ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
05 лютого 2019 року
м. Київ
Справа № 5/109-09
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
головуючого - Пєскова В.Г.,
суддів: Катеринчук Л.Й., Погребняка В.Я.
за участю секретаря судового засідання - Анісімової М.О.;
учасники справи:
боржник - Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Віктор",
ліквідатор - арбітражний керуючий Томашук М.С.,
представник скаржника ПАТ "Дельта Банк" Спінулова В.В.
представники інших учасників справи в судове засідання не з'явилися,
розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"
на постанову Північно-Західного апеляційного господарського суду від 07.11.2018
у складі колегії суддів: Крейбух О.Г. (головуючий), Демидюк О.О., Тимошенко О.М.
та на ухвалу Господарського суду Вінницької області від 08.08.2018
у складі судді Тісецького С.С.
у справі за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Віктор"
про банкрутство,
ВСТАНОВИВ
Обставини справи встановлені судами першої та апеляційної інстанції
1. 04.06.2007 між Акціонерним комерційним банком "ТАС-Комерцбанк", правонаступником якого є Відкрите акціонерне товариство "Сведбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "УкрВодПром" (Позичальник) укладено кредитний договір № 19/КЛ/24-05-07, відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику грошові кошти у вигляді кредитної лінії, що поновлюється, у розмірі, на строк та на умовах, передбачених, у цьому Договорі, а Позичальник зобов'язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитною лінією та виконати свої зобов'язання у повному обсязі у строки, передбачені цим Договором.
2. 04.06.2007 з метою забезпечення зобов'язань за кредитним договором №19/КЛ/24-05-07, між АКБ "ТАС-Комерцбанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Віктор" (далі - ТОВ "Торговий дім "Віктор", Поручитель) укладено Договір поруки, відповідно до умов якого Поручитель зобов'язується солідарно відповідати перед Банком у повному обсязі за своєчасне та повне виконання зобов'язань ТОВ "УкрВодПром".
3. 07.06.2007 між АКБ "ТАС-Комерцбанк" та ТОВ "Торговий дім "Віктор" укладено Іпотечний договір № 19/КЛ/24-05-04-Z-01, відповідно до умов якого з метою забезпечення виконання зобов'язань ТОВ "УкрВодПром" за кредитним договором, ТОВ "Торговий дім "Віктор" надало в іпотеку Банку цілісний майновий комплекс загальною площею 2990,4 кв.м., який знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Чехова, 31-А.
4. 16.04.2009 ухвалою Господарського суду Вінницької області порушено провадження у справі № 5/109-09 про банкрутство ТОВ "Торговий дім "Віктор", введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.
5. 22.12.2009 ухвалою Господарського суду Вінницької області у справі № 5/109-09, серед іншого, ПАТ "Сведбанк", яке виступало правонаступником АКБ "ТАС-Комерцбанк", визнано кредитором ТОВ "Торговий дім "Віктор" на суму 5 852 694,94 грн.
6. 31.03.2011 постановою Господарського суду Вінницької області у справі № 5/109-09, ТОВ "Торговий дім "Віктор" визнано банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру строком на 12 місяців, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Томашука Миколу Савелійовича.
7. 29.04.2013 рішенням Позачергових загальних зборів акціонерів, ПАТ "Сведбанк" змінив своє найменування на Публічне акціонерне товариство "Омега Банк" (далі - ПАТ "Омега Банк").
8. 19.08.2014 ПАТ "Омега Банк" (Продавець) та Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (далі - ПАТ "Дельта Банк", Покупець) уклали Договір купівлі-продажу прав вимоги, відповідно до умов якого, до ПАТ "Дельта Банк" переходять права вимог до позичальників ПАТ "Омега Банк", які виникають з кредитних договорів (з усіма змінами та доповненнями до них) та договорів забезпечення, у зв'язку із заміною кредитора на ПАТ "Дельта Банк". Відповідно до пункту 2.1 Договору купівлі-продажу прав вимоги, Продавець цим погоджується продати (відступити) права вимоги за кредитами та передати їх Покупцеві, а Покупець цим погоджується придбати права вимоги за кредитами, прийняти їх і сплатити загальну купівельну ціну. Згідно з пунктом 2.3 Договору купівлі-продажу прав вимоги, права вимоги за кредитами переходять від Продавця до Покупця та з урахуванням інших зобов'язань Продавця та Покупця, викладених у цьому Договорі, зобов'язання Продавця передати Права вимоги за кредитами Покупцеві є виконаними з моменту підписання Продавцем та Покупцем акту приймання-передачі прав вимог. Відповідно до пункту 7.1 Договору купівлі-продажу прав вимоги, Договір набирає чинність у момент його підписання сторонами.
9. Згідно з додатком № 1 до Договору купівлі-продажу прав вимоги від 19.08.2014, відбулося відступлення прав вимоги в тому числі за кредитним договором № 19/КЛ/24-05-07 від 04.06.2007.
10. 19.08.2014 на виконання своїх договірних зобов'язань ПАТ "Дельта Банк" перерахувало ПАТ "Омега Банк" 10 984 948,14 грн згідно з меморіальним ордером № 67967021, з призначенням платежу "зарахування коштів згідно з Договором купівлі-продажу прав вимоги від 19.08.2014".
11. 19.08.2014 між ПАТ "Омега Банк" та ПАТ "Дельта Банк" підписано акт приймання-передачі прав вимоги.
12. 02.03.2015 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі постанови Правління Національного банку України № 152 від 02.03.2015 "Про віднесення ПАТ "Омега Банк" до категорії неплатоспроможних" прийнято рішення № 52 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Омега Банк", на підставі якого з 03.03.2015 року розпочато процедуру виведення зазначеного банку з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці з 03.03.2015 по 02.06.2015 включно та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації - Лемеша Миколу Володимировича.
13. 08.04.2015 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "Омега Банк" - Лемешем М.В. прийнято рішення "Про результати перевірки договорів в ПАТ "Омега Банк", згідно з яким виявлено, що за договором купівлі-продажу прав вимоги від 19.08.2014, укладеним з ПАТ "Дельта Банк", права вимоги переуступлені за 10 984 948,14 грн. Незалежним експертом вартість права вимоги в сумі 830 506 756, 17 грн була оцінена в 10 984 948,14 грн, при балансовій вартості застави 1 544 497 973, 43 грн, а тому договір купівлі продажу прав вимоги від 19.08.2014, укладений між ПАТ "Омега Банк" та ПАТ "Дельта Банк", визнано уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Омега Банк" нікчемним, з підстав, визначених частиною третьою статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а саме пунктами 1, 3 цієї статті.
14. 05.05.2015 Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було затверджено План регулювання неплатоспроможного банку ПАТ "Омега Банк", відповідно до якого правонаступником активів та обовязків за вимогами кредиторів за переданими зобов'язаннями став ПАТ "Перехідний Банк "РВС Банк".
15. 06.07.2015 постановою Правління Національного банку України № 437 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Омега Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 06.07.2015 № 127 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Омега Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Омега Банк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію Караченцева Артема Юрійовича строком на 1 рік з 06.07.2015 по 05.07.2016.
16. 22.07.2015 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Омега Банк" на адресу ПАТ "Дельта Банк" направлено повідомлення № 1359 від 22.07.2015 про нікчемність Договору купівлі-продажу прав вимог від 19.08.2014, укладеного між ПАТ "Омега Банк" та ПАТ "Дельта Банк", про що свідчить опис вкладення до цінного листа та фіскальний чек від 22.07.2015. ПАТ "Дельта Банк" рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "Омега Банк" - Лемеша М.В. "Про результати перевірки договорів в ПАТ "Омега Банк" від 08.04.2015 в судовому порядку не оскаржувалось.
17. 20.09.2016 ухвалою Господарського суду Вінницької області у справі № 5/109-09 про банкрутство ТОВ "Торговий дім "Віктор" здійснено заміну кредитора ПАТ "Сведбанк" (рішенням позачергових загальних зборів акціонерів від 29.04.2013 змінено найменування на ПАТ "Омега Банк") на його нового правонаступника - Публічне акціонерне товариство "Перехідний Банк "РВС Банк" із сумою вимог до боржника 5 852 694,94 грн, визначеною ухвалою Господарського суду Вінницької області від 22.12.2009.
Обґрунтування заяви про заміну сторони правонаступником
18. 22.02.2018 ПАТ "Дельта Банк" звернулось до Господарського суду Вінницької області із заявою (вих. № 23.1/1023 від 15.02.2018) про заміну кредитора - ПАТ "Омега Банк" на його правонаступника ПАТ "Дельта Банк". Заявник посилається на Договір купівлі-продажу прав вимоги від 19.08.2014, за яким ПАТ "Омега Банк" відступило на користь ПАТ "Дельта Банк" права вимоги, у тому числі на підставі кредитного договору № 19/КЛ/24-05-07 від 04.06.2007, укладеного з ТОВ "УкрВодПром". У зв'язку з відступленням права вимоги за кредитним договором відбулося відступлення вимог за відповідним договором забезпечення від 04.06.2007 та договором іпотеки № 19/КЛ/24-05-04-Z-01 від 07.06.2007, укладеним між банком та ТОВ "Торговий дім "Віктор".
Короткий зміст ухвали суду першої інстанції та постанови суду апеляційної інстанції
19. 08.08.2018 ухвалою Господарського суду Вінницької області у справі № 5/109-09 відмовлено в задоволенні заяви ПАТ "Дельта Банк" про заміну кредитора у даній справі.
20. 07.11.2018 постановою Північно-Західного апеляційного господарського суду ухвалу господарського суду Вінницької області від 08.08.2018 залишено без змін.
21. Суди дійшли висновку, що з огляду на встановлений факт нікчемності договору купівлі-продажу прав вимоги від 19.08.2014, укладеного між ПАТ "Омега Банк" та ПАТ "Дельта Банк" та направлення на адресу ПАТ "Дельта Банк" повідомлення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "Омега Банк" № 1359 від 22.07.2015, відсутні підстави для задоволення заяви ПАТ "Дельта Банк" про заміну кредитора у справі про банкрутство ТОВ "Торговий дім "Віктор".
22. Додатково апеляційним господарським судом відхилено посилання заявника на судові рішення у справі № 910/459/16, якими відмовлено у визнанні недійсним договору купівлі-продажу прав вимоги від 19.08.2014, з тих підстав, що судами у вказаній справі встановлено, що відповідно до додатку до акта приймання-передачі прав вимоги від 19.08.2014 жодного іпотечного договору оспорюваним правочином ПAT "Дельта Банк" передано не було та позивачем не надано доказів повідомлення боржників про відступлення прав за іпотечним договором, як того вимагає стаття 24 Закону України "Про іпотеку", а тому відсутні підстави вважати, що такі вимоги взагалі передавались та мали передаватись.
АРГУМЕНТИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ У СУДІ КАСАЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЇ
А. Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
23. 22.11.2018 ПАТ "Дельта Банк" подано касаційну скаргу, в якій скаржник просить скасувати постанову Північно-Західного апеляційного господарського суду від 07.11.2018 та ухвалу Господарського суду Вінницької області від 08.08.2018 у справі № 5/109-09, ухвалити нове рішення, яким задовольнити заяву ПАТ "Дельта Банк" про заміну первісного кредитора ПАТ "Омега Банк" на його правонаступника - ПАТ "Дельта Банк".
24. Скаржник вважає, що судами порушено статті 512, 554 Цивільного кодексу України та стверджує, що пра