ПОСТАНОВА
Іменем України
06 лютого 2019 року
м. Київ
справа № 808/8633/15
адміністративне провадження № К/9901/36474/18
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду:
судді-доповідача - Анцупової Т. О.,
суддів - Кравчука В. М., Стародуба О. П.
розглянувши у порядку письмового провадження в касаційній інстанції адміністративну справу № 808/8633/15
за адміністративним позовом ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій протиправними та зобов'язання вчинити певні дії;
за касаційною скаргою ОСОБА_2 на постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду (у складі колегії суддів: Прокопчук Т. С., Круговий О. О., Шлай А. В.) від 18 січня 2018 року, встановив:
І. РУХ СПРАВИ
1. У листопаді 2015 року ОСОБА_5 звернувся до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича (далі - уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), в якому, з урахуванням уточнених позовних вимог від 23 листопада 2015 року, просив:
- визнати протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. щодо визнання нікчемним договору № 016-07529-240215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» від 24 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2;
- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації ПАТ «Дельта Банк» Кадирова В. В. щодо невключення ОСОБА_2 до переліку вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Кадирова В. В. надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування фізичних осіб на підставі договору № 016-07529-240215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» від 24 лютого 2015 року;
- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
2. В обґрунтування позовних вимог, позивач зазначив, що уповноваженою особою безпідставно не включено його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду, оскільки у відповідача були відсутні підстави для визнання нікчемним договору банківського вкладу, укладеного між ним та ПАТ «Дельта Банк».
3. Постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 04 вересня 2017 року адміністративний позов задоволено частково.
Визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемним договору № 016-07529-240215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» від 24 лютого 2015 року, укладеного між публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та ОСОБА_2.
Визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення ОСОБА_2 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Кадирова Владислава Володимировича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування фізичних осіб на підставі договору № 016-07529-240215 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» від 24 лютого 2015 року.
В іншій частині позовних вимог відмовлено.
Присуджено судові витрати зі сплати судового збору в розмірі 365,40 грн. на користь ОСОБА_2, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
4. Постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 18 січня 2018 року задоволено апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта банк» Кадирова Владислава Володимировича.
Скасовано постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 04 вересня 2017 року та прийнято нову постанову, якою відмовлено у задоволенні позовних вимог ОСОБА_2
5. Не погоджуючись з рішенням суду апеляційної інстанції, 12 березня 2018 року ОСОБА_2 звернувся до Верховного Суду з касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 18 січня 2018 року, а постанову Запорізького окружного адміністративного суду від 04 вересня 2017 року залишити в силі.
6. Ухвалою Верховного Суду від 22 березня 2018 року відкрито провадження за вказаною касаційною скаргою та установлено десятиденний строк з моменту отримання копії зазначеної ухвали для подачі відзиву на касаційну скаргу.
7. 10 квітня 2018 року до Верховного Суду від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «Дельта банк» надійшов відзив касаційну скаргу ОСОБА_2, в яких відповідач просить оскаржуване рішення суду апеляційної інстанції залишити без змін, а касаційну скаргу - без задоволення.
8. Ухвалою Верховного Суду від 01 лютого 2019 року закінчено підготовку справи до касаційного розгляду та призначено до розгляду в порядку письмового провадження у відповідності до ст. 345 КАС України.
IІ. ОБСТАВИНИ СПРАВИ
9. Судами попередніх інстанцій встановлено, що 24 лютого 2015 року між ОСОБА_2 та ПАТ «Дельта Банк» укладено Договір банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» у доларах США № 016-07529-240215, за умовами якого позивач розміщує вклад у розмірі 3750,00 доларів США, на строк по 23 серпня 2015 року включно, із виплатою процентів.
10. Також позивач та Банк підписали додаткову угоду № 1 від 24 лютого 2015 року до договору банківського вкладу (депозиту) № 016-07529-240215, згідно якої зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку вкладника, відкритого в Банку, або шляхом перерахування з відкритого в Банку поточного рахунку іншої фізичної особи - резидента, або готівкою через касу Банку в день укладення сторонами цього Договору.
11. Згідно з платіжним дорученням № 46394703 від 24 лютого 2015 року грошові кошти в сумі 3750,00 доларів США були перераховані на вкладний (депозитний) рахунок позивача № НОМЕР_1 з рахунку ОСОБА_6.
12. 02 березня 2015 року Правління Національного банку України постановою № 150 віднесло ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних.
13. Згідно витягу з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» від 15 вересня 2015 року та наказу уповноваженої особи застосовано наслідки нікчемності договорів банківського вкладу, у тому числі договору № 016-07529-240215, з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI).
14. Відповідно до повідомлення від 23 вересня 2015 року № 8821/2945 ОСОБА_2 повідомлено про нікчемність Договору банківського вкладу (депозиту) № 016-07529-240215 від 24 лютого 2015 року, укладеного між ним та ПАТ «Дельта Банк», згідно п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI.
15. 02 жовтня 2015 року Національний банк України прийняв постанову № 664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк». Того ж дня виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації AT «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Кадирова В. В., строком на 2 роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.
16. У зв'язку з наведеним, відповідач не подав до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про ОСОБА_2 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду.
17. Вважаючи протиправними дії відповідачів, позивач звернувся до суду з адміністративним позовом.
IІІ. ОЦІНКА СУДІВ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
18. Суд першої інстанції, задовольняючи позовні вимоги, виходив з того, що уповноваженою особою не доведено та не надано доказів на підтвердження того, що договір банківського вкладу № 016-07529-240215 від 24 лютого 2015 року має ознаки нікчемного правочину неплатоспроможного банку, що перелічені у ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI/, оскільки зарахування на депозитний рахунок грошових сум для вкладника від третьої особи, як підстава визнання нікчемними вкладів, не відповідає вимогам Закону.
19. Також суд зазначив, що договір банківського вкладу № 016-07529-240215 від 24 лютого 2015 року не суперечить актам цивільного законодавства, а уповноважена особа Фонду не надала доказів, які б підтверджували, що зміст договору не відповідає дійсним намірам сторін щодо набуття цивільних прав і обов'язків та створення правових наслідків, що обумовлюються цим правочином. Крім того, уповноваженою особою не доведено умислу стосовно дроблення вкладу з метою штучного зобов'язання Фонду на відшкодування грошових коштів в межах гарантійного розміру.
20. Суд апеляційної інстанції, скасовуючи рішення суду першої інстанції виходив з того, що уповноваженою особою доведено правомірність прийняття 16 вересня 2015 року на підставі протоколу Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями ПАТ «Дельта Банк» від 15 вересня 2015 року наказу № 813, в частині визнання нікчемним укладеного між позивачем ПАТ «Дельта Банк» договору банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від Миколая» № 016-07529-240215 від 24 лютого 2015 року та наказу № 15 від 05 жовтня 2015 року, в частині обмеження здійснення будь яких операцій щодо виплати коштів за даним договором, оскільки відповідно до ч. 1 ст. 203 ЦК України зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам.
21. Також, апеляційний суд зазначив, що укладена між позивачем та ПАТ «Дельта Банк» Додаткова угода № 1 до договору банківського вкладу (депозиту) № 016-07529-240215, якою встановлено можливість зарахування вкладу на рахунок, шляхом перерахування з відкритого в банку поточного рахунку іншої фізичної особи-резидента, та визнання умов п. 5.11. Правил банківського обслуговування фізичних осіб ПАТ «Дельта Банк» такими, що не застосовуються до даних відносин, протирічить постанові Національного банку України № 365 від 16 вересня 2013 року «Про порядок надходження коштів в іноземній валюті на поточні рахунки фізичних осіб в межах України».
22. Крім того суд апеляційної інстанції зазначив, що операція щодо перерахування готівкових коштів третьою особою на рахунок позивача здійснена у період дії постанови Правління Національного банку України № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року, якою заборонено здійснювати проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування Фондом суми за вкладами фізичних осіб.
IV. ДОВОДИ КАСАЦІЙНОЇ СКАРГИ
23. Скаржник у своїй касаційній скарзі не погоджується з висновком суду апеляційної інстанції, вважає його необґрунтованим та такими, що підлягає скасуванню, оскільки судом неправильно застосовано норми матеріального права та порушено норми процесуального права, що призвело до ухв