ПОСТАНОВА
Іменем України
28 лютого 2019 року
м. Київ
справа №804/19720/14
адміністративне провадження №К/9901/2618/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
головуючого судді - Гімона М.М. (суддя-доповідач),
суддів: Стародуба О.П., Мороз Л.Л.,
розглянувши в порядку письмового провадження касаційну скаргу ОСОБА_1 на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 лютого 2015 року (суддя Турлакова Н.В.) та ухвалу Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 27 жовтня 2015 року (головуючий суддя Баранник Н.П., судді: Малиш Н.І., Щербак А.А.) у справі №804/19720/14 за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Південкомбанк» Остапенко Ірини Вікторівни, треті особи: Публічне акціонерне товариство «Альфа Банк» в особі відділення «Перше Дніпропетровське», Товариство з обмеженою відповідальністю «Фірма «Техносплав», Товариство з обмеженою відповідальністю науково-виробниче підприємство з іноземними інвестиціями «Укртрубоізол», про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,-
ВСТАНОВИВ:
У листопаді 2014 року ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач) звернувся до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач-1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Південкомбанк» Остапенко Ірини Вікторівни (далі по тексту - відповідач-2), в якому просив:
визнати бездіяльність відповідачів, яка виразилась в не включенні позивача до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми в розмірі 200000грн.;
зобов'язати відповідачів включити позивача до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми в розмірі 200000грн. та виплатити гарантовану суму в розмірі 200000грн. шляхом видачі ОСОБА_1 особисто через касу ПАТ «Альфа-Банк» в особі Відділення «Перше Дніпропетровське».
Позов обґрунтовано тим, що між позивачем та ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» та ТОВ «Фірма «Техносплав» були укладені Договори від 13 червня 2014 року про відступлення права вимоги, у зв'язку з чим він набув права отримання коштів з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за зобов'язаннями ПАТ «КБ «Південкомбанк». Позивачем направлялись відповідні вимоги про виплату належних йому коштів до кожного з відповідачів, але через бездіяльність вказаних осіб він був позбавлений права на отримання коштів з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. За договорами про відступлення права вимоги позивачу були передані всі права, в тому числі й право власності, та обов'язки, що стосуються коштів на рахунках в ПАТ «КБ «Південкомбанк», що в силу частини 4 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» надає право позивачу отримати гарантовану йому суму відшкодування в розмірі 200000грн. з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 лютого 2015 року, залишеною без змін ухвалою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 27 жовтня 2015 року, у задоволенні позову відмовлено.
Вирішуючи спір між сторонами, суди встановили, що 21 червня 2010 року між ПАТ «КБ «Південкомбанк», та ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» укладено Договір банківського рахунку пакет «Стандартний» в грн. (Корпоративний) № 174Р-14Ю, відповідно до пункту якого, банк відкрив ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» рахунок №26000016510001.
Відповідно до пункту 8.5 вказаного Договору, відступлення права вимоги та (або) переведення боргу за цим Договором однією із сторін до третіх осіб допускається виключно за умови письмового погодження цього із іншою Стороною.
27 червня 2013 року між ПАТ «КБ «Південкомбанк» та ТОВ «Фірма «Техносплав» укладено Договір банківського рахунку №601Р-14Ю, відповідно до пункту 1.1 якого, банк відкрив ТОВ «Фірма «Техносплав» поточний рахунок: НОМЕР_1 в грн.; НОМЕР_1 в дол. США; НОМЕР_1 в євро; НОМЕР_1 в російських рублях.
Пунктом 8.1 зазначеного Договору визначено, що зміни та доповнення до цього Договору, за винятком умов, що передбачені підпунктом 3.1.7 можуть бути внесені за взаємною згодою сторін з обов'язковим оформленням договору про внесення змін та доповнень, що є невід'ємною частиною цього Договору.
13 червня 2014 року між ОСОБА_1 та ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» було укладено Договір відступлення прав вимоги до ПАТ «КБ «Південкомбанк» в особі Центрального відділення Дніпропетровського РУ ПАТ «КБ «Південкомбанк». Відповідно до умов договору ТОВ НВП з II «Укртрубоізол» відступило своє право вимоги до позивача за Договором банківського рахунку Пакет «Стандартний» в грн. (Корпоративний) №174Р-14Ю від 21 червня 2010 року та платіжним дорученням №421 від 05 червня 2014 року, за яким перераховано 1200000,00 грн.
ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» було видане Директору департаменту моніторингу діяльності банків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб призначеному на тимчасову адміністрацію ПАТ КБ «Південкомбанк» повідомлення про відступлення права вимоги №1306/2 від 13 червня 2014 року, яким у т.ч. було повідомлено, що суму боргу в розмірі 1200000 грн. видати негайно після отримання цього повідомлення нарочно готівкою особисто новому кредитору.
13 червня 2014 року між ОСОБА_1 та ТОВ «Фірма «Техносплав» було укладено Договір відступлення прав вимоги до ПАТ КБ «Південкомбанк» в особі Центрального відділення Дніпропетровського РУ ПАТ «КБ «Південкомбанк». Відповідно до умов договору ТОВ «Фірма «Техносплав» відступило своє право вимоги до позивача за Договором № 601Р-14Ю банківського рахунку від 27 червня 2013 року та платіжним дорученням в іноземній валюті або банківських металів №1 від 21 травня 2014 року, за яким перераховано 300061,64 дол. США, у відповідності до валютного законодавства України.
ТОВ «Фірма «Техносплав» було видане керівнику ПАТ «КБ «Південкомбанк» в особі Центрального відділення Дніпропетровського РУ ПАТ «КБ «Південкомбанк» повідомлення про відступлення права вимоги №074-2 від 13 червня 2014 року, яким у т.ч. було повідомлено, що суму боргу в розмірі 300061,64 дол. США видати негайно після отримання цього повідомлення наручно готівкою особисто новому кредитору.
Постановою Правління Національного банку України №598 від 24 вересня 2014 року «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний Банк «Південкомбанк»» було відкликано банківську ліцензію та ліквідовано ПАТ «КБ «Південкомбанк» з 26 вересня 2014 року (пункт 1 Постанови).
09 жовтня 2014 року ТОВ «Фірма «Техносплав» (керівник ОСОБА_1.) (а.с.92 т.1) подало Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» вимогу №123 від 06 жовтня 2014 року, в якій просило визнати Товариство з обмеженою відповідальністю «Техносплав» кредитором ПАТ «КБ «Південкомбанк» у сумі залишку коштів: 16,39 грн. та 301246,60 дол.США на загальну суму 3901332,17 грн.
09 жовтня 2014 року ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» подало Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» вимогу №1/0610 від 06 жовтня 2014 року, в якій просило визнати ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» кредитором ПАТ «КБ «Південкомбанк» у сумі залишку коштів: 1213216,70 грн. та 4 цента США на загальну суму 1213217,21 грн.
28 жовтня 2014 року позивач звернувся до банку агента - Публічного акціонерного товариства «Альфа Банк» в особі Відділення «Перше Дніпропетровське» із заявою про отримання коштів від 24 жовтня 2014 року №111923 в порядку статті 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на виплату гарантованої суми в розмірі 200000,00 грн. за зобов'язаннями ПАТ «КБ «Південкомбанк».
ПАТ «Альфа-Банк» листом №103645-23.1-б/б від 14 листопада 2014 року повідомило ОСОБА_1, що для вирішення питання щодо виплати суми вкладу необхідно звернутися до ПАТ «КБ «Південкомбанк» або до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. ПАТ «Альфа-Банк» здійснюються виплати сум вкладів відповідно до наданих реєстрів Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.
17 листопада 2014 року позивач направив вимогу Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк», в якій просив включити його до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати ПАТ «Альфа-Банк» виплатити кошти за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 200000 грн.
24 листопада 2014 року позивач направив вимогу до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якій просив включити його до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати ПАТ «Альфа-Банк» виплатити кошти з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 200000 грн.
Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» Остапенко І.В. листом №14/5398 від 19 грудня 2014 року повідомив ОСОБА_1, що 01 жовтня 2014 року в газеті «Голос України» (№188 (5938) стор.9) було опубліковано відомості про відкликання банківської ліцензії ПАТ «КБ «Південкомбанк», ліквідацію банку та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк». З огляду на вищевказане та те, що вимога позивача надійшла до ПАТ «КБ «Південкомбанк» після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду , вимога вважається погашеною.
ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол» та ТОВ «Фірма «Техносплав» було повторно направлені Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ «КБ «Південкомбанк» та Керівнику ПАТ «КБ «Південкомбанк» повідомлення про відступлення права вимоги №4/0402 від 04 лютого 2015 року та №018 від 04 лютого 2015 року, яким у т.ч. було повідомлено, що суму боргу в розмірі 1200000 грн. та 300061,64 дол. США відповідно слід видати негайно після отримання цього повідомлення нарочно готівкою особисто новому кредитору. Будь-яких вимог щодо вище вказаної суми первісний кредитор до Банку не має, оскільки відступив вказану суму на користь ОСОБА_1
Відмовляючи у задоволенні позовних вимог, суди виходили з того, що у розумінні положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладником вважається лише та особа, яка на момент запровадження тимчасової адміністрації, вже має статус вкладника, а всі інші особи, які мають документально підтверджені вимоги до банку, є кредиторами останнього. Крім того, як ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол», так і ТОВ «Фірма «Техносплав» відступили свої права вимоги до банку всупереч положенням укладених з ПАТ «КБ «Південкомбанк» договорів, в односторонньому порядку, без погодження таких дій з банком та без оформлення договорів про внесення відповідних змін і доповнень. При цьому отримані 09 жовтня 2014 року від ТОВ НВП з ІІ «Укртрубоізол», ТОВ «Фірма «Техносплав» вимоги про включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів на суму 1213217,21 грн. та 3901332,17 грн. відповідно були задоволені та вказані підприємства включені до реєстру акцептованих вимог як кредитори.
Не погодившись з рішеннями судів, ОСОБА_1 подав касаційну скаргу, в якій, посилаючись на порушення судами норм матеріального і процесуального права, просить скасувати постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 лютого 2015 року та ухвалу Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 27 жовтня 2015 року та ухвалити нове рішення про задоволення позовних вимог в повному обсязі.
Касаційна скарга обґрунтована тим, що договори про відступлення права вимоги є чинними, в судовому порядку вони недійсними не визнавались. Наголошено на тому, що суди безпідставно послались у мотивувальній частині своїх рішень на лист Уповноваженої особи щодо пропуску позивачем тридцятиденного строку звернення, оскільки вказаний строк стосується лише кредиторських вимог, які залишаються після сплати гарантован