ПОСТАНОВА
Іменем України
28 лютого 2019 року
м. Київ
справа №805/5069/15-а
адміністративне провадження №К/9901/9837/18, №К/9901/9840/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді - Гімона М.М. (суддя-доповідач),
суддів: Стародуба О.П., Мороз Л.Л.,
розглянувши в попередньому судовому засіданні касаційні скарги ОСОБА_1, ОСОБА_2 на постанову Донецького окружного адміністративного суду від 22 січня 2016 року (суддя Куденков К.О.) та ухвалу Донецького апеляційного адміністративного суду від 01 березня 2016 року (головуючий суддя Ляшенко Д.В., судді: Ястребова Л.В., Компанієць І.Д.) у справі №805/5069/15-а за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-банк» Луньо Іллі Вікторовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Актив-банк», про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії,-
ВСТАНОВИВ:
У грудні 2015 року ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач) звернулася до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач-1, Фонд), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-банк» Луньо Іллі Вікторовича (далі по тексту - відповідач-2, Уповноважена особа), в якому просила:
- зобов'язати відповідача-2 передати додаткову інформацію до відповідача-1 про внесення позивача в список вкладників, яким належить здійснити виплати за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у межах гарантованої суми 200 000,00 грн. згідно з статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» за договором №ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року на суму 93 922,60 грн. (еквівалент 5 715,00 євро станом на 03 вересня 2014 року - дату введення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Актив-банк» (далі по тексту - ПАТ «КБ «Актив-банк»), а також нарахованих відсотків за вказаним вкладом, відповідно до діючого законодавства України;
- зобов'язати відповідача-1 включити позивача до реєстру вкладників, яким належить здійснити виплати за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у межах гарантованої суми 200 000,00 грн. згідно з статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» за договором №ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року на суму 93 922,60 грн. (еквівалент 5 715,00 євро станом на 03 вересня 2014 року - дату введення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Актив-банк»), а також нарахованих відсотків за вказаним вкладом, відповідно до діючого законодавства України;
- визнати протиправною бездіяльність відповідача-2 по наданню додаткової інформації до відповідача-1 про внесення позивача в список вкладників, яким належить здійснити виплати за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у межах гарантованої суми 200 000,00 грн. згідно з статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» за договором №ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року.
Позов обґрунтовано тим, що ОСОБА_2 уклала з ПАТ "КБ "Актив-банк" договір №ДФО-38-181397 строкового вкладу від 17 червня 2014 року, на користь ОСОБА_1, яка набуває права вкладника з часу пред'явлення нею до банку першої вимоги, що оформлюється шляхом укладання додаткового договору. Незважаючи на звернення позивача, додатковий договір між нею та ПАТ "КБ "Актив-банк" не було укладено. Разом з тим, рішенням Подільського районного суду міста Києва від 24 листопада 2014 року у справі №758/11078/14-ц зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "КБ "Актив-банк" Шевченка О.В. виконати додаткові умови, передбачені пунктом 1.3. договору строкового вкладу "Актив прибутковий" № ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року. Але після прийняття вказаного судового рішення, додаткового договору з позивачем не укладено та відповіді щодо включення до списку вкладників для компенсації суми вкладу з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб позивач не отримувала.
Постановою Донецького окружного адміністративного суду від 22 січня 2016 року, залишеною без змін ухвалою Донецького апеляційного адміністративного суду від 01 березня 2016 року, у задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 відмовлено повністю.
Вирішуючи спір між сторонами, суди встановили, що 17 червня 2014 року між ПАТ «КБ «Актив-банк» та ОСОБА_2, у якості вкладника, укладено договір №ДФО-38-181397 строкового вкладу, за яким ОСОБА_2 відкриває депозитний рахунок на користь ОСОБА_1, яка визначена як третя особа.
Відповідно до пунктів 1.1 та 1.2 вказаного договору передбачено, що банк відкриває вкладнику депозитний рахунок НОМЕР_1 та приймає на нього грошові кошти у сумі 5 715,00 євро, вклад вноситься на строк 3 місяці, з 17 червня 2014 року до 17 вересня 2014 року, днем повернення вкладу є 17 вересня 2014 року.
Пунктом 1.3 вказаного договору передбачені додаткові умови, за якими третя особа набуває права вкладника з часу пред'явлення нею до банку першої вимоги, що оформлюється шляхом укладання між банком та третьою особою додаткового договору до цього договору. До набуття третьою особою прав вкладника ці права належать вкладнику. Розпорядження коштами за депозитним рахунком третьою особою здійснюється лише після її ідентифікації банком.
Згідно з копією платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах №1 від 17 червня 2014 року ОСОБА_2 залучено кошти у розмірі 5 715,00 євро на рахунок НОМЕР_1 відповідно до договору №ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року.
ОСОБА_2 звернулася до ПАТ «КБ «Актив-банк» з листом від 02 липня 2014 року, яким просила виконати умови пункту 1.3 №ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року щодо оформлення додаткової угоди між банком та ОСОБА_1
Вказаний лист отримано Відділенням №38 ПАТ «КБ «Актив-банк» у м. Донецьку 03 липня 2014 року, про що міститься відповідна відмітка на копії цього листа.
Постановою Правління Національного банку України від 02 серпня 2014 року №545 ПАТ «КБ «Актив-банк» віднесено до категорії неплатоспроможних.
Згідно з рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02 вересня 2014 року №79 вирішено розпочати з 03 вересня 2014 року процедуру виведення ПАТ «КБ «Актив-банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці з 03 вересня 2014 року по 03 грудня 2014 року, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Актив-банк» призначено Шевченка О.В.
Позивач звернулася до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «КБ «Актив-банк» Шевченка О.В. з заявою від 10 вересня 2014 року, якою просила надати розпорядження про оформлення додаткових угод, для формального закріплення права вкладника, у тому числі щодо договору №ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року.
Відповідно до копії накладної №1988239 від 11 вересня 2014 року, вказана заява від 10 вересня 2014 року отримана ПАТ «КБ «Актив-банк» 15 вересня 2014 року.
Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03 грудня 2014 року №134 продовжено строки тимчасової адміністрації ПАТ «КБ «Актив-банк».
Згідно з постановою Правління Національного банку України від 23 грудня 2014 року №838 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Актив-банк».
Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24 грудня 2014 року №158 розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «Актив-банк» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до плану врегулювання, з 24 грудня 2014 року.
Також, вказаним рішенням уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Актив-банк» призначено Шевченка О.В. строком на один рік з 24 грудня 2014 року по 23 грудня 2015 року включно.
23 вересня 2015 року ПАТ «КБ «Актив-банк» отримало заяву позивача від 21 вересня 2015 року на ім'я уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Актив-банк» Шевченко О.В., якою ОСОБА_1 просить виплатити їй гарантовану суму відшкодування згідно додаткових умов, передбачених пункту 1.3 договору №ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року, рішення Подільського районного суду міста Києва від 24 листопада 2014 року та виконавчого листа від 13 травня 2015 року.
Відповідно до рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30 вересня 2015 року №179, всі повноваження ліквідатора ПАТ «КБ «Актив-банк» передано Луньо Іллі Вікторовичу з 01 жовтня 2015 року.
18 листопада 2015 року ПАТ «КБ «Актив-банк» отримало заяву позивача від 16 листопада 2015 року на ім'я відповідача-2, якою ОСОБА_1 просить передати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про включення позивача до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів по вкладам за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Також, 18 листопада 2015 року відповідач-1 отримав заяву позивача від 16 листопада 2015 року, якою ОСОБА_1 просить включити її до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів по вкладам за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Відповідно до рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17 грудня 2015 року №223, продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «КБ «Актив-банк» на один рік по 23 грудня 2016 року включно та призначено уповноваженою особою Фонду Луньо І.В.
Рішенням Подільського районного суду міста Києва від 24 листопада 2014 року у справі №758/11078/14-ц позов ОСОБА_1 та ОСОБА_2 до ПАТ «КБ «Актив-банк», уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «КБ «Актив-банк», про визнання дій протиправними та зобов'язання вчинити дію - задоволено частково, зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «КБ «Актив-банк» Шевченка О.В. виконати додаткові умови, передбачені пунктом 1.3 договору строкового вкладу «Актив прибутковий» № ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року.
Відповідно до копії виконавчого листа Подільського районного суду міста Києва у справі №758/11078/14-ц, виданого 13 травня 2015 року, рішення Подільського районного суду міста Києва від 24 листопада 2014 року набрало законної сили 26 березня 2015 року.
Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 02 вересня 2015 року скасовані зазначене рішення Подільського районного суду міста Києва від 24 листопада 2014 року, а також ухвала Апеляційного суду м. Києва від 26 березня 2015 року.
Відповідно до ухвали Подільського районного суду міста Києва від 05 листопада 2015 року у справі №758/11078/14-ц закрито провадження у цивільній справі за позовом ОСОБА_1 та ОСОБА_2 до ПАТ «КБ «Актив-банк», Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Актив-банк» про визнання дій протиправними та зобов'язання вчинити дію. Роз'яснено позивачам їх право на звернення до адміністративного суду з позовом до відповідача в порядку визначеному КАС України (а.с.98-101).
Відмовляючи в задоволенні позовних вимог суд першої інстанції, з висновками якого погодився апеляційний суд, виходив з того, що право позивача як вкладника за договором №ДФО-38-181397 від 17 червня 2014 року не підтверджено належними доказами, а саме додатковим договором. При цьому правовідносини щодо укладення додаткового договору не є спірними в межах даної адміністративної справи. Крім того, ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 02 вересня 2015 року встановлено, що грошові кошти в сумі 5715 євро, що обліковувалис