (коштами) банку, накладення нових обтяжень чи обмежень на майно не допускається (пункт 7 частини другої статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"), з цього випливає, що заборона вчинення реєстраційних дій щодо майна його власником є обмеженням у розпорядженні таким майном, а тому наявні підстави для скасування оскаржуваної ухвали.
Б. Доводи, викладені у відзиві на касаційну скаргу
27. 28.02.2019 до Верховного Суду від ТОВ "КУА "Фінекс-Капітал" надійшов відзив на касаційну скаргу, в якому позивач просить Суд залишити касаційну скаргу без задоволення, а ухвалу суду апеляційної інстанції - без змін,