ПОСТАНОВА
Іменем України
20 лютого 2019 року
Київ
справа №826/7125/17
адміністративне провадження №К/9901/64965/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду: судді-доповідача Берназюка Я.О., судді Гриціва М.І., судді Коваленко Н.В., розглянувши у письмовому провадженні у касаційному порядку адміністративну справу за позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства ПАТ «Банк Михайлівський», третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії за касаційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства ПАТ «Банк Михайлівський» Смолія Богдана Володимировича на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва у складі судді Арсірія Р.О. від 26 січня 2018 року та постанову Київського апеляційного адміністративного суду у складі колегії суддів: Ісаєнко Ю.А., Мельничука В.П., Земляної Г.В. від 25 вересня 2018 року,
В С Т А Н О В И В :
ІСТОРІЯ СПРАВИ
Короткий зміст позовних вимог
У червні 2016 року ОСОБА_2 (далі - позивач) звернувся до Окружного адміністративного суду м. Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства ПАТ «Банк Михайлівський» (далі - Уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський», відповідач), за участю третьої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - ФГВФО, третя особа), в якому просив зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «Банк Михайлівський» акцептувати (визнати) кредиторські вимоги ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1), внести зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Михайлівський» шляхом включення акцептованих вимог ОСОБА_2 як таких, що підлягають задоволенню у четверту чергу та подати зміни, внесені до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Михайлівський», на затвердження виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що ним було подано у строк, визначений статями 44-46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI заяву про включення позивача до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Михайлівський». Проте відповідачем відмовлено у включенні ОСОБА_2 до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Михайлівський» з посиланням на пропуск строку, визначеного вказаними статтями Закону № 4452-VI.
Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій
Рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 26 січня 2018 року, залишеним без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 25 вересня 2018 року, позов задоволено.
Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції, з висновком якого погодився апеляційний суд, виходив з того, що визначений законодавством строк для пред'явлення кредиторських вимог тривав з 16 липня 2016 року по 15 серпня 2016 року включно. Водночас, позивач заяву про включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ "Банк Михайлівський" направив 21 липня 2016 року, про що відповідач також вказує у своїй відповіді № 19.05.17/08-вих. від 19 травня 2017 року, тобто, у строк, визначений статтею 49 Закону № 4452-VI. Відтак, у порушення статті 49 вказаного Закону позивача не включено до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Михайлівський».
Короткий зміст вимог касаційної скарги
Не погоджуючись з рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 26 січня 2018 року та постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 25 вересня 2018 року, посилаючись на неправильне застосування судами норм матеріального права і порушення норм процесуального права, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Смолій Б.В. звернувся з касаційною скаргою до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду, у якій просить скасувати рішення судів попередніх інстанцій та прийняти нову постанову, якою відмовити у задоволенні позовних вимог.
ПРОЦЕСУАЛЬНІ ДІЇ У СПРАВІ ТА КЛОПОТАННЯ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
Касаційну скаргу подано 25 жовтня 2018 року.
Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 26 жовтня 2018 року для розгляду цієї справи визначено склад колегії суддів, суддею-доповідачем визначено суддю Берназюка Я.О., суддів Гриціва М.І., Коваленко Н.В.
Ухвалою Верховного Суду від 10 грудня 2018 року відкрито касаційне провадження у справі № 826/7125/17, витребувано адміністративну справу та запропоновано сторонам надати відзив на касаційну скаргу.
СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
Судами попередніх інстанцій встановлено та матеріалами справи підтверджено, що між ОСОБА_2 та ПАТ «Банк Михайлівський» укладено договір № 980-001-000088, згідно якого відкрито банківський рахунок № НОМЕР_2.
У подальшому між ОСОБА_2 та ТОВ «Інвестиційно розрахунковий центр» укладено договори позики через повіреного ПАТ «Банк Михайлівський»:
- договір № 980-001-000072789 від 19 березня 2015 року на виконання умов якого 19 березня 2015 року внесена сума 20000,00 грн на рахунок № НОМЕР_3, відповідно до квитанції № 2774796 для подальшого зарахування на рахунок позичальника;
- договір № 980-001-000119220 від 10 серпня 2015 року на виконання умов, якого 10 серпня 2015 року внесена сума 10000,00 грн на рахунок № НОМЕР_3, відповідно до меморіального ордеру № 1188552 для подальшого зарахування на рахунок позичальника;
- договір № 980-001-000156981 від 02 грудня 2015 року на виконання умов якого 02 грудня 2015 року внесена сума 15000,00 грн на рахунок № НОМЕР_3, відповідно до квитанції № 247579 для подальшого зарахування на рахунок позичальника;
- договір № 980-001-000162418 від 15 грудня 2015 року на виконання умов якого 15 грудня 2015 року внесена сума 14000,00 грн на рахунок НОМЕР_3, відповідно до квитанції № 2581089 для подальшого зарахування на рахунок позичальника;
- договір № 980-001-000186927від 08 лютого 2016 року на виконання умов якого 08 лютого 2016 року внесена сума 20000,00 грн згідно виписки по угоді № 980-001-000186927 від 08 лютого 2016 року.
На виконання умов вказаних договорів позики 19 травня 2016 року ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» здійснило перерахування коштів у сумі 26900,00 грн. на банківський рахунок № НОМЕР_3, відкритий в ПАТ «Банк Михайлівський» на ім'я позивача.
Відповідно до пункту 3.3 договору зазначено, що з дня повернення повної суми коштів, Договір вважається припинений, а обов'язки сторони -2 перед стороною -1 виконаними.
Постановою Правління Національного банку України «Про віднесення ПАТ «Банк Михайлівський» до категорії неплатоспроможних» від 23 травня 2016 року № 14/БТ, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» від 23 травня 2016 року № 812, згідно з яким запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнка Юрія Петровича строком на 1 місяць з 23 травня 2016 року по 22 червня 2016 року.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду строк тимчасової адміністрації продовжено до 22 липня 2016 року та продовжено повноваження Уповноваженої Фонду на здійснення тимчасової адміністрації до 22 липня 2016 року включно.
У подальшому, на підставі постанови Правління Національного банку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» № 124-рш від 12 липня 2016 року, виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень ліквідатора банку» № 1213 від 12 липня 2016 року, згідно з яким розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» та призначено Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнка Юрія Петровича з 13 липня 2016 року по 12 липня 2018 року включно.
Рішенням виконавчої дирекції ФГВФО № 1702 від 01 вересня 2016 року повноваження ліквідатора публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкову О.Ю. з 05 вересня 2016 року включно.
Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 265 від 24 січня 2017 року делеговані повноваження уповноваженої особи Фонду Волкову О.Ю. з 25 січня 2017 року визначені статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
ОСОБА_2 звернувся із заявою 21 липня 2016 року, в якій просив включити його до Переліку вкладників на підставі договору депозитного вкладу № 980-001-000072789 на суму 20 000,00 грн, договору депозитного вкладу № 980-001-000119220 на суму 10 000,00 грн, договору депозитного вкладу № 980-001-000156981 на суму 15000,00 грн, договору депозитного вкладу № 980-001-000162418 на суму 14000,00 грн, договору депозитного вкладу № 980-001-000186927 на суму 200 000, 00 грн. Вказана заява отримана відповідачем, відповідно до копії повідомлення про вручення 25 липня 2016 року, що міститься у матеріалах справи.
Позивач повторно звернувся 27 лютого 2017 року до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» щодо надання інформації про задоволення (акцептування) вимог ОСОБА_2 шляхом включення їх до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Михайлівський» із зазначенням суми заборгованості та черги погашення.
Повторне звернення позивача до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» направлено 03 квітня 2017 року.
Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» Волковим О.Ю. надано відповідь № 12.04.17/04-вих. від 12 квітня 2017 року, якою повідомлено про відсутність законних підстав для включення вимог позивача до реєстру вимог кредиторів ПАТ «Банк Михайлівський».
ОСОБА_2, не отримавши відповідь стосовно заяв від 21 липня 2016 року та 27 лютого 2017 року, звернувся з листом 10 травня 2017 року, в якому просив надати інформацію щодо вимоги про включення його до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Михайлівський».
Листом Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» Волков О.Ю. № 19.05.17/08-вих від 19 травня 2017 року повідомив позивача про пропуск ним строку прийняття кредиторських вимог та відмову у включенні його до реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Михайлівський».
ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ
У касаційній скарзі скаржник вказує на те, що суди першої та апеляційної інстанцій не надали належної правової оцінки тому, що спірні транзакції були здійснені під час дії обмежень, запроваджених постановою Правління Національного банку України від 22 грудня 2015 року № 917/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку» із внесеними постановою від 27 квітня 2016 року № 295/БТ змінами. Таким чином, операції на банківському рахунку позивача, які мали місце 19 травня 2016 року, мають ознаки нікчемності, про що позивача повідомлено належним чином.
Від інших учасників справи відзиву на касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду не надходило, що відповідно до статті 338 КАС України не перешкоджає перегляду рішень судів першої та апеляційної інстанцій у касаційному порядку.
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
Надаючи правову оцінку встановленим обставинам справи та доводам касаційної скарги, а також виходячи з меж касаційного перегляду справи, визначених статтею 341 КАС України, колегія суддів зазначає наступне.
Згідно з положенням частини четвертої статті 328 КАС України підставами касаційного оскарження є неправильне застосування судом норм матеріального права чи порушення норм процесуального права.
Відповідно до частин першої, другої та третьої статті 242 КАС України судове рішення повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права із дотриманням норм процесуального права.
Обґрунтованим є рішення, ухвалене на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.
Крім того стаття 2 та частина четверта статті 242 КАС України встановлюють, що судове рішення має відповідати завданню адміністративного судочинства, а саме бути справедливим та неупередженим, своєчасно вирішувати спір у сфері публічно-правових відносин з метою ефективного захисту прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб від порушень з боку суб'єктів владних повноважень.
Зазначеним вимогам процесуального закону рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 26 січня 2018 року та постанова Київського апеляційного адміністративного суду від 25 вересня 2018 року не відповідають, а викладені у касаційній скарзі доводи скаржника є частково обґрунтованими з огляду на наступне.
Розглядаючи дану справу та приймаючи рішення по суті позовних вимог суди першої та апеляційної інстанцій вважали, що між сторонами існує публічно-правовий спір, у зв'язку з чим розгляд даної справи слід здійснювати за правилами адміністративного судочинства.
З такими висновками судів попередніх інстанцій колегія суддів Верховного Суду не погоджується з наступних мотивів та передбачених законом підстав.
Відповідно до пункту 1 частини першої статті 3 КАС України справа адміністративної юрисдикції - це переданий на вирішення ад