ПОСТАНОВА
Іменем України
27 лютого 2019 року
м. Київ
справа № 813/1271/16
адміністративне провадження № К/9901/64009/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Анцупової Т. О.,
суддів - Кравчука В. М., Стародуба О. П.
розглянувши у порядку письмового провадження в касаційній інстанції адміністративну справу № 813/1271/16
за адміністративним позовом ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, скасування рішення, зобов'язання вчинити дії;
за касаційною скаргою уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» на постанову Львівського окружного адміністративного суду (суддя Сакалош В. А.) від 14 листопада 2017 року та постанову Львівського апеляційного адміністративного суду (у складі колегії суддів: Довгополов О. М., Гудим Л. Я., Шинкар Т. І.) від 11 вересня 2018 року, встановив:
І. РУХ СПРАВИ
1. У квітні 2016 року ОСОБА_2 звернулася до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича (далі - уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), в якому, з урахуванням уточнених позовних вимог від 14 листопада 2017 року, просила:
- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. по визнанню нікчемним договору № 001-13711-041214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів від 04 грудня 2014 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк», а також нікчемною транзакції (операції) по перерахуванню ТОВ «Монітор-Україна» грошових коштів в сумі 50000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок НОМЕР_1 ОСОБА_2 у відповідності платіжного доручення № 2 від 04 грудня 2014 року;
- визнати протиправними та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. по визнанню нікчемним договору № 001-13711-041214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів від 04 грудня 2014 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк», а також нікчемною транзакцію (операцію) по перерахуванню ТОВ «Монітор-Україна» грошових коштів в сумі 50000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок НОМЕР_1 у відповідності платіжного доручення № 2 від 04 грудня 2014 року;
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника ОСОБА_2, стосовно здійснення останній виплати по відшкодування вкладу за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 001-13711-041214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використання електронних платіжних засобів від 04 грудня 2014 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» в національній валюті України у розмірі 45787,99 грн.;
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити необхідні дії для включення вкладника ОСОБА_2 в загальний реєстр вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором № 001-13711-041214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використання електронних платіжних засобів від 04 грудня 2014 року, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» в національній валюті України у розмірі 45787,99 грн.
2. В обґрунтування позовних вимог, позивач зазначила, що уповноваженою особою безпідставно не включено її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду, оскільки у відповідача були відсутні підстави для визнання нікчемним договору банківського вкладу, укладеного між нею та ПАТ «Дельта Банк».
3. Постановою Львівського окружного адміністративного суду від 14 листопада 2017 року адміністративний позов задоволено частково.
Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича по визнанню нікчемним договору № 001-13711-041214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використання електронних платіжних засобів від 04 грудня 2014 року укладеного між фізичною особою ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк».
Визнано протиправним та скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича по визнанню нікчемним договору № 001-13711-041214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів від 04 грудня 2014 року укладеного між фізичною особою ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк».
Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича здійснити необхідні дії для включення вкладника фізичну особу ОСОБА_2 в загальний реєстр вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в національній валюті України у розмірі 45787,99 грн.
Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо фізичної особи ОСОБА_2 стосовно здійснення останній виплати по відшкодування вкладу за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в національній валюті України у розмірі 45787,99 грн.
У задоволенні решти позовних вимог - відмовлено.
Стягнуто з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича на користь фізичної особи ОСОБА_2 судовий збір в сумі 2204,80 грн.
4. Постановою Львівського апеляційного адміністративного суду від 11 вересня 2018 року частково задоволено апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича.
Скасовано постанову Львівського окружного адміністративного суду від 14 листопада 2017 року у справі № 813/1271/16 в частині визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемним договору від 04 грудня 2014 року № 001-13711-041214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використання електронних платіжних засобів, укладеного між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк», та визнання протиправним і скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемним договору від 04 грудня 2014 року № 001-13711-041214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів, укладеного між ОСОБА_2 і ПАТ «Дельта Банк», а провадження у справі в цій частині - закрито.
В решті постанову суду першої інстанції - залишено без змін.
5. Не погоджуючись з рішенням суду апеляційної інстанції, 16 жовтня 2018 року уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» звернулася до Верховного Суду з касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Львівського окружного адміністративного суду від 14 листопада 2017 року та постанову Львівського апеляційного адміністративного суду від 11 вересня 2018 року, і ухвалити нове судове рішення, яким відмовити позивачу у задоволенні позовних вимог у повному обсязі.
6. Ухвалою Верховного Суду від 24 жовтня 2018 року відкрито провадження за вказаною касаційною скаргою та установлено десятиденний строк з моменту отримання копії вказаної ухвали для подачі відзиву на касаційну скаргу.
7. Ухвалою Верховного Суду від 24 жовтня 2018 року відмовлено у задоволенні клопотання уповноваженої особи про зупинення виконання постанови Львівського окружного адміністративного суду від 14 листопада 2017 року та постанови Львівського апеляційного адміністративного суду від 11 вересня 2018 року у цій справі.
8. 08 листопада 2018 року до Верховного Суду від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшов відзив на касаційну скаргу, в якому відповідач просить задовольнити касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк», скасувати оскаржувані судові рішення та відмовити у задоволенні позовних вимог.
9. Ухвалою Верховного Суду від 22 лютого 2019 року закінчено підготовку справи до касаційного розгляду та призначено до розгляду в порядку письмового провадження у відповідності до ст. 345 КАС України.
IІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
10. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 04 грудня 2014 року між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір № 001-13711-041214 на відкриття та обслуговування поточного рахунку. Відповідно до умов п.1.2 договору, банк відкрив позивачу рахунок НОМЕР_1.
11. 04 грудня 2014 року ТОВ «Монітор-Україна», з яким ОСОБА_2 перебувала у трудових відносинах з 2013 року, на підставі трудової угоди від 10 січня 2013 року на рахунок НОМЕР_1 було перераховано заробітну плату у розмірі 50000,00 грн., що підтверджується платіжним дорученням №2 від 04.12.2014 року. При цьому, усі бюджетні відрахування (податки, збори та/або інші обов'язкові платежі) були сплачені Товариством, про що свідчать платіжні доручення № 10, 11, 12, 13 від 04 грудня 2014 року.
12. 02 березня 2015 року Правління Національного банку України постановою № 150 віднесло ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних.
13. Згідно витягу з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» від 17 вересня 2015 року та наказу уповноваженої особи застосовано наслідки нікчемності транзакції (операції) від 04 грудня 2014 року, з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).
14. Відповідно до повідомлення від 29 вересня 2015 року № 9294/133 ОСОБА_2 повідомлено про нікчемність транзакції (операції) від 04 грудня 2014 року по перерахуванню коштів в сумі 50000,00 грн. на поточний рахунок НОМЕР_1 від юридичної особи - клієнта Банку ТОВ «Монітор-Україна», згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI.
15. 02 жовтня 2015 року Національний банк України прийняв постанову № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк». Того ж дня виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації AT «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Кадирова В. В., строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.
16. У зв'язку з наведеним, уповноважена особа не подала до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про ОСОБА_2 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду.
17. Вважаючи протиправними дії відповідачів, позивач звернувся до суду з адміністративним позовом.
IІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
18. Суд першої інстанції, частково задовольняючи позовні вимоги, виходив з того, що ТОВ «Монітор-Україна», яким перераховано кошти на рахунок позивача, має право вільно розпоряджатися коштами, які є його власністю. Відповідачем не надано доказів, що дії Товариства щодо перерахунку коштів на рахунок іншої особи суперечить Закону. Отже, доводи відповідача, щодо нікчемності договору на відкриття та обслуговування поточного рахунку з мотивів перерахування коштів на рахунок позивача юридичною особою, не ґрунтуються на нормах законодавства. Також, відповідачами не надано доказів наявності інших підстав, визначених ч. 3 ст. 38 Закону, внаслідок яких правочин позивача з АТ «Дельта Банк» є нікчемним.
19. Також, суд першої інстанції зазначив, що будь-яких підстав відповідно до ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» для відмови у відшкодуванні позивачу коштів судом не встановлено.
20. Крім того, суд першої інстанції дійшов висновку, що вимога позивача про зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є передчасною, оскільки уповноваженою особою Фонду не надано Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про позивача як вкладника ПАТ «Дельта Банк».
21. Також, суд першої інс