ПОСТАНОВА
Іменем України
27 лютого 2019 року
м. Київ
справа № 813/1061/16
адміністративне провадження № К/9901/68016/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Анцупової Т. О.,
суддів - Берназюка Я. О., Кравчука В. М.,
розглянувши у порядку письмового провадження в касаційній інстанції адміністративну справу № 813/1061/16
за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа - ПАТ «Дельта Банк» про визнання протиправною бездіяльність, визнання протиправними та скасування рішення, зобов'язання вчинити дії;
за касаційною скаргою ОСОБА_2, ОСОБА_3 на постанову Восьмого апеляційного адміністративного суду (у складі колегії суддів: Онишкевич Т. В., Обрізко І. М., Нос С. П.) від 12 листопада 2018 року, встановив:
І. РУХ СПРАВИ
1. У квітні 2016 року ОСОБА_2 та ОСОБА_3 звернулися до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича (далі - уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), третя особа - ПАТ «Дельта Банк», в якому просили:
- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи, оформлене наказом, у частині визнання нікчемним договору № 007-13710-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта банк»;
- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи, оформлене наказом, у частині визнання нікчемним договору № 009-13710-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США від 17 лютого 2015 року, укладеного між ОСОБА_3 та ПАТ «Дельта банк»;
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи щодо невключення ОСОБА_3 за договором № 007-13710-170215 від 17 лютого 2015 року до повного переліку вкладників ПАТ «Дельта банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи щодо невключення ОСОБА_2 за договором № 009-13710-170215 від 17 лютого 2015 року до повного переліку вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;
- зобов'язати Уповноважену особу подати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 та ОСОБА_3 як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду;
2. В обґрунтування позовних вимог, позивачі зазначили, що уповноваженою особою безпідставно не включено їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду, оскільки у відповідача були відсутні підстави для визнання нікчемним договорів банківського вкладу, укладених між ними та ПАТ «Дельта Банк».
3. Постановою Львівського окружного адміністративного суду від 15 червня 2016 року задоволено адміністративний позов.
Визнано протиправним та скасовано наказ № 813 від 16 вересня 2015 року «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлених нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» в частині визнання нікчемним Договору банківського вкладу (депозиту) № 009-13710-170215 «Найкращий від Миколая» у доларах США, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк».
Визнано протиправним та скасовано наказ № 813 від 16 вересня 2015 року «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлених нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» в частині визнання нікчемним Договору банківського вкладу (депозиту) № 007-13589-020315 «Найкращий від Миколая» у доларах США, укладеного між ОСОБА_3 та ПАТ «Дельта Банк».
Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. включити ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною сумою вкладу в розмірі 3000 доларів США за Договором банківського вкладу (депозиту) № 009-13710-170215 «Найкращий від Миколая».
Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. включити ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною сумою вкладу в розмірі 5000 доларів США за Договором банківського вкладу (депозиту) № 007-13589-020315 «Найкращий від Миколая».
Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_2, як вкладника якому необхідно здійснити виплату відшкодування за Договором банківського вкладу (депозиту) № 009-13710-170215 «Найкращий від Миколая» у доларах США в сумі 3000.
Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_3, як вкладника якому необхідно здійснити виплату відшкодування за Договором банківського вкладу (депозиту) № 007-13589-020315 «Найкращий від Миколая» у доларах США в сумі 5000.
Стягнуто з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. за рахунок бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_2 1653,60 грн. судового збору.
Стягнути з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. за рахунок бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_3 1653,60 грн. судового збору.
4. Ухвалою Львівського апеляційного адміністративного суду від 06 червня 2017 року задоволено апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича.
Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича задовольнити частково.
Скасовано постанову Львівського окружного адміністративного суду від 15 червня 2016 року та закрито провадження у справі.
5. Постановою Великої Палати Верховного Суду від 22 серпня 2018 року частково задоволено касаційну скаргу ОСОБА_2 та ОСОБА_3
Скасовано ухвалу Львівського апеляційного адміністративного суду від 06 червня 2017 року у справі № 813/1061/16 у частині закриття провадження у справі щодо позовних вимог ОСОБА_2 та ОСОБА_3 про зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В. В. надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_2 та ОСОБА_3 як вкладників, які мають право на відшкодування коштів у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами банківського вкладу (депозиту) № 007-13710-170215 та № 009-13710-170215 від 17 лютого 2015 року та про визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В.В. щодо невключення позивачів до повного переліку вкладників у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк».
Справу № 813/1061/16 у цій частині направлено до суду апеляційної інстанції для продовження розгляду.
В іншій частині ухвалу Львівського апеляційного адміністративного суду від 06 червня 2017 року у справі № 813/1061/16 залишено без змін.
6. Постановою Восьмого апеляційного адміністративного суду від 12 листопада 2018 року задоволено апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича.
Скасовано постанову Львівського окружного адміністративного суду від 15 червня 2016 року у справі № 813/1061/16 та відмовлено у задоволенні позову ОСОБА_2 та ОСОБА_3
7. Не погоджуючись з рішенням суду апеляційної інстанції, 14 грудня 2018 року ОСОБА_2 та ОСОБА_3 звернулися до Верховного Суду з касаційною скаргою, в якій просять скасувати постанову Восьмого апеляційного адміністративного суду від 12 листопада 2018 року, а постанову Львівського окружного адміністративного суду від 15 червня 2016 року залишити в силі.
8. Ухвалою Верховного Суду від 19 грудня 2018 року відкрито провадження за вказаною касаційною скаргою та установлено десятиденний строк з моменту отримання копії зазначеної ухвали для подачі відзиву на касаційну скаргу.
9. Ухвалою Верховного Суду від 22 лютого 2019 року закінчено підготовку справи до касаційного розгляду та призначено до розгляду в порядку письмового провадження у відповідності до ст. 345 КАС України.
10. Станом на 27 лютого 2019 року відзив на касаційну скаргу до Верховного Суду не надходив.
IІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
11. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 17 лютого 2015 року між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта банк» укладено договір № 009-13710-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» на суму 3000,00 доларів США. За умовами договору банк прийняв від ОСОБА_2 грошові кошти в сумі 3000,00 доларів США на строк до 18 травня 2015 року і зобов'язався повернути в зазначену дату внесений вклад та нараховані відсотки. Факт надходження коштів на депозитний рахунок підтверджується платіжним дорученням № 46011321 від 17 лютого 2015 року.
12. 17 лютого 2015 року між ОСОБА_3 та ПАТ «Дельта банк» укладено договір № 007-13710-170215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» на суму 5000,00 доларів США. За умовами договору банк прийняв від ОСОБА_3 грошові кошти в сумі 5000,00 доларів США на строк до 18 травня 2015 року і зобов'язався повернути в зазначену дату внесений вклад та нараховані відсотки. Факт надходження коштів на депозитний рахунок підтверджується платіжним дорученням № 46009541 від 17 лютого 2015 року.
13. Також між позивачами та банком були укладені додаткові угоди від 17 лютого 2015 року до договорів № 009-13710-170215 та № 007-13710-170215 про те, що зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного депозитного рахунку вкладника, відкритого в банку або шляхом перерахування з відкритого в банку поточного рахунку іншої фізичної особи-резидента, або готівкою через касу банку в день укладення сторонами цього договору.
14. Відповідно до платіжних доручень № 46011321 та № 46009541 від 17 лютого 2015 року зазначені вище кошти надійшли на рахунки позивачів шляхом перерахування з банківського рахунку ОСОБА_7, відкритого в ПАТ «Дельта банк».
15. 02 березня 2015 року Правління Національного банку України постановою № 150 віднесло ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02 березня 2015 року № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк», згідно з яким з 03 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу.
16. Згідно витягу з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» та наказу уповноваженої особи застосовано наслідки нікчемності договорів банківського вкладу, у тому числі договорів № 009-13710-170215 та № 007-13710-170215, з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).
17. Відповідно до повідомлення від 23 вересня 2015 року позивачів повідомлено про нікчемність Договорів банківського вкладу (депозиту) № 009-13710-170215 та № 007-13710-170215 від 17 лютого 2015 року, укладених між ними та ПАТ «Дельта Банк», згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI.
18. 02 жовтня 2015 року Національний банк України прийняв постанову № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк». Того ж дня виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації AT «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Кадирова В. В., строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.
19. У зв'язку з наведеним, уповноважена особа не подала до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про ОСОБА_2 та ОСОБА_3 як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду.
20. Вважаючи протиправними дії відповідачів, позивачі звернулася до суду з адміністративним позовом.
IІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
21. Суд першої інстанції, задовольняючи позовні вимоги, виходив з того, що ОСОБА_7, з рахунку якої перераховано кошти на рахунки позивачів, має право вільно розпоряджатись коштами, які є її власністю. Доводи відповідача щодо нікчемності договорів банківського вкладу позивачів з мотивів перерахування коштів на їх рахунок іншою ф