ПОСТАНОВА
Іменем України
27 лютого 2019 року
м. Київ
справа № 826/27029/15
адміністративне провадження № К/9901/58720/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Анцупової Т. О.,
суддів - Берназюка Я. О., Гриціва М. І.,
розглянувши у порядку письмового провадження в касаційній інстанції адміністративну справу № 826/27029/15
за адміністративним позовом ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання неправомірними дій, зобов'язання вчинити дії;
за касаційною скаргою уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва (суддя Шулежко В. П.) від 30 вересня 2016 року та постанову Київського апеляційного адміністративного суду (у складі колегії суддів: Літвіна Н. М., Мельничук В. П., Лічевецький І. В.) від 17 липня 2018 року, встановив:
І. РУХ СПРАВИ
1. У грудні 2015 року ОСОБА_2 звернулася до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича (далі - уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), в якому, з урахуванням уточнених позовних вимог від 08 лютого 2016 року, просила:
- визнати протиправним та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. в частині визнання договорів банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 06 лютого 2015 року № 005-21061-060215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 003-21061-090215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 004-210061-090215, укладених між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк», нікчемними та застосування до них наслідків нікчемності правочину (договору), яке оформлене наказом № 813 від 16 вересня 2015 року (у тому числі додатки до нього), та визнати протиправним та скасувати рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, які оформлені відповідними наказами та/або рішеннями та/або протоколами, і якими зазначені договори вважаються нікчемними та/або визнано нікчемними та/або до них вирішено застосувати наслідки нікчемності договорів (правочинів);
- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду щодо невключення відомостей про ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду, згідно договорів банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 06 лютого 2015 року № 005-21061-060215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 003-21061-090215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 004-210061-090215, укладених між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк»;
- зобов'язати уповноважену особу Фонду включити до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду, відомості про ОСОБА_2 та подати до Фонду додаткову інформацію про ОСОБА_2 як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування коштів за договорами банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 06 лютого 2015 року № 005-21061-060215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 003-21061-090215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 004-210061-090215, укладених між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк», за рахунок Фонду.
2. В обґрунтування позовних вимог, позивач зазначила, що уповноваженою особою безпідставно не включено її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду, оскільки у відповідача були відсутні підстави для визнання нікчемним договору банківського вкладу, укладеного між нею та ПАТ «Дельта Банк».
3. Ухвалою Окружного адміністративного суду від 30 вересня 2016 року задоволено клопотання ОСОБА_2 про відкликання позовної заяви в частині позовних вимог, заявлених до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Залишено без розгляду позовну заяву ОСОБА_2 в частині позовних вимог до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними та скасування рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, які оформлені відповідними наказами та/або рішеннями та/або протоколами, якими зазначені договори банківського вкладу (депозиту) від 06 лютого 2015 року № 005-21061-060215 «Лояльний» у доларах США, від 09 лютого 2015 року № 003-21061-090215 «Лояльний» у доларах США, від 09 лютого 2015 року № 004-21061-090215 «Лояльний» у доларах США вважаються нікчемними та/або визнано нікчемними та/або до них вирішено застосувати наслідки нікчемності договорів (правочинів).
4. Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 вересня 2016 року, залишеною без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 17 липня 2018 року, адміністративний позов задоволено частково.
Визнано протиправним та скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича в частині визнання договорів банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 06 лютого 2015 року № 005-21061-060215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 003-21061-090215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 004-21061-090215, укладених між позивачем та ПАТ «Дельта Банк», нікчемними та застосування до них наслідків нікчемності правочину (договору), яке оформлене наказом № 813 від 16 вересня 2015 року.
Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо невключення відомостей про ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, згідно договорів банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 06 лютого 2015 року № 005-21061-06215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 003-21061-090215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 004-21061-090215, укладених між позивачем та ПАТ «Дельта Банк», що укладені між ОСОБА_2 та публічним акціонерним товариством «Дельта Банк».
Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_2 як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування коштів за договорами банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 06.02.2015р. № 005-21061-060215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 003-21061-090215, «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 004-21061-090215, укладених між позивачем та ПАТ «Дельта Банк», за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В задоволенні решти позовних вимог - відмовлено.
Присуджено на користь ОСОБА_2 понесені нею витрати по сплаті судового збору у розмірі 1461,60 грн. за рахунок бюджетних асигнувань Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк».
5. Не погоджуючись з рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій, 09 серпня 2018 року уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» звернулася до Верховного Суду з касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 вересня 2016 року та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 17 липня 2018 року, і ухвалити нове судове рішення, яким відмовити позивачу у задоволенні позовних вимог у повному обсязі.
6. Ухвалою Верховного Суду від 13 серпня 2018 року відкрито провадження за вказаною касаційною скаргою та установлено десятиденний строк з моменту отримання копії зазначеної ухвали для подачі відзиву на касаційну скаргу.
7. Ухвалою Верховного Суду від 13 серпня 2018 року відмовлено у задоволенні клопотання уповноваженої особи про зупинення виконання постанови Окружного адміністративного суду міста Києва від 30 вересня 2016 року та постанови Київського апеляційного адміністративного суду від 17 липня 2018 року у цій справі.
8. 27 серпня 2018 року до Верховного Суду від ОСОБА_2 надійшов відзив на касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк», в якому позивач просить оскаржувані рішення судів попередніх інстанцій залишити без змін, а касаційну скаргу - без задоволення.
9. Ухвалою Верховного Суду від 22 лютого 2019 року закінчено підготовку справи до касаційного розгляду та призначено до розгляду в порядку письмового провадження у відповідності до ст. 345 КАС України.
IІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
10. Судами попередніх інстанцій встановлено, що між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 06 лютого 2015 року № 005-21061-060215, за умовами якого вкладник розміщує по 08 березня 2015 року на вкладному рахунку суму у розмірі 2790,00 доларів США.
11. Також, між позивачем та ПАТ «Дельта Банк» підписана додаткова угода № 1 від 06 лютого 2015 року до договору банківського вкладу (депозиту) від 06 лютого 2015 року № 005-21061-060215, згідно якого сторони домовились викласти п. 1.8 договору в такій редакції «зарахування Вкладнику на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в банку, або шляхом перерахування з відкритого в банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу банку в день укладення сторонами цього договору».
12. Згідно платіжного доручення № 2 від 06 лютого 2015 року на рахунок позивача перераховано 2790,00 доларів США, призначення платежу: переказ коштів на депозитний рахунок згідно депозитного договору від 06 лютого 2015 року та додаткової угоди № 1 від 06 лютого 2015 року.
13. Між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 003-21061-090215, за умовами якого вкладник розміщує по 11 березня 2015 року на вкладному рахунку суму у розмірі 2394,00 доларів США.
14. Також, між позивачем та ПАТ «Дельта Банк» підписана додаткова угода № 1 від 09 лютого 2015 року до договору банківського вкладу (депозиту) від 09 лютого 2015 року № 003-21061-090215, згідно якого сторони домовились викласти п. 1.8 договору в такій редакції «зарахування Вкладнику на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в банку, або шляхом перерахування з відкритого в банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу банку в день укладення сторонами цього договору».
15. Згідно платіжного доручення № 1 від 09 лютого 2015 року на рахунок позивача перераховано 2394,00 доларів США, призначення платежу: переказ коштів на депозитний рахунок згідно депозитного договору від 09 лютого 2015 року та додаткової угоди № 1 від 09 лютого 2015 року.
16. Між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» укладено договір банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США від 09 лютого 2015 року № 004-21061-090215, за умовами якого вкладник розміщує по 11 березня 2015 року на вкладному рахунку суму у розмірі 2000,00 доларів США.
17. Також, між позивачем та ПАТ «Дельта Банк» підписана додаткова угода № 1 від 09 лютого 2015 року до договору банківського вкладу (депозиту) від 09 лютого 2015 року № 004-21061-090215, згідно якого сторони домовились викласти п. 1.8 договору в такій редакції «зарахування Вкладнику на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного рахунку Вкладника, відкритого в банку, або шляхом перерахування з відкритого в банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу банку в день укладення сторонами цього договору».
18. Згідно платіжного доручення № 1 від 09 лютого 2015 року на рахунок позивача перераховано 2000,00 доларів США, призначення платежу: переказ коштів на депозитний рахунок згідно депозитного договору від 09 лютого 2015 року та додаткової угоди № 1 від 09 лютого 2015 року.
19. 02 березня 2015 року Правління Національного банку України постановою № 150 віднесло ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних.
20. Згідно витягу з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» від 15 вересня 2015 року та наказу уповноваженої особи застосовано наслідки нікчемності договорів банківського вкладу, у тому числі договорів № 005-21061-060215, № 003-21061-090215, № 004-21061-090215, з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).
21. Відповідно до повідомлення від 23 вересня 2015 року № 8821/2304, 8821/2557, 8821/3079 ОСОБА_2 повідомлено про нікчемність договорів банківського вкладу (депозиту) № 005-21061-060215, № 003-21061-090215, № 004-21061-090215, укладених між нею та ПАТ «Дельта Банк», згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI.
22. 02 жовтня 2015 року Національний банк України прийняв постанову № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк». Того ж дня виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації AT «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Кадирова В. В., строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.
23. У зв'язку з наведеним, відповідач не подав до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про ОСОБА_2 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду.
24. Вважаючи протиправними дії відповідача, позивач звернулася до суду з адміністративним позовом.
IІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
25. Суд першої інстанції, з висновками якого погодився суд апеляційної інстанції, частково задовольняючи позовні вимоги, виходив з того, що уповноваженою особою не доведено наявності підстав, визначених у п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, для визнання договорів банківського вкладу нікчемними, у зв'язку з перерахуванням коштів на вкладний (депозитний) рахунок для Вкладника від третьої особи, оскільки умови вказаних договорів банківського вкладу, укладених з позивачем, не містят