ПОСТАНОВА
Іменем України
13 лютого 2019 року
м. Київ
справа № 826/23912/15
адміністративне провадження № К/9901/58721/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Анцупової Т. О.,
суддів - Берназюка Я. О, Коваленко Н. В.
розглянувши у порядку письмового провадження в касаційній інстанції адміністративну справу № 826/1245/16
за адміністративним позовом ОСОБА_3 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії;
за касаційною скаргою уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» на рішення Окружного адміністративного суду міста Києва (суддя Катющенко В. П.) від 04 травня 2018 року та постанову Київського апеляційного адміністративного суду (у складі колегії суддів: Пилипенко О. Є., Глущенко Я. Б., Кузьмишина О. М.) від 17 липня 2018 року, встановив:
І. РУХ СПРАВИ
1. У жовтні 2015 року ОСОБА_3 звернулася до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича (далі - уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), в якому, з урахуванням уточнених позовних вимог від 13 грудня 2017 року, просила:
- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. щодо невключення ОСОБА_3 до переліку вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_3 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договорами: № 005-28055-270215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у гривнях від 27 лютого 2015 року; № 003-28055-270215 банківського вкладу (депозиту) «Зростаючий» у доларах США від 27 лютого 2015 року, у межах гарантованої суми відшкодування;
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» подати суду звіт про виконання рішення суду у строк не пізніше десяти днів з дня набрання рішенням законної сили.
2. В обґрунтування позовних вимог, позивач зазначила, що уповноваженою особою безпідставно не включено її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду, оскільки у відповідача були відсутні підстави для визнання нікчемним договору банківського вкладу, укладеного між нею та ПАТ «Дельта Банк».
3. Рішенням Окружного адміністративного суду міста Києва від 04 травня 2018 року, залишеним без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 17 липня 2018 року, адміністративний позов задоволено частково.
Визнано протиправним та скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, оформлене наказом від 16 вересня 2015 року № 813, в частині визнання нікчемним договору № 005-28055-270215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у гривні від 27 лютого 2015 року.
Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_3 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у гривні № 005-28055-270215 від 27 лютого 2015 року.
4. Не погоджуючись з рішеннями судів першої та апеляційної інстанцій, 09 серпня 2018 року уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» звернулася до Верховного Суду з касаційною скаргою, в якій просить скасувати рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 04 травня 2018 року та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 17 липня 2018 року, і ухвалити нове судове рішення, яким відмовити позивачу у задоволенні позовних вимог.
5. Ухвалою Верховного Суду від 13 серпня 2018 року відкрито провадження за вказаною касаційною скаргою та установлено десятиденний строк з моменту отримання копії зазначеної ухвали для подачі відзиву на касаційну скаргу.
6. Ухвалою Верховного Суду від 13 серпня 2018 року відмовлено у задоволенні клопотання уповноваженої особи про зупинення виконання рішення Окружного адміністративного суду міста Києва від 04 травня 2018 року та постанови Київського апеляційного адміністративного суду від 17 липня 2018 року у цій справі.
7. Ухвалою Верховного Суду від 08 лютого 2019 року закінчено підготовку справи до касаційного розгляду та призначено до розгляду в порядку письмового провадження у відповідності до ст. 345 КАС України.
8. Станом на 13 лютого 2019 року відзив на касаційну скаргу до Верховного Суду не надходив.
IІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
9. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 27 лютого 2015 року між ОСОБА_3 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у гривнях № 005-28055-270215, за умовами якого позивач розміщує вклад у розмірі 30000,00 грн., на строк по 28 травня 2015 року включно, із виплатою процентів.
10. Також позивач та Банк підписали додаткову угоду № 1 від 27 лютого 2015 року до договору банківського вкладу (депозиту) № 005-28055-270215, згідно якої зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу Банку в день укладення Сторонами цього Договору.
11. Згідно з платіжним дорученням № 46577681 від 27 лютого 2015 року грошові кошти в сумі 30000,00 грн. були перераховані на вкладний (депозитний) рахунок позивача № НОМЕР_1. Згідно зазначеного платіжного доручення, платник - ОСОБА_6.
12. 27 лютого 2015 року між ОСОБА_3 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір банківського вкладу (депозиту) «Зростаючий» у доларах США № 003-28055-270215, за умовами якого позивач розміщує вклад у розмірі 730,00 доларів США, на строк по 13 березня 2015 року включно, із виплатою процентів.
13. Також позивач та Банк підписали додаткову угоду № 1 від 27 лютого 2015 року до договору банківського вкладу (депозиту) № 003-28055-270215, згідно якої зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу Банку в день укладення Сторонами цього Договору.
14. Згідно з платіжним дорученням № 46554809 від 27 лютого 2015 року грошові кошти в сумі 730,00 доларів США були перераховані на вкладний (депозитний) рахунок позивача № НОМЕР_2. Згідно зазначеного платіжного доручення, платник - ОСОБА_7.
15. 02 березня 2015 року Правління Національного банку України постановою № 150 віднесло ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних.
16. Згідно витягу з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» від 15 вересня 2015 року та наказу уповноваженої особи застосовано наслідки нікчемності договорів банківського вкладу, у тому числі договору № 005-28055-270215, з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).
17. 02 жовтня 2015 року Національний банк України прийняв постанову № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк». Того ж дня виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації AT «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Кадирова В. В., строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.
18. У зв'язку з наведеним, відповідач не подав до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про ОСОБА_3 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду.
19. Вважаючи протиправними дії відповідача, позивач звернулася до суду з адміністративним позовом.
IІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
20. Суд першої інстанції, з висновками якого погодився суд апеляційної інстанції, частково задовольняючи позовні вимоги, виходив з того, що відповідачем не доведено, що договір банківського вкладу № 005-28055-270215 від 27 лютого 2015 року має ознаки нікчемного правочину неплатоспроможного банку, що перелічені у ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI. Зарахування на депозитний рахунок грошових сум для вкладника від третьої особи, як підстава визнання нікчемними вкладів, не відповідає вимогам Закону.
21. Крім того, суди зазначили, що уповноваженою особою не доведено наявності підстав, передбачених ч. 3 ст. 38 Закону, для визнання нікчемним договору 27 лютого 2015 року № 005-28055-270215, висновок про нікчемність укладеного з ОСОБА_3 правочину є таким, що ґрунтується на припущеннях та ймовірності, а отже є необґрунтованим і безпідставним, не надано доказів, які б свідчили, що зазначений правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави. Крім того, в силу положень ч. 3 ст. 228 ЦК України питання недійсності правочину у разі недодержання вимоги щодо його відповідності інтересам держави і суспільства, його моральним засадам вирішується виключно судом, натомість відповідного судового рішення про визнання недійсним спірного договору та застосування до нього правових наслідків недійсності матеріали справи не містять. Керуючись ч. 2 ст. 11 КАС України, для повного захисту прав, свобод та інтересів позивача, суди вийшли за межі позовних вимог та визнали протиправним та скасували рішення уповноваженої особи в частині визнання нікчемним договору банківського вкладу.
22. Щодо позовних вимог про зобов'язання відповідача подати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_3 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом відповідно до договору № 003-28055-27215 від 27 лютого 2015 року, суди попередніх інстанцій дійшли висновку, що кошти у розмірі 730,00 доларів США були відшкодовані через АТ «Укрексімбанк» у гривневому еквіваленті, відтак, відмовили у задоволенні позову у цій частині.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
23. Скаржник у своїй касаційній скарзі не погоджується з висновками судів попередніх інстанцій, вважає їх необґрунтованими та такими, що підлягають скасуванню, оскільки судами неправильно застосовано норми матеріального права та порушено норми процесуального права, що призвело до ухвалення незаконних судових рішень у справі.
24. Зокрема, скаржник зазначив, дії уповноваженої особи Фонду щодо проведення перевірки по виявленню нікчемних правочинів та застосування відповідних наслідків повністю відповідають нормам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», порушень прав позивача, як вкладника, при цьому не допущено.
25. Також скаржник зазначив, що перерахування грошових коштів на рахунок позивача відбулось з рахунку іншої особи під час дії постанови Національного банку України від 30 жовтня 2014 року № 692/БТ «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії проблемних», що свідчить про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання коштів, що перевищують суми гарантованого відшкодування, та має нас