ПОСТАНОВА
Іменем України
11 лютого 2019 року
м. Київ
справа № 804/208/16
адміністративне провадження № К/9901/13129/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Анцупової Т. О.,
суддів - Кравчука В. М., Стародуба О. П.
розглянувши у порядку письмового провадження в касаційній інстанції адміністративну справу № 804/208/16
за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та бездіяльності, скасування рішення, зобов'язання вчинити певні дії;
за касаційною скаргою ОСОБА_3 на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду (у складі колегії суддів: Панченко О. М., Коршун А. О., Іванов С. М.) від 30 листопада 2016 року, встановив:
І. РУХ СПРАВИ
1. У січні 2016 року позивачі звернулися до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича (далі - уповноважена особа), в якому, з урахуванням уточнених позовних вимог від 18 квітня 2016 року, просили:
- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. щодо визнання нікчемними транзакцій (операцій) від 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні (карткові) рахунки: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000.00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000.00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;
- скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. про визнання нікчемними транзакцій (операцій) від 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні рахунки, яке оформлене у формі наказу № 822 від 18 вересня 2015 року, в сумі: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000,00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 в сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000,00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;
- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В., яка призвела до невключення вкладників ПАТ «Дельта Банк» ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, як наслідок призвела до не включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який затверджує Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. включити ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК», які мають право ;на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу та направити такий перелік вкладників до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
2. В обґрунтування позовних вимог, позивачі зазначили, що уповноваженою особою безпідставно не включено їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду, оскільки у відповідача були відсутні підстави для визнання нікчемними договорів банківського вкладу, укладених між ними та ПАТ «Дельта Банк».
3. Ухвалою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 27 квітня 2016 року залучено Фонд гарантування вкладів фізичних осіб до участі у справі у якості третьої особи.
4. Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 травня 2016 року задоволено адміністративний позов.
Визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемними транзакцій (операцій) 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні (карткові) рахунки: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000.00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000.00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Скасовано рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича про визнання нікчемними транзакцій (операцій) від 24 лютого 2015 року по перерахуванню коштів на поточні рахунки, яке оформлене у формі наказу № 822 від 18 вересня 2015 року, в сумі: ОСОБА_2 № НОМЕР_1 в сумі 172000,00 грн., ОСОБА_3 № НОМЕР_2 в сумі 180000,00 грн., ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181000,00 грн., ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175000,00 грн., ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_7 в сумі 171000,00 грн., ОСОБА_8 № НОМЕР_6 в сумі 182000,00 грн., ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 в сумі 185000,00 грн., ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173000,00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179000,00 грн., ОСОБА_13 № НОМЕР_13 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_12 в сумі 188000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_15 в сумі 189755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_14 в сумі 187000,00 грн., ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п.7 ч. 3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, яка призвела до не включення вкладників ПАТ «Дельта Банк» ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, як наслідок призвела до не включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який затверджує Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу та направити такий перелік вкладників до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Стягнуто за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 витрати по сплаті судового збору в розмірі 551,20 грн., кожному.
5. Постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2016 року задоволено апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича.
Скасовано постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 травня 2016 року та ухвалено нову постанову, якою відмовлено у задоволенні позовних вимог.
6. Не погоджуючись з рішенням суду апеляційної інстанції, 12 грудня 2016 року ОСОБА_3 звернулася до Вищого адміністративного суду України з касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2016 року, а постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 травня 2016 року залишити в силі.
7. Ухвалою Вищого адміністративного суду України від 14 грудня 2016 року відкрито касаційне провадження за вказаною касаційною скаргою.
8. 26 грудня 2016 року до Вищого адміністративного суду України від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» надійшли заперечення на касаційну скаргу ОСОБА_3, в яких відповідач просить оскаржуване рішення суду апеляційної інстанції залишити без змін, а касаційну скаргу - без задоволення.
9. 25 квітня 2017 року до Вищого адміністративного суду України від ОСОБА_3 надійшли пояснення щодо заперечень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк».
10. Вищим адміністративним судом України справа до розгляду не призначалася.
11. 15 грудня 2017 року розпочав роботу Верховний Суд та набрав чинності Закон України «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів» від 03 жовтня 2017 року.
12. Відповідно до пп. 4 п. 1 Розділу VII «Перехідні положення» Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України), в редакції Закону України «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України та інших законодавчих актів» від 03 жовтня 2017 року № 2147-VIII, який набрав чинності 15 грудня 2017 року, касаційні скарги (подання) на судові рішення в адміністративних справах, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цією редакцією Кодексу, передаються до Касаційного адміністративного суду та розглядаються спочатку за правилами, що діють після набрання чинності цією редакцією Кодексу.
13. 31 січня 2018 року касаційну скаргу ОСОБА_3 на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 30 листопада 2016 року у справі № 804/208/16 передано для розгляду до Касаційного адміністративного суду у складі Верховного Суду.
14. Ухвалою Верховного Суду від 01 лютого 2019 року справу прийнято до провадження, закінчено підготовку даної справи до касаційного розгляду та призначено її касаційний розгляд в порядку письмового провадження на 08 лютого 2019 року.
15. Ухвалою Верховного Суду від 08 лютого 2019 року розгляд справи відкладено на 11 лютого 2019 року, у зв'язку з відсутністю складу колегії суддів.
IІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
16. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 20 лютого 2015 року між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 002-03726-200215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 172000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_2 № НОМЕР_1.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_3 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 009-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 180000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_3, № НОМЕР_2.
20 лютого 2015 року між ОСОБА_4 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 010-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 181000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_4 № НОМЕР_3.
20 лютого 2015 року між ОСОБА_5 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 002-03616-200215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 175000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_5 № НОМЕР_4.
20 лютого 2015 року між ОСОБА_6 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 002-03727-200215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 170000,00 грн. на поточний рахунок ОСОБА_6 № НОМЕР_5.
20 лютого 2015 року між ОСОБА_7 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на викриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням платіжних засобів № 001-03727-200215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 171000,00 грн. на картковий рахунок ОСОБА_7 № НОМЕР_7.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_8 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 011-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 182000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_8 № НОМЕР_6.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_9 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 013-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 189000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_9 № НОМЕР_8.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_10 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 008-03727-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 185000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_10 № НОМЕР_9.
20 лютого 2015 року між ОСОБА_21 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 001-03616-200215. 24 лютого 2015 року Відповідачем було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 173000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_21 № НОМЕР_10.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_12 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 007-03727-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 179000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_12 № НОМЕР_11.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_22 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 006-03726-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 183000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_13 № НОМЕР_13.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_14 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 004-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 188000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_14 № НОМЕР_12.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_15 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 008-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 189755,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_15 № НОМЕР_15.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_16 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 007-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 187000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_16 № НОМЕР_14.
19 лютого 2015 року між ОСОБА_17 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за яким можна здійснювати з використанням електронних платіжних засобів № 012-03725-190215. 24 лютого 2015 року було здійснено транзакцію (операцію) по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» в сумі 183000,00 грн. на поточний (картковий) рахунок ОСОБА_17 № НОМЕР_16.
17. 02 березня 2015 року Правління Національного банку України постановою № 150 віднесло ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних.
18. Згідно витягу з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» від 17 вересня 2015 року та наказу уповноваженої особи від 18 вересня 2015 року застосовано наслідки ні